證券從業(yè)資格證

第 1 題：短期資本流動(dòng)是指期限為一年或一年以內(nèi)的資本流動(dòng)。它主要包括( )。

I 投機(jī)性資本流動(dòng)

II 貿(mào)易資本流動(dòng)

III 銀行資金流動(dòng)

IV 保值性資本流動(dòng)

A：I、II、III

B：I、II

C：I、II、III、IV

D：II、III、IV

答案：C

解題思路：短期資本流動(dòng)主要包括貿(mào)易資本流動(dòng)、銀行資金流動(dòng)、保值性資本流動(dòng)、投機(jī)性資本流動(dòng)。

本題考查的重點(diǎn)： 國(guó)際資金流動(dòng)方式

第2 題：發(fā)行人以籌資為目的，按照一定的法律規(guī)定，向投資者出售新證券形成的市場(chǎng)稱為( )。

A：一級(jí)市場(chǎng)

B：二級(jí)市場(chǎng)

C：二板市場(chǎng)

D：三板市場(chǎng)

答案：A

解題思路：發(fā)行市場(chǎng)也稱一級(jí)市場(chǎng)、初級(jí)市場(chǎng)，是新證券發(fā)行的市場(chǎng)。本題考查的重點(diǎn)：金融市場(chǎng)的分類

第 3 題： 1979 年 3 月以后，( )作為國(guó)家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營(yíng)和集中管理全國(guó)的外匯業(yè)務(wù)。

A：工商銀行

B：中國(guó)銀行

C：農(nóng)業(yè)銀行

D：建設(shè)銀行

答案：B

解題思路：1979 年 3 月，決定將中國(guó)銀行從中國(guó)人民銀行中分離出去，作為國(guó)家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營(yíng)和集中管理全國(guó)的外匯業(yè)務(wù)。

本題考查的重點(diǎn)：建國(guó)以來(lái)我國(guó)金融市場(chǎng)的演變歷史

第 4 題：我國(guó)的政策性金融機(jī)構(gòu)包括( )。

I 國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行

II 中國(guó)進(jìn)出口銀行

III 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

IV 中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

A：I、II

B：I、II、III

C：I、II、IV

D：I、II、III、IV

答案：C

解題思路：我國(guó)的政策性金融機(jī)構(gòu)包括國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行和中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。

本題考查的重點(diǎn)：我國(guó)金融市場(chǎng)的發(fā)展現(xiàn)狀

第 5 題：1983 年國(guó)務(wù)院決定中國(guó)人民銀行專門行使國(guó)家中央銀行職能，其主要職責(zé)不包括( )。

I 管理信貸征信業(yè)

II 制定和執(zhí)行貨幣政策

III 制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則

IV 審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止及業(yè)務(wù)范圍

A：I、II

B：III、IV

C：I、III、IV

D：II、III、IV

答案：B

解題思路：III、IV 屬于中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的職責(zé)。

本題考查的重點(diǎn)：我國(guó)金融市場(chǎng)“一行三會(huì)”的監(jiān)管架構(gòu)

第 6 題：中央銀行主要通過(guò)( )途徑為商業(yè)銀行充當(dāng)最后貸款人。

I 票據(jù)再貼現(xiàn)

II 票據(jù)再質(zhì)押

III 抵押再貸款

IV 票據(jù)再抵押

A：I、II

B：I、II、III

C：I、IV

D：II、III

答案：C

解題思路：中央銀行主要通過(guò)兩種途徑為商業(yè)銀行充當(dāng)最后貸款人：(1)票據(jù)再貼現(xiàn)，即商業(yè)銀行將持有的票據(jù)轉(zhuǎn)貼給中央銀行以獲取資金。(2)票據(jù)再抵押，即商業(yè)銀行將持有的票抵押給中央銀行獲取貸款。

本題考查的重點(diǎn)：中央銀行主要職能

第 7 題：下列關(guān)于貨幣乘數(shù)的說(shuō)法中，正確的是( )。

I 貨幣乘數(shù)是指貨幣供給量對(duì)流通中貨幣的倍數(shù)關(guān)系

II 貨幣乘數(shù)是一單位準(zhǔn)備金所產(chǎn)生的貨幣量

III 貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴(kuò)張能力的大小

III 中央銀行的初始貨幣提供量與社會(huì)貨幣最終形成量之間客觀存在著數(shù)倍擴(kuò)張(或收縮的效果或反應(yīng)，即所謂的乘數(shù)效應(yīng)

A：I、II

B：I、II、III

C：II、III、IV

D：I、II、III、IV

答案：C

解題思路：貨幣乘數(shù)是指貨幣供給量對(duì)基礎(chǔ)貨幣的倍數(shù)關(guān)系。

本題考查的重點(diǎn)：貨幣乘數(shù)的概念

第 8 題：中央銀行針對(duì)某些特殊的信貸或某些特殊經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域而采用的工具是( )。

