證券從業(yè)資格證

1.證券投資基金在資本市場上發(fā)揮著主要作用，但下列不屬于證券投資基金作用的是()。

A.拓寬了中小投資者的投資渠道

B.豐富和活躍證券市場

C.有利于證券市場的穩(wěn)定發(fā)展

D.推動股票指數(shù)持續(xù)上升

【答案】D

【解析】證券投資基金的作用：(1)為中小投資者擴寬了投資渠道;(2)有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展，包含兩個方面，一是基金的發(fā)展有利于證券市場的穩(wěn)定;二是基金作為一種主要投資于證券市場的金融工具，它的出現(xiàn)和發(fā)展增加了證券市場的投資品種，擴大了證券市場的交易規(guī)模，起到了豐富和活躍證券市場的作用。

2.關(guān)于場外交易市場功能的說法，錯誤的是()。

A.改善了中小企業(yè)融資環(huán)境

B.為中小企業(yè)提供了風險較高的融資工具

C.增加了不同風險等級產(chǎn)品的供給

D.提供了必要的風險管理工具

【答案】B

【解析】場外交易市場的主要功能：(1)拓寬融資渠道，改善中小企業(yè)融資環(huán)境。場外交易市場的建設(shè)和發(fā)展拓寬了資本市場積累和配置資源的范圍，為中小企業(yè)提供了與其風險狀況相匹配的融資工具。(2)為不能在證券交易所上市的證券提供流通轉(zhuǎn)讓的場所。(3)提供風險分層的金融資產(chǎn)管理渠道。建立多層次資本市場體系，發(fā)展場外交易市場能夠增加不同風險等級的產(chǎn)品供給、提供必要的風險管理工具以及風險的分層管理體系，為不同風險偏好的投資者提供了更多不同風險等級的產(chǎn)品，滿足投資者對金融資產(chǎn)管理渠道多樣化的要求。

3.按照深圳證券交易所對實行漲跌限制的證券有效申報價格范圍的規(guī)定，中小企業(yè)板股票連續(xù)競價期間有效競價范圍為()的上下3%。

A.最近成交價

B.當日均價

C.當日開盤價

D.前一交易日收盤價

【答案】A

【解析】中小企業(yè)板股票連續(xù)競價期間有效競價范圍為最近成交價的上下3%。

4.債券持有人可以按照自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券，以提前收回本金和實現(xiàn)投資收益，債券的這一特征稱之為()。

A.償還性

B.流動性

C.安全性

D.收益性

【答案】B

【解析】債券的流動性是指債券持有人可按需要和市場的實際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券，以提前收回本金和實現(xiàn)投資收益。

5.在金融市場上，()扮演著十分關(guān)鍵的角色，它不僅是金融工具最積極的交易參與者，還是所有金融工具的創(chuàng)造者和所有金融工具交易的中介。

A.銀行

B.證券公司

C.金融機構(gòu)

D.交易所

【答案】C

【解析】金融機構(gòu)是金融市場最特殊的參與者和交易中介機構(gòu)，它不僅是金融工具最積極的交易參與者，還是所有金融工具的創(chuàng)造者和所有金融工具交易的中介。

6.在債券質(zhì)押式回購交易中，正回購方回購期滿時()。

A.按約定回購利率計算的資金額向融券方返回資金

B.無權(quán)取得回購期間所出質(zhì)的債券的發(fā)行人支付的債券利息

C.可以按合同約定獲得到期資金清算款項

D.可以展期辦理資金和債券的反向交割

【答案】A

【解析】債券質(zhì)押式回購交易，是指正回購方(賣出回購方、資金融入方)在將債券出質(zhì)給逆回購方(買入返售方、資金融出方)融入資金的同時，雙方約定在將來某一指定日期，由正回購方按約定回購利率計算的資金額向逆回購方返回資金。

7.按照《中國人民銀行信用評級管理指導意見》(銀發(fā)[2006]95號文)要求，下列說法正確的是()。

A.信用評級機構(gòu)在債券存續(xù)期和企業(yè)信用等級有效期內(nèi)，應(yīng)進行跟蹤評級。跟蹤評級結(jié)果與公告結(jié)果不一致的，由信用評級機構(gòu)及時通知被評對象

