證券從業(yè)資格證

一、金融市場體系

1.1983年9月國務院決定中國人民銀行專門行使中央銀行的職能，1992年成立了中國證券監(jiān)督管理委員會、1998年成立了中國保險監(jiān)督管理委員會、2003銀監(jiān)會正式掛牌運作，標志著中國金融業(yè)形成了“三駕馬車”式的垂直分業(yè)監(jiān)管體制，自此“一行三會”的監(jiān)管架構正式形成。

2.2004年5月，經(jīng)國務院批準，中國證監(jiān)會批復同意深圳證券交易所在主板市場內(nèi)設立中小板塊。

3.2001年7月16日正式開辦三板市場，官方名稱是“代辦股份轉讓系統(tǒng)”。

4.上海證交所成立于1990年11月26日，同年12月19日開業(yè)，歸屬中國證監(jiān)會直接管理。

5.深圳證交所成立于1990年12月1日，1991年7月3日正式營業(yè)。

6.股票型上市公司：在最近3年內(nèi)無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載;開業(yè)在3年以上，最近3年連續(xù)營利。

7.債券型上市公司：公司債券的期限為1年以上。

8.全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)股票掛牌條件：依法設立且存續(xù)滿2年。

9.全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)投資者條件，對于個人投資者：具有2年以上證券投資經(jīng)驗。

10.區(qū)域性股權交易市場(又稱區(qū)域性市場、區(qū)域股權 市場、第四板市場)2008年天津股權交易所的成立，是此次浪潮開始的標志性起點。

二、證券市場主體

1.中國人民銀行從2003年起開始發(fā)行中央銀行票據(jù)，期限從3個月到三年不等。

2.2007年9月29日，中國投資有限責任公司(簡稱中投公司)正式掛牌成立。

3.企業(yè)年金基金不得直接投資于權證，但因投資股票、分離交易可轉換債等投資品種而衍生獲得的權證，應當在權證上市交易之日起10個交易日內(nèi)賣出。

4.證券公司監(jiān)管制度中的信息報送與披露制度要求：信息報送制度，應當自每一個會計年度結束之日起4個月內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送年度報告，自每月結束之日起7個工作日內(nèi)送月度報告。

5.證券資產(chǎn)管理業(yè)務人員具有證券從業(yè)資格，且無不良行為記錄，其中具有3年以上證券自營、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人。

6.證券公司申請融資融券業(yè)務資格，應當具備的條件：具有證券經(jīng)濟業(yè)務資格;公司最近2 年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形;財務狀況良好，最近2  年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務后的規(guī)定;信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，最近1 年未發(fā)生因公司管理問題導致的重大事件。

7.IB業(yè)務的資格條件：申請日前6個月各項風險控制指標符合規(guī)定標準。

8.直投子公司非全資下屬機構、直投基金負債期限不得超過12個月，負債余額不得超過注冊資本或實繳出資總額的30%。

9.投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構從事證券服務業(yè)務人員必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務或者證券服務業(yè)務2年以上的經(jīng)驗。

10.會計師事務所申請證券資格應具備的條件：依法成立5年以上;注冊會計師不少于200人，近5年持有注冊會計師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于120人;至少有25名以上的合伙人，且半數(shù)以上合伙人最近在本會計師事務所連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上。

11.注冊會計師申請證券許可證的條件：取得注冊會計師證書1年以上;執(zhí)業(yè)質(zhì)量和執(zhí)業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動中沒有違法違規(guī)行為。

12.申請證券評級業(yè)務許可的條件：最近5年未受到刑事處罰，最近3年未因違法經(jīng)營受到刑事處罰;最近3年在稅務、工商、金融等行政管理機關以及自律組織。商業(yè)銀行等機構無不良記錄。

13.證券金融公司向證券公司轉融通的期限不能超過6個月。

14.證券金融公司應當妥善保存履行規(guī)定職責所形成的各類文件、資料，保存期限不少于20年。

15.證券協(xié)會會員大會每4年至少召開一次，理事會認為有必要或1/3以上會員聯(lián)名提議時，可召開臨時會員大會。

三、股票

1.除權除息日，通常為股權登記日之后的一個工作日，本日之后(含本日)買入的股票不再享有本期股利

2.股權分置改革：改革后公司原非流通股股份的出售應當遵守規(guī)定是自改革方案實施之日起，在12個月內(nèi)不得上市交易或轉讓;持有上市公司股份總數(shù)5%以上的原非流通股股東在上述規(guī)定滿期后，通過證券交易出售原非流通股股份，出售數(shù)量占股份總數(shù)的比例在12個月內(nèi)不得超過5%，在24個月內(nèi)不得超過10%。