A：常規(guī)性工具

B：補(bǔ)充性工具

C：選擇性工具

D：新工具

答案：C

解題思路：中央銀行針對(duì)某些特殊的信貸或某些特殊經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域而采用的工具是選擇性工具。

本題考查的重點(diǎn)：貨幣政策

第 9 題： 由證券交易所組織的，有固定的交易場(chǎng)所和交易活動(dòng)時(shí)間的集中交易市場(chǎng)指的是( )。

A：場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)

B：柜臺(tái)交易市場(chǎng)

C：場(chǎng)外交易市場(chǎng)

D：店頭交易市場(chǎng)

答案：A

解題思路：場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)又稱證券交易所市場(chǎng)或集中交易市場(chǎng)，是指由證券交易所組織的集中交易市場(chǎng)，有固定的交易場(chǎng)所和交易活動(dòng)時(shí)間，在多數(shù)國(guó)家它還是全國(guó)唯一的證券交易場(chǎng)所，因此是全國(guó)最重要、最集中的證券交易市場(chǎng)。、

本題考查的重點(diǎn)：場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)

第 10 題： 場(chǎng)外交易市場(chǎng)，即業(yè)界所稱的 OTC 市場(chǎng)，它主要由( )組成。

I 柜臺(tái)市場(chǎng)

II 第三市場(chǎng)

III 第四市場(chǎng)

IV 二級(jí)市場(chǎng)

A：I、IV

B：I、II

C：I、II、III

D：I、II、III、IV

答案：C

解題思路：場(chǎng)外交易市場(chǎng)，即業(yè)界所稱的 OTC 市場(chǎng)，又稱柜臺(tái)交易市場(chǎng)或店頭市場(chǎng)，主要由柜臺(tái)交易市場(chǎng)、第三市場(chǎng)、第四市場(chǎng)組成。

本題考查的重點(diǎn)：場(chǎng)外市場(chǎng)

第 11 題：在中國(guó)，市場(chǎng)代碼以“002”開(kāi)頭的是( )。

A：主板

B：創(chuàng)業(yè)板

C：中小板

D：第四板

答案：C

解題思路：中小板塊即中小企業(yè)板，是指流通盤大約在 1 億元以下的創(chuàng)業(yè)板塊，中小板市場(chǎng)是創(chuàng)業(yè)板的一種過(guò)渡，在中國(guó)的中小板市場(chǎng)上，市場(chǎng)代碼是以“002”開(kāi)頭的。

本題考查的重點(diǎn)：主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板的概念

第 12 題:我國(guó)現(xiàn)階段采取的融資方式是( )。

A. 完全直接融資

B. 間接融資為主、直接融資為輔

C. 直接融資與間接融資同等地位

D. 直接融資為主、間接融資為輔

答案：B

解題思路：我國(guó)現(xiàn)階段采取的融資方式是間接融資為主，直接融資為輔。

本題考查的重點(diǎn)：證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的概念、方式及特征

第 13 題：以下不屬于直接融資的是( )。

A. 商業(yè)信用

B. 國(guó)家信用

C. 銀行信用

D. 個(gè)人信用

答案：C

解題思路：直接融資包括商業(yè)信用、國(guó)家信用、消費(fèi)信用、個(gè)人信用。銀行信用屬于間接融資。

本題考查的重點(diǎn)：直接融資的概念、特點(diǎn)和分類

第 14 題：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以用( )買賣政府債券和金融債券。

A. 盈利資金

B. 自有資金

C. 受托資金

D. 客戶存款

答案：B

解題思路：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以用自有資金買賣政府債券和金融債券。

本題考查的重點(diǎn)：證券市場(chǎng)投資者的概念、特點(diǎn)及分類

第 15 題：下列關(guān)于證券公司分公司的敘述中，正確的是( )。

A. 在性質(zhì)上屬于企業(yè)法人

B. 其法律責(zé)任由自身承擔(dān)

C. 設(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

D. 證券營(yíng)業(yè)部屬于證券公司分公司

答案：C

解題思路：分公司不具有企業(yè)法人資格，其法律責(zé)任由證券公司承擔(dān)。故 A、B 項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。根據(jù)《證券公司分公司監(jiān)管規(guī)定(試行)》，證券公司分公司是指證券公司依照《中華人民共和國(guó)公司法》《中華人民共和國(guó)證券法》和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》設(shè)立的除證券營(yíng)業(yè)部以外的分支機(jī)構(gòu)。故 D 項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。

本題考查的重點(diǎn)：我國(guó)證券公司的監(jiān)管制度及具體要求

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