基金從業(yè)資格

2018年5月26日《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》真題及答案整理，選自考友分享。每次考試考場(chǎng)存在多套試卷，且題序不一。法律法規(guī)真題考點(diǎn)解析>>

1.基金半年度報(bào)告()披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況，年度報(bào)告()披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況。

A.無(wú)須，無(wú)須

B.必須，必須

C.必須，無(wú)須

D.無(wú)須，必須

答案：D

2.關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障，以下表述正確的是()。

I、基金銷售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序

Ⅱ、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的方法

III、在銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)中建設(shè)并維護(hù)與基金銷售適用性相關(guān)的功能模塊

Ⅳ、基金銷售分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在總部的指導(dǎo)和管理下實(shí)施與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序

A.I、II、III、Ⅳ

B.II、III、Ⅳ

C.I、II、III

D.I、II、Ⅳ

答案：A

3.確認(rèn)基金份額持有人權(quán)利及其法律效力的行為是()

A.基金信息披露

B.基金的投資

C.基金份額登記

D.基金的收益分配

答案：C

4.我國(guó)開(kāi)放式基金的贖回價(jià)格是以()為基礎(chǔ)加減有關(guān)費(fèi)用計(jì)算的。

A.基金發(fā)行時(shí)的價(jià)格

B.基金市場(chǎng)供求關(guān)系

C.基金發(fā)行時(shí)的面值

D.基金份額凈值

答案：D

5.商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)向()進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格

A.中國(guó)人民銀行

B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

D.工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

答案：D

6.關(guān)于基金信息披露，以下說(shuō)法正確的是()

A.經(jīng)全體投資人同意，基金投資運(yùn)作期間可以不進(jìn)行信息披露

B.基金信息披露的對(duì)象是基金的投資人

C.規(guī)范的基金信息披露可以有效防止利益沖突和利益輸送

D.為了保密，基金募集期間可以只披露基金招募說(shuō)明書(shū)和基金托管協(xié)議

答案：C

7.基金合同的重要信息中，不包括()

A.基金持有人大會(huì)的召開(kāi)，議事規(guī)則

B.基金份額發(fā)售安排信息

C.基金風(fēng)險(xiǎn)提示

D.基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)

答案：C

8.基金公司管理層在公司年度總結(jié)大會(huì)上承諾把風(fēng)險(xiǎn)控制在經(jīng)營(yíng)管理的首要地位，體現(xiàn)了基金公司()原則

A.全面性

B.獨(dú)立性

C.最高性

D.權(quán)責(zé)匹配

答案：C

9.非跨境的ETF，其交易日的基金份額凈值將通過(guò)證券交易所行情發(fā)布系統(tǒng)于()

揭示

A.次2個(gè)交易日

B.當(dāng)日

C.次1個(gè)交易日

D.下1個(gè)節(jié)假日前

答案：C

10.關(guān)于證券投資基金利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的特點(diǎn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()

A.基金投資損失由基金份額持有人共同承擔(dān)

B.基金管理人也可以收取與基金投資收益掛鉤的浮動(dòng)報(bào)酬

C.基金扣除費(fèi)用后的盈余由基金合同當(dāng)事人共同享有

D.基金投資收益可以根據(jù)基金合同約定分配而不按份額比例分配

答案：C

11.關(guān)于開(kāi)放式基金和封閉式基金的投資策略，以下表述錯(cuò)誤的是()

A.封閉式基金不能將全部資金進(jìn)行長(zhǎng)期投資

B.開(kāi)放式基金強(qiáng)調(diào)流動(dòng)性管理

C.開(kāi)放式基金需要保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)

D.封閉式基金可以投資于流動(dòng)性相對(duì)較弱的證券

答案：A

12.關(guān)于基金監(jiān)管原則，以下說(shuō)法正確的是()

A.基金監(jiān)管應(yīng)遵循“公平/公信/公正”的三公原則

B.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是促進(jìn)基金行業(yè)規(guī)模的壯大

C.根據(jù)適度監(jiān)管原則，政府監(jiān)管范圍應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格限定在基金市場(chǎng)失靈的領(lǐng)域

D.為了貫徹高效監(jiān)管原則，政府監(jiān)管必要時(shí)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金機(jī)構(gòu)的內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理直接進(jìn)行干預(yù)

答案：C

13.在合理審查私募基金投資者是否符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，私募基金銷售人員以下做法中不嚴(yán)謹(jǐn)?shù)氖?)

A.審查投資者自行取來(lái)的由其打印的證券賬戶持倉(cāng)信息截圖

B.審查法人單位上一年度末的資產(chǎn)負(fù)債表，并確認(rèn)是否加蓋該單位公章或財(cái)務(wù)章

C.審查收入證明是否加蓋了其任職單位的公章或人事章

D.審查由銀行柜臺(tái)出具的存款證明，并核驗(yàn)銀行加蓋的相關(guān)印鑒和出具日期

答案：A

14.在進(jìn)行基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是，應(yīng)當(dāng)依據(jù)的因素不包括()

A.基金托管人的資本規(guī)模

B.基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向/投資范圍和投資比例

C.基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度

D.基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例

答案：A

15.甲在擔(dān)任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢(shì)，操作其親屬開(kāi)立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入、賣出相同個(gè)股，為自己牟取利益，關(guān)于這一行為下列表述正確的是()。

Ⅰ.屬于利益輸送

Ⅱ.違反了客戶至上的職業(yè)道德要求

Ⅲ.違反了守法合規(guī)的職業(yè)道德要求

Ⅳ.屬于操縱市場(chǎng)的行為

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

答案：A

解析：甲的行為屬于典型的“老鼠倉(cāng)”及非法利益輸送行為，嚴(yán)重違反客戶至上職業(yè)道德規(guī)范，也違 反了守法合規(guī)職業(yè)道德要求。保護(hù)投資者合法權(quán)益是基金業(yè)的生命線，是基金業(yè)能否健康發(fā)展的根本，而損害投資人利益的最主要的形式就是利用未公開(kāi)信息交易、非公平交易和各種形式的利益輸送等。因此，客戶至上是基金從業(yè)人員的職業(yè)道德底線。

16.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善管理基金份額持有人的開(kāi)戶資料，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保持()

A.5年

B.10年

C.20年

D.15年

答案：D

17.在基金募集、運(yùn)作中，負(fù)有基金信息披露義務(wù)的當(dāng)事人包括()。

Ⅰ.基金管理人

Ⅱ.基金托管人

Ⅲ.基金經(jīng)理

Ⅳ.召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的份額持有人

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

答案：D

解析：在基金募集和運(yùn)作過(guò)程中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人。他們應(yīng)當(dāng)依法及時(shí)披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。

18.基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后()內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)

站上披露年度報(bào)告

A.30日

B.15個(gè)工作日

C.90日

D.60日

答案：C

19.以下各項(xiàng)中屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是()

A.控制成本

B.控制利潤(rùn)

C.控制目標(biāo)

D.控制環(huán)境

答案：D

20.關(guān)于投資者教育的基本原則，以下表述錯(cuò)誤的是()

A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將投資者教育納入各項(xiàng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

B.投資者教育是投資咨詢活動(dòng)的一種表現(xiàn)形式

C.投資者教育沒(méi)有固定模式

D.不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃

答案：B

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