證券從業(yè)資格

1.下面有關(guān)影響國(guó)債銷(xiāo)售價(jià)格因素的說(shuō)法正確的是()。

A.市場(chǎng)利率趨于上升，就為承銷(xiāo)商確定銷(xiāo)售價(jià)格拓寬了空間

B.如果國(guó)債承銷(xiāo)價(jià)格定價(jià)過(guò)高，投資者就會(huì)傾向于在二級(jí)市場(chǎng)上購(gòu)買(mǎi)已流通的國(guó)債，而不是直接購(gòu)買(mǎi)新的國(guó)債

C.在國(guó)債承銷(xiāo)中，承銷(xiāo)商不可獲得手續(xù)費(fèi)收入

D.國(guó)債銷(xiāo)售的價(jià)格一般不能高于承銷(xiāo)商與發(fā)行人的結(jié)算價(jià)格

2.地方政府一般債券的期限為()。

A.1 年、2 年、3 年、5 年

B.1 年、3 年、5 年、7 年

C.1 年、3 年、5 年、7 年、10 年

D.1 年、2 年、5 年、7 年、10 年

3.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)該具備的條件包括，財(cái)務(wù)公司設(shè)立()以上。

A.1 年

B.6 個(gè)月

C.2 年

D.3 年

4.發(fā)行金融債券，對(duì)于商業(yè)銀行設(shè)立的金融租賃公司，資質(zhì)良好但成立不滿()的，應(yīng)由具有擔(dān)保能力的擔(dān)

保人提供擔(dān)保。

A.1 年

B.2 年

C.3 年

D.5 年

5.A 公司將自己擁有的 85%的資金資產(chǎn)投資于股票，剩余的 15%用于投資國(guó)債，則該證券投資基金為()，

A.偏股基金

B.股票基金

C.混合型基金

D.債券基金

6.基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起()內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告。

A.5 日

B.10 日

C.15 日

D.20 日

7.基金管理人會(huì)針對(duì)不同的基金類(lèi)型、不同的認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率。我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率大多在 1%～1.5%左右，貨幣市場(chǎng)基金一般不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)，債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在()以下。

A.2%

B.1.5%

C.1%

D.0.5%

8.基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為被稱為()。

A.申購(gòu)

B.認(rèn)購(gòu)

C.購(gòu)買(mǎi)

D.贖回

9.對(duì)()而言，基金份額價(jià)格固定為 1 元人民幣，故而按照固定價(jià)格申購(gòu)贖回。

A.股票基金

B.混合基金

C.貨幣基金

D.債券基金

10.按照《中國(guó)金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關(guān)細(xì)則，5 年期、10 年期國(guó)債期貨合約上市首日起，進(jìn)行投機(jī)交

易的客戶某一合約單邊持倉(cāng)限額為()手。

A.600

B.1 200

C.2 000

D.5 000

11.貨幣市場(chǎng)基金是僅以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象的一種基金，其投資對(duì)象期限較短，一般在()年以內(nèi)。

A.1

B.2

C.3

D.5

12.金融期權(quán)的主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo) Delta=(

A.期權(quán)價(jià)格變化/期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化

B.期權(quán)標(biāo)的證券變化/期權(quán)價(jià)格變化

C.期權(quán)價(jià)格變化/無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率變化

D.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率變化/期權(quán)價(jià)格變化

3.下列關(guān)于金融期權(quán)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.波動(dòng)率與認(rèn)購(gòu)、認(rèn)沽期權(quán)價(jià)值均為正相關(guān)關(guān)系

B.到期期限與認(rèn)購(gòu)、認(rèn)沽期權(quán)價(jià)值均為正相關(guān)關(guān)系

C.標(biāo)的證券價(jià)格與認(rèn)購(gòu)期權(quán)價(jià)值為正相關(guān)關(guān)系，與認(rèn)沽期權(quán)價(jià)值為負(fù)相關(guān)關(guān)系

D.市場(chǎng)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率與認(rèn)沽期權(quán)為正相關(guān)關(guān)系，與認(rèn)購(gòu)期權(quán)為負(fù)相關(guān)關(guān)系

14.按照持有人權(quán)利的性質(zhì)不同，可將權(quán)證分為()。

A.股權(quán)類(lèi)權(quán)證、債券類(lèi)權(quán)證以及其他權(quán)證

B.認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證

C.認(rèn)購(gòu)權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證

D.平價(jià)權(quán)證、價(jià)內(nèi)權(quán)證和價(jià)外權(quán)證

15.()描述市場(chǎng)在正常情況下可能出現(xiàn)的最大損失。

A.名義值法

B.敏感性分析方法

C.波動(dòng)性測(cè)量

D.VAR 方法

16.按照風(fēng)險(xiǎn)因素劃分，金融風(fēng)險(xiǎn)不包括()。

A.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

17.全面的風(fēng)險(xiǎn)管理的含義不包括()。

A.全過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)管理

B.全部風(fēng)險(xiǎn)的管理

C.全方位的管理

D.全天候的管理

18.通過(guò)金融理論的發(fā)展、金融市場(chǎng)的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險(xiǎn)可以得到有效的預(yù)測(cè)和控制。這說(shuō)明金融風(fēng)險(xiǎn)具有()。

