證券從業(yè)資格

1.普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的(　　)。

A.營銷權(quán)

B.支配公司財產(chǎn)的權(quán)利

C.特許經(jīng)營權(quán)

D.基本權(quán)利和義務

2.一般將25%～50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股.其余的投資于普通股的基金是(　　)。

A.平衡型基金

B.指數(shù)基金

C.收入型基金

D.成長型基金

3.依據(jù)優(yōu)先股票在公司盈利較多的年份里.除了獲得固定的股息之外.能否參與或部分參與本期剩余盈利的分配，可將優(yōu)先股分為(　　)。

A.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

B.累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股

C.參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股

D.可贖回優(yōu)先股和不可贖回優(yōu)先股

4.指數(shù)基金的收益與追蹤的當期股票價格指數(shù)的變動(　　)。

A.反方向

B.同方向

C.無關

D.相關性低

5.以下不是外資股的是(　　)。

A.S股

B.N股

C.H股

D.A股

6.下列不是現(xiàn)貨期權(quán)的是(　　)。

A.外匯期權(quán)

B.利率期權(quán)

C.股指期權(quán)

D.股指期貨期權(quán)

7.證券投資基金的分散投資無法消除市場上的(　　)。

A.非系統(tǒng)性風險

B.系統(tǒng)性風險

C.信用風險

D.經(jīng)營風險

8.下列項目中，屬于債權(quán)類資產(chǎn)的遠期合約是(　　)。

A.定期存款單的遠期合約

B.遠期匯率協(xié)議

C.遠期利率協(xié)議

D.單個股票的遠期合約

9.每日交易結(jié)束后，由(　　)根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動進行進賬清算，并打印出相關清算數(shù)據(jù)。

A.交割員

B.清算員

C.開戶銀行

D.客戶

10.目前，我國通過證券交易所進行的證券交易均采用(　　)方式。

A.書面報價

B.電腦報價

C.口頭報價

D.傳真報價

11.運用金融工程結(jié)構(gòu)化方法.將若干種基礎金融商品和金融衍生產(chǎn)品相結(jié)合設計出的新型金融產(chǎn)品是(　　)。

A.復合化金融衍生品

B.組合化金融衍生品

C.結(jié)構(gòu)化金融衍生品

D.證券化金融衍生品

12.根據(jù)我國《證券交易所管理辦法》規(guī)定，證券交易所的最高權(quán)力機構(gòu)是(　　)。

A.會員大會

B.理事會

C.監(jiān)察委員會

D.董事會

13.我國《證券法》規(guī)定，股份有限公司申請股票在深圳證券交易所主板市場上市，其公司股本總額必須不少于人民幣(　　)萬元。

A.4000

B.5000

C.3000

D.1000

14.按照我國現(xiàn)行規(guī)定，以下不屬于證券投資基金投資對象的是(　　)。

A.上市交易的股票

B.期貨

C.上市交易的國債

D.上市交易的企業(yè)債券

15.下列關于儲蓄國債(電子式)與記賬式國債不同之處的表述中，錯誤的是(　　)。

A.記賬方式不同

B.發(fā)行利率確定機制不同

C.發(fā)行對象不同

D.流通或變現(xiàn)方式不同

16.以下關于基金資產(chǎn)估值的表述.正確的是(　　)。

A.基金資產(chǎn)估值的責任人是基金托管人

B.為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方法

C.對流動性差的證券估值需注意“濫估”問題

D.海外基金的估值頻率最長為每周估值一次

17.偏股型混合基金中股票的配置比例通常為(　　)。

A.30%～50%

B.20%～30%

C.50%～70%

D.10%～20%

18.以下不屬于無面額股票特點的是(　　)。

A.轉(zhuǎn)讓價格靈活

B.為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)

C.便于股票分割

D.發(fā)行價格靈活

19.債券的再投資收益最主要受(　　)變化的影響。

A.債券價格

B.經(jīng)濟周期

C.市場收益率

D.經(jīng)濟政策

20.以下不是保險相關要素的是(　　)。

A.保險合同

B.投保人

C.保險人

D.保險人親屬

參考答案

1.【答案】D。解析：普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務。

2.【答案】A。解析：平衡型基金將資產(chǎn)分別投資于兩種不同特性的證券上，并在以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進行平衡。這種基金一般將25%～50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于普通股。

3.【答案】C。

4.【答案】B。解析：就指數(shù)基金而言，其投資組合模仿某一股價指數(shù)或債券指數(shù)，收益隨著即期的價格指數(shù)上下波動。當價格指數(shù)上升時，基金收益增加;反之，收益減少?？梢姡笖?shù)基金的收益與追蹤的當期股票價格指數(shù)的變動同方向。

5.【答案】D。解析：A股不是外資股。

6.【答案】D。解析：現(xiàn)貨期權(quán)是以現(xiàn)貨為標的物的期權(quán)。選項D是期貨期權(quán)。答案非常明顯，D選項已經(jīng)明確說了是期貨期權(quán).當然就不是現(xiàn)貨期權(quán)。

7.【答案】B。解析：分散投資雖能在一定程度上消除來自個別公司的非系統(tǒng)性風險，但無法消除市場的系統(tǒng)性風險。

8.【答案】A。解析：債權(quán)類資產(chǎn)的遠期合約主要包括定期存款單、短期債券、長期債券、商業(yè)票據(jù)等固定收益證券的遠期合約.

9.【答案】B。解析：清算交割包括根據(jù)成交單與委托單配對，為客戶辦理交割，打印交割單，應客戶要求查詢交易結(jié)果、證券及資金余額，打印對賬單等。每日交易結(jié)束后，由清算員根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動進賬清算，并打印出股票、債券及回購等清算數(shù)據(jù)。

10.【答案】B。解析：目前，我國通過證券交易所進行的證券交易均采用電腦報價方式。

11.【答案】C。解析：結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品是運用金融工程結(jié)構(gòu)化方法，將若干種基礎金融商品和金融衍生產(chǎn)品相結(jié)合設計出的新型金融產(chǎn)品。例如，在股票交易所交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)、目前我國各家商業(yè)銀行推廣的掛鉤不同標的資產(chǎn)的理財產(chǎn)品等都是其典型代表。

12.【答案】A。解析：根據(jù)我國《證券交易所管理辦法》第17條規(guī)定，會員大會是證券交易所的最高權(quán)力機構(gòu)。

13.【答案】B。

14.【答案】B。解析：證券投資基金的投資范圍為股票、債券等金融工具。目前我國的基金主要投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證等。

15.【答案】A。解析：儲蓄國債(電子式)與記賬式國債都是以電子記賬方式記錄債權(quán)。所以選項A表述錯誤。

16.【答案】C。解析：基金資產(chǎn)估值的責任人是基金管理人;估值方法的一致性是指基金在進行資產(chǎn)估值時均應采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則，而不是不得變更：海外的基金多數(shù)也是每個交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個月、每月估值一次。

17.【答案】C。解析：偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對較低。通常，股票的配置比例在50%～70%，債券的配置比例在20%.40%。偏債型基金與偏股型基金正好相反。債券的配置比例較高，股票的配置比例則相對較低。股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，比例大約在40%～60%左右。

18.【答案】B。解析：無面額股票具有以下特點：(1)發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格較靈活;(2)便于股票分割。

19.【答案】C。

20.【答案】D。解析：保險的相關要素：(1)保險合同;(2)投保人;(3)保險人;(4)保險費;(5)保險標的;(6)被保險人，財產(chǎn)或人身受保險合同保障的人;(7)受益人，享有保險金請求權(quán)的人;(8)保險賠償。

（責任編輯：中大編輯）

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