證券從業(yè)資格證

一、單項選擇題(本大題共 50小題，每小題1分，共 50分。在以下各小題所給出的四個選項中，其中，只有一個選項的內(nèi)容為最佳答案，請將包含最佳答案的選項代碼填入括號內(nèi))

1.企業(yè)年金基金財產(chǎn)投資股票的比例，不得高于基金凈資產(chǎn)的()。

A. 15%

B. 20%

C. 25%

D. 30%

1.[答案]B

[精析 ]企業(yè)年金基金財產(chǎn)投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品及投資性保險產(chǎn)品、股票基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的30%。其中，投資股票的比例不高于基金凈資產(chǎn)的20%。

2.違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關規(guī)定，情節(jié)嚴重的，可以對有關責任人員采取( )年的證券市場禁入措施。

A.13

B. 2～5

C. 3～5

D.1～5

2.[答案]C

[精析]違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關規(guī)定，情節(jié)嚴重的，可以對有關責任人員采取3至5 年的證券市場禁入措施;行為惡劣、嚴重擾亂證券市場秩序、嚴重損害投資者利益或者在重大違法活動中起主要作用等情節(jié)較為嚴重的，可以對有關責任人員采取5至10 年的證券市場禁入措施。

3.股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品是將結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品按( )的分類。

A.發(fā)行方式

B.嵌入式衍生產(chǎn)品

C.收益保障性

D.聯(lián)結(jié)的基礎產(chǎn)品

3.[答案]D

[精析 ]按聯(lián)結(jié)的基礎產(chǎn)品分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品等種類。按收益保障性分類，可分為收益保證型產(chǎn)品和非收益保證型產(chǎn)品。按發(fā)行方式分類，可分為公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品與私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品。按嵌入式衍品分類，可分為基于互換的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品、基于期權(quán)的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品等類別。

4.若同時在現(xiàn)貨市場和期貨市場建立數(shù)量相同、方向相反的頭寸，則到期時時不論現(xiàn)貨價格上漲或下跌，兩種頭寸的盈虧情況是()。

A.盈虧恰好抵消

B.盈大于虧

C.盈小于虧

D.盈虧情況需根據(jù)兩種頭寸具體情況進行分析

4.[答案]A

[精析 ]若同時在現(xiàn)貨市場和期貨市場建立數(shù)量相同、方向相反的頭寸，則到期時不論現(xiàn)貨價格上漲或是下跌，兩種頭寸的盈虧恰好抵消，使套期保值者避免承擔風險損失。

5.回購交易通常在()交易中運用。

A.遠期

B.現(xiàn)貨

C.債券

D.股票

5.[答案]C

[精析 ]回購交易更多地具有短期融資的屬性。它通常在債券交易中運用。

6.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票可以轉(zhuǎn)換成為普通股票和( )。

A.另一種優(yōu)先股票

B.公眾股票

C.國家股票

D.流通股票

6.[答案]A

[精析 ]可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票是指發(fā)行后在一定條件下允許持有者將它轉(zhuǎn)換成其他種類股票的優(yōu)先股票。在大多數(shù)情況下，股份公司的轉(zhuǎn)換股票是由優(yōu)先股票轉(zhuǎn)換成普通股票，或者由某種優(yōu)先股票轉(zhuǎn)換成另一種優(yōu)先股票。

7.預先披露的招股說明書申報稿不能含有()內(nèi)容。

A.價格信息

B.發(fā)行人基本情況

C.經(jīng)營情況

D.公司治理結(jié)構(gòu)

7.[答案]A

[精析 ]發(fā)行人中請首次公開發(fā)行股票的，中國證監(jiān)會受理申請文件后、發(fā)行審核委員會審核前，發(fā)行人應當將招股說明書 申報稿在中國證監(jiān)會網(wǎng)站預先披露。預先披露的招股說明書 申報稿不是發(fā)行人發(fā)行股票的正式文件，不能含有價格信息，發(fā)行人不得據(jù)此發(fā)行股票。

