證券從業(yè)資格

第1題

全面的風險管理的含義不包括(　　)。

A.全過程的風險管理

B.全部風險的管理

C.全方位的管理

D.全天候的管理

參考答案：D

參考解析： 全面的風險管理有四個方面的含義：(1)全過程的風險管理。(2)全部風險的管理。(3)全方位的管理。(4)全面有效的組織措施。

第2題

按照附新股認股權和債券本身能否分開劃分，附認股權證的公司債券可分為(　　)。

A.獨立型與非獨立型

B.可分型與綜合型

C.獨立型與分離型

D.可分離型與非分離型

參考答案：D

參考解析： 按附新股認股權和債券本身能否分開劃分，附認股權證的公司債券可分為：(1)可分離型，即可分離交易的附認股權證公司債券，其債券與認股權可以分開，可獨立轉(zhuǎn)讓。(2)非分離型，即不能把認股權從債券上分離，認股權不能成為獨立買賣的對象。

第3題

通過金融理論的發(fā)展、金融市場的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風險可以得到有效的預測和控制。這說明金融風險具有(　　)。

A.擴散性

B.加速性

C.可管理性

D.不確定性

參考答案：C

參考解析： 金融風險的可管理性指通過金融理論的發(fā)展、金融市場的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風險可以得到有效的預測和控制。

第4題

回購交易通常情況下只有(　　)小時，是一種超短期的金融工具。

A.6

B.12

C.18

D.24

參考答案：D

參考解析： 回購交易長的有幾個月，但通常情況下只有24小時，是一種超短期的金融工具。

第5題

填寫委托單的第一要點是填寫(　　)。

A.證券賬號

B.交割日期

C.數(shù)量

D.品種

參考答案：D

參考解析： 品種指客戶委托買賣證券的名稱，也是填寫委托單的第一要點。

第6題

下列有關證券除權除息的說法中，錯誤的是(　　)。

A.除息是指證券不再含有最近已宣布發(fā)放的股息

B.除權是指證券不再含有最近已宣布的送股、配股及轉(zhuǎn)增權益

C.從理論上說，除權日股票價格應按送股、配股或轉(zhuǎn)增比例相應上漲

D.從理論上說，除息日股票價格應下降與每股現(xiàn)金股利相同的數(shù)額

參考答案：C

參考解析： 從理論上說，除息日股票價格應下降與每股現(xiàn)金股利相同的數(shù)額;除權日股票價格應按送股、配股或轉(zhuǎn)增比例相應下降。但是，實踐中，除息除權后，股價變化與理論價格之間通常會存在差異。

第7題

在資本市場上占有重要地位的國債是(　　)。

A.無期限國債

B.長期國債

C.國庫券

D.短期國債

參考答案：B

參考解析： 長期國債是指償還期限在10年或l0年以上的國債。長期國債由于期限長，政府短期內(nèi)無償還的負擔，而且可以較長時間占用國債認購者的資金，所以常被用作政府投資的資金來源。長期國債在資本市場上有著重要的地位。

第8題

互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換(　　)的金融交易。

A.證券

B.負債

C.現(xiàn)金流

D.資產(chǎn)

參考答案：C

參考解析： 互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權互換、信用互換等類別。

第9題

貨幣市場基金的英文縮寫是(　　)。

A.OTC

B.MMF

C.CPI

D.LOF

參考答案：B

參考解析： 貨幣市場基金(簡稱MMF)是指投資于貨幣市場上短期(1年以內(nèi)，平均期限120天)有價證券的一種投資基金。A項是場外交易市場的英文縮寫，C項是消費者物價指數(shù)的英文縮寫，D項是上市開放式基金的英文縮寫。

第10題

下列關于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的表述中，錯誤的是(　　)。

A.任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的40%

B.任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過l億元人民幣

C.中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，應在中國銀行間市場交易商協(xié)會注冊，一次注冊、一次發(fā)行

D.中小非金融企業(yè)發(fā)行的集合票據(jù)在債權債務登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場流通轉(zhuǎn)讓

參考答案：B

參考解析： 根據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具注冊規(guī)則》的規(guī)定，任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過2億元人民幣，單只集合票據(jù)注冊金額不超過10億元人民幣。故B項錯誤。

