證券從業(yè)資格證

1、與客戶權益變動相關業(yè)務的經辦人員之間，應當建立()機制。

A、監(jiān)督

B、評比

C、制衡

D、審核

正確答案：C

【專家解析】與客戶權益變動相關業(yè)務的經辦人員之間，應當建立制衡機制。

2、《律師事務所從事證券法律業(yè)務管理辦法》鼓勵有()名以上執(zhí)業(yè)律師，其中()名以上曾從事過證券法律業(yè)務的律師事務所從事證券法律業(yè)務。

A、15，5

B、20，10

C、20，5

D、10，2

正確答案：C

【專家解析】鼓勵有20名以上執(zhí)業(yè)律師，其中5名以上曾從事過證券法律業(yè)務的律師事務所從事證券法律業(yè)務

3、對于投資者尤其是機構投資者來說()，是他們避險套利的重要工具。

A、國債基金

B、債券基金

C、貨幣市場基金

D、指數基金

正確答案：D

【專家解析】對于投資者尤其是機構投資看來說，指數基金是避險套利的重要工具。

4、證券公司申請融資融券業(yè)務資格的條件之一是，其客戶資產必須安全、完整，客戶交易結算資金必須實行()。

A、第三方存管

B、風險管理

C、第三方托管

D、風險監(jiān)控

正確答案：A

【專家解析】考察融資融券業(yè)務資格的條件?？蛻糍Y產安全、完整，客戶交易結算已實現第三方存管。

5、買賣雙方在有組織的交易所內以公開競價的形式達成的，在將來某一特定時間交收標準數量特定金融工具的協(xié)議，我們稱之為()。

A、金融期貨

B、金融遠期合約

C、金融期權

D、金融互換

正確答案：A

【專家解析】金融期貨是指買賣雙方在有組織的交易所內以公開競價的形式達成的，在將來某一特定時間交收標準數量特定金融工具的協(xié)議。

6、國際開發(fā)機構在我國發(fā)行的人民幣債券稱為()。

A、外國債券

B、歐洲債券

C、亞洲債券

D、熊貓債券

正確答案：A

【專家解析】外國債券指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該貨幣為面值的債券。

7、股東大會作出修改公司章程的決議，必須經出席會議的股東所持表決權()以上通過。

A、[1/4]

B、[2/3]

C、半數

D、[3/4]

正確答案：B

【專家解析】股東大會作出修改公司章程的決議，必須經出席會議的股東所持表決權2/3以上通過。

8、在我國，根據《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，60%以上的基金資產投資于股票的，為()。

A、債券基金

B、股票基金

C、貨幣市場基金

D、衍生證券投資基金

正確答案：B

【專家解析】在我國，根據《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，60%以上的基金資產投資于股票的，為股票基金。

9、按照《證券公司代銷金融產品管理規(guī)定》，證券公司對委托人進行資格審查應當在()。

A、接受代銷金融產品的委托后

B、接受代銷金融產品的委托前

C、向客戶推薦金融產品

D、為客戶提供產品咨詢服務

正確答案：B

【專家解析】接受代銷金融產品的委托前，證券公司應當對委托人進行資格審查，經審查，確認委托人依法設立并可以發(fā)行金融產品后，方可接受其委托。

10、證券交易所通過連續(xù)公開()方式形成證券交易價格。

A、競價

B、議價

C、競標

D、叫價

正確答案：A

【專家解析】交易所接連續(xù)、公開競價方式形成證券價格。

11、客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年計起至少保存()。

A、5年

B、10年

C、15年

D、20年

正確答案：C

【專家解析】客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年計起至少保存15年，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年計起至少保存15年。

