證券從業(yè)資格

選擇題(以下備選項中只有一項符合題目要求)

21.中國證券業(yè)協(xié)會依法對證券評級業(yè)務(wù)活動進行(　　)管理。

A.自律

B.監(jiān)督

C.備案

D.審批

答案：A

解析：中國證券業(yè)協(xié)會依法對證券評級業(yè)務(wù)活動進行自律管理。證券評級機構(gòu)應(yīng)當自取得證券評級業(yè)務(wù)許可之日起20 Et內(nèi)，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報中國證券業(yè)協(xié)會備案，并通過中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站、本機構(gòu)網(wǎng)站及其他公眾媒體向社會公告。

22.在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)從事推薦業(yè)務(wù)的主辦券商，應(yīng)當具備(　　)。

A.證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格

B.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)資格

C.證券自營業(yè)務(wù)資格

D.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)資格

答案：D

解析：申請在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)從事推薦業(yè)務(wù)的，要具備證券承銷與保薦業(yè)務(wù)資格;申請從事經(jīng)紀業(yè)務(wù)的，要具有證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)資格;申請從事做市業(yè)務(wù)的，要具有證券自營、業(yè)務(wù)資格。

23.(　　)年7月，深圳證券交易所正式開業(yè)。

A.1992

B.1990

C.1993

D.1991

答案：D

解析：1991年7月3日，深圳證券交易所正式開業(yè)，在開業(yè)前曾經(jīng)歷了7個月的試營業(yè)。在試營業(yè)時期，深圳證券交易所上市的股票僅深安達A一只，即今天的北大高科。

24.根據(jù)(　　)的明確規(guī)定，證券公司是與證券登記結(jié)算機構(gòu)進行證券和資金清算交收的主體。

A.《證券投資基金法》

B.《證券法》

C.《證券公司監(jiān)督管理辦法》

D.《公司法》

答案：B

解析：根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券公司根據(jù)投資者的委托，按照證券交易規(guī)則提出交易申報，參與證券交易所場內(nèi)的集中交易，并根據(jù)成交結(jié)果承擔(dān)相應(yīng)的清算交收責(zé)任;證券登記結(jié)算機構(gòu)根據(jù)成交結(jié)果，按照清算交收規(guī)則，與證券公司進行證券和資金的清算交收，并為證券公司客戶辦理證券的登記過戶手續(xù)。

25.在證券結(jié)算中，(　　)是指交易雙方對所達成的交易實行軋差清算，并對軋抵之后的證券和資金余額進行交付。

A.差額結(jié)算

B.凈額結(jié)算

C.實時結(jié)算

D.金額結(jié)算

答案：B

解析：證券交易結(jié)算方式可分為全額結(jié)算和凈額結(jié)算。其中，凈額結(jié)算是指交易雙方對所達成的交易實行軋差清算，并對軋抵之后的證券和資金的凈額進行交付。

二、組合型選擇題(以下備選項中只有一項符合題目要求)

26.一般來說，參與證券投資的經(jīng)營性金融機構(gòu)有(　　)等。

I.證券經(jīng)營機構(gòu) Ⅱ.保險經(jīng)營機構(gòu)

Ⅲ.中央銀行 Ⅳ.銀行業(yè)金融機構(gòu)

A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：C

解析：參與證券投資的政府機構(gòu)主要指中央銀行，參與證券投資的金融機構(gòu)包括證券經(jīng)營機構(gòu)、銀行業(yè)金融機構(gòu)、保險經(jīng)營機構(gòu)以及其他金融機構(gòu)等。

27.可以在證券交易所掛牌交易的證券、除了股票以外，還有(　　)。

I.基金 Ⅱ.國債 Ⅲ.公司債 Ⅳ.權(quán)證

A.I、Ⅲ B.I、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

解析：在證券交易所掛牌交易的品種包括股票、基金、債券、權(quán)證和經(jīng)中國證監(jiān)會批準的其他交易品種。

28.根據(jù)不同的投資者對風(fēng)險的不同態(tài)度，理論上可以將投資者分為以下類型(　　)。

I.風(fēng)險偏好型 Ⅱ.風(fēng)險中立型

Ⅲ.風(fēng)險模糊型 Ⅳ.風(fēng)險回避型

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：C

解析：不同的投資者對風(fēng)險的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為風(fēng)險偏好型、風(fēng)險中立型和風(fēng)險回避型三種類型。實踐中，金融機構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。