第11題

一國政府、國際金融組織或國際銀行對非居民進行的期限為一年以上的放款活動是指(　　)。

A.國際貸款

B.銀行資金調(diào)撥

C.國際證券投資

D.國際直接投資

參考答案：A

參考解析： 國際貸款是指一國政府、國際金融組織或國際銀行對非居民(包括外國政府、銀行、企業(yè)等)所進行的期限為一年以上的放款活動。

第12題

在中國境內(nèi)申請發(fā)行人民幣債券的國際開發(fā)機構(gòu)應向(　　)等窗口單位遞交債券發(fā)行申請。

A.中國證監(jiān)會

B.中國人民銀行

C.財政部

D.中國銀監(jiān)會

參考答案：C

參考解析： 在中國境內(nèi)申請發(fā)行人民幣債券的國際開發(fā)機構(gòu)應向財政部等窗口單位遞交債券發(fā)行申請，由窗口單位會同中國人民銀行、國家發(fā)改委、中國證監(jiān)會等部門審核通過后，報國務院同意。

第13題

下列選項中，屬于銀行間債券市場特征的是(　　)。

A.交易結(jié)算風險由交易雙方自行承擔

B.參與者有證券公司、基金管理公司、保險公司、企業(yè)個人投資者

C.具有股票投資者投資組合和融資便利的功能

D.由交易所提供結(jié)算擔保和承擔交易結(jié)算風險

參考答案：A

參考解析： 選項B、C、D屬于交易所債券市場的特征，選項A屬于銀行間債券市場的特征。

第14題

如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過(　　)進行信用評級。

A.承銷人

B.投資人

C.信用增級機構(gòu)

D.信用評級機構(gòu)

參考答案：D

參考解析： 在資產(chǎn)證券化過程中，如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過信用評級機構(gòu)進行信用評級。

第15題

按基金的投資標的劃分，證券投資基金可分為(　　)。

A.債券基金、股票基金和貨幣市場基金

B.封閉式基金與開放式基金

C.成長型基金與收入型基金

D.契約型基金與公司型基金

參考答案：A

參考解析： 按基金的投資標的劃分，證券投資基金可分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金等。

第16題

按基金的投資標的劃分，證券投資基金可分為()

A.債券基金、股票基金和貨幣市場基金

B.封閉式基金與開放式基金

C.成長型基金與收入型基金

D.契約型基金與公司型基會

參考答案：A

參考解析：按基金的投資標的劃分，證券投資基金可分為債券基金、股票基金和貨幣市場基金。

第17題

實質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權有關的全部或絕大部分風險和報酬的租賃被稱為(　　)。

A.經(jīng)營租賃

B.設備租賃

C.短期租賃

D.長期租賃

參考答案：B

參考解析： 融資租賃又稱設備租賃，是指實質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權有關的全部或絕大部分風險和報酬的租賃。

第18題

根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》及有關規(guī)定，股票基金應有(　　)以上的資產(chǎn)投資于股票。

A.30%

B.50%

C.60%

D.80%

參考答案：D

參考解析：根據(jù)2014年7月7號頒布的第104號令規(guī)定

(一)百分之八十以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金;

(二)百分之八十以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金;

(三)僅投資于貨幣市場工具的，為貨幣市場基金;

(四)百分之八十以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金;

第19題

證券公司公開發(fā)行債券募集說明書引用的經(jīng)審計的最近1期財務會計資料在財務報告截止日后(　　)個月內(nèi)有效。

A.3

B.6

C.10

D.12

參考答案：B

參考解析：證券公司公開發(fā)行債券募集說明書引用的經(jīng)審計的最近1期財務會計資料在財務報告截止日后6個月內(nèi)有效。特別情況下可由發(fā)行人申請適當延長，但至多不超過1個月。

第20題

證券公司的(　　)或其他風險控制指標不符合規(guī)定標準的，派出機構(gòu)應當責令公司限期改正。

A.總資產(chǎn)

B.固定資產(chǎn)

C.負債

D.凈資本

參考答案：D

參考解析： 證券公司的凈資本或其他風險控制指標不符合規(guī)定標準的，派出機構(gòu)應當責令公司限期改正，在5個工作日內(nèi)制訂并報送整改計劃，整改期限最長不超過20個工作日;證券公司未按時報送整改計劃的，派出機構(gòu)應當立即限制其業(yè)務活動。

（責任編輯：）