證券從業(yè)資格證

1[單選題] (　　)是指做市商向市場提供雙向報(bào)價(jià)，投資者根據(jù)報(bào)價(jià)選擇是否與做市商交易。

A.做市商制度

B.競價(jià)交易制度

C.大宗交易制度

D.證券商報(bào)價(jià)制度

參考答案：A

參考解析：【答案及解析】A做市商制度也叫報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)制度，是指做市商向市場提供雙向報(bào)價(jià)，投資者根據(jù)報(bào)價(jià)選擇是否與做市商交易。

2[單選題] 行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，常見因素不包括(　　)。

A.行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競爭結(jié)構(gòu)

B.抗外部沖擊的能力

C.經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)

D.行業(yè)估值水平

參考答案：C

參考解析：【答案及解析】C常見的行業(yè)因素包括：①行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競爭結(jié)構(gòu);②行業(yè)可持續(xù)性;③抗外部沖擊的能力;④監(jiān)管及稅收待遇;⑤勞資關(guān)系;⑥財(cái)務(wù)與融資問題;⑦行業(yè)估值水平。

3[單選題] 下列關(guān)于證券自營業(yè)務(wù)的說法中，正確的是(　　)。

A.買賣對(duì)象為上市證券

B.主要收入為傭金收入

C.證券公司都有自營資格

D.證券專營機(jī)構(gòu)進(jìn)行自營業(yè)務(wù)應(yīng)符合一定條件

參考答案：D

參考解析：【答案及解析】D證券自營業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣依法公開發(fā)行的股票、債券、權(quán)證、證券投資基金及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他證券，以獲取盈利的行為。證券公司開展自營業(yè)務(wù)，需要取得證券監(jiān)管部門的業(yè)務(wù)許可。

4[單選題] 根據(jù)我國《證券交易所管理辦法》第十七條規(guī)定，(　　)是證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。

A.會(huì)員大會(huì)

B.理事會(huì)

C.監(jiān)察委員會(huì)

D.總經(jīng)理

參考答案：A

參考解析：【答案及解析】A根據(jù)我國《證券交易所管理辦法》第十七條規(guī)定，會(huì)員大會(huì)是證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。

5[單選題] (　　)在很大程度上反映了基金管理公司對(duì)投資者服務(wù)的質(zhì)量，對(duì)基金管理公司整個(gè)業(yè)務(wù)的發(fā)展起著重要的支持作用。

A.基金募集與銷售

B.基金的投資管理

C.基金的會(huì)計(jì)核算

D.基金運(yùn)營業(yè)務(wù)

參考答案：D

參考解析：【答案及解析】D基金運(yùn)營業(yè)務(wù)在很大程度上反映了基金管理公司對(duì)投資者服務(wù)的質(zhì)量，對(duì)基金管理公司整個(gè)業(yè)務(wù)的發(fā)展起著重要的支持作用。

6[單選題] 我國相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的注冊(cè)資本應(yīng)不低于(　　)人民幣。

A.8000萬元

B.1億元

C.12000萬元

D.15000萬元

參考答案：B

參考解析：【答案及解析】B我國相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的注冊(cè)資本應(yīng)不低于1億元人民幣。

7[單選題] 以下不可能是我國發(fā)行的外國債券的是(　　)。

A.揚(yáng)基債券

B.龍債券

C.武士債券

D.歐洲債券

參考答案：D

參考解析：【答案及解析】D外國債券是一種傳統(tǒng)的國際債券。在美國發(fā)行的外國債券被稱為揚(yáng)基債券，它是由非美國發(fā)行人在美國債券市場發(fā)行的吸收美元資金的債券;在日本發(fā)行的外國債券被稱為武士債券，它是由非日本發(fā)行人在日本債券市場發(fā)行的以日元為面值的債券;龍債券則是指在除日本以外的亞洲地區(qū)發(fā)行的一種以非亞洲國家和地區(qū)貨幣標(biāo)價(jià)的債券。三者均是我國發(fā)行的外國債券。

8[單選題] 次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限(　　)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。

A.不低于5年(包括5年)

B.不低于3年(包括3年)

C.不低于5年(不包括5年)

D.不低于3年(不包括3年)

