證券從業(yè)資格

1、以下( )不屬于證券公司信息報(bào)送與披露方面的監(jiān)管要求。

A.信息報(bào)送制度

B.年報(bào)審計(jì)監(jiān)管

C.季報(bào)審計(jì)監(jiān)管

D.信息公開披露制度

參考答案：C

參考解析：對(duì)證券公司信息報(bào)送與披露方面的監(jiān)管要求包括：一是信息報(bào)送制度;二是信息公開披露制;三是年報(bào)審計(jì)監(jiān)管。

2、直接影響公司原股東利益，需要經(jīng)過股東大會(huì)特別批準(zhǔn)的增資方式是( )。

A.向原股東配售股份

B.向不特定對(duì)象公開募集股份

C.發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券

D.非公開發(fā)行股票

參考答案：D

參考解析：考非公開發(fā)行股票，也稱為定向增發(fā)，是股份公司向特定對(duì)象發(fā)行股票的增資方式。這種增資方式會(huì)直接影響公司原股東利益，需要經(jīng)過股東大會(huì)特別批準(zhǔn)。

3、一般情況下，關(guān)于發(fā)債機(jī)構(gòu)申請(qǐng)發(fā)行國際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券的條件，下面說法正確的是()。

①發(fā)債機(jī)構(gòu)已為中國境內(nèi)項(xiàng)目或企業(yè)提供的貸款和股本資金在10億美元以上

②發(fā)債機(jī)構(gòu)已為中國境內(nèi)項(xiàng)目或企業(yè)提供的貸款和股本資金在5億美元以上

③發(fā)債機(jī)構(gòu)經(jīng)兩家(含兩家)評(píng)級(jí)公司評(píng)級(jí)，其中至少應(yīng)有一家評(píng)級(jí)公司在中國境內(nèi)注冊(cè)且具備人民幣債券評(píng)級(jí)能力

④人民幣債券信用級(jí)別為AA級(jí)(或相當(dāng)于AA級(jí))

A.②④

B.①③④

C.②③

D.②③④

參考答案：B

參考解析：國際開發(fā)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)谥袊硟?nèi)發(fā)行人民幣債券應(yīng)具備以下條件：第一，財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好，經(jīng)兩家以上(含兩家)評(píng)級(jí)公司評(píng)級(jí)，其中至少應(yīng)有一家評(píng)級(jí)公司在中國境內(nèi)注冊(cè)且具備人民幣債券評(píng)級(jí)能力，人民幣債券信用級(jí)別為AA級(jí)(或相當(dāng)于AA級(jí))以上;第二，已為中國境內(nèi)項(xiàng)目或企業(yè)提供的貸款和股本資金在10億美元以上，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)予以豁免的除外;第三，所募集資金用于向中國境內(nèi)的建設(shè)項(xiàng)目提供中長期固定資產(chǎn)貸款或提供股本資金，投資項(xiàng)目符合中國國家產(chǎn)業(yè)政策、利用外資政策和固定資產(chǎn)投資管理規(guī)定。

4、按照基金的投資標(biāo)的劃分，可將證券投資基金分為( )等。

①股票基金

②債券基金

③混合型基金

④貨幣市場(chǎng)基金

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①②③④

參考答案：D

參考解析：按基金的投資標(biāo)的劃分，可分為股票基金、債券基金、混合型基金、貨幣市場(chǎng)基金等。股票基金是指以股票為主要投資對(duì)象的證券投資基金。債券基金是一種以債券為主要投資對(duì)象的證券投資基金?；旌闲突鹗侵竿瑫r(shí)投資于股票與債券的基金，該類基金由于資產(chǎn)配置比例不同，風(fēng)險(xiǎn)收益差異較大。貨幣市場(chǎng)基金是僅以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象的一種基金，其投資對(duì)象期限較短，一般在1年以內(nèi)，包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場(chǎng)工具。

5、根據(jù)《全國銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有()。

①最近五年連續(xù)盈利

②具有良好的公司治理機(jī)制

③最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為

④核心資本充足率不低于3%

A.①③

B.①②

C.①④

D.②③

參考答案：D

參考解析：根據(jù)《全國銀行問債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有：具有良好的公司治理機(jī)制;核心資本充足率不低于4%;最近三年連續(xù)盈利;貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足;風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為;中國人民銀行要求的其他條件。