8.企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份，被稱為()。

A.社會公眾股

B.法人股

C.外資股

D.國家股

8.[答案]B

[精析 ]在我國，按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。而法人股是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。

9.下列關于申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)應當具備的條件的說法中，錯誤的是()。

A.有500萬元人民幣以上的注冊資本

B.有固定的業(yè)務場所和與業(yè)務相適應的通訊及其他信息傳遞設施

C.有健全的內(nèi)部管理制度

D.具備中國證券監(jiān)督管理委員會要求的其他條件

9.[答案]A

[精析]申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)應當具備的條件之一是有100萬元人民幣以上的注冊資本。A 項說法錯誤。

10.下列關于證券發(fā)行監(jiān)管的說法中，不正確的是()。

A.以信息披露的權(quán)威性為中心

B.完善“事前問責、依法披露和事后追究”的監(jiān)管制度

C.增強信息披露的準確性和完整性

D.加大對證券發(fā)行和持續(xù)信息披露中違法違規(guī)行為的打擊力度

10.[答案]A

[精析 ]證券發(fā)行監(jiān)管以強制性信息披露為中心，完善“事前問責、依法披露和事后追究”的監(jiān)管制度，增強信息披露的準確性和完整性，同時加大對證券發(fā)行和持續(xù)信息披露中違法違規(guī)行為的打擊力度。

11.中央銀行貨幣政策的首要目標為()。

A.穩(wěn)定物價

B.充分就業(yè)

C.促進經(jīng)濟增長

D.平衡國際收支

11.[答案]A

[精析 ]穩(wěn)定物價目標是中央銀行貨幣政策的首要目標。

12.向客戶出借資金供其買人上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經(jīng)營活動屬于( )。

A.證券承銷與保薦業(yè)務

B.證券經(jīng)紀業(yè)務

C.融資融券業(yè)務

D.證券自營業(yè)務

12.[答案]C

[精析 ]融資融券業(yè)務是指向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經(jīng)營活動。

13.下列選項中，不屬于外資參股證券公司設立程序的是( )。

A.提交申請文件

B.監(jiān)管機構(gòu)核準

C.設立登記

D.發(fā)行證券

13.[答案]D

[精析 ]外資參股證券公司的設立程序包括:①提交申請文件;②監(jiān)管機構(gòu)核準;③設立登記;④申領《經(jīng)營證券業(yè)務許可證》。

14.假設存款準備金率為10%，貨幣乘數(shù)為4，現(xiàn)金提取率為()。

A. 10%

B.15%

C.20%

D. 30%

14.[答案]C

[精析 ]貨幣乘 數(shù) m=(1+C/D)/( C/D+R/D)=(1+C/D)/(C/D+ 10%)=4，提現(xiàn)率C/D= 20%。

15.由證券交易所組織的、有固定的交易場所和交易活動時間的集中交易市場指的是()。

A.場內(nèi)交易市場

B.柜臺交易市場

C.場外交易市場

D.店頭交易市場

15.[答案]A

[精析 ]場內(nèi)交易市場又稱證券交易所市場或集中交易市場，是指由證券交易所組織的集中交易市場，有固定的交易場所和交易活動時間，在多數(shù)國家它還是全國唯一的證券交易場所，因此是全國最重要、最集中的證券交易市場。

16.下列行為中，不屬于內(nèi)幕交易的是( )。

A.知情人員買入或者賣出所持有的該公司的證券

B.知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員泄露該信息的行為

C.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易

D.知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員建議他人買賣證券的行為

16.[答案]C

[精析]內(nèi)幕交易是指利用內(nèi)幕信息進行證券交易活動。內(nèi)幕交易包括下列行為：①知情人員買入或者賣出所持有的該公司的證券;②非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員 買人或者賣出所持有的該公司的證券;③知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員泄露該信息的行為;④知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員建議他人買賣證券的行為。