參考答案：A

參考解析：【答案及解析】A本題考查次級(jí)債務(wù)的概念。根據(jù)中國銀監(jiān)會(huì)于2003年發(fā)布的《關(guān)于將次級(jí)定期債務(wù)計(jì)入附屬資本的通知》，次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(包括5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。

9[單選題] 我國基金托管人由(　　)批準(zhǔn)的商業(yè)銀行擔(dān)任。

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.中國人民銀行

C.中國證監(jiān)會(huì)和中國人民銀行

D.中國證監(jiān)會(huì)和中國銀監(jiān)會(huì)

參考答案：D

參考解析：【答案及解析】D我國基金托管人由中國證監(jiān)會(huì)和中國銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的商業(yè)銀行擔(dān)任。

10[單選題] 關(guān)于債券特征論述不正確的是(　　)。

A.債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債券投資不能收回

B.債券收益可以表現(xiàn)為利息收入、資本損益和再投資收益

C.債券在市場上轉(zhuǎn)讓因價(jià)格下跌而承受損失時(shí)，債券投資不能收回

D.債券具有償還性，因此債券投資一定能夠收回

參考答案：D

參考解析：【答案及解析】D選項(xiàng)D錯(cuò)誤，債券投資不一定能收回。

11[單選題] 關(guān)于基金收益分配的說法中，不正確的是(　　)。

A.開放式基金的分配應(yīng)可以用現(xiàn)金方式

B.封閉式基金只能采用現(xiàn)金分紅

C.封閉式基金收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的90%

D.投資者事先未作出開放式基金分紅方式選擇的，基金管理人可以將分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額

參考答案：D

參考解析：【答案及解析】D根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金收益分配默認(rèn)為采用現(xiàn)金方式。開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現(xiàn)金利潤，轉(zhuǎn)為基金份額，即選擇分紅再投資?；鸱蓊~持有人事先沒有做出選擇的，基金管理人應(yīng)當(dāng)支付現(xiàn)金。

12[單選題] 在(　　)等合同約定情況下，證券公司將根據(jù)合同約定對(duì)投資者信用賬戶內(nèi)資產(chǎn)予以平倉，融資的賣出證券歸還資金，融券的買人證券歸還融券，直至達(dá)到合同約定的平倉停止條件。

A.維持擔(dān)保比例達(dá)到平倉規(guī)定而投資者未能及時(shí)足額追加擔(dān)保物

B.投資者到期未償還融資金額或融券數(shù)量的

C.融資的賣出證券，融券的買入融券證券，客戶融券賣出金額不足以買人等量融券證券的

D.達(dá)到“融資融券業(yè)務(wù)合同”的自動(dòng)終止條件時(shí)

參考答案：A

參考解析：維持擔(dān)保比例達(dá)到平倉規(guī)定而投資者未能及時(shí)足額追加擔(dān)保物等合同約定情況下，證券公司將根據(jù)合同約定對(duì)投資者信用賬戶內(nèi)資產(chǎn)予以平倉，融資的賣出證券歸還資金，融券的買人證券歸還融券，直至達(dá)到合同約定的平倉停止條件。

13[單選題] 股票是綜合權(quán)利證券，股票持有者的首要權(quán)利就是可以以股東身份參與股份公司的重大事項(xiàng)決策。行使該權(quán)利的途徑是(　　)。

A.參加股東大會(huì)并行使表決權(quán)

B.參加股東大會(huì)不行使表決權(quán)

C.不參加股東大會(huì)行使表決權(quán)

D.不參加股東大會(huì)不行使表決權(quán)

參考答案：A

參考解析：股票是綜合權(quán)利證券，股票持有者的首要權(quán)利就是可以以股東身份參與股份公司的重大事項(xiàng)決策。行使該權(quán)利的途徑是參加股東大會(huì)并行使表決權(quán)。

14[單選題] 下列各項(xiàng)中，(　　)不是影響股價(jià)的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素。

A.戰(zhàn)爭

B.財(cái)政政策

C.經(jīng)濟(jì)增長

D.貨幣政策

參考答案：A

參考解析：【答案及解析】A影響股價(jià)的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素包括：①經(jīng)濟(jì)增長;②經(jīng)濟(jì)周期循環(huán);③貨幣政策;④財(cái)政政策;⑤市場利率;⑥通貨膨脹;⑦匯率變化;⑧國際收支狀況。

