證券從業(yè)資格證

2019年《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》習(xí)題練習(xí)(11.19)

1.基金管理公司的投資管理部門(mén)主要包括(　　)。

I.研究部門(mén)

II.投資部門(mén)

III.交易部門(mén)

IV.結(jié)算部門(mén)

A.I、II、III、IV

B.II、III、IV

C.I、II、III

D.I、II、IV

參考答案：C

參考解析：基金管理公司的投資管理部門(mén)主要包括投資部門(mén)、研究部門(mén)以及交易部門(mén)。

2.按照 2005 年 4 月 27 日頒布的《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)法人包括(　　)。

Ⅰ.政策性銀行

Ⅱ.商業(yè)銀行

Ⅲ.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司

Ⅳ.其他金融機(jī)構(gòu)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

參考答案：C

參考解析：選項(xiàng) C 正確：在我國(guó)，按照 2005 年 4 月 27 日頒布的《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》的規(guī)定，金融債券是指“依法在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)法人在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的、按約定還本付息的有價(jià)證券”。其中，該辦法所指的金融機(jī)構(gòu)法人包括政策性銀行、商業(yè)銀行、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司及其他金融機(jī)構(gòu)

3. 按照合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同，金融期權(quán)可以分為(　　)。

Ⅰ.歐式期權(quán)

Ⅱ.美式期權(quán)

Ⅲ.修正的美式期權(quán)

Ⅳ.金融期貨期權(quán)

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：D

參考解析：

選項(xiàng) D 正確：按照合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán);

按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為認(rèn)購(gòu)期權(quán)和認(rèn)沽期權(quán);

按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為股權(quán)類(lèi)期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨期權(quán)、互換期權(quán)等。

4,按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)(　　)。

Ⅰ.認(rèn)沽期權(quán)

Ⅱ.股權(quán)類(lèi)期權(quán)

Ⅲ.利率期權(quán)

Ⅳ.認(rèn)購(gòu)期權(quán)

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析：

選項(xiàng) B 正確：按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為認(rèn)購(gòu)期權(quán)和認(rèn)沽期權(quán);

按照合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán);

按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為股權(quán)類(lèi)期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨期權(quán)、互換期權(quán)等。

5.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備(　　)。

Ⅰ.良好的公司治理結(jié)構(gòu)

Ⅱ.資本充足率不低于 10%

Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定

Ⅳ.近 3 年無(wú)重大違法違規(guī)記錄

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：

選項(xiàng) D 符合題意：企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：

(1)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的投資決策機(jī)制、健全有效的內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制制度及相應(yīng)的管理信息系統(tǒng);(Ⅰ正確)

(2)具有從事金融債券發(fā)行的合格專(zhuān)業(yè)人員;

(3)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，符合中國(guó)銀監(jiān)會(huì)有關(guān)審慎監(jiān)管的要求，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;(Ⅲ正確)

(4)財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)總額的 100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于 10%;(Ⅱ正確)

(5)財(cái)務(wù)公司設(shè)立 1 年以上，經(jīng)營(yíng)狀況良好，申請(qǐng)前 1 年利潤(rùn)率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期;

(6)申請(qǐng)前 1 年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備撥備充足;

(7)申請(qǐng)前 1 年，注冊(cè)資本金不低于 3 億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平;

(8)近 3 年無(wú)重大違法違規(guī)記錄;(Ⅳ正確)

(9)無(wú)到期不能支付債務(wù);

(10)中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

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