29.證券公司是證券市場投資服務(wù)的提供者，其中為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù)有(　　)。

I.證券發(fā)行 Ⅱ.上市保薦

Ⅲ.代理證券買賣 Ⅳ.資金存取

A.I、Ⅳ B.I、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ

答案：D

解析：證券公司是證券市場重要的中介機構(gòu)，在證券市場的運作中發(fā)揮著重要作用。一方面，證券公司是證券市場投融資服務(wù)的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù)，如證券發(fā)行和上市保薦、承銷、代理證券買賣等;另一方面，證券公司也是 證券市場重要的機構(gòu)投資者。

30.證券服務(wù)機構(gòu)包括(　　)等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機構(gòu)。

I.資信評級機構(gòu) Ⅱ.投資評級機構(gòu)

Ⅲ.資產(chǎn)評估機構(gòu) Ⅳ.財務(wù)評估機構(gòu)

A.I、III

B.Ⅱ、III

C.I、Ⅱ

D.Ⅱ、IV

答案：A

解析：證券服務(wù)機構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機構(gòu)。證券服務(wù)機構(gòu)包括投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、證券金融公司、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機構(gòu)。

31.根據(jù)《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)的職責(zé)包括(　　)。

I.組織合規(guī)培訓(xùn)

Ⅱ.處理涉及公司和工作人員違法違規(guī)行為的投訴和舉報

Ⅲ.組織實施公司反洗錢和信息隔離墻制度

Ⅳ.負責(zé)公司的法律訴訟

A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、IV

C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：A

解析：合規(guī)總監(jiān)應(yīng)當組織實施公司反洗錢和信息隔離墻制度，按照公司規(guī)定為高級管理人員、各部門和分支機構(gòu)提供合規(guī)咨詢、組織合規(guī)培訓(xùn)，處理涉及公司和工作人員違法違規(guī)行為的投訴和舉報。

32.設(shè)立證券公司需要符合的條件有(　　)。

I.有與公司經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍相應(yīng)的注冊資本

Ⅱ.主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽良好

Ⅲ.有完善的風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制度

Ⅳ.董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格

A.I、Ⅲ B.I、Ⅱ、IV

C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

解析：設(shè)立證券公司需要符合以下條件：①對公司章程的要求;②對證券公司主要股東持續(xù)經(jīng)營能力和凈資產(chǎn)的要求;③與公司經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍相應(yīng)的注冊資本;④公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員具有證券從業(yè)資格和勝任能力;⑤公司具有完善的風(fēng)險管理與 內(nèi)部控制制度以及其他要求。

33.我國《證券法》規(guī)定，證券公司的自營業(yè)務(wù)必須使用(　　)。

I.自有資金 Ⅱ.客戶交易結(jié)算資金

Ⅲ.客戶保證金 Ⅳ.依法籌集的資金

A.I、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.I、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅳ

答案：A

解析：證券自營業(yè)務(wù)是證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣各類證券，以獲取盈利的行為。

34.下列說法中，錯誤的有(　　)。

I.證券公司減少注冊資本，必須經(jīng)過中國證監(jiān)會批準

Ⅱ.證券公司變更持有3%以上股權(quán)的股東，必須經(jīng)過中國證監(jiān)會批準

Ⅲ.證券公司停業(yè)、解散，必須經(jīng)過中國證監(jiān)會批準

Ⅳ.證券公司在境外設(shè)立證券經(jīng)營機構(gòu)，不需經(jīng)過中國證監(jiān)會批準

A.I、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ

C.I、Ⅱ D.Ⅱ、Ⅳ

答案：D

解析：Ⅱ項，證券公司變更持有5%以上股權(quán)的股東、實際控制人，必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準;Ⅳ項，證券公司在境外設(shè)立證券經(jīng)營機構(gòu)，必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。

