證券從業(yè)資格

1、銀行間債券市場的發(fā)展情況表現(xiàn)在(　)。

Ⅰ.債券市場主板地位基本確立

Ⅱ.市場功能逐步顯現(xiàn)，兼具投資和流動性管理功能

Ⅲ.與國際市場相比較，市場流動性仍然較低

Ⅳ.與國際市場相比較，市場流動性仍然較高

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

2、債券利息的支付方式主要有(　)。

Ⅰ.息票方式

Ⅱ.折扣利息

Ⅲ.本息合一方式

Ⅳ.到期兌付

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3、債券成交的原則包括(　)。

Ⅰ.時間優(yōu)先

Ⅱ.價格優(yōu)先

Ⅲ.數(shù)量優(yōu)先

Ⅳ.客戶委托優(yōu)先

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4、遠期交易與期貨交易的區(qū)別包括(　)。

Ⅰ. 交易對象不同

Ⅱ. 履約方式不同

Ⅲ. 功能不同

Ⅳ. 信用風險不同

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

5、關(guān)于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的發(fā)行規(guī)模要求，下列說法正確的有(　)。

Ⅰ. 任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的40%

Ⅱ. 任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過2億元人民幣

Ⅲ. 單只集合票據(jù)注冊金額不超過10億元人民幣

Ⅳ. 任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的50%

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

6、出現(xiàn)下列(　)情形的，不得再次發(fā)行公司債券進行籌資。

Ⅰ.最近36個月內(nèi)公司財務(wù)會計文件存在虛假記載

Ⅱ.本次發(fā)行申請文件存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏

Ⅲ.對已發(fā)行的公司債券或其他債務(wù)有違約或遲延支付本息的事實，仍處于繼續(xù)狀態(tài)

Ⅳ.嚴重損害投資者合法權(quán)益和社會公共利益的其他情形

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

7、政策性銀行發(fā)行金融債券應(yīng)向中國人民銀行報送的文件包括(　)。

Ⅰ.金融債券發(fā)行申請報告

Ⅱ.金融債券發(fā)行辦法

Ⅲ.發(fā)行人近3年經(jīng)審計的財務(wù)報告及審計報告

Ⅳ.承銷協(xié)議

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

8、憑證式國債向廣大投資者發(fā)行的途徑有(　)。

Ⅰ.全國銀行間債券市場

Ⅱ.郵政儲蓄局儲蓄網(wǎng)點

Ⅲ.商業(yè)銀行儲蓄網(wǎng)點

Ⅳ.證券交易所債券市場

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

9、關(guān)于中標原則，下列說法正確的有(　)。

Ⅰ.全場有效投資總額小于或等于當期國債招標額時，所有有效投標全額募入

Ⅱ.全場有效投標總額大于當期國債招標額時，按照低利率(利差)或高價格優(yōu)先的原則對有效投標逐筆募入，直到募滿招標額為止

Ⅲ.邊際中標標位的投標額小于剩余招標額，以該標位投標額為權(quán)數(shù)平均分配

Ⅳ.對于允許追加承銷的記賬式國債，在競爭性招標結(jié)束后，記賬式國債承銷團甲類成員有權(quán)通過投標追加承銷當期國債

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

10、下列關(guān)于我國混合資本債券的敘述正確的是(　)。

Ⅰ.清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后

Ⅱ.是商業(yè)銀行為了補充附屬資本而發(fā)行的

Ⅲ.發(fā)行期限在8年以上

Ⅳ.是發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

11、按債券有無擔保劃分，企業(yè)債券可分為(　)。

Ⅰ.信用債券

Ⅱ.公募債券

Ⅲ.擔保債券

Ⅳ.私募債券

A、Ⅰ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

12、我國發(fā)行的普通國債的品種有(　)。

Ⅰ.儲蓄國債(電子式)

Ⅱ.憑證式國債

Ⅲ.實物國債

Ⅳ.記賬式國債

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

13、政府債券的特征包括(　)。

Ⅰ.流通性弱

Ⅱ.安全性高

Ⅲ.收益穩(wěn)定

Ⅳ.免稅待遇

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

14、下列屬于有擔保債券的有(　)。

Ⅰ.抵押債券

Ⅱ.質(zhì)押債券

Ⅲ.國債

Ⅳ.金融債券

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

15、債券的票面要素包括(　)。

Ⅰ.票面價值

Ⅱ.債券的票面利率

Ⅲ.債券的到期期限

Ⅳ.債券的發(fā)行者名稱

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

Ⅳ.債券的發(fā)行者名稱

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

16、儲蓄國債具有的特點包括(　)。

Ⅰ.采用實名制，不可流通轉(zhuǎn)讓

Ⅱ.對個人投資者發(fā)行，不向機構(gòu)投資者發(fā)行

Ⅲ.采用電子方式記錄債權(quán)

