證券從業(yè)資格

1、背信運用受托財產(chǎn)罪侵犯的客體是()?！締芜x題】

A.金融管理秩序和客戶的合法權(quán)益

B.復(fù)雜客體

C.自然人和單位

D.特殊客體

正確答案:A

答案解析:選項A正確：背信運用受托財產(chǎn)罪侵犯的客體是金融管理秩序和客戶的合法權(quán)益。

2、托管人保存合格境外投資者的資金匯入、匯出、兌換、收匯、付匯和資金往來記錄等相關(guān)資料，其保存的時間應(yīng)當(dāng)不少于()年?！締芜x題】

A.5

B.10

C.15

D.20

正確答案:D

答案解析:選項D正確：托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：保管合格境外投資者托管的全部資產(chǎn);辦理合格境外投資者的有關(guān)結(jié)匯、售匯、收匯、付匯和人民幣資金結(jié)算業(yè)務(wù);監(jiān)督合格境外投資者的投資運作，發(fā)現(xiàn)其投資指令違法、違規(guī)的，及時向中國證監(jiān)會和國家外匯管理局報告;在合格境外投資者匯入本金、匯出本金或者收益2個工作曰內(nèi)，向國家外匯管理局報告合格境外投資者的資金匯入、匯出及結(jié)售匯情況;每月結(jié)束后8個工作日內(nèi)，向國家外匯管理局報告合格境外投資者的外匯賬戶和人民幣特殊賬戶的收支和資產(chǎn)配置情況，向中國證監(jiān)會報告證券賬戶的投資和交易情況;每個會計年度結(jié)束后3個月內(nèi)，編制關(guān)于合格境外投資者上一年度境內(nèi)證券投資情況的年度財務(wù)報告，并報送中國證監(jiān)會和國家外匯管理局;保存合格境外投資者的資金匯入、匯出、兌換、收匯、付匯和資金往來記錄等相關(guān)資料，其保存的時間應(yīng)當(dāng)不少于20年;根據(jù)國家外匯管理規(guī)定進行國際收支統(tǒng)計申報;中國證監(jiān)會、國家外匯管理局根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他職責(zé)。

3、普通投資者風(fēng)險承受能力等級評估是一個短暫性的工作?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:普通投資者風(fēng)險承受能力等級評估是一個持續(xù)性的工作，經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或在得知投資者信息發(fā)生重要變化、可能影響投資者分類時及時對普通投資者風(fēng)險承受能力等級進行重新評估，并根據(jù)最新的評估結(jié)果向投資者銷售適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或提供適當(dāng)?shù)姆?wù)。

4、證券公司在代銷活動中應(yīng)切實履行信息披露義務(wù)，向委托人的信息披露包括()?！径噙x題】

A.披露由委托人提供的金融產(chǎn)品合同當(dāng)事人情況介紹、金融產(chǎn)品說明書等材料

B.披露其與金融合同當(dāng)事人之間是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系

C.在金融產(chǎn)品存續(xù)期間，客戶要求了解金融產(chǎn)品相關(guān)信息的，證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶告知委托人提供的金融產(chǎn)品相關(guān)信息，或者協(xié)助客戶向委托人查詢有關(guān)信息

D.向客戶推介的金融產(chǎn)品流動性較低、透明度較低、損失可能超過購買支出或者不易理解的，證券公司應(yīng)當(dāng)以簡明、易懂的文字，向客戶作出有針對性的書面說明

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項ABCD正確：證券公司在代銷活動中應(yīng)切實履行信息披露義務(wù)，向委托人的信息披露：(1) 證券公司應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)方式，向客戶披露由委托人提供的金融產(chǎn)品合同當(dāng)事人情況介紹、金融產(chǎn)品說明書等材料，全面、公正、準(zhǔn)確地介紹金融產(chǎn)品有關(guān)信息，并披露其與金融合同當(dāng)事人之間是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系;(2)向客戶推介的金融產(chǎn)品流動性較低、透明度較低、損失可能超過購買支出或者不易理解的，證券公司應(yīng)當(dāng)以簡明、易懂的文字，向客戶作出有針對性的書面說明，同時詳細(xì)披露判斷該金融產(chǎn)品適合該客戶購買的依據(jù)，并要求客戶簽字確認(rèn);(3)在金融產(chǎn)品存續(xù)期間，客戶要求了解金融產(chǎn)品相關(guān)信息的，證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶告知委托人提供的金融產(chǎn)品相關(guān)信息，或者協(xié)助客戶向委托人查詢有關(guān)信息。