35.證券交易所的組織形式大致可以分為(　　)。

I.公司制 Ⅱ.會員制

Ⅲ.經(jīng)紀制 Ⅳ.混合制

A.Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅱ

C.Ⅱ、III、IV

D.I、Ⅳ

答案：B

解析：證券交易所的組織形式大致可以分為兩類，即公司制和會員制。公司制的證券交 易所是以股份有限公司形式組織并以營利為目的的法人團體;會員制的證券交易所是一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團體。

36.下列有關(guān)證券交易所特征的表述，正確的有(　　)。

I.一般投資者可以直接進入交易所買賣證券

Ⅱ.有固定的交易場所和交易時間

Ⅲ.通過公開競價的方式?jīng)Q定交易價格

Ⅳ.交易的對象限于合乎一定標準的上市證券

A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、IV D.II、III、IV

答案：D

解析：I項，參加交易者為具備會員資格的證券經(jīng)營機構(gòu)，交易采取經(jīng)紀制，即一般投資者不能直接進入交易所買賣證券，只能委托會員作為經(jīng)紀人間接進行交易。

37.關(guān)于結(jié)算賬戶的開立、撤銷，下列說法中正確的有(　　)。

I.證券公司參與結(jié)算應(yīng)當按規(guī)定取得結(jié)算參與人資格，并開立結(jié)算賬戶

Ⅱ.結(jié)算系統(tǒng)參與人停止資金結(jié)算業(yè)務(wù)后，應(yīng)結(jié)清與證券登記結(jié)算公司的債權(quán)、債務(wù)后，申請撤銷結(jié)算賬戶

Ⅲ.結(jié)算系統(tǒng)參與人名稱或其結(jié)算賬戶，清算路徑內(nèi)容發(fā)生變更時，需重新開立新的結(jié)算賬戶

Ⅳ.結(jié)算系統(tǒng)參與人應(yīng)當在證券登記結(jié)算公司開立兩個結(jié)算賬戶，一個資金交收賬戶，一個指定收款賬戶

A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：C

解析：Ⅲ項，結(jié)算系統(tǒng)參與人名稱或其結(jié)算賬戶、清算路徑內(nèi)容發(fā)生變更時，需及時在 中國結(jié)算公司辦理結(jié)算賬戶信息變更手續(xù)，結(jié)算系統(tǒng)參與人停止資金結(jié)算業(yè)務(wù)后，應(yīng)向中國結(jié)算公司提出撤銷其結(jié)算賬戶的申請。

38.證券業(yè)從業(yè)人員行為準則要求從業(yè)人員(　　)。

I.不得損害所在機構(gòu)的合法權(quán)益

Ⅱ.不得在經(jīng)紀業(yè)務(wù)中接受客戶的全權(quán)委托

Ⅲ.不得從事與其履行職責(zé)有利益沖突的業(yè)務(wù)

Ⅳ.不得對外透露自營買賣信息，誘導(dǎo)客戶買賣該種證券

A.I、Ⅲ B.Ⅱ、III

C.I、Ⅱ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

解析：I、Ⅲ兩項為從業(yè)人員一般性禁止行為;II、IV兩項為證券公司的從業(yè)人員特定禁止行為。

39.證券投資者保護基金的資金運用限于(　　)等形式。

I.購買國債 Ⅱ.銀行存款

Ⅲ.購買中央銀行債券 Ⅳ.購買股票

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅲ、IV

C.I、Ⅱ、IV

D.II、III、IV

答案：A

解析：保護基金公司應(yīng)依法合規(guī)運作，按照安全、穩(wěn)健的原則運用基金資產(chǎn)，并接受中 國證監(jiān)會等相關(guān)部委的監(jiān)督?；鸬馁Y金運用限于銀行存款、購買國債、中央銀行債券 (包括中央銀行票據(jù))和中央級金融機構(gòu)發(fā)行的金融債券以及國務(wù)院批準的其他資金運用 形式。

40.中國證券登記結(jié)算公司為證券交易提供集中(　　)服務(wù)。

I.經(jīng)紀 Ⅱ.存管 Ⅲ.登記 Ⅳ.結(jié)算

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

解析：中國證券市場實行中央登記制度，即證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)全部由中國證券登記結(jié)算 有限責(zé)任公司承接，中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司提供滬、深證券交易所上市證券的 存管、清算和登記服務(wù)。

（責(zé)任編輯：）

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