證券從業(yè)資格

選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項(xiàng)中只有下列符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分

(1) 根據(jù)我國(guó)《證券交易所管理辦法》規(guī)定，證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是( )。

A: 會(huì)員大會(huì)

B: 理事會(huì)

C: 監(jiān)察委員會(huì)

D: 董事會(huì)

答案:A

(2) 收入型基金以獲取( )為目的。

A: 基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值

B: 當(dāng)期的最大收入

C: 投資組合中債券的適當(dāng)利息收益

D: 穩(wěn)定收益

答案:B

(3) 歐洲債券票面所使用的貨幣最主要的是( )。

A: 美元

B: 歐元

C: 特別提款權(quán)

D: 英鎊

答案:A

(4) 從基金資產(chǎn)中扣除基金所有負(fù)債即是( )。

A: 基金資產(chǎn)估值

B: 基金資產(chǎn)總值

C: 基金資產(chǎn)凈值

D: 基金份額凈值

答案:C

(5) 根據(jù)( )，委托指令分為買進(jìn)委托和賣出委托。

A: 委托訂單的數(shù)量

B: 委托價(jià)格限制

C: 買賣證券的方向

D: 委托時(shí)效限制

答案:C

(6) 依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金管理人職責(zé)的有( )。

A: 安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B: 計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值

C: 對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度報(bào)告出具意見

D: 按照規(guī)定開立基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶

答案:B

(7) 目前，我國(guó)證券投資基金托管費(fèi)是由( )根據(jù)基金管理人的指令從基金資產(chǎn)中定期收取的。

A: 監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B: 發(fā)起人

C: 基金份額持有人

D: 基金托管人

答案:D

(8)資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，應(yīng)具有不少于名注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師，其中最近3年持有注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于__________人。( )

A: 10：5

B: 20;10

C: 30;10

D: 30;20

答案:D

(9) 資產(chǎn)支持證券化中，受托機(jī)構(gòu)以( )為限向投資機(jī)構(gòu)承擔(dān)支付資產(chǎn)支持證券收益的義務(wù)。

A: 擔(dān)保人提供的擔(dān)保

B: 發(fā)起人的全部財(cái)產(chǎn)

C: 受托機(jī)構(gòu)的自由財(cái)產(chǎn)

D: 發(fā)起人提供的信托財(cái)產(chǎn)

答案:D

(10) 下列不屬于央行貨幣政策的是( )。

A: 公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)

B: 改變貼現(xiàn)率

C: 改變銀行準(zhǔn)備金

D: 改變稅率

答案:D

(11)根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券。不得超過(guò)該證券的( )。

A: 20%

B: 15%

C: 10%

D: 5%

答案:C

(12) 根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，我國(guó)封閉式基金的存續(xù)期大多在( )年左右。

A: 5

B: 10

C: 15

D: 20

答案:C

(13) 長(zhǎng)期資本流動(dòng)的方式不包括( )。

A: 國(guó)際直接投資

B: 銀行資金劃撥

C: 國(guó)際證券投資

D: 國(guó)際貸款

答案:B

(14) 中央銀行進(jìn)行公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)操作的工具主要是( )。

A: 大額可轉(zhuǎn)讓存款單

B: 銀行承兌匯票

C: 金融債券

D: 國(guó)庫(kù)券

答案:D

(15) ( )是指因市場(chǎng)價(jià)格(利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格)的不利變動(dòng)而使金融機(jī)構(gòu)表內(nèi)外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn).

A: 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B: 信用風(fēng)險(xiǎn)

C: 操作風(fēng)險(xiǎn)

D: 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

答案:A

(16) 以政府短期、中期、長(zhǎng)期債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期權(quán)屬于( )。

A: 互換期權(quán)

B: 貨幣期權(quán)

C: 利率期權(quán)

D: 股票期權(quán)

答案:C

(17) 下列不屬于直接融資的是( )。

A: 商業(yè)信用

B: 企業(yè)發(fā)行股票

C: 企業(yè)發(fā)行債券

D: 銀行貸款

答案:D

(18) 長(zhǎng)期國(guó)債的償還期限一般為( )。

A: 5年以上

B: 10年

C: 15年以上

D: 10年或l0年以上

答案:D

(19) 下列關(guān)于中小企業(yè)私募債的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

A: 每期私募債券的投資者合計(jì)不得超過(guò)200人

B: 為保證私募債安全性.私募債須強(qiáng)制擔(dān)保

C: 發(fā)行規(guī)模不受凈資產(chǎn)的40%的限制

D: 中小企業(yè)私募債發(fā)行人暫不包括房地產(chǎn)企業(yè)和金融企業(yè)