12、根據信息公開的對象不同，虛假陳述的行為可分為()。

A、一級市場中的虛假陳述和二級市場中的虛假陳述

B、針對公眾的虛假陳述和針對證券監(jiān)督管理機構的虛假陳述

C、自然人的虛假陳述和法人的虛假陳述

D、針對公眾的虛假陳述和針對法人的虛假陳述

正確答案：B

【專家解析】根據信息公開的對象不同，虛假陳述的行為可以分為針對公眾的虛假陳述和針對證券監(jiān)督管理機構的虛假陳述。

13、證券市場監(jiān)管的()原則要求證券市場具有充分的透明度。

A、公開原則

B、公平原則

C、公正原則

D、監(jiān)督與自律相結合的原則

正確答案：A

【專家解析】證券市場監(jiān)管的公開原則要求證券市場具有充分的透明度。

14、中國證券監(jiān)督管理委員會及其派出機構可以根據()原則，要求財務顧問提供已按照規(guī)定履行盡職調查義務的證明材料、工作檔案和工作底稿。

A、審慎監(jiān)管

B、忠實勤勉

C、誠實信用

D、平等自愿

正確答案：A

【專家解析】中國證券監(jiān)督管理委員會及其派出機構可以根據審慎監(jiān)管原則，要求財務顧問提供已按照本辦法的規(guī)定履行盡職調查義務的證明材料、工作檔案和工作底稿，并對財務顧問的公司治理、內部控制、經營運作、風險狀況、從業(yè)活動等方面進行非現場檢查或者現場檢查。

15、政府發(fā)行的證券品種一般為()。

A、債券

B、股票

C、基金

D、互換

正確答案：A

【專家解析】政府發(fā)行證券的品種僅限于債券。

16、中國證監(jiān)會和中國證券業(yè)協(xié)會組織對推介、定價、配售、承銷過程的監(jiān)督檢查，發(fā)現證券公司存在違反相關規(guī)則規(guī)定情形的，中國證券業(yè)協(xié)會可以采取()監(jiān)管措施。

A、行政

B、法律

C、自律

D、經濟

正確答案：C

【專家解析】中國證監(jiān)會和中國證券業(yè)協(xié)會組織對推介、定價、配售、承銷過程的監(jiān)督檢查，發(fā)現證券公司存在違反相關規(guī)則規(guī)定情形的，中國證券業(yè)協(xié)會可以采取自律監(jiān)管措施。

17、以協(xié)議方式收購上市公司時，達成協(xié)議后，收購人必須在()內將該收購協(xié)議向國務院證券監(jiān)督管理機構及證券交易所作出書面報告，并予以公告。

A、2日

B、3日

C、4日

D、5日

正確答案：B

【專家解析】以協(xié)議方式收購上市公司時，達成協(xié)議后，收購人必須在3日內將該收購協(xié)議向國務院證券監(jiān)督管理機構及證券交易所作出書面報告，并予以公告。