17.證券公司設立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為()億元，設立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為( )億元。

A. 5;3

B. 2;3

C. 3;5

D. 3;2

17.[答案]C

[精析 ]證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當符合的要求有：獲得證券監(jiān)管部門批準的業(yè)務資格;公司凈資本不低于2億元，且各項風險控制指標符合有關監(jiān)管規(guī)定;設立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的，凈資本限額為3億元，設立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為5億元等。

18.證券的( )是指實際收益與預期收益的背離，或者說是證券收益的不確定性。

A.收益性

B.流動性

C.風險性

D.期限性

18.[答案]C

[精析 ]題中所述是證券風險性的概念。

19.下列不屬于普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)限制條件的是( )。

A.股份公司只能用留存收益支付紅利

B.紅利的支付用于減少其注冊資本

C.公司對現(xiàn)金的需要

D.公司進入資本市場獲得資金的能力

19.[答案]B

[精析]普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的限制條件：①法律上的限。一般原則是，股份公司只能用留存收益支付紅利，紅利的支付不能減少其注冊資本，公司在無力償債時不能支付紅利;②其他方面的限制。如公司對現(xiàn)金的需要，股東所處的地位，公司的經(jīng)營環(huán)境，公司進入資本市場獲得資金的能力等。

20.證券所代表的權(quán)利本來不存在，而是隨著證券的制作而產(chǎn)生，即權(quán)利的發(fā)生是以證券的制作和存在為條件的這樣一種證券被稱為()。

A.設權(quán)證券

B.證權(quán)證券

C.要式證券

D.資本證券

20.[答案]A

[精析]設權(quán)證券是指證券所代表的權(quán)利本來不存在，而是隨著證作而產(chǎn)生，即權(quán)利的發(fā)生是以證券的制作和存在為條件的。證權(quán)證券是指證券是權(quán)利的一種物化的外在形式，它是權(quán)利的載體，權(quán)利是已經(jīng)存在的。要式證券是指證券所記載的事項通過法律的形式加以規(guī)定，如果缺少規(guī)定要件，證券就無法律效力。

21.中央銀行參與貨幣市場的主要目的是()。

A.實現(xiàn)貨幣政策目標

B.進行短期融資

C.實現(xiàn)合理投資組合

D.取得傭金收入

21.[答案]A

[精析]中央銀行的職能主要是制定、執(zhí)行貨幣政策，對金融機構(gòu)活動進行領導、管理和監(jiān)督。故本題選A。

22.下列關于證券投資基金的說法中，錯誤的有( )。

A.基金管理人由依法設立的基金管理公司擔任

B.我國對基金管理公司實行市場準入管理

C.基金管理人是基金的組織者和管理者

D.基金持有人是基金運營的核心

22.[答案]D

[精析]基金管理人是基金的組織者和管理者，負責基金資產(chǎn)的經(jīng)營，是基金運營的核心。

23.基金管理公司最核心的一項業(yè)務是()。

A.受托資產(chǎn)管理業(yè)務

B.社會基金管理

C.證券投資基金業(yè)務

D.企業(yè)年金管理業(yè)務

23.[答案]C

[精析]目前我國基金管理公司的業(yè)務主要包括證券投資基金業(yè)務、受托資產(chǎn)管理業(yè)務和投資咨詢服務。此外，基金管理公司還可以作為投資管理人從事社保基金管理和企業(yè)年金管理業(yè)務、QDII業(yè)務等。而證券投資基金業(yè)務是基金管理公司最核心的一項業(yè)務，主要包括基金募集與銷售、基金的投資管理和基金營運服務。

24.普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的( )。

A.營銷權(quán)

B.支配公司財產(chǎn)的權(quán)利

C.特許經(jīng)營權(quán)

D.基本權(quán)利和義務

24.[答案]D

[精析 ]普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務。普通股票的股利完全隨公司營利的高低而變化。

