證券從業(yè)資格

1、銀行間債券市場(chǎng)的發(fā)展情況表現(xiàn)在(　)。

Ⅰ.債券市場(chǎng)主板地位基本確立

Ⅱ.市場(chǎng)功能逐步顯現(xiàn)，兼具投資和流動(dòng)性管理功能

Ⅲ.與國(guó)際市場(chǎng)相比較，市場(chǎng)流動(dòng)性仍然較低

Ⅳ.與國(guó)際市場(chǎng)相比較，市場(chǎng)流動(dòng)性仍然較高

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

2、債券利息的支付方式主要有(　)。

Ⅰ.息票方式

Ⅱ.折扣利息

Ⅲ.本息合一方式

Ⅳ.到期兌付

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3、債券成交的原則包括(　)。

Ⅰ.時(shí)間優(yōu)先

Ⅱ.價(jià)格優(yōu)先

Ⅲ.數(shù)量?jī)?yōu)先

Ⅳ.客戶委托優(yōu)先

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4、遠(yuǎn)期交易與期貨交易的區(qū)別包括(　)。

Ⅰ. 交易對(duì)象不同

Ⅱ. 履約方式不同

Ⅲ. 功能不同

Ⅳ. 信用風(fēng)險(xiǎn)不同

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

5、關(guān)于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的發(fā)行規(guī)模要求，下列說(shuō)法正確的有(　)。

Ⅰ. 任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過(guò)該企業(yè)凈資產(chǎn)的40%

Ⅱ. 任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過(guò)2億元人民幣

Ⅲ. 單只集合票據(jù)注冊(cè)金額不超過(guò)10億元人民幣

Ⅳ. 任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過(guò)該企業(yè)凈資產(chǎn)的50%

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

6、出現(xiàn)下列(　)情形的，不得再次發(fā)行公司債券進(jìn)行籌資。

Ⅰ.最近36個(gè)月內(nèi)公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件存在虛假記載

Ⅱ.本次發(fā)行申請(qǐng)文件存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏

Ⅲ.對(duì)已發(fā)行的公司債券或其他債務(wù)有違約或遲延支付本息的事實(shí)，仍處于繼續(xù)狀態(tài)

Ⅳ.嚴(yán)重?fù)p害投資者合法權(quán)益和社會(huì)公共利益的其他情形

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

7、政策性銀行發(fā)行金融債券應(yīng)向中國(guó)人民銀行報(bào)送的文件包括(　)。

Ⅰ.金融債券發(fā)行申請(qǐng)報(bào)告

Ⅱ.金融債券發(fā)行辦法

Ⅲ.發(fā)行人近3年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告及審計(jì)報(bào)告

Ⅳ.承銷(xiāo)協(xié)議

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

8、憑證式國(guó)債向廣大投資者發(fā)行的途徑有(　)。

Ⅰ.全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)

Ⅱ.郵政儲(chǔ)蓄局儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)

Ⅲ.商業(yè)銀行儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)

Ⅳ.證券交易所債券市場(chǎng)

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

9、關(guān)于中標(biāo)原則，下列說(shuō)法正確的有(　)。

Ⅰ.全場(chǎng)有效投資總額小于或等于當(dāng)期國(guó)債招標(biāo)額時(shí)，所有有效投標(biāo)全額募入

Ⅱ.全場(chǎng)有效投標(biāo)總額大于當(dāng)期國(guó)債招標(biāo)額時(shí)，按照低利率(利差)或高價(jià)格優(yōu)先的原則對(duì)有效投標(biāo)逐筆募入，直到募滿招標(biāo)額為止

Ⅲ.邊際中標(biāo)標(biāo)位的投標(biāo)額小于剩余招標(biāo)額，以該標(biāo)位投標(biāo)額為權(quán)數(shù)平均分配

Ⅳ.對(duì)于允許追加承銷(xiāo)的記賬式國(guó)債，在競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)結(jié)束后，記賬式國(guó)債承銷(xiāo)團(tuán)甲類(lèi)成員有權(quán)通過(guò)投標(biāo)追加承銷(xiāo)當(dāng)期國(guó)債

