證券從業(yè)資格

選擇題(以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)符合題目要求)

1.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格的監(jiān)管，對(duì)各種有損于投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊，并強(qiáng)制基金進(jìn)行及時(shí)、準(zhǔn)確、充分的信息披露。這體現(xiàn)了證券投資基金的(　　)的特點(diǎn)。

A.獨(dú)立托管、保障安全

B.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

C.集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理

D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

【答案】D

【解析】證券投資基金具有以下五大特點(diǎn)：①集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理;②組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn);③利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān);④?chē)?yán)格監(jiān)管、信息透明;⑤獨(dú)立托管、保障安全。其中，嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金托管人、基金管理人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處，對(duì)損害投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲的打擊，并強(qiáng)制基金進(jìn)行及時(shí)、準(zhǔn)確、充分的信息披露。

2.基金托管費(fèi)通常是(　　)。

A.逐日計(jì)算，按周支付

B.逐月計(jì)算，按月支付

C.逐日計(jì)算，按月支付

D.逐日計(jì)算，按日支付

【答案】C

【解析】基金托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率計(jì)算，逐日計(jì)提，按月支付，其費(fèi)率會(huì)隨基金種類(lèi)不同而改變。

3.采用非公開(kāi)方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金，稱(chēng)為(　　)。

A.開(kāi)放式基金 B.封閉式基金

C.私募基金 D.公募基金

【答案】C

【解析】根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為公募基金和私募基金。其中，私募基金又稱(chēng)非公開(kāi)募集基金，是只能采取非公開(kāi)方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金。

4.公司型基金依據(jù)(　　)設(shè)立并營(yíng)運(yùn)。

A.基金公司章程

B.基金招募說(shuō)明書(shū)

C.發(fā)起人協(xié)議

D.基金合同

【答案】A

【解析】公司型基金依據(jù)基金公司章程營(yíng)運(yùn)基金，契約型基金依據(jù)基金契約營(yíng)運(yùn)基金。

5.與其他金融工具相比較，開(kāi)放式基金是一種(　　)。

A.收益憑證

B.信用憑證

C.受益憑證

D.債權(quán)憑證

【答案】C

【解析】基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額就成為基金的受益人。

6.以下不是公募基金特點(diǎn)的是(　　)。

A.基金在運(yùn)作和信息披露方面所受的限制和約束較少

B.基金募集對(duì)象不固定

C.可以向社會(huì)公眾宣傳推廣

D.基金份額的投資金額要求較低

【答案】A

【解析】公募基金可以向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定，基金份額的投資金額要求較低，適合中小投資者參與;私募基金的投資范圍較廣，在基金運(yùn)作和信息披露方面所受的限制和約束較少。

7.以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)是證券投資基金(　　)的特點(diǎn)。

A.收益共享

B.風(fēng)險(xiǎn)共享

C.集合投資

D.分散風(fēng)險(xiǎn)

【答案】D

【解析】分散風(fēng)險(xiǎn)指以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益，是基金的一大特點(diǎn)。

8.投資基金由---管理、——托管、投資收益歸——所有。(　　)

A.基金份額持有人;托管人;管理人

B.托管人;管理人;基金份額持有人

C.管理人;托管人;基金份額持有人

D.管理人;托管人;管理人

【答案】C

【解析】證券投資基金是由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

9.基金會(huì)計(jì)核算中，承擔(dān)復(fù)核責(zé)任的是(　　)

A.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

B.基金托管人

C.證券投資基金

D.基金管理公司

【答案】B

【解析】我國(guó)基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人，但基金托管人對(duì)基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任。

10.下列基金類(lèi)型中投資風(fēng)險(xiǎn)最低的是(　　)。

A.指數(shù)基金

B.債券基金

C.股票基金

D.貨幣市場(chǎng)基金

【答案】D

【解析】貨幣市場(chǎng)基金的優(yōu)點(diǎn)是資本安全性高、購(gòu)買(mǎi)限額低、流動(dòng)性強(qiáng)、收益較高、管理費(fèi)用低，有些還不收取贖回費(fèi)用。因此，貨幣市場(chǎng)基金通常被認(rèn)為是低風(fēng)險(xiǎn)的投資工具。

11.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列哪項(xiàng)投資活動(dòng)?(　　)

A.買(mǎi)賣(mài)國(guó)債 B.買(mǎi)賣(mài)股票

C.買(mǎi)賣(mài)企業(yè)債券 D.買(mǎi)賣(mài)地產(chǎn)

【答案】D

【解析】根據(jù)《證券投資基金法》第七十二條的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：①上市交易的股票、債券;②國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。