Ⅳ. 收益安全穩(wěn)定，由財政部負責還本付息，免繳利息稅

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

1、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查銀行間債券市場的發(fā)展情況。銀行間債券市場的發(fā)展情況表現(xiàn)在以下幾個方面：(1)債券市場主板地位基本確立。(2)市場功能逐步顯現(xiàn)，兼具投資和流動性管理功能。(3)與國際市場相比較，市場流動性仍然較低。

【該題針對“銀行間債券市場和交易所債券市場”知識點進行考核】

2、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查債券利息的支付方式。債券利息的支付方式主要有三種：息票方式(又稱“減息票方式”)、折扣利息、本息合一方式。

【該題針對“債券登記、托管、兌付及付息的有關(guān)規(guī)定”知識點進行考核】

3、

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查債券成交的原則。債券成交的原則包括價格優(yōu)先、時間優(yōu)先、客戶委托優(yōu)先。

【該題針對“債券的開戶、交易、清算、交收的概念及有關(guān)規(guī)定”知識點進行考核】

4、

【正確答案】 D

【答案解析】?本題考查遠期交易與期貨交易的區(qū)別。

【該題針對“債券現(xiàn)券交易、回購交易、遠期交易和期貨交易”知識點進行考核】

5、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的發(fā)行規(guī)模要求。任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的40%，任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過2億元人民幣，單只集合票據(jù)注冊金額不超過10億元人民幣。

【該題針對“中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的特點、發(fā)行規(guī)模要求、償債保障措施、評級要求、投資者保護機制”知識點進行考核】

6、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查公司債券不得再次發(fā)行的情形。不得再次發(fā)行的情形包括：(1)最近36個月內(nèi)公司財務(wù)會計文件存在虛假記載，或公司存在其他重大違法行為;(2)本次發(fā)行申請文件存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏;(3)對已發(fā)行的公司債券或其他債務(wù)有違約或遲延支付本息的事實，仍處于繼續(xù)狀態(tài);(4)嚴重損害投資者合法權(quán)益和社會公共利益的其他情形。

【該題針對“我國企業(yè)債券和公司債券發(fā)行的基本條件、募集資金投向、不得再次發(fā)行的情形以及條款設(shè)計要求”知識點進行考核】

7、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查申請發(fā)行金融債券應(yīng)報送的文件。政策性銀行發(fā)行金融債券應(yīng)向中國人民銀行報送下列文件：金融債券發(fā)行申請報告;發(fā)行人近3年經(jīng)審計的財務(wù)報告及審計報告;金融債券發(fā)行辦法;承銷協(xié)議;中國人民銀行要求的其他文件。

【該題針對“我國金融債券的發(fā)行條件、申報文件、操作要求、登記、托管與兌付的有關(guān)規(guī)定”知識點進行考核】

8、

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查憑證式國債的承銷程序。憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團資格的機構(gòu)承銷。各商業(yè)銀行、郵儲銀行均有資格申請加入憑證式國債承銷團。

【該題針對“國債承銷程序”知識點進行考核】

9、

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查中標原則。邊際中標標位的投標額大于剩余招標額，以該標位投標額為權(quán)數(shù)平均分配，第Ⅲ項說法錯誤。

【該題針對“我國國債的發(fā)行方式”知識點進行考核】

10、

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查混合資本債券。我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。

【該題針對“我國金融債券、公司債券和企業(yè)債券的品種和管理規(guī)定”知識點進行考核】

11、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查企業(yè)債券的分類。按債券有無擔保劃分，企業(yè)債券可分為信用債券和擔保債券。

【該題針對“金融債券、公司債券和企業(yè)債券的定義及分類”知識點進行考核】

12、

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查我國國債的品種。目前我國發(fā)行的普通國債有記賬式國債、憑證式國債和儲蓄國債(電子式)。

【該題針對“我國國債的品種、特點和區(qū)別”知識點進行考核】

13、

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查政府債券的特征。政府債券的特征包括安全性高、流通性強、收益穩(wěn)定、免稅待遇。

【該題針對“政府債券的定義、性質(zhì)和特征”知識點進行考核】

】

14、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查債券的分類。抵押債券、質(zhì)押債券和保證債券屬于有擔保的債券。國債、金融債券屬于無擔保債券。

【該題針對“債券的分類”知識點進行考核】

15、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查債券的票面要素。債券的票面要素包括：票面價值、到期期限、票面利率、發(fā)行者名稱。

【該題針對“債券的定義、票面要素和特征”知識點進行考核】

16、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查儲蓄國債的特點。儲蓄國債具有的特點包括：(1)對個人投資者，不向機構(gòu)投資者發(fā)行;(2)采用實名制，不可流通轉(zhuǎn)讓;(3)采用電子方式記錄債權(quán);(4)收益安全穩(wěn)定，由財政部負責還本付息，免繳利息稅;(5)鼓勵持有到期;(6)手續(xù)簡化;(7)付息方式較為多樣。

【該題針對“我國國債的品種、特點和區(qū)別”知識點進行考核】

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