15[單選題] 公開市場業(yè)務(wù)是指(　　)在金融市場上公開買賣有價(jià)證券，以此來調(diào)節(jié)金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)備金和基礎(chǔ)貨幣，進(jìn)而影響市場利率和貨幣供應(yīng)量的政策行為。

A.銀行業(yè)協(xié)會(huì)

B.銀監(jiān)會(huì)

C.人民銀行

D.中央銀行

參考答案：D

參考解析：公開市場業(yè)務(wù)是指中央銀行在金融市場上公開買賣有價(jià)證券，以此來調(diào)節(jié)金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)備金和基礎(chǔ)貨幣，進(jìn)而影響市場利率和貨幣供應(yīng)量的政策行為。

16[單選題] 下列行為中，可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的有(　　)。

Ⅰ.員工操作失誤 Ⅱ.系統(tǒng)存在缺陷

Ⅲ.物價(jià)水平波動(dòng) Ⅳ.外部事件的影響

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析：【答案及解析】B操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于不完善或有問題的內(nèi)部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)。

17[單選題] 證券托管是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理(　　)的行為，發(fā)生主體為投資者與證券公司。

A.有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)

B.有關(guān)資產(chǎn)權(quán)益事務(wù)

C.有關(guān)債務(wù)權(quán)益事務(wù)

D.其他相關(guān)權(quán)益事務(wù)

參考答案：A

參考解析：證券托管是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為，發(fā)生主體為投資者與證券公司。

18[單選題] 金融期權(quán)中，屬于實(shí)值期權(quán)的有(　　)。

Ⅰ.看漲期權(quán)的敲定價(jià)格低于相關(guān)期貨合約的當(dāng)時(shí)市場價(jià)格

Ⅱ.看漲期權(quán)的敲定價(jià)格高于相關(guān)期貨合約的當(dāng)時(shí)市場價(jià)格

Ⅲ.看跌期權(quán)的敲定價(jià)格高于相關(guān)期貨合約的當(dāng)時(shí)市場價(jià)格

Ⅳ.看跌期權(quán)的敲定價(jià)格低于相關(guān)期貨合約的當(dāng)時(shí)市場價(jià)格

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析：【答案及解析】B實(shí)值期權(quán)是指具有內(nèi)在價(jià)值的期權(quán)。當(dāng)看漲期權(quán)的敲定價(jià)格低于相關(guān)期貨合約的當(dāng)時(shí)市場價(jià)格時(shí)，該看漲期權(quán)具有內(nèi)涵價(jià)值;當(dāng)看跌期權(quán)的敲定價(jià)格高于相關(guān)期貨合約的當(dāng)時(shí)市場價(jià)格時(shí)，該看跌期權(quán)具有內(nèi)涵價(jià)值。也就是說，當(dāng)看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于當(dāng)時(shí)的標(biāo)的物價(jià)格時(shí)，該期權(quán)稱為極度實(shí)值期權(quán);當(dāng)看跌期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于當(dāng)時(shí)的標(biāo)的物價(jià)格時(shí)，該期權(quán)稱為極度實(shí)值期權(quán)。

19[單選題] 2005年6月30日，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國證監(jiān)會(huì)、財(cái)政部、中國人民銀行聯(lián)合發(fā)布了(　　)，設(shè)立證券投資者保護(hù)基金。

A.《證券市場資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》

B.《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》

C.《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》

D.《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》

參考答案：B

參考解析：2005年6月30日，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國證監(jiān)會(huì)、財(cái)政部、中國人民銀行聯(lián)合發(fā)布了《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》，設(shè)立證券投資者保護(hù)基金。

20[單選題] 無面額股票沒有票面價(jià)值，但有(　　)，無面額股票的價(jià)值可以隨股份公司財(cái)產(chǎn)的增減而增減。

A.實(shí)際價(jià)值

B.票面價(jià)格

C.賬面價(jià)值

D.實(shí)際價(jià)格

參考答案：C

參考解析：無面額股票淡化了票面價(jià)值的概念，但仍然有內(nèi)在價(jià)值，它與有面額股票的差別僅在表現(xiàn)形式上。無面額股票沒有票面價(jià)值，但有賬面價(jià)值，無面額股票的價(jià)值可以隨股份公司財(cái)產(chǎn)的增減而增減。

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