證券從業(yè)資格證

51、下列選項中不屬于房地產(chǎn)投資信托基金特點的是()。Ⅰ.風險較高Ⅱ.抵補通貨膨脹效應(yīng)Ⅲ.流動性差Ⅳ.信息不對稱程度較高

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

正確答案： B

【專家解析】房地產(chǎn)投資信托基金具有以下特點：①流動性強;②抵補通貨膨脹效應(yīng);③風險較低;④信息不對稱程度較低。

52、基金托管人的職責包括()。Ⅰ.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶Ⅱ.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶Ⅲ.安全保管基金財產(chǎn)Ⅳ.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案： D

【專家解析】《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當履行下列職責：安全保管基金財產(chǎn);按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立;保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料;按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜;辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項;對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見;復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格;按照規(guī)定召集基金份額持有人大會;按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作;國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他職責。

53、證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)的特點是()。Ⅰ.業(yè)務(wù)對象的廣泛性Ⅱ.證券經(jīng)紀商的中介性Ⅲ.客戶指令的權(quán)威性Ⅳ.決策的自主性

A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

正確答案： D

【專家解析】決策的自主性是自營業(yè)務(wù)的特點

54、下列關(guān)于證券自營業(yè)務(wù)禁止行為的說法，正確的是()。Ⅰ.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，嚴禁以獲取利益或者減少損失為目的Ⅱ.假借他人名義或者以個人名義進行自營業(yè)務(wù)Ⅲ.在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量屬于操縱市場的行為Ⅳ.專設(shè)自營賬戶也屬于證券自營業(yè)務(wù)的禁止行為

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

正確答案： D

【專家解析】證券自營業(yè)務(wù)禁止行為：禁止內(nèi)幕交易、禁止操縱市場、其他禁止行為。

55、下列關(guān)于市場風險特點的描述中，正確的是()。Ⅰ.主要由證券價格、利率、匯率等市場風險因子的變化引起Ⅱ.種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，但不是各個經(jīng)濟主體所面臨的最主要的基礎(chǔ)性風險Ⅲ.常常是其他金融風險的驅(qū)動因素Ⅳ.相對其他類型的金融風險而言，市場風險的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

正確答案： C

【專家解析】市場風險具有以下特點：(1)主要由證券價格、利率、匯率等市場風險因子的變化引起。(2)種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，是各個經(jīng)濟主體所面臨的最主要的基礎(chǔ)性風險。(3)常常是其他金融風險的驅(qū)動因素。(4)相對其他類型的金融風險而言，市場風險的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。

56、下列屬于證券投資基金運作費的有()。Ⅰ.上市年費Ⅱ.持有人大會費Ⅲ.分紅手續(xù)費Ⅳ.信息披露費

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案： D

【專家解析】基金運作費指為保證基金正常運作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔的費用，包括審計費、律師費、上市年費、信息披露費、分紅手續(xù)費、持有人大會費、開戶費、銀行匯劃手續(xù)費等。

57、金融期權(quán)的基本功能包括()。Ⅰ.套期保值Ⅱ.投機Ⅲ.套利Ⅳ.價格轉(zhuǎn)移

A、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案： C

【專家解析】金融期權(quán)的基本功能包括：(1)套期保值功能。(2)價格發(fā)現(xiàn)功能。(3)投機功能。(4)套利功能。

58、金融風險的來源有()。Ⅰ.風險評估Ⅱ.風險管理Ⅲ.風險暴露Ⅳ.影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量變動的不確定性

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

正確答案： B

【專家解析】金融風險來源于風險暴露以及影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量變動的不確定性。

59、下列選項中，屬于基金交易費的是()。Ⅰ.證管費Ⅱ.印花稅Ⅲ.開戶費Ⅳ.經(jīng)手費

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案： C

【專家解析】基金交易費指基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)交易費用。目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經(jīng)手費、證管費。

60、金融衍生產(chǎn)品是指以杠桿或信用交易為特征，在傳統(tǒng)的金融產(chǎn)品的基礎(chǔ)上派生出來的具有新的價值的金融工具，它包括()。Ⅰ.股票Ⅱ.互換Ⅲ.基金Ⅳ.遠期

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

正確答案： C

【專家解析】金融衍生產(chǎn)品是指以杠桿或信用交易為特征，在傳統(tǒng)的金融產(chǎn)品(如貨幣、債券、股票等)的基礎(chǔ)上派生出來的具有新的價值的金融工具(如期貨合同、期權(quán)合同、互換及遠期協(xié)議合同等)。

61、根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為()。Ⅰ.息票累積債券Ⅱ.附息債券Ⅲ.貼現(xiàn)債券Ⅳ.實物債券

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案： A

【專家解析】根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現(xiàn)債券、附息債券、息票累積債券三類。

