證券從業(yè)資格證

1.金融風(fēng)險的特點包括(　)。

Ⅰ.確定性

Ⅱ.周期性

Ⅲ.可管理性

Ⅳ.擴散性

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

『正確答案』A

『答案解析』本題考查金融風(fēng)險的特征。金融風(fēng)險的特征包括：隱蔽性、擴散性、加速性、不確定性、可管理性、周期性。

2.金融風(fēng)險來源于(　)以及影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量變動的(　)。

Ⅰ.風(fēng)險暴露

Ⅱ.風(fēng)險預(yù)測

Ⅲ.確定性

Ⅳ.不確定性

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

『正確答案』B

『答案解析』本題考查金融風(fēng)險的來源。金融風(fēng)險來源于風(fēng)險暴露以及影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量變動的不確定性。

3.未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱為(　)。

A.風(fēng)險預(yù)測

B.風(fēng)險頭寸

C.風(fēng)險暴露

D.風(fēng)險期望

『正確答案』C

『答案解析』本題考查金融風(fēng)險的來源。未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱為風(fēng)險暴露。

4.(　)是金融風(fēng)險產(chǎn)生的根源。

A.隱蔽性

B.周期性

C.不確定性

D.不可管理性

『正確答案』C

『答案解析』本題考查金融風(fēng)險的來源。不確定性是金融活動中客觀存在的事實，反映了一個特定事件在未來變化有多種可能的結(jié)果。不確定性是金融風(fēng)險產(chǎn)生的根源，不確定性越大，風(fēng)險也就越大。

5.金融風(fēng)險的(　)是金融風(fēng)險擴散乃至演化為金融危機的重要途徑。

A.沖擊機制

B.內(nèi)生機制

C.傳導(dǎo)機制

D.穩(wěn)定機制

『正確答案』C

『答案解析』本題考查金融風(fēng)險的作用機制。金融風(fēng)險的傳導(dǎo)機制是金融風(fēng)險擴散乃至演化為金融危機的重要途徑，不同類型的金融風(fēng)險通過傳導(dǎo)渠道，作用于國內(nèi)經(jīng)濟(jì)，甚至作用于其他國家和地區(qū)金融市場。

6.證券投資基金所籌集的資金主要投向(　)。

A.實業(yè)

B.有價證券

C.房地產(chǎn)

D.高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)

『正確答案』B

『答案解析』本題考查基金與股票、債券的區(qū)別?；鹗情g接投資工具，籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。

7.1998年3月27日，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了兩只規(guī)模均為20億元的封閉式基金——(　)，由此拉開了我國證券投資基金試點的序幕。

Ⅰ.基金開元

Ⅱ.基金金泰

Ⅲ.華安創(chuàng)新基金

Ⅳ.招商安泰系列基金

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

『正確答案』A

『答案解析』本題考查我國證券投資基金的發(fā)展概況。1998年3月27日，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了兩只規(guī)模均為20億元的封閉式基金——基金開元和基金金泰，由此拉開了我國證券投資基金試點的序幕。

8.我國的第一只開放式基金是(　)。

A.華安創(chuàng)新

B.南方積極配置基金

C.南方全球精選基金QDII基金

D.興業(yè)社會責(zé)任基金

『正確答案』A

『答案解析』本題考查我國證券投資基金的發(fā)展概況。在封閉式基金成功試點的基礎(chǔ)上，2000年10月8日中國證監(jiān)會發(fā)布了《開放式證券投資基金試點辦法》。2001年9月，我國第一只開放式基金——華安創(chuàng)新誕生，使我國基金業(yè)發(fā)展實現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。

9.證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于(　)。

Ⅰ.市場合理定價

Ⅱ.資源的合理配置

Ⅲ.市場有效性的提高

Ⅳ.促進(jìn)信息的有效利用和傳播

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

『正確答案』C

『答案解析』四個說法都正確。

10.企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司發(fā)行金融債券的條件包括(　)。

Ⅰ.財務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%

Ⅱ.財務(wù)公司設(shè)立2年以上，申請前1年利潤不低于行業(yè)平均水平

Ⅲ.最近3年沒有重大違法違規(guī)行為

Ⅳ.申請前1年，注冊資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

『正確答案』D

『答案解析』本題考查企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司發(fā)行金融債券的條件。財務(wù)公司設(shè)立1年以上，申請前1年利潤不低于行業(yè)平均水平。

11.金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券后，資本充足率不得低于(　)。

A.4%　　　　B.6%

C.8%　　　　D.10%

『正確答案』C

『答案解析』本題考查金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的條件。金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券后，資本充足率不得低于8%。

12.發(fā)行人應(yīng)在中國人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起(　)個工作日內(nèi)開始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行。

A.10　　　　B.30

C.50　　　　D.60

『正確答案』D

『答案解析』本題考查金融債券發(fā)行的操作要求。發(fā)行人應(yīng)在中國人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起60個工作日內(nèi)開始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行。

13.金融債券登記、托管和兌付工作主要由(　)來完成。

A.商業(yè)銀行

B.中央銀行

C.財政部門

D.中央國債登記結(jié)算公司

『正確答案』D

『答案解析』本題考查金融債券的登記、托管和兌付。金融債券的登記、托管和兌付主要由中央國債登記結(jié)算公司來完成。

14.金融市場被稱為國民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象臺”反映了金融市場的(　)功能。

A.資本積累

B.資源配置

C.調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)

D.反映經(jīng)濟(jì)

『正確答案』D

『答案解析』本題考查金融市場的功能。金融市場反映經(jīng)濟(jì)(反映功能)：金融市場被稱為國民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象臺”，是公認(rèn)的國民經(jīng)濟(jì)信號系統(tǒng)。

15.金融市場是資金的“蓄水池”體現(xiàn)了其(　)功能。

A.資本積累

B.資源配置

C.調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)

D.反映經(jīng)濟(jì)

『正確答案』A

『答案解析』本題考查金融市場的功能。資本積累(聚斂功能)金融市場引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚成可以投入社會再生產(chǎn)的資金集合的功能，是資金“蓄水池”。

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