證券從業(yè)資格

1、在直接標(biāo)價(jià)法下，本幣升值，將減少經(jīng)常項(xiàng)目收入，增加經(jīng)常項(xiàng)目支出?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:在直接標(biāo)價(jià)法下，匯率下降，即本幣升值，不利于出口而有利于進(jìn)口，同時(shí)會引起境外資本流入，國內(nèi)資本市場流動(dòng)性增加，將減少經(jīng)常項(xiàng)目收入，增加經(jīng)常項(xiàng)目支出。

2、按照發(fā)行和募集方式的不同，可以將資本市場劃分為發(fā)行市場和交易市場。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:按照市場功能的不同，可以將資本市場劃分為發(fā)行市場和交易市場。按照發(fā)行和募集方式的不同，可以將資本市場劃分為公募市場和私募市場。

3、根據(jù)中國人民銀行2018年第3號公告，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行資本補(bǔ)充債券，應(yīng)滿足的條件包括()。【多選題】

A.償債能力良好，且成立滿三年

B.具有完善的公司治理機(jī)制

C.經(jīng)營穩(wěn)健，資產(chǎn)結(jié)構(gòu)符合行業(yè)特征，以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)為導(dǎo)向，遵守國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策

D.滿足宏觀審慎管理要求，且主要金融監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項(xiàng)ABCD正確：根據(jù)中國人民銀行2018年第3號公告，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行資本補(bǔ)充債券，應(yīng)滿足以下條件：具有完善的公司治理機(jī)制(B正確);償債能力良好，且成立滿三年(A正確);經(jīng)營穩(wěn)健，資產(chǎn)結(jié)構(gòu)符合行業(yè)特征，以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)為導(dǎo)向，遵守國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策(C正確);滿足宏觀審慎管理要求，且主要金融監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定(D正確)。該公告還明確，當(dāng)觸發(fā)事件發(fā)生時(shí)，資本補(bǔ)充債券可以實(shí)施減記，也可以實(shí)施轉(zhuǎn)股。

4、債券按付息方式分類，可分為零息債券、附息債券、息票累積債券?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:債券種類很多，依據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)會有不同的分類。債券按照發(fā)行主體分類，可分為政府債券、金融債券和公司債券;債券按付息方式分類，可分為零息債券、附息債券、息票累積債券;債券按形態(tài)分類，可分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券;債券按發(fā)行方式分類，可分為公募債券和私募債券。

5、金融風(fēng)險(xiǎn)是指包括金融機(jī)構(gòu)在內(nèi)的各個(gè)經(jīng)濟(jì)主體在金融活動(dòng)或投資經(jīng)營活動(dòng)中，因各種因素的不確定變動(dòng)而遭受損失的可能性?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:金融風(fēng)險(xiǎn)是指包括金融機(jī)構(gòu)在內(nèi)的各個(gè)經(jīng)濟(jì)主體在金融活動(dòng)或投資經(jīng)營活動(dòng)中，因各種因素的不確定變動(dòng)而遭受損失的可能性。

6、關(guān)于地方政府債券論述正確的是()?！締芜x題】

A.地方政府債券通常可以分為收益?zhèn)蛯ｍ?xiàng)債券

B.收益?zhèn)侵傅胤秸疄榫徑赓Y金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券

C.地方政府債券是政府債券的形式之一，在我國建國前就已經(jīng)存在

D.地方政府債券又稱為地方公債或地方債

正確答案:D

答案解析:A項(xiàng)，地方政府債券通常分為一般責(zé)任債券(普通債券)和專項(xiàng)債券(收益?zhèn)?。B項(xiàng)，一般責(zé)任債券是地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券，專項(xiàng)債券是為籌集資金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券。C項(xiàng)，地方政府債券是政府債券的形式之一，在新中國成立初期就已經(jīng)存在。

7、封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則。其中，時(shí)間優(yōu)先是指買賣方向相同、申報(bào)價(jià)格相同的，先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者，先后順序按照交易主機(jī)接受申報(bào)的時(shí)間確定?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則。價(jià)格優(yōu)先指較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)，較低價(jià)格的賣出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格的賣出申報(bào);時(shí)間優(yōu)先指買賣方向相同、申報(bào)價(jià)格相同的，先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者，先后順序按照交易主機(jī)接受申報(bào)的時(shí)間確定。

8、影響股價(jià)變動(dòng)的基本因素包括宏觀經(jīng)濟(jì)和證券市場運(yùn)行狀況、行業(yè)前景以及公司經(jīng)營狀況?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:宏觀經(jīng)濟(jì)和證券市場運(yùn)行狀況、行業(yè)前景以及公司經(jīng)營狀況是影響投資者對將來股價(jià)預(yù)期、從而影響當(dāng)前買賣決策并最終導(dǎo)致當(dāng)前股價(jià)變化的最主要原因。在證券分析中，通常把這三類因素統(tǒng)稱為基本因素，對這些因素的分析就是基本分析或基本面分析。

9、下列關(guān)于證券金融公司的說法正確的是()。 【多選題】

A.證券金融公司可以發(fā)行公司債券

B.證券金融公司與證券公司簽訂轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同，應(yīng)當(dāng)以證券公司的名義，為其開立轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券明細(xì)賬戶和轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金明細(xì)賬戶

C.證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向證券公司收取一定比例的保證金

D.證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立信托的方式

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項(xiàng)ABCD正確：證券金融公司可以發(fā)行公司債券(A正確)，證券金融公司與證券公司簽訂轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同，應(yīng)當(dāng)以證券公司的名義，為其開立轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券明細(xì)賬戶和轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金明細(xì)賬戶(B正確)。證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向證券公司收取一定比例的保證金(C正確)。證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立信托的方式(D正確)。

10、常見的行業(yè)分析因素包括()。【多選題】

A.行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競爭結(jié)構(gòu)

B.行業(yè)可持續(xù)性

C.抗外部沖擊的能力

D.勞資關(guān)系

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項(xiàng)ABCD正確：行業(yè)分析因素包括行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競爭結(jié)構(gòu)(A正確)，行業(yè)可持續(xù)性(B正確)，抗外部沖擊的能力(C正確)，監(jiān)管及稅收待遇——政府關(guān)系，勞資關(guān)系(D正確)，財(cái)務(wù)與融資問題，行業(yè)估值水平等。

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