12.關(guān)于保本基金，以下描述正確的是(　　)。

A.保本基金的管理人對(duì)持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)，擔(dān)保人并不承擔(dān)連帶責(zé)任

B.保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)

C.保本基金目前在我國(guó)還不存在

D.保本基金等于將資金存放在銀行或存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)

【答案】B

【解析】A項(xiàng)，由基金管理人對(duì)基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)，同時(shí)基金管理人與符合條件的擔(dān)保人簽訂保證合同，由擔(dān)保人和基金管理人對(duì)投資人承擔(dān)連帶責(zé)任;C項(xiàng)，我國(guó)存在保本基金;D項(xiàng)投資保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)，保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。

13.在我國(guó)，根據(jù)《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，(　　)以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。

A.80%

B.70%

C.50%

D.60%

【答案】A

【解析】在我國(guó)，根據(jù)《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金;80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。

14.我國(guó)證券投資基金的托管協(xié)議是基金管理人與(　　)之間訂立的就基金資產(chǎn)保管、資金清算、會(huì)計(jì)核算等方面達(dá)成的協(xié)議書(shū)。

A.基金托管人

B.基金份額持有人

C.基金銷(xiāo)售人

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

【答案】A

【解析】基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作等事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

15.以下關(guān)于上市開(kāi)放式基金(LOF)的表述，錯(cuò)誤的是(　　)。

A.可以在場(chǎng)內(nèi)進(jìn)行交易

B.不可以跨市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管

C.可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行申購(gòu)、贖回

D.可以在場(chǎng)內(nèi)進(jìn)行申購(gòu)、贖回

【答案】B

【解析】上市開(kāi)放式基金(LOF)是一種可以同時(shí)在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回，并通過(guò)份額轉(zhuǎn)托管機(jī)制將場(chǎng)外市場(chǎng)與場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)有機(jī)地聯(lián)系在一起的一種開(kāi)放式基金。

16.(　　)導(dǎo)致期貨交易具有高度的杠桿作用。

A.逐日盯市制度 B.每日限價(jià)制度

C.大戶(hù)報(bào)告制度 D.保證金制度

【答案】D

【解析】由于期貨交易的保證金比率很低，因此有高度的杠桿作用，這一杠桿作用使套期保值者能用少量的資金為價(jià)值量很大的現(xiàn)貨資產(chǎn)找到回避價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)的手段，也為投機(jī)者提供了用少量資金獲取盈利的機(jī)會(huì)。

17.兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易是(　　)。

A.金融期貨

B.金融期權(quán)

C.金融互換

D.金融遠(yuǎn)期合約

【答案】C

【解析】金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換、信用違約互換等類(lèi)別。

18.交易者買(mǎi)入看漲期權(quán)，是因?yàn)槠漕A(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價(jià)格在合約期限內(nèi)將會(huì)(　　)。

A.難以判斷 B.不變

C.上漲 D.下跌

【答案】C

【解析】交易者之所以買(mǎi)入看漲期權(quán)，是因?yàn)樗A(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價(jià)格在合約期限內(nèi)將會(huì)上漲。如果判斷正確，按協(xié)定價(jià)格買(mǎi)入該項(xiàng)金融工具并以市價(jià)賣(mài)出，可賺取市價(jià)與協(xié)定價(jià)格之間的差額;如果判斷失誤，則放棄行權(quán)，僅損失期權(quán)費(fèi)。

19.交易雙方在集中的交易所內(nèi)以公開(kāi)競(jìng)價(jià)的形式達(dá)成的，在將來(lái)某一特定時(shí)間交收標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量特定金融工具的協(xié)議，我們稱(chēng)之為(　　)。

A.金融互換

B.金融期貨

C.金融期權(quán)

D.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

【答案】B

【解析】金融期貨是指交易雙方在集中的交易場(chǎng)所，以公開(kāi)競(jìng)價(jià)方式，達(dá)成在將來(lái)某一特定時(shí)間交收標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量特定金融工具的協(xié)議。金融期貨主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數(shù)期貨和股票期貨。

20.OTC是(　　)的簡(jiǎn)稱(chēng)。

A.首次公開(kāi)發(fā)行

B.交易所市場(chǎng)

C.場(chǎng)外交易市場(chǎng)

D.芝加哥期權(quán)交易所

【答案】C

【解析】證券市場(chǎng)可分為有形市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng)。其中，無(wú)形市場(chǎng)稱(chēng)為場(chǎng)外市場(chǎng)或柜臺(tái)市場(chǎng)(簡(jiǎn)稱(chēng)OTC市場(chǎng))，是指沒(méi)有固定交易場(chǎng)所的市場(chǎng)。

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