答案:B

(20)如果一國(guó)出現(xiàn)了短期利率、資產(chǎn)價(jià)格的急劇、短暫、超周期的惡化，則說(shuō)明該國(guó)出現(xiàn)了( )。

A: 貨幣危機(jī)

B: 銀行危機(jī)

C: 外債危機(jī)

D: 系統(tǒng)性金融危機(jī)

答案:D

(21) 證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)具備經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿( )年。

A: 2

B: 3

C: 4

D: 5

答案:B

(22)普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的( )。

A: 營(yíng)銷權(quán)

B: 支配公司財(cái)產(chǎn)的權(quán)利

C: 特許經(jīng)營(yíng)權(quán)

D: 基本權(quán)利和義務(wù)

答案:D

(23) 以下關(guān)于外資股的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

A: 公司向境外上市外資股股東支付股利及其他款項(xiàng)，以人民幣計(jì)價(jià)和宣布，以外幣支付

B: 境內(nèi)上市外資股以人民幣標(biāo)明股票面值，以人民幣認(rèn)購(gòu)、買賣

C: 紅籌股不屬于外資股

D: 境外上市外資股以人民幣標(biāo)明股票面值.以外幣認(rèn)購(gòu)

答案:B

(24) 關(guān)于公開發(fā)行企業(yè)債券的條件，錯(cuò)誤的是( )。

A: 累計(jì)債券余額不超過(guò)公司凈資產(chǎn)的40%

B: 有限責(zé)任公司和其他類型企業(yè)的凈資產(chǎn)額不低于人民幣6000萬(wàn)元

C: 最近3年平均可分配利潤(rùn)足以支付公司債券l年的利息

D: 股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣5000萬(wàn)元

答案:D

(25) 發(fā)行金融債券的政策性銀行不包括( )。

A: 國(guó)家開發(fā)銀行

B: 中國(guó)進(jìn)出口銀行

C: 中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

D: 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

答案:D

(26) 通常情況下，債券的收益率( )。

A: 與償還期成正比.與風(fēng)險(xiǎn)性成反比

B: 與償還期成反比.與風(fēng)險(xiǎn)性成反比

C: 與償還期成正比.與風(fēng)險(xiǎn)性成正比

D: 與償還期成反比.與風(fēng)險(xiǎn)性成正比

答案:C

(27) 采用( )方式，客戶和證券經(jīng)紀(jì)商面對(duì)面辦理委托手續(xù)，加強(qiáng)了委托買賣雙方的了解和信任，比較穩(wěn)妥可靠。

A: 自助委托

B: 人工電話委托

C: 非柜臺(tái)委托

D: 柜臺(tái)委托

答案:D

(28) 下列各項(xiàng)中，不屬于證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)的是( )。

A: 證券公司

B: 會(huì)計(jì)師事務(wù)所

C: 證券業(yè)協(xié)會(huì)

D: 律師事務(wù)所

答案:C

(29) 金融期權(quán)交易實(shí)際上是一種權(quán)利的( )有償讓渡。

A: 雙方面

B: 單方面

C: 多方面

D: 互相

答案:B

(30) ( )是指非居民在異國(guó)債券市場(chǎng)上以市場(chǎng)所在地貨幣為面值發(fā)行的國(guó)際債券。

A: 外國(guó)債券

B: 歐洲債券

C: 亞洲債券

D: 國(guó)際債券

答案:A

(31)甲、乙兩家企業(yè)均為某金融機(jī)構(gòu)的客戶，甲的信用評(píng)級(jí)低于乙，在其他條件相同的情況下，金融機(jī)構(gòu)為甲設(shè)定的貸款利率高于為乙設(shè)定的貸款利率。這種風(fēng)險(xiǎn)管理的方法屬于( )。

A: 風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

B: 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

C: 風(fēng)險(xiǎn)分散

D: 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

答案:A

(32) 下列關(guān)于保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

A: 募集人在無(wú)法支付利息或償還本金時(shí)，債權(quán)人有權(quán)向法院申請(qǐng)對(duì)募集人實(shí)施破產(chǎn)清償

B: 本金和利息償還順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后

C: 期限在5年以上(含5年)