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

10、下列關(guān)于我國(guó)混合資本債券的敘述正確的是(　)。

Ⅰ.清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后

Ⅱ.是商業(yè)銀行為了補(bǔ)充附屬資本而發(fā)行的

Ⅲ.發(fā)行期限在8年以上

Ⅳ.是發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

11、按債券有無(wú)擔(dān)保劃分，企業(yè)債券可分為(　)。

Ⅰ.信用債券

Ⅱ.公募債券

Ⅲ.擔(dān)保債券

Ⅳ.私募債券

A、Ⅰ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

12、我國(guó)發(fā)行的普通國(guó)債的品種有(　)。

Ⅰ.儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)

Ⅱ.憑證式國(guó)債

Ⅲ.實(shí)物國(guó)債

Ⅳ.記賬式國(guó)債

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

13、政府債券的特征包括(　)。

Ⅰ.流通性弱

Ⅱ.安全性高

Ⅲ.收益穩(wěn)定

Ⅳ.免稅待遇

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

14、下列屬于有擔(dān)保債券的有(　)。

Ⅰ.抵押債券

Ⅱ.質(zhì)押債券

Ⅲ.國(guó)債

Ⅳ.金融債券

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

15、債券的票面要素包括(　)。

Ⅰ.票面價(jià)值

Ⅱ.債券的票面利率

Ⅲ.債券的到期期限

Ⅳ.債券的發(fā)行者名稱(chēng)

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

Ⅳ.債券的發(fā)行者名稱(chēng)

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

16、儲(chǔ)蓄國(guó)債具有的特點(diǎn)包括(　)。

Ⅰ.采用實(shí)名制，不可流通轉(zhuǎn)讓

Ⅱ.對(duì)個(gè)人投資者發(fā)行，不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行

Ⅲ.采用電子方式記錄債權(quán)

Ⅳ. 收益安全穩(wěn)定，由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

1、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查銀行間債券市場(chǎng)的發(fā)展情況。銀行間債券市場(chǎng)的發(fā)展情況表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：(1)債券市場(chǎng)主板地位基本確立。(2)市場(chǎng)功能逐步顯現(xiàn)，兼具投資和流動(dòng)性管理功能。(3)與國(guó)際市場(chǎng)相比較，市場(chǎng)流動(dòng)性仍然較低。

【該題針對(duì)“銀行間債券市場(chǎng)和交易所債券市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

2、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查債券利息的支付方式。債券利息的支付方式主要有三種：息票方式(又稱(chēng)“減息票方式”)、折扣利息、本息合一方式。

【該題針對(duì)“債券登記、托管、兌付及付息的有關(guān)規(guī)定”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

3、

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查債券成交的原則。債券成交的原則包括價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先、客戶委托優(yōu)先。

【該題針對(duì)“債券的開(kāi)戶、交易、清算、交收的概念及有關(guān)規(guī)定”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

4、

【正確答案】 D

【答案解析】?本題考查遠(yuǎn)期交易與期貨交易的區(qū)別。

【該題針對(duì)“債券現(xiàn)券交易、回購(gòu)交易、遠(yuǎn)期交易和期貨交易”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

5、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的發(fā)行規(guī)模要求。任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過(guò)該企業(yè)凈資產(chǎn)的40%，任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過(guò)2億元人民幣，單只集合票據(jù)注冊(cè)金額不超過(guò)10億元人民幣。

【該題針對(duì)“中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的特點(diǎn)、發(fā)行規(guī)模要求、償債保障措施、評(píng)級(jí)要求、投資者保護(hù)機(jī)制”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