A.擴(kuò)散性

B.加速性

C.可管理性

D.不確定性

19.下列有關(guān)證券除權(quán)除息的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。

A.除息是指證券不再含有最近已宣布發(fā)放的股息

B.除權(quán)是指證券不再含有最近已宣布的送股、配股及轉(zhuǎn)增權(quán)益

C.從理論上說(shuō)，除權(quán)日股票價(jià)格應(yīng)按送股、配股或轉(zhuǎn)增比例相應(yīng)上漲

D.從理論上說(shuō)，除息日股票價(jià)格應(yīng)下降與每股現(xiàn)金股利相同的數(shù)額

20.衡量一個(gè)證券投資基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)是()。

A.基金資產(chǎn)總值

B.基金負(fù)債

C.基金份額凈值

D.基金資產(chǎn)凈值

1.【答案】B

【解析】影響國(guó)債銷(xiāo)售價(jià)格的因素。從市場(chǎng)利率方面來(lái)說(shuō)，市場(chǎng)利率趨于下降，就為承銷(xiāo)商確定銷(xiāo)售價(jià)格拓寬了空間;市場(chǎng)利率趨于上升，就限制了承銷(xiāo)商確定銷(xiāo)售價(jià)格的空間，A 項(xiàng)錯(cuò)誤。在國(guó)債承銷(xiāo)中，承銷(xiāo)商可獲得其承銷(xiāo)金額一定比例的手續(xù)費(fèi)收入，C 項(xiàng)錯(cuò)誤。另外，國(guó)債銷(xiāo)售價(jià)格一般不低于承銷(xiāo)商與發(fā)行人的結(jié)算價(jià)格;反之，就有可能發(fā)生虧損，D 項(xiàng)錯(cuò)誤。

2.【答案】C

【解析】地方政府一般債券期限。

3.【答案】A

【解析】企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)該具備的條件。

4.【答案】C

【解析】金融債券發(fā)行的擔(dān)保要求。發(fā)行金融債券，對(duì)于商業(yè)銀行設(shè)立的金融租賃公司，資質(zhì)良好但成立不 3 年的，應(yīng)由具有擔(dān)保能力的擔(dān)保人提供擔(dān)保。商業(yè)銀行發(fā)行金融債券沒(méi)有強(qiáng)制性擔(dān)保要求。

5.【答案】B

【解析】考查股票基金的概念，及與相似概念辨析。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。

6.【答案】B

【解析】考查募集基金后驗(yàn)資的時(shí)間限制。

7.【答案】C

【解析】考查不同類(lèi)型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率。

8.【答案】B

【解析】考查基金認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)的概念區(qū)分。

9.【答案】C

【解析】考查基金的申購(gòu)、贖回原則。

10.【答案】C

【解析】考查中國(guó)金融期貨交易所交易規(guī)則相關(guān)知識(shí)。

11.【答案】A

【解析】考查貨幣市場(chǎng)基金的期限，一般 1 年以內(nèi)，包括銀行短期存款、國(guó)庫(kù)券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)等。

12.【答案】A

【解析】考查金融期權(quán)的主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。Delta 值指期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化對(duì)期權(quán)價(jià)格影響程度。Delta=期權(quán)價(jià)格變化/期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化。

13.【答案】D

【解析】考查金融期權(quán)的主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。市場(chǎng)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率與認(rèn)購(gòu)期權(quán)為正相關(guān)關(guān)系，與認(rèn)沽期權(quán)為負(fù)相關(guān)關(guān)系。

14.【答案】C

【解析】考查權(quán)證的分類(lèi)，按照權(quán)證行權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)或標(biāo)的資產(chǎn)，可將權(quán)證分為股權(quán)類(lèi)權(quán)證、債券類(lèi)權(quán)證以及其他權(quán)證。按照權(quán)證行權(quán)所買(mǎi)賣(mài)的標(biāo)的股票來(lái)源不同，可分為認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證。按照持有人權(quán)利的性質(zhì)不同，權(quán)證分為認(rèn)購(gòu)權(quán)證和認(rèn)股權(quán)證。按照權(quán)證的內(nèi)在價(jià)值，可分為平價(jià)權(quán)證、價(jià)內(nèi)權(quán)證和價(jià)外權(quán)證。按照權(quán)證持有人行權(quán)的時(shí)間不同，可以將權(quán)證分為美式權(quán)證、歐式權(quán)證、百慕大式權(quán)證等。

15.【答案】D

【解析】考查風(fēng)險(xiǎn)管理方法。

16.【答案】A

【解析】考查風(fēng)險(xiǎn)的分類(lèi)。按照風(fēng)險(xiǎn)因素，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等類(lèi)型。

17.【答案】D

【解析】全面的風(fēng)險(xiǎn)管理有四個(gè)方面的含義：(1)全過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)管規(guī);(2)全部風(fēng)險(xiǎn)的管埋;(3)全方位的管理;(4)全面有效的組織措施。

18.【答案】C

【解析】金融風(fēng)險(xiǎn)的有效管理性指通過(guò)金融理論的發(fā)展、金融市場(chǎng)的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險(xiǎn)可以得

到有效的預(yù)測(cè)和控制。

19.【答案】C

解析：從理論上說(shuō)，除息日股票價(jià)格應(yīng)下降與每股現(xiàn)金股利相同的數(shù)額;除息日股票價(jià)格應(yīng)按送股，配股或轉(zhuǎn)增比例相應(yīng)下降。但是，實(shí)踐中，除息除權(quán)后，股價(jià)變化與理論價(jià)格之間通常會(huì)存在差異。

20.【答案】C

【解析】基金份額凈值是衡量一個(gè)基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)，也是基金份額交易價(jià)格的內(nèi)在價(jià)值和計(jì)算依據(jù)、一般情況下，基金份額價(jià)格與資產(chǎn)凈值趨于一致，即資產(chǎn)凈值增長(zhǎng)，基金份額價(jià)格也隨之提高。

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