D: 定向募集

答案:A

(33) 在中央銀行的職能中.“銀行的銀行”的職能主要是指( )。

A: 壟斷發(fā)行貨幣.調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量

B: 代理國(guó)庫(kù).對(duì)政府融通資金

C: 集中保管存款準(zhǔn)備金.充當(dāng)最后貸款人

D: 實(shí)施貨幣政策.制定金融法規(guī)

答案:C

(34) 只能在期權(quán)到期日?qǐng)?zhí)行的期權(quán)屬于( )。

A: 美式期權(quán)

B: 歐式期權(quán)

C: 看跌期權(quán)

D: 看漲期權(quán)

答案:B

(35) 下列不是現(xiàn)貨期權(quán)的是( )。

A: 外匯期權(quán)

B: 利率期權(quán)

C: 股指期權(quán)

D: 股指期貨期權(quán)

答案:D

(36) 優(yōu)先股股息在當(dāng)年未足額分派時(shí)，能在以后年度補(bǔ)發(fā)的優(yōu)先股，稱為( )。

A: 參與優(yōu)先股

B: 可累積優(yōu)先股

C: 可贖回優(yōu)先股

D: 股息可調(diào)整優(yōu)先股

答案:B

(37) 以下對(duì)基金份額持有人義務(wù)描述不正確的是( )。

A: 遵守基金契約

B: 繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用

C: 對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

D: 在封閉式基金存續(xù)期間，交易行為和信息披露必須遵守法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定

答案:C

(38) ( )是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)按照計(jì)劃分期發(fā)行的.

約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具.

A: 銀行票據(jù)

B: 商業(yè)票據(jù)

C: 中期票據(jù)

D: 短期票據(jù)

答案:C

(39)基金管理公司開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)的管理費(fèi)率、托管費(fèi)率不得低于同類型或相似類型投資目標(biāo)和投資策略的證券投資基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率的( )。

A: 50%

B: 60%

C: 70%

D: 80%

答案:B

(40) 目前，我國(guó)證券投資基金反映的是一種( )關(guān)系。

A: 股權(quán)

B: 債權(quán)

C: 信托

D: 擔(dān)保

答案:C

(41) 自律性組織包括證券交易所和( )。

A: 證券信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

B: 證券公司

C: 證券業(yè)協(xié)會(huì)

D: 會(huì)計(jì)師事務(wù)所

答案:C

(42) 以下不屬于無(wú)面額股票特點(diǎn)的是( )。

A: 轉(zhuǎn)讓價(jià)格靈活

B: 為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù)

C: 便于股票分割

D: 發(fā)行價(jià)格靈活

答案:B

(43)證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦、自營(yíng)、資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)中兩項(xiàng)及兩項(xiàng)以上的，其凈資本不得低于人民幣( )億元。

A: 2

B: 1

C: 3

D: 5

答案:A

(44) 以樣本股每日收盤價(jià)之和除以樣本數(shù)得到的股價(jià)平均數(shù)是( )。

A: 綜合股價(jià)平均數(shù)

B: 修正股價(jià)平均數(shù)

C: 加權(quán)殷價(jià)平均數(shù)

D: 簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)

答案:D

(45) 公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是( )。

A: 基金是否為獨(dú)立的法人

B: 基金是否上市交易

C: 基金規(guī)模是否變化

D: 基金募集是否為公募

答案:A

(46) 國(guó)際債券的計(jì)價(jià)貨幣通常是( )，以便在國(guó)際資本市場(chǎng)籌集資金。

A: 外國(guó)貨幣

B: 國(guó)際通用貨幣

C: 本國(guó)貨幣

D: 本國(guó)貨幣或外國(guó)貨幣

答案:B

(47) 債券的再投資收益最主要受( )變化的影響。

A: 債券價(jià)格

B: 經(jīng)濟(jì)周期

C: 市場(chǎng)收益率

D: 經(jīng)濟(jì)政策

答案:C

(48) 從本質(zhì)上說(shuō)，回購(gòu)協(xié)議是一種( )。

A: 以證券為抵押品的抵押貸款

B: 融資租賃

C: 信用貸款

D: 金融衍生產(chǎn)品

答案:A

(49) 由次級(jí)債務(wù)所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過(guò)商業(yè)銀行核心資本的( )。

A: 40%

B: 50%

C: 60%

D: 70%

答案:B

(50) 下列各項(xiàng)中.不屬于委托指令的基本要素的是( )。

A: 證券品種

B: 證券賬號(hào)

C: 委托價(jià)格

D: 席位代碼

答案:D

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