62、短期資本流動是指期限為一年或一年以內(nèi)的資本流動。它主要包括()。Ⅰ.投機性資本流動Ⅱ.貿(mào)易資本流動Ⅲ.銀行資金調(diào)撥Ⅳ.保值性資本流動

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ

正確答案： A

【專家解析】短期資本流動主要包括貿(mào)易資本流動、銀行資金調(diào)撥、保值性資本流動、投機性資本流動。

63、我國提供基金評價業(yè)務(wù)的公司包括()。Ⅰ.晨星公司Ⅱ.海通證券Ⅲ.招商證券Ⅳ.招商銀行

A、Ⅱ.ⅢⅣ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

正確答案： D

【專家解析】我國提供基金評價業(yè)務(wù)的公司主要有晨星公司、銀河證券、海通證券、招商證券、上海證券等。

64、合格境外機構(gòu)投資者在經(jīng)批準的投資額度內(nèi)，可以投資于中國證監(jiān)會批準的人民幣金融工具的有()。Ⅰ.在證券交易所掛牌交易的股票Ⅱ.在證券交易所掛牌交易的債券Ⅲ.證券投資基金Ⅳ.在證券交易所掛牌交易的權(quán)證

A、Ⅰ.Ⅱ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案： D

【專家解析】按照《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》，合格境外機構(gòu)投資者在經(jīng)批準的投資額度內(nèi)，可以投資于中國證監(jiān)會批準的人民幣金融工具，具體包括：(1)在證券交易所掛牌交易的股票。(2)在證券交易所掛牌交易的債券。(3)證券投資基金。(4)在證券交易所掛牌交易的權(quán)證以及中國證監(jiān)會允許的其他金融工具。

65、金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易的區(qū)別包括()。Ⅰ.交易主體不同Ⅱ.交易方式不同Ⅲ.交易目的不同Ⅳ.結(jié)算方式不同

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案： C

【專家解析】金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易的區(qū)別具體表現(xiàn)在以下幾個方面：(1)交易對象不同。(2)交易目的不同。(3)交易價格的含義不同。(4)交易方式不同。(5)結(jié)算方式不同。

66、下列情況中，可以回購本公司股票的是()。Ⅰ.公司減少注冊資本Ⅱ.進行投資Ⅲ.將股份獎勵給本公司職工Ⅳ.與持有本公司股份的其他公司合并

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

正確答案： B

【專家解析】《公司法》規(guī)定，公司除減少注冊資本、與持有本公司股份的其他公司合并、將股份獎勵給本公司職工外，不得回購本公司股票。

67、下列有關(guān)貨幣市場工具的表述，正確的是()。Ⅰ.期限在1年以內(nèi)(含1年)Ⅱ.本金安全性高，風險較低Ⅲ.流動性差Ⅳ.大宗交易，主要由機構(gòu)投資者參與，個人投資者很少有機會參與買賣

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案： C

【專家解析】貨幣市場工具具有以下特點：①均是債務(wù)契約;②期限在1年以內(nèi)(含1年);③流動性高;④大宗交易，主要由機構(gòu)投資者參與，個人投資者很少有機會參與買賣;⑤本金安全性高，風險較低。

68、關(guān)于證券結(jié)算風險，下列說法正確的是()。Ⅰ.證券結(jié)算風險是證券登記結(jié)算機構(gòu)在組織結(jié)算過程中所面臨的風險Ⅱ.根據(jù)成因，大致可以將證券結(jié)算風險分為信用風險、流動性風險、操作風險、法律風險、結(jié)算銀行風險等Ⅲ.目前，我國采取貨銀對付機制防范結(jié)算的價差風險Ⅳ.目前，我國證券登記結(jié)算機構(gòu)可以動用結(jié)算參與人的擔保資金、結(jié)算互保金和其他資金完成資金交收

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案： B

【專家解析】目前，我國采取貨銀對付機制防范結(jié)算的本金風險;采取要求高風險參與人提供交收履約擔保等方式，防范結(jié)算的價差風險。

69、根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券類型包括()。Ⅰ.政府債券Ⅱ.可轉(zhuǎn)換債券Ⅲ.金融債券Ⅳ.公司債券

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案： B

【專家解析】根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券主要有政府債券、金融債券和公司債券三大類。

70、下列選項中，不屬于流動資產(chǎn)的是()。Ⅰ.應(yīng)收賬款Ⅱ.應(yīng)付票據(jù)Ⅲ.短期借款Ⅳ.應(yīng)付賬款

A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案： A

【專家解析】企業(yè)的流動資產(chǎn)主要包括現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物、應(yīng)收票據(jù)、應(yīng)收賬款和存貨等幾項資產(chǎn)，它們能夠在短期內(nèi)快速變現(xiàn)，因而流動性很強。

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