18、基金管理費費率的高低通常()。

A、與基金規(guī)模成反比，與風險大小成正比

B、與基金規(guī)模成正比，與風險大小成反比

C、與基金規(guī)模成反比，與風險大小成反比

D、與基金規(guī)模成正比，與風險大小成正比

正確答案：A

【專家解析】基金管理費費率的高低通常與基金規(guī)模成反比，與風險大小成正比。

19、證券自營業(yè)務決策機構原則上應當按照()的三級體制設立。

A、董事會—投資決策機構一自營業(yè)務部門

B、董事會一自營業(yè)務部門一投資決策機構

C、投資決策機構一董事會一自營業(yè)務部門

D、自營業(yè)務部門一董事會一投資決策機構

正確答案：A

【專家解析】證券自營業(yè)務決策機構原則上應當按照“董事會一投資決策機構一自營業(yè)務部門”的三級體制設立。

20、深證成份股指數由()有代表性的上市公司作為成分股。

A、15家

B、20家

C、35家

D、40家

正確答案：D

【專家解析】深證成份股指數由40家有代表性的上市公司作為成分股。

21、股利正式發(fā)放給股東的日期叫做()。

A、派發(fā)日

B、股權登記日

C、股利宣布日

D、除息除權日

正確答案：A

【專家解析】股利正式發(fā)放給股東的日期叫做派發(fā)日。

22、2007年以來，主要發(fā)源于美國的()危機廣泛影響了全球金融機構和市場。

A、優(yōu)質按揭貸款和相關證券化產品

B、次級按揭貸款和相關證券化產品

C、銀行信用危機

D、實體企業(yè)信貸

正確答案：B

【專家解析】2007年以來，主要發(fā)源于美國的次級按揭貸款和相關證券化產品危機廣泛影響了全球金融機構和市場。

23、以下哪種風險不屬于系統(tǒng)風險()。

A、政策風險

B、經濟周期波動風險

C、利率風險

D、信用風險

正確答案：D

【專家解析】信用風險屬于非系統(tǒng)風險。

24、發(fā)行人不得有在最近()內未經法定機關核準，擅自公開或者變相公開發(fā)行過證券。

A、6個月

B、12個月

C、18個月

D、36個月

正確答案：D

【專家解析】發(fā)行人不得有在最近36個月內未經法定機關核準，擅自公開或者變相公開發(fā)行過證券。

25、2004年5月，經國務院批準，()批復同意，深圳證券交易所在主板市場內設立中小企業(yè)板市場。

A、證券交易所

B、證券業(yè)協(xié)會

C、中國證監(jiān)會

D、國務院

正確答案：C

【專家解析】2004年5月，經國務院批準，中國證監(jiān)會批復同意，深圳證券交易所在主板市場內設立中小企業(yè)板市場

26、無面額股票是指在股票的票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占()的股票。

A、數量

B、資金

C、份數

D、比例

正確答案：D

【專家解析】考察無面額股票的定義。

27、在各種基金中，一般來講管理費率最低的是()。

A、股票型基金

B、債券型基金

C、貨幣市場基金

D、混合型基金

正確答案：C

【專家解析】在各種基金中，風險越小管理費率越低，因此一般來講管理費率最低的是貨幣市場基金。

28、目前我國證券投資基金主要投資于()。

A、實業(yè)

B、未上市企業(yè)股權

C、國內依法公開發(fā)行上市的證券

D、商品期貨

正確答案：C

【專家解析】目前我國的基金主要投資于國內依法公開發(fā)行的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產支持證券、權證等。

29、在ADR交易過程中，()負責ADR的注冊和過戶，安排ADR在存券信托公司的保管和清算。

A、存券銀行

B、托管銀行

C、中央存托公司

D、證券公司

正確答案：A

【專家解析】在ADR交易過程中，存券銀行負責ADR的注冊和過戶，安排ADR在存券信托公司的保管和清算。

30、交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格在約定的未來日期(交割日)買賣某種標的金融資產或金融變量的合約是()。

A、金融遠期合約

B、金融期貨合約

C、金融現貨合約

D、金融期權合約

正確答案：A

【專家解析】這是金融遠期合約的定義。

31、全國銀行間同業(yè)拆借中心接受()監(jiān)管。

A、中國人民銀行

B、中央國債登記結算有限責任公司

C、證監(jiān)會

D、銀監(jiān)會

正確答案：A

【專家解析】交易中心是中國人民銀行直屬事業(yè)單位。

32、我國證券投資基金財產的投資組合()公告一次。

A、每月

B、每半年

C、每季度

D、每周

正確答案：C

【專家解析】我國證券投資基金財產的投資組合每季度公告一次。

33、()是計算開放式基金申購與贖回價格的基礎。

A、基金份額凈值

B、基金資產總值

C、基金負債總值

D、基金資產凈值

正確答案：A

【專家解析】經基金資產估值后確定的基金資產凈值而計算出的基金份額凈值，是計算基金份額轉讓價格尤其是計算開放式基金申購與贖回價格的基礎。

34、下列屬于擅自公開發(fā)行證券特征的是()。

A、非公開發(fā)行股票及其股權轉讓采用廣告、公告、廣播等公開方式或變相公開方式向社會公眾發(fā)行的

B、公司股東自行或委托他人以公開方式向社會公眾轉讓股票

C、向特定對象發(fā)行證券累計超過200人的

D、非公開發(fā)行證券不得采用廣告、公開勸誘公開方式

正確答案：D

【專家解析】AB項屬于變相公開發(fā)行證券的特征;C項屬于公開發(fā)行證券的特征;D項屬于擅自公開發(fā)行證券的特征。

35、證券公司的實際控制人是指能夠在法律上或事實上支配證券公司股東行使()的法人、其他組織或個人。

A、股東權利

B、股東義務

C、管理者權利

D、股權激勵

正確答案：A

【專家解析】實際控制人，是指能夠在法律上或事實上支配證券公司股東行使股東權利的法人、其他組織或個人。

36、證券公司申請設立子公司的，其最近一年凈資本應不低于()。

A、10億元

B、12億元

C、13億元

D、15億元

正確答案：B

【專家解析】證券公司申請設立子公司的，其最近一年凈資本應不低于12億元。

37、中國證券業(yè)協(xié)會對投資主辦人自執(zhí)業(yè)注冊完成之日起每()檢查一次。

A、1年

B、2年

C、3年

D、4年

正確答案：B

【專家解析】按照《證券公司客戶資產管理業(yè)務規(guī)范》的要求，中國證券業(yè)協(xié)會對投資主辦人自執(zhí)業(yè)注冊完成之日起每兩年檢查一次。