6、我國《證券法》規(guī)定，投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列行為( )。

①代理委托人從事證券投資

②與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失

③買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票

④利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①②③④

參考答案：D

參考解析：我國《證券法》規(guī)定，投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列行為：(1)代理委托人從事證券投資;(2)與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失;(3)買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票;(4)利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息;(5)法律、行政法規(guī)禁止的其他行為。

7、下列關(guān)于歐洲債券的說法中有誤的是()。

A.指在本國境外市場(chǎng)發(fā)行的、不以發(fā)行市場(chǎng)所在國貨幣為面值的國際債券

B.由于這種發(fā)行方式最早出現(xiàn)在歐洲，故被稱為歐洲債券

C.歐洲債券不可以在歐洲以外的國家發(fā)行

D.大多數(shù)歐洲債券是以美元為面值發(fā)行的

參考答案：C

參考解析：歐洲債券是指借款人在本國境外市場(chǎng)發(fā)行的、不以發(fā)行市場(chǎng)所在國貨幣為面值的國際債券。由于以這種方式發(fā)行的債券最早出現(xiàn)在歐洲，故被稱為歐洲債券。歐洲債券可以在歐洲以外的國家發(fā)行，同時(shí)其發(fā)行面值也可以以歐元之外的其他貨幣來表示。事實(shí)上，大多數(shù)歐洲債券仍然是以美元為面值發(fā)行的。目前，歐洲債券已成為各經(jīng)濟(jì)體在國際資本市場(chǎng)上籌措資金的重要手段。

8、關(guān)于金融期貨的套期保值功能，下列說法中錯(cuò)誤的是( )。

A.期貨交易之所以能夠套期保值，其基本原理在于某一特定商品或金融工具的期貨價(jià)格和現(xiàn)貨價(jià)格受相同經(jīng)濟(jì)因素的制約和影響，從而它們的變動(dòng)趨勢(shì)大致相同

B.若同時(shí)在現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)建立數(shù)量相同、方向相反的頭寸，則到期時(shí)不論現(xiàn)貨價(jià)格上漲或是下跌，兩種頭寸盈虧恰好抵消，使套期保值者避免承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失

C.空頭套期保值是指持有現(xiàn)貨空頭(如持有股票空頭)的交易者擔(dān)心將來現(xiàn)貨價(jià)格上漲(如股市大盤上漲)而給自己造成經(jīng)濟(jì)損失，于是買入期貨合約

D.期貨交易的對(duì)象是標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品

參考答案：C

參考解析：多頭套期保值是指持有現(xiàn)貨空頭(如持有股票空頭)的交易者擔(dān)心將來現(xiàn)貨價(jià)格上漲(如股市大盤上漲)而給自己造成經(jīng)濟(jì)損失，于是買入期貨合約(建立期貨多頭)?？疹^期貨保值是指持有現(xiàn)貨多頭(如持有股票多頭)的交易者擔(dān)心未來現(xiàn)貨價(jià)格下跌，在期貨市場(chǎng)賣出期貨合約(建立期貨空頭)。

9、下列( )屬于我國《公司法》規(guī)定的普通股股東所享有的基本權(quán)利。

①公司重大決策參與權(quán)

②公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)

③知情權(quán)

④處置權(quán)

⑤優(yōu)先認(rèn)購權(quán)

A.③④

B.①②

C.③⑤

D.①④

參考答案：B

參考解析：公司重大決策參與權(quán)、公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)是《公司法》規(guī)定的普通股股東的基本權(quán)利。。

10、按照《公司法》規(guī)定，下列說法正確的是( )。

A.公司股本超過人民幣4億元的，向社會(huì)公開發(fā)行的股份比例為10%以上

B.公司股本超過人民幣4億元的，向社會(huì)公開發(fā)行的股份比例為20%以上

C.公司股本不超過人民幣4億元的，向社會(huì)公開發(fā)行的股份比例為30%以上

D.公司股本不超過人民幣4億元的，向社會(huì)公開發(fā)行的股份比例為10%以上

參考答案：A

參考解析：我國《證券法》規(guī)定，公司申請(qǐng)股票上市的條件之一是：向社會(huì)公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的百分之二十五以上;公司股本總額超過人民幣四億元的，向社會(huì)公開發(fā)行股份的比例為百分之十以上。

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