25.目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具不包括()。

A.現(xiàn)金

B.股票

C.1 年以內(nèi)(含1 年)的銀行定期存款、大額存單

D.期限在1 年以內(nèi)(含1 年)的債券回購

25.[答案]B

[精析 ]目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括：①現(xiàn)金;②1 年以內(nèi)(含1 年)的銀行定期存款、大額存單;③剩 余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券;④期限在1 年以內(nèi)(含1 年)的債券回購;⑤期限在1 年以內(nèi)(含1 年)的中央銀行票據(jù);⑥剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券;⑦中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

26.證券、期貨投資咨詢機構(gòu)與報刊、電臺、電視臺合辦或者協(xié)辦證券、期貨投資咨詢版面、節(jié)目或者與電信服務部門進行業(yè)務合作時，應當向( )備案。

A.中國證券業(yè)協(xié)會

B.中國證券監(jiān)督管理委員會

C.地方證管辦

D.證券交易所

26.[答案]C

[精析]證券、期貨投資咨詢機構(gòu)與報刊、電臺、電視臺合辦或者協(xié)辦證券、期貨投資咨詢版面、節(jié)目或者與電信服務部門進行業(yè)務合作時，應當向地方證管辦備案。

27.會計師事務所申請證券資格，要求注冊會計師應不少于()人。

A.30

B.35

C. 55

D.80

27.[答案]D

[精析 ]會計師事務所申請證券資格，應符合的條件之一是：注冊會計師不少于80人，其中通過—注冊會計師全國統(tǒng)一考試取得注冊會計師證書的不少于55人，上述55人中最近5 年中持有注冊會計師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于35人。

28.下列關于地方政府債券的說法中，正確的是( )。

A.地方政府債券通?？梢苑譃橐话銈推胀▊?/p>

B.收入債券是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經(jīng)費不足而發(fā)行的債券

C.普通債券是指為籌集資金建設某項 具體工程而發(fā)行的債券

D.地方政府債券簡稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“市政債券”

28.[答案]D

[精析 ]地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通?？梢苑譃橐话銈?普通債券)和專項債券(收入債券)。普通債券是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經(jīng)費不足而發(fā)行的債券，收入債券是指為籌集資金建設某項具體工程而發(fā)行的債券。

29.股債平衡型基金對股票和債券的配置較為均衡，約為( )左右。

A.40%～60%

B. 30%～50%

C.20%～60%

D.20% ～40%

29.[答案]A

[精析 ]略。

30.將證券交易委托分為市價委托和限價委托，是按( )劃分的。

A.委托訂單的數(shù)量

B.買 賣證券的方向

C.委托價格限制

D.委托時效限制

30.[答案]C

[精析 ]委托的分類：①根據(jù)委托訂單的數(shù)量，分為整數(shù)委托和零數(shù)委托;②根據(jù)買 賣證券的方向，分為買進委托和賣出委托;③根據(jù)委托價格限制，分為市價委托和限價委托;④根據(jù)委托時效限制，分為當日委托，當 周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。

31.間接融資的特點不包括()。

A.間接性

B.相對的集中性

C.全部具有可逆

性D.信譽的差異性較大

31.[答案]D

[精析 ]間接融資的特點包括間接性、相對的集中性、信譽的差異性較小、全部具有可逆性、融資的主動權(quán)掌握在金融中介手中。

32.一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券是()。

A.國際債券

B.亞洲債券

C.外國債券

D.歐洲債券

32.[答案]A

[精析 ]國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券。亞洲債券是指用亞洲國家貨幣定值，并希亞洲市場發(fā)行和交易的債券。外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。