3.股票承銷期不能少于10日，不能超過90日。

4.送股及轉增股本產(chǎn)生的新增可上市流通股份在股權登記日后第二個交易日上市流通。

5.首次公開發(fā)行股票的發(fā)行公司，持續(xù)營業(yè)時間應當在3年以上，最近3年內(nèi)主營業(yè)務、高級管理人員、實際控制人沒有重大變化;最近3個會計年度凈利潤均為正數(shù)且超過人民幣3000萬元，最近3年會計年度經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額累計超過人民幣5000萬元，或者最近三個會計年度營業(yè)收入累計超過人民幣3億元;最近一期期末無形資產(chǎn)占凈資產(chǎn)的比例不超過20%，最近1期期末不存在未彌補虧損。

6.上司公司非公開發(fā)行股票應符合的條件：發(fā)行價格不低于定價基準日前20個交易日公司股票均價的90%;本次發(fā)行的股份自發(fā)行結束之日起，12個月內(nèi)不得轉讓;控股股東。實際控制人及其控制的企業(yè)認購的股份，36個月內(nèi)不得轉讓。

7.上市公司發(fā)行新股的條件：上市公司最近36個月內(nèi)財務會計文件無虛假記載，不存在重大違法行為。

8.向不特定對象公開募集股份(增發(fā))條件：最近3個會計年度加權平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%;發(fā)行價格不應低于公告招股意向書前20個交易日公司股票均價前一交易日的均價。

9.首次公開發(fā)行股票，并在創(chuàng)業(yè)板上市的發(fā)行人，應具備一定的資產(chǎn)規(guī)模，即最近一期末凈資產(chǎn)不少于2000萬元，發(fā)行后股本總額不少于3000萬元。

四、債券

1.債券的到期期限：是指債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時間。

2.商業(yè)銀行次級債券固定期限不低于5年(含5年)

3.混合資本債券：我國混合資本債券是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權資本之前但列在一般債務和次級債務之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。

4.保險公司次級債務期限在5年以上(含5年)

5.企業(yè)債券的融資券的最長期限不超過365天;超短融資券是期限在270天(9個月)以內(nèi)的短期融資券。

6.我國的公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在1年以上期限內(nèi)還本付息的有價證券。

7.中小企業(yè)私募債募集資金用途相對靈活，期限較銀行貸款長，一般為2年。

8.商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應具備的條件：最近3年連續(xù)營利;最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為。

9.政策性銀行和商業(yè)銀行申請金融債券發(fā)行應報送文件：發(fā)行人近3年經(jīng)審計的財務報告及審計報告。

10.金融債券發(fā)行人應在每期金融債券發(fā)行前5個工作日將相關的發(fā)行申請文件報中國人民銀行備案，并按中國人民銀行的要求披露有關信息;發(fā)行人應在中國人民銀行核準金融債券發(fā)行之日起60個工作日內(nèi)開始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行;金融債券發(fā)行結束后10個工作日內(nèi)，發(fā)行人應向中國人民銀行書面報告金融債券發(fā)行情況。

11.最近36個月內(nèi)公司財務會計文件存在虛假記載，或公司存在其他重大違法行為的不得發(fā)行公司債券。

12.債券的承銷可采取包銷和代銷方式，承銷或者自行組織的銷售，銷售期限不得少于10日，不得超過90日。

五、證券投資基金與衍生工具

1.封閉式基金有固定的存續(xù)期限，通常在5年以上，一般為10年或15年，開放式基金沒有固定期限。

2.公開募集基金管理人的資格：最近3年內(nèi)沒有違法記錄。

3.按照履約時間的不同，金融期權可以分為歐式期權(只能在期權到期日執(zhí)行)、美式期權(可在期權到期日或到期日之前任何一個營業(yè)日執(zhí)行)、修正美式期權(期 權到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行)

4.發(fā)行可轉換公司債券的條件：最近3年連續(xù)盈利，且最近3年凈資產(chǎn)利潤率平均在10%以上;屬于能源、原材料、基礎設施類的公司可以略低，但是不得低于7%。

5.可交換公司債券發(fā)行的基本條件：本次發(fā)行債券的金額不超過預備用于交換的股票按募集說明書公告日前20個交易日均價計算的市值的70%。

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