證券從業(yè)資格證

試題部分——單選題

1.影響公司經(jīng)營風(fēng)險的因素主要有()。

Ⅰ.產(chǎn)品成本

Ⅱ.調(diào)節(jié)價格的能力

Ⅲ.產(chǎn)品售價

Ⅳ.產(chǎn)品需求

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

2.關(guān)于保險公司次級定期債務(wù)的募集與發(fā)行，下列說法正確的有()。

Ⅰ.保險集團(tuán)(或控股)公司不得募集次級債

Ⅱ.保險公司償付能力充足率低于150%或者預(yù)計未來兩年內(nèi)償付能力充足率將低于150%的，可以申請募集次級債

Ⅲ.保險公司募集次級債應(yīng)當(dāng)由董事會制定方案

Ⅳ.募集人應(yīng)當(dāng)在次級債募集結(jié)束后的7個工作日內(nèi)向中國保監(jiān)會報告募集情況

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3.證券公司反洗錢工作基本制度包括()。

Ⅰ.客戶身份識別制度

Ⅱ.大額交易和可疑交易報告制度

Ⅲ.信息披露制度

Ⅳ.交易記錄保存制度

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

4.系統(tǒng)風(fēng)險又稱為()。

Ⅰ.可分散風(fēng)險

Ⅱ.不可分散風(fēng)險

Ⅲ.不可回避風(fēng)險

Ⅳ.交換風(fēng)險

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

5.下列關(guān)于股利政策與股份變動的說法中，正確的是()。

Ⅰ.股利政策是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標(biāo)

Ⅱ.股利政策是指股份公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策

Ⅲ.從理論上說，不論是分割還是合并，只是增加或減少股東持有股票的數(shù)量，但并不改變每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重

Ⅳ.股票拆細(xì)是將若干股股票合并為1股

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

1.答案：B

解析：影響公司經(jīng)營風(fēng)險的因素主要有：①產(chǎn)品需求;②產(chǎn)品售價;③產(chǎn)品成本;④調(diào)節(jié)價格的能力;⑤固定成本的比重。

2.答案：C

解析：《保險公司次級定期債務(wù)管理辦法》規(guī)定，保險集團(tuán)(或控股)公司募集次級債適用本辦法。第Ⅰ項錯誤;募集人應(yīng)當(dāng)在次級債募集結(jié)束后的10個工作日內(nèi)向中國保監(jiān)會報告募集情況，并將與次級債債權(quán)人簽訂的次級債合同的復(fù)印件報送中國保監(jiān)會。第Ⅳ項錯誤。

3.答案：D

解析：證券公司反洗錢工作的基本制度包括：建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度。

4.答案：B

解析：系統(tǒng)風(fēng)險是指由于多種因素的影響和變化，導(dǎo)致投資者風(fēng)險增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統(tǒng)風(fēng)險又被稱為不可分散風(fēng)險或不可回避風(fēng)險。

5.答案：A

解析：股利政策是指股份公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策。股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營思路，穩(wěn)定可預(yù)測的股利政策有利于股東利益最大化，是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標(biāo)。股票分割又稱拆股、拆細(xì)，是將1股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱并股，是將若干股股票合并為1股。從理論上說，不論是分割還是合并，將增加或減少股東.持有股票的數(shù)量，但并不改變公司的實收資本和每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重。

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