33.關于普通股票和優(yōu)先股票的說法錯誤的是()。

A.普通股票的股利完全隨公司盈利的高低而變化

B.與普通股票相比，優(yōu)先股票是標準的股票，也是風險較大的股票

C.優(yōu)先股票是一種特殊股票，在其股東權(quán)利、義務中附加了某些特別條件

D.優(yōu)先股票的股息率是固定的

33.[答案]B

[精析 ]在公司盈利較多時，普通股票股東可獲得較高的股利收益，但在公司盈利和剩 余財產(chǎn)的分配順序上列在債權(quán)人和優(yōu)失，股票股東之后，故其承擔的風險也較高。與優(yōu)先股票相比，普通股票是標準的股票，也是風險較大的股票。

34.判斷股票的流動性強弱主要分析的方面不包括( )。

A.市場深度

B.報價緊密度

C.股票的價格

D.股票的價格彈性或者恢復能力

34.[答案]C

[精析 ]通常，判斷股票的流動性強弱主要分析三個方面。首先是市場深度，以每個價位上報單的數(shù)量來衡量，買 賣盤在每個價位上報單越多，成交越容易，股票的流動性越高。其次是報價緊密度，以價位之間的價差來衡量，價差越小，交易對市場價格的沖擊越小，股票 流動性就比較強。最后是股票的價格彈性或者恢復能力，以交易價格受大額交易沖擊后的恢復能力來衡量，價格恢復能力越強，股票的流動性越高。

35.在契約型基金中，基金份額持有人只能通過召開( )對基金的重大事項作出決議。

A.經(jīng)理層

B.基金受益人大會

C.董事會

D.基金托管人

35.[答案]B

[精析 ]在契約型基金中，基金份額持有人只能通過召開基金受益人大會對基金的重大事項作出決議，但對基金日常決策一般不能施加直接影響。

36.投資者最為關心的價格是股票的()。

A.市場價格

B.交易價格

C.發(fā)行價格

D.理論價格

36.[答案]A

[精析 ]股票市場價格的變動直接影響著投資者的收入，因此是投資者最為關心的價格。

37.資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒介實現(xiàn)資金融通的金融活動被稱為( )。

A.股票融資

B.債券融資

C.證券融資

D.金融機構(gòu)融資

37.[答案]C

[精析 ]證券融資是資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒介實現(xiàn)資金融通的金融活動。

38.單獨或者合謀，持有或者實際控制期貨合約的數(shù)量超過期貨交易所業(yè)務規(guī)則限定的持倉量( )以上，且在該期貨合約連續(xù)20個交易曰內(nèi)聯(lián)合或者連續(xù)買賣期貨合約數(shù)累計達到該期貨合約同期總成交量3096以上的，即構(gòu)成操縱證券、期貨市場罪。

A. 10%

B. 30%

C.50%

D. 70 %

38.[答案]C

[精析]單獨或者合謀，持有或者實際控制期貨合約的數(shù)量超過期貨交易所業(yè)務規(guī)則限定的持倉量50%以上，且在該期貨合約連續(xù)20個交易日內(nèi)聯(lián)合或者連續(xù)買賣期貨合約數(shù)累計達到該期貨合約同期總成交量30%以上的，即構(gòu)成操縱證券、期貨市場罪。

39.根據(jù)《中華人民共和國公司法》和《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，以超過票面金額的價格發(fā)行股票所得的溢價款項列入發(fā)行公司的( )。

A.資本公積

B.凈資產(chǎn)

C.應付款項

D.留 存收益

39.[答案]A

[精析 ]根據(jù)《中華人民共和國公司法》和《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，股票發(fā)行價格可以等于票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票 面金額。以超過票面金額的價格發(fā)行股票所得的溢價款項列入發(fā)行公司的資本公積。

40.下列各種債券中，其利率在償付期限內(nèi)發(fā)生變化的是( )。

A.貼現(xiàn)債券

B.附 息債券

C.息 票累積債券

D.浮動利率債券

40.[答案]D

[精析 ]浮動利率債券是指發(fā)行時規(guī)定債券利率隨市場利率定期浮動的債券。也就是說，債券利率在償還期內(nèi)可以進行變動和調(diào)整。

41.下列關于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的表述中，錯誤的是( )。

A.任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的40%

B.任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過1億元人民幣

C.中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，應在中國銀行間市場交易商協(xié)會注冊，一次注冊、一次發(fā)行