5、從事證券業(yè)務(wù)的專業(yè)人員包括()?！径噙x題】

A.證券公司中從事自營業(yè)務(wù)的專業(yè)人員

B.基金銷售機構(gòu)中從事基金推銷業(yè)務(wù)的專業(yè)人員

C.證券投資咨詢機構(gòu)中從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的專業(yè)人員

D.基金管理公司從事投資管理的業(yè)務(wù)的專業(yè)人員

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項ABCD正確：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》的規(guī)定，從事證券業(yè)務(wù)的專業(yè)人員是指：(1)證券公司中從事自營、經(jīng)紀(jì)、承銷、投資咨詢、受托投資管理等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員;(A項正確)(2)基金管理公司、基金托管機構(gòu)中從事基金銷售、研究分析、投資管理、交易、監(jiān)察稽核等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員;基金銷售機構(gòu)中從事基金宣傳、推銷、咨詢等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員;(BD項正確)(3)證券投資咨詢機構(gòu)中從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的專業(yè)人員及其管理人員;(C項正確)(4)證券資信評估機構(gòu)中從事證券資信評估業(yè)務(wù)的專業(yè)人員及其管理人員;(5)中國證監(jiān)會規(guī)定需要取得從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書的其他人員。

6、非法集資罪的犯罪客體是()?！締芜x題】

A.債權(quán)人的權(quán)益

B.國家金融管理秩序

C.股東的權(quán)益

D.未依法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)的集資行為

正確答案:B

答案解析:選項B正確：非法集資罪的犯罪主體是一般主體，包括自然人和法人;犯罪主觀方面是故意;犯罪客體是國家金融管理秩序;犯罪客觀方面表現(xiàn)為未依法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)的集資行為。

7、證券公司應(yīng)有效開展非自然人客戶身份識別，根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實際情況，逐層深入并最終明確掌握控制權(quán)或者獲取收益的實際控制人?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:證券公司應(yīng)有效開展非自然人客戶身份識別，根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實際情況，逐層深入并最終明確掌握控制權(quán)或者獲取收益的實際控制人。

8、證券公司的信用風(fēng)險管理應(yīng)遵循()的原則組織進行相關(guān)業(yè)務(wù)。【多選題】

A.有效性

B.全面性

C.內(nèi)部制衡

D.全流程風(fēng)控

正確答案:B、C、D

答案解析:選項BCD正確：證券公司的信用風(fēng)險管理應(yīng)遵循“全面性、內(nèi)部制衡、全流程風(fēng)控”的原則組織進行相關(guān)業(yè)務(wù)。

9、證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全信息查詢制度，保證客戶能夠通過現(xiàn)場、電話或者互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)的方式隨時查詢證券經(jīng)紀(jì)人的()。【多選題】

A.姓名

B.代理權(quán)限

C.代理期間

D.執(zhí)業(yè)地域范圍

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項ABCD正確：證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全信息查詢制度，保證客戶能夠通過現(xiàn)場、電話或者互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)的方式隨時查詢證券經(jīng)紀(jì)人的姓名、代理權(quán)限、代理期間、服務(wù)的證券營業(yè)部、執(zhí)業(yè)地域范圍及證券經(jīng)紀(jì)人證書編號等信息。

10、證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定具體、有效的事前風(fēng)險防范體系、事中管控措施和事后追責(zé)機制，對所從事的業(yè)務(wù)種類、環(huán)節(jié)(包括業(yè)務(wù)承攬、承做、銷售、交易、結(jié)算、交責(zé)機制，對所從事的業(yè)務(wù)種類、環(huán)節(jié)及相關(guān)工作進行科學(xué)、系統(tǒng)的廉潔風(fēng)險評估，識別廉潔從業(yè)風(fēng)險點，強化崗位制衡與內(nèi)部監(jiān)督機制并確保運作有效?！九袛囝}】

A.正確

B. 錯誤

正確答案:A

答案解析:證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定具體、有效的事前風(fēng)險防范體系、事中管控措施和事后追責(zé)機制，對所從事的業(yè)務(wù)種類、環(huán)節(jié)(包括業(yè)務(wù)承攬、承做、銷售、交易、結(jié)算、交責(zé)機制，對所從事的業(yè)務(wù)種類、環(huán)節(jié)(包括業(yè)務(wù)承攬、承做、銷售、交易、結(jié)算、交理等)及相關(guān)工作進行科學(xué)、系統(tǒng)的廉潔風(fēng)險評估，識別廉潔從業(yè)風(fēng)險點，強化崗位制衡與內(nèi)部監(jiān)督機制并確保運作有效。

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（責(zé)任編輯：）

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