證券從業(yè)資格證

1.資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)需要建立( )和其他內(nèi)部管理制度，才可以申請(qǐng)證券評(píng)估資格。

A. 質(zhì)量控制制度

B. 資質(zhì)控制制度

C. 風(fēng)險(xiǎn)控制制度

D. 信息保密制度

【答案】A

【解析】資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格條件之一質(zhì)量控制制度和其他內(nèi)部管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好。

2.經(jīng)政府或國(guó)有資產(chǎn)管理部門(mén)批準(zhǔn)進(jìn)行國(guó)有資產(chǎn)無(wú)償劃撥， 導(dǎo)致投資者在一個(gè)上市公司中擁有權(quán)益的股份占該公司已發(fā)行股份的比例超過(guò)( )，可以申請(qǐng)以簡(jiǎn)易程序免于以要約方式增持股份。

A.20%

B . 30%

C . 40%

D . 50%

【答案】B

【解析】 經(jīng)政府或者國(guó)有資產(chǎn)管理部門(mén)批準(zhǔn)進(jìn)行國(guó)有資產(chǎn)無(wú)償劃轉(zhuǎn)、變更、合并， 導(dǎo)致投資者在一個(gè)上市公司中擁有權(quán)益的股份占該公司已發(fā)行股份的比例超過(guò) 30%， 當(dāng)事人可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)以簡(jiǎn)易程序免于以要約方式增持股份。

3.混合基金的風(fēng)險(xiǎn)()股票基金，預(yù)期收益則要()債券基金。

A.低于，高于

B.高于，低于

C.低于，低于

D.高于，高于

【答案】A

【解析】A 混合基金的風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金，預(yù)期收益則要高于債券基金。

4.基金管理公司除主要股東外的其他股東，注冊(cè)資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于()人民幣。

A.1 億元

B.2 億元

C.3 億元

D.5 億元

【答案】A

【解析】基金管理公司除主要股東外的其他股東，注冊(cè)資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于 1 億元人民幣。

5.在資金量有限的情況下，可以通過(guò)投資( )來(lái)做到組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)。

A. 期貨

B. 債券

C. 基金

D. 股票

【題目】C

2

【解析】證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財(cái)、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式。

6.如果可轉(zhuǎn)換公司債券的面值為 1000 元，規(guī)定其轉(zhuǎn)換價(jià)格為 20 元，當(dāng)前公司股票的市場(chǎng)為 18 元，則轉(zhuǎn)換比例為()。

A.20

B.18

C.55.56

D.50

【答案】D

【解析】D 轉(zhuǎn)換比例的計(jì)算公式為轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換價(jià)格。因此，題中的轉(zhuǎn)換比例=1000/20=50。

7.股份有限公司董事、監(jiān)事、 高級(jí)管理人員在任職期間每年轉(zhuǎn)讓的股份不得超過(guò)其所持有公司股份總數(shù)的( )。

A 5%

B 10%

C 15%

D 25%

【答案】D

【解析】公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)"-3 向公司申報(bào)所持有的本公司的股份及其變動(dòng)情況，在任職期間每年轉(zhuǎn)讓的股份不得超過(guò)其所持有本公司股份總數(shù)的 25%;所持本公司股份自公司股票上市交易之日起 1 年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

8.下列選項(xiàng)中，不屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)構(gòu)成要素的是( )。

A 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

B 證券經(jīng)紀(jì)商

C 證券交易所

D 委托人

【答案】A

【解析】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)一般由委托人、證券經(jīng)紀(jì)商、證券交易所、證券交易的對(duì)象 4 個(gè)要素構(gòu)成。

9.債券價(jià)格變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)隨著期限的增加而()

A. 不變

B. 增大

C. 下降

D. 無(wú)法確定

【答案】B

10 下列不屬于銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的是()。

A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

B.中國(guó)人民銀行

C.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

D.國(guó)家外匯管理局

【答案】C

【解析】根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》第三條的規(guī)定，監(jiān)管機(jī)構(gòu)既包括銀監(jiān)會(huì)，也包括中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局等行使監(jiān)督管理職能的部門(mén)及其分支機(jī)構(gòu)。中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)屬于銀行業(yè)自律組織，而不是監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

11.相對(duì)于普通股，優(yōu)先股的特征不包括( )。

A. 剩余資產(chǎn)優(yōu)先分配

B. 股息派發(fā)優(yōu)先

C. 一般有表決權(quán)

D. 一般股息率固定

【答案】C

【解析】?jī)?yōu)先股股東通常沒(méi)有投票權(quán)。

12.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備()。

Ⅰ.良好的公司治理機(jī)制

Ⅱ.資本充足率不低于 l0%

Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定

Ⅳ.近 3 年無(wú)重大違法違規(guī)記錄

A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】D 企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件①具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的投資決策機(jī)制、健全有效的內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制制度及相應(yīng)的管理信息系統(tǒng)。②具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員。③依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，符合中國(guó)銀監(jiān)會(huì)有關(guān)審慎監(jiān)管的要求，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。④財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金債券總額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)總額的 100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于 10%。⑤財(cái)務(wù)公司設(shè)立 1年以上，經(jīng)營(yíng)狀況良好，申請(qǐng)前 1 年利潤(rùn)率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的營(yíng)利預(yù)期。⑥申請(qǐng)前 1 年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備拔備充足。⑦申請(qǐng)前 1 年，注冊(cè)資本金不低于 3 億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平。⑧近 3 年無(wú)重大違法違規(guī)記錄。⑨無(wú)到期不能支付債務(wù)。⑩中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

13.目前，國(guó)際上股票發(fā)行制度的兩種類型是( )。

A. 審批制和注冊(cè)制

B. 保薦制和注冊(cè)制

C. 審批制和核準(zhǔn)制

D. 核準(zhǔn)制和注冊(cè)制

【題目】D

【解析】目前國(guó)際上有兩種類型一種是政府主導(dǎo)型，即核準(zhǔn)制。另一種是市場(chǎng)主導(dǎo)型，即注冊(cè)制。

14.公司債券上市交易的公司應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起( )個(gè)月內(nèi)，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所報(bào)送年度報(bào)告，并予公告。

A1

B2

C3

D4

【答案】D

【解析】上市公司和公司債券上市交易的公司，應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起 4 個(gè)月內(nèi)，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所報(bào)送年度報(bào)告，并予公告。

15.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)違反規(guī)定超出查詢目的、泄露或提供他人使用、 以營(yíng)利為目的使用、加工或處理誠(chéng)信信息，或?qū)⒄\(chéng)信信息用于非法目的的會(huì)員， 情節(jié)嚴(yán)重的，給予( )處罰。

A 警示

B 行為內(nèi)通報(bào)批評(píng)、公開(kāi)譴責(zé)

C 移送相關(guān)監(jiān)管部門(mén)

D 移送司法機(jī)關(guān)

【答案】B

【解析】中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)違反規(guī)定超出查詢目的、泄露或提供他人使用、以營(yíng)利為目的使用、 加工或處理誠(chéng)信信息，或?qū)⒄\(chéng)信信息用于非法目的的會(huì)員、 從業(yè)人員和其他應(yīng)當(dāng)接受協(xié)會(huì)自律管理的機(jī)構(gòu)和個(gè)人，應(yīng)采取警示等自律懲戒措施; 情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)采取行業(yè)內(nèi)通批評(píng)、公開(kāi)譴責(zé)等紀(jì)律處分措施;違反法律、法規(guī)、 行政規(guī)章規(guī)定且情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)依法移送相關(guān)監(jiān)管部門(mén)或司法機(jī)關(guān)追究法律責(zé)任。

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