D.中小非金融企業(yè)發(fā)行的集合票據(jù)在債權(quán)債務登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場流通轉(zhuǎn)讓

41.[答案]B

[精析 ]根據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具注冊規(guī)則》的規(guī)定，任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過2億元人民幣，單只集合票據(jù)注冊金額不超過10億元人民幣。故 選項B錯誤。

42.下列關于股利政策的說法中，錯誤的是( )。

A.股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營思路

B.股利政策是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標

C.股利政策是股份公司資本管理事項中經(jīng)常要涉及的一個與股票相關的資本管理概念

D.穩(wěn)定可預測的股利政策與股東利益最大化負相關

42.[答案]D

[精析 ]股份公司資本管理事項中經(jīng)常要涉及公司股票，常見的包括：①股利政策;②股份變動。其中，股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營思路，穩(wěn)定可預測的股利政策有利于股東利益最大化，是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標。

43.在下列各種基金中，管理費率最低的是( )。

A.價值型股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場基金

D.股票基金

43.[答案]C

[精析 ]目前，我國股票基金大部分按照 1.5%的比率計提基金管理費，債券基金的管理費率一般低于1%，貨幣基金的管理費率為0.33%。故在各種基金中，貨幣市場基金的管理費率最低。

44.將基金分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金和靈活配置型基金，是根據(jù)()進行劃分。

A.投資理念

B.募集方式

C.投資標的

D.資產(chǎn)配置

44.[答案]D

[精析 ]本題考查證券投資基金的分類。按基金的資產(chǎn)配置劃分，可分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金和靈活配置型基金。

45.普通股票是標準的股票，通過發(fā)行普通股票所籌集的資金，成為股份公司()的基礎。

A.注冊資本

B.負債

C.虛擬資本

D.貨幣資金

45.[答案]A

[精析 ]普通股票是標準的股票，通過發(fā)行普通股票所籌集的資金，成為股份公司注冊資本的基礎。

46.所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，應不超過該上市公司股份總數(shù)的( )。

A. 10%

B. 15%

C. 20%

D. 30%

46.[答案]D

[精析 ]合格境外機構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應當 遵守中囪證監(jiān)會規(guī)定的持股比例限鋪和國家其他有關規(guī)定：單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%;所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的30%。

47.投資者在從事證券交易之前，必須向( )提交有關開戶資料，開立證券賬戶后，才可以從事證券交易。

A.證券經(jīng)紀人

B.證券登記結(jié)算公司

C.存管銀行

D.證券交易所

47.[答案]B

[精析 ]在我國，證券登記結(jié)算公司應履行證券賬戶、結(jié)算賬戶的設立和管理職能。投資者在從事證券交易之前，必須向證券登記結(jié)算公司提交有關開戶資料，開立證券賬戶后，才可以從事證券交易。

48.證券投資基金的特征不包括()。

A.集合投資

B.分散風險

C.專業(yè)理財

D.分散投資

48.[答案]D

[精析 ]證券投資基金作為一種現(xiàn)代化的投資工具，主要具有以下三個特征：①集合投資;②分散風險;③專業(yè)理財。

49.下列選項中，不屬于定向資產(chǎn)管理業(yè)務特點的是()。

A.證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務

B.具體的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定

C.適用于為多個客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務

D.必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行

49.[答案]C

[精析 ]證券公司為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務，應當與客戶簽訂定向資產(chǎn)管理合同，通過該客戶的賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務。定向資產(chǎn)管理業(yè)務的特點有：①證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務;②具體的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定;③必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行。

50.證券經(jīng)紀業(yè)務中，客戶回訪應當 留痕，相關資料應當保存不少于()年。

A.1

B. 2

C.3

D.4

50.[答案]C

[精析]客戶回訪應當 留痕，相關資料應當保存不少于3 年。

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