6、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查公司債券不得再次發(fā)行的情形。不得再次發(fā)行的情形包括：(1)最近36個(gè)月內(nèi)公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件存在虛假記載，或公司存在其他重大違法行為;(2)本次發(fā)行申請(qǐng)文件存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏;(3)對(duì)已發(fā)行的公司債券或其他債務(wù)有違約或遲延支付本息的事實(shí)，仍處于繼續(xù)狀態(tài);(4)嚴(yán)重?fù)p害投資者合法權(quán)益和社會(huì)公共利益的其他情形。

【該題針對(duì)“我國(guó)企業(yè)債券和公司債券發(fā)行的基本條件、募集資金投向、不得再次發(fā)行的情形以及條款設(shè)計(jì)要求”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

7、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查申請(qǐng)發(fā)行金融債券應(yīng)報(bào)送的文件。政策性銀行發(fā)行金融債券應(yīng)向中國(guó)人民銀行報(bào)送下列文件：金融債券發(fā)行申請(qǐng)報(bào)告;發(fā)行人近3年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告及審計(jì)報(bào)告;金融債券發(fā)行辦法;承銷(xiāo)協(xié)議;中國(guó)人民銀行要求的其他文件。

【該題針對(duì)“我國(guó)金融債券的發(fā)行條件、申報(bào)文件、操作要求、登記、托管與兌付的有關(guān)規(guī)定”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

8、

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查憑證式國(guó)債的承銷(xiāo)程序。憑證式國(guó)債是一種不可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券，由具備憑證式國(guó)債承銷(xiāo)團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷(xiāo)。各商業(yè)銀行、郵儲(chǔ)銀行均有資格申請(qǐng)加入憑證式國(guó)債承銷(xiāo)團(tuán)。

【該題針對(duì)“國(guó)債承銷(xiāo)程序”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

9、

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查中標(biāo)原則。邊際中標(biāo)標(biāo)位的投標(biāo)額大于剩余招標(biāo)額，以該標(biāo)位投標(biāo)額為權(quán)數(shù)平均分配，第Ⅲ項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。

【該題針對(duì)“我國(guó)國(guó)債的發(fā)行方式”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

10、

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查混合資本債券。我國(guó)的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。

【該題針對(duì)“我國(guó)金融債券、公司債券和企業(yè)債券的品種和管理規(guī)定”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

11、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查企業(yè)債券的分類(lèi)。按債券有無(wú)擔(dān)保劃分，企業(yè)債券可分為信用債券和擔(dān)保債券。

【該題針對(duì)“金融債券、公司債券和企業(yè)債券的定義及分類(lèi)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

12、

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查我國(guó)國(guó)債的品種。目前我國(guó)發(fā)行的普通國(guó)債有記賬式國(guó)債、憑證式國(guó)債和儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)。

【該題針對(duì)“我國(guó)國(guó)債的品種、特點(diǎn)和區(qū)別”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

13、

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查政府債券的特征。政府債券的特征包括安全性高、流通性強(qiáng)、收益穩(wěn)定、免稅待遇。

【該題針對(duì)“政府債券的定義、性質(zhì)和特征”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

】

14、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查債券的分類(lèi)。抵押債券、質(zhì)押債券和保證債券屬于有擔(dān)保的債券。國(guó)債、金融債券屬于無(wú)擔(dān)保債券。

【該題針對(duì)“債券的分類(lèi)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

15、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查債券的票面要素。債券的票面要素包括：票面價(jià)值、到期期限、票面利率、發(fā)行者名稱(chēng)。

【該題針對(duì)“債券的定義、票面要素和特征”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

16、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查儲(chǔ)蓄國(guó)債的特點(diǎn)。儲(chǔ)蓄國(guó)債具有的特點(diǎn)包括：(1)對(duì)個(gè)人投資者，不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行;(2)采用實(shí)名制，不可流通轉(zhuǎn)讓;(3)采用電子方式記錄債權(quán);(4)收益安全穩(wěn)定，由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅;(5)鼓勵(lì)持有到期;(6)手續(xù)簡(jiǎn)化;(7)付息方式較為多樣。

【該題針對(duì)“我國(guó)國(guó)債的品種、特點(diǎn)和區(qū)別”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

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