B.信用評級機構(gòu)評估人員無需具有相關(guān)專業(yè)知識

C.信用評級機構(gòu)應(yīng)向中國人民銀行提供最近五年的財務(wù)報表

D.信用評級機構(gòu)及其評估人員可對本機構(gòu)的股東進行評級

【答案】A

【解析】選項B錯誤：信用評級機構(gòu)應(yīng)擁有相當?shù)挠幸欢ń?jīng)驗的金融、會計、證券、投資、評估等專業(yè)知識的專業(yè)評估人員，即信用評級機構(gòu)人員必須具有相關(guān)專業(yè)知識;選項C錯誤：信用評級機構(gòu)應(yīng)向中國人民銀行提供最近三年的財務(wù)報表;選項D錯誤：信用評級機構(gòu)不得對本機構(gòu)的股東及有利益關(guān)系者進行評級。

8. 1988年以前，我國國債采用()發(fā)行。

A.代銷方式

B.行政分配

C.包銷方式

D.公開招標方式

【答案】B

【解析】1988年以前，我國國債發(fā)行采用行政分配方式。

9.在Ms=M×s中，M是貨幣乘數(shù)，b是基礎(chǔ)貨幣，則Ms是()。

A.名義貨幣

B.虛擬貨幣

C.貨幣供給

D.貨幣需求

【答案】C

【解析】貨幣乘數(shù)是指貨幣供應(yīng)量對基礎(chǔ)貨幣的倍數(shù)關(guān)系，即貨幣供給(量)等于基礎(chǔ)貨幣與貨幣乘數(shù)之積。即：Ms=M×b，其中，Ms表示貨幣供給(量);M表示貨幣乘數(shù);b表示基礎(chǔ)貨幣。

10.以下信用風險最低的是()。

A.金融債券

B.公司債券

C.國債

D.地方政府債券

【答案】C

【解析】國債的發(fā)行主體是政府，在現(xiàn)代金融市場中一般認為政府債券的信用風險是最低的，并在多數(shù)情況下被認為是零風險的。

11. 2011年試點發(fā)行的地方政府債券是()。

A.記賬式固定利率附息債券

B.記賬式浮動利率附息債券

C.憑證式固定利率附息債券

D.憑證式浮動利率附息債券

【答案】A

【解析】根據(jù)《2011年地方政府自行發(fā)債試點辦法》的通知，批準上海市、浙江省、廣東省、深圳市開展地方政府自行發(fā)債試點，試點省(市)發(fā)行的政府債券為記賬式固定利率附息債券，采用單一利率發(fā)債定價機制確定債券發(fā)行利率。

12. 2005年我國允許符合條件的國際開發(fā)機構(gòu)在國內(nèi)發(fā)行()。

A.熊貓債券

B.揚基債券

C.武士債券

D.龍債券

【答案】A

【解析】2005年2月18日，中國人民銀行、財政部、國家發(fā)改委和中國證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布了《國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債券發(fā)行管理暫行辦法》，允許符合條件的國際開發(fā)機構(gòu)在中國發(fā)行人民幣債券。根據(jù)國際慣例，國外金融機構(gòu)在一國發(fā)行債券時，一般以該國最具特征的吉祥物命名。據(jù)此，國際多邊金融機構(gòu)首次在華發(fā)行的人民幣債券被命名為“熊貓債券”。

13.根據(jù)滬深300指數(shù)分級靠檔方法，某股票的市場流通比例為7%，則加權(quán)比例為()。

A.10%

B.15%

C.5%

D.7%

【答案】D

【解析】滬深300指數(shù)的分級靠方法，即根據(jù)自由流通股本所占A股總股本的比例(即自由流通比例)賦予A股總股本一定的加權(quán)比例，以使用以計算指數(shù)的股本保持相對穩(wěn)定。

14. 2008年美國金融風暴中倒閉的投資銀行包括()。

A.高盛

B.貝爾斯登

C.摩根大通

D.摩根斯丹利

【答案】B

【解析】在2008年美國由于次貸危機而引發(fā)的金融風暴中，倒閉的投資銀行有雷曼兄弟、貝爾斯登，其原因主要在于風險控制失誤和激勵約束機制的弊端。

15.反映證券市場容量的重要指標證券化率是指()。

A.證券面值/GDP

B.證券面值/GNP

C.證券市值/GDP

D.證券市值/GNP

【答案】C

【解析】證券化率指的是一國各類證券總市值與該國國內(nèi)生產(chǎn)總值的比率，即證券化率=證券市值/GDP，它是反映證券市場容量的重要指標。

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