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2020證券從業(yè)資格證金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)練習(xí)題

發(fā)表時(shí)間:2020/4/17 14:26:17 來(lái)源:互聯(lián)網(wǎng) 點(diǎn)擊關(guān)注微信:關(guān)注中大網(wǎng)校微信
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1.金融風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)包括( )。

Ⅰ.確定性

Ⅱ.周期性

Ⅲ.可管理性

Ⅳ.擴(kuò)散性

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

『正確答案』A

『答案解析』本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的特征。金融風(fēng)險(xiǎn)的特征包括:隱蔽性、擴(kuò)散性、加速性、不確定性、可管理性、周期性。

2.金融風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于( )以及影響資產(chǎn)組合未來(lái)收益的金融變量變動(dòng)的( )。

Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)暴露

Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)

Ⅲ.確定性

Ⅳ.不確定性

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

『正確答案』B

『答案解析』本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源。金融風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于風(fēng)險(xiǎn)暴露以及影響資產(chǎn)組合未來(lái)收益的金融變量變動(dòng)的不確定性。

3.未來(lái)收益有可能受金融變量變動(dòng)影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱為( )。

A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)

B.風(fēng)險(xiǎn)頭寸

C.風(fēng)險(xiǎn)暴露

D.風(fēng)險(xiǎn)期望

『正確答案』C

『答案解析』本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源。未來(lái)收益有可能受金融變量變動(dòng)影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱為風(fēng)險(xiǎn)暴露。

4.( )是金融風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的根源。

A.隱蔽性

B.周期性

C.不確定性

D.不可管理性

『正確答案』C

『答案解析』本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源。不確定性是金融活動(dòng)中客觀存在的事實(shí),反映了一個(gè)特定事件在未來(lái)變化有多種可能的結(jié)果。不確定性是金融風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的根源,不確定性越大,風(fēng)險(xiǎn)也就越大。

5.金融風(fēng)險(xiǎn)的( )是金融風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散乃至演化為金融危機(jī)的重要途徑。

A.沖擊機(jī)制

B.內(nèi)生機(jī)制

C.傳導(dǎo)機(jī)制

D.穩(wěn)定機(jī)制

『正確答案』C

『答案解析』本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的作用機(jī)制。金融風(fēng)險(xiǎn)的傳導(dǎo)機(jī)制是金融風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散乃至演化為金融危機(jī)的重要途徑,不同類型的金融風(fēng)險(xiǎn)通過(guò)傳導(dǎo)渠道,作用于國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì),甚至作用于其他國(guó)家和地區(qū)金融市場(chǎng)。

6.證券投資基金所籌集的資金主要投向( )。

A.實(shí)業(yè)

B.有價(jià)證券

C.房地產(chǎn)

D.高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)

『正確答案』B

『答案解析』本題考查基金與股票、債券的區(qū)別?;鹗情g接投資工具,籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。

7.1998年3月27日,經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),新成立的南方基金管理公司和國(guó)泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了兩只規(guī)模均為20億元的封閉式基金——( ),由此拉開(kāi)了我國(guó)證券投資基金試點(diǎn)的序幕。

Ⅰ.基金開(kāi)元

Ⅱ.基金金泰

Ⅲ.華安創(chuàng)新基金

Ⅳ.招商安泰系列基金

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

『正確答案』A

『答案解析』本題考查我國(guó)證券投資基金的發(fā)展概況。1998年3月27日,經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),新成立的南方基金管理公司和國(guó)泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了兩只規(guī)模均為20億元的封閉式基金——基金開(kāi)元和基金金泰,由此拉開(kāi)了我國(guó)證券投資基金試點(diǎn)的序幕。

8.我國(guó)的第一只開(kāi)放式基金是( )。

A.華安創(chuàng)新

B.南方積極配置基金

C.南方全球精選基金QDII基金

D.興業(yè)社會(huì)責(zé)任基金

『正確答案』A

『答案解析』本題考查我國(guó)證券投資基金的發(fā)展概況。在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上,2000年10月8日中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布了《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》。2001年9月,我國(guó)第一只開(kāi)放式基金——華安創(chuàng)新誕生,使我國(guó)基金業(yè)發(fā)展實(shí)現(xiàn)了從封閉式基金到開(kāi)放式基金的歷史性跨越。

9.證券投資基金在投資組合管理過(guò)程中對(duì)所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析,有利于( )。

Ⅰ.市場(chǎng)合理定價(jià)

Ⅱ.資源的合理配置

Ⅲ.市場(chǎng)有效性的提高

Ⅳ.促進(jìn)信息的有效利用和傳播

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

『正確答案』C

『答案解析』四個(gè)說(shuō)法都正確。

10.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券的條件包括( )。

Ⅰ.財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)總額的100%,發(fā)行金融債券后,資本充足率不低于10%

Ⅱ.財(cái)務(wù)公司設(shè)立2年以上,申請(qǐng)前1年利潤(rùn)不低于行業(yè)平均水平

Ⅲ.最近3年沒(méi)有重大違法違規(guī)行為

Ⅳ.申請(qǐng)前1年,注冊(cè)資本金不低于3億元人民幣,凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

『正確答案』D

『答案解析』本題考查企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券的條件。財(cái)務(wù)公司設(shè)立1年以上,申請(qǐng)前1年利潤(rùn)不低于行業(yè)平均水平。

11.金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券后,資本充足率不得低于( )。

A.4%    B.6%

C.8%    D.10%

『正確答案』C

『答案解析』本題考查金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的條件。金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券后,資本充足率不得低于8%。

12.發(fā)行人應(yīng)在中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起( )個(gè)工作日內(nèi)開(kāi)始發(fā)行金融債券,并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行。

A.10    B.30

C.50    D.60

『正確答案』D

『答案解析』本題考查金融債券發(fā)行的操作要求。發(fā)行人應(yīng)在中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起60個(gè)工作日內(nèi)開(kāi)始發(fā)行金融債券,并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行。

13.金融債券登記、托管和兌付工作主要由( )來(lái)完成。

A.商業(yè)銀行

B.中央銀行

C.財(cái)政部門

D.中央國(guó)債登記結(jié)算公司

『正確答案』D

『答案解析』本題考查金融債券的登記、托管和兌付。金融債券的登記、托管和兌付主要由中央國(guó)債登記結(jié)算公司來(lái)完成。

14.金融市場(chǎng)被稱為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象臺(tái)”反映了金融市場(chǎng)的( )功能。

A.資本積累

B.資源配置

C.調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)

D.反映經(jīng)濟(jì)

『正確答案』D

『答案解析』本題考查金融市場(chǎng)的功能。金融市場(chǎng)反映經(jīng)濟(jì)(反映功能):金融市場(chǎng)被稱為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象臺(tái)”,是公認(rèn)的國(guó)民經(jīng)濟(jì)信號(hào)系統(tǒng)。

15.金融市場(chǎng)是資金的“蓄水池”體現(xiàn)了其( )功能。

A.資本積累

B.資源配置

C.調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)

D.反映經(jīng)濟(jì)

『正確答案』A

『答案解析』本題考查金融市場(chǎng)的功能。資本積累(聚斂功能)金融市場(chǎng)引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚成可以投入社會(huì)再生產(chǎn)的資金集合的功能,是資金“蓄水池”。

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