38、封閉式基金期滿終止，清產核資后的基金凈資產按照投資者的()進行合理分配。

A、投資總額

B、出資比例

C、權益大小

D、類型

正確答案：B

【專家解析】封閉式基金期滿終止，清產核資后的基金凈資產按投資者的出資比例進行合理分配。

39、股份公司在清算過程中，若公司財產能夠清償公司債務，則按()順序進行分配。(1)支付職工工資和勞動保險費用。(2)支付清算費用。(3)繳納所欠稅款。(4)清償公司債務。(5)按股東持股比例分配剩余資產。

A、(1)(2)(3)(4)(5)

B、(2)(1)(3)(4)(5)

C、(3)(2)(1)(4)(5)

D、(3)(1)(2)(4)(5)

正確答案：B

【專家解析】《中華人民共和國公司法》第一百八十七條規(guī)定，公司財產在分別支付清算費用、職工的工資、社會保險費用和法定補償金，繳納所欠稅款，清償公司債務后的剩余財產，有限責任公司按股東的出資比例分配，股份有限公司按股東持有的股份比例分配。

40、股票價格指數期貨是為適應人們控制股市風險，尤其是()的需要而產生的。

A、非系統(tǒng)性風險

B、市場風險

C、系統(tǒng)性風險

D、非市場風險

正確答案：C

【專家解析】股票價格指數期貨是為適應人們控制股市風險，尤其是系統(tǒng)性風險的需要而產生的。

41、下列因素中()對債券轉讓價格變動的影響較大。

A、票面利率

B、市場利率

C、債券面額

D、債券發(fā)行人

正確答案：B

【專家解析】債券在市場上的轉讓價格隨市場利率的變化而上下波動。

42、未經法定機關核準，擅自公開或者變相公開發(fā)行證券的，責令停止發(fā)行，退還所募資金并加算()，處以非法所募資金金額百分之一以上百分之五以下的罰款。

A、銀行同期貸款利息

B、銀行同期存款利息

C、銀行同期貼現利息

D、銀行同期拆借利息

正確答案：B

【專家解析】《中華人民共和國證券法》第一百八十條規(guī)定，擅自公開或者變相公開發(fā)行證券的，應退還所募資金并加算銀行同期存款利息。

43、證券金融公司的組織形式為股份有限公司，注冊資本不少于()人民幣。

A、10億元

B、20億元

C、50億元

D、60億元

正確答案：D

【專家解析】證券金融公司的組織形式為股份有限公司，注冊資本不少于人民幣60億元。

44、公司債券此相同期限政府債券的利率高，這是對()的補償。

A、利率風險

B、信用風險

C、購買力風險

D、財務風險

正確答案：B

【專家解析】不同債券的利率不同，這是對信用風險的的補償。

45、我國《證券法》規(guī)定了對證券公司()進行管理。

A、分為綜合類和經紀類

B、分為創(chuàng)新類和規(guī)范類

C、按照業(yè)務類型

D、按照規(guī)模不同

正確答案：C

【專家解析】我國《證券法》規(guī)定了對證券公司按照業(yè)務類型進行管理。

46、為了特定的政策目標而發(fā)行的國債是()。

A、特別國債

B、長期建設國債

C、專項債券

D、財政債券

正確答案：A

【專家解析】考察特別國債的概念。

47、ETF的申購和贖回在()進行，市場交易在()進行。

A、一級市場，二級市場

B、二級市場，一級市場

C、場內，場外

D、場外，場內

正確答案：A

【專家解析】ETF的申購和贖回在一級市場進行，市場交易在二級市場進行。

48、我國《公司法》規(guī)定，公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的()列入公司法定公積金。

A、[0.1]

B、[0.15]

C、[0.2]

D、[0.5]

正確答案：A

【專家解析】我國《公司法》規(guī)定，公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的10%列入公司法定公積金。

49、證券公司選擇客戶時，要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務的證券公司所屬營業(yè)部開設普通證券賬戶并從事交易滿()以上。

A、半年

B、1年

C、2年

D、3年

正確答案：A

【專家解析】證券公司選擇客戶時，要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務的證券公司所屬營業(yè)部開設普通證券賬戶并從事交易滿半年以上(試點初期一般要求滿18個月以上)。

50、《證券公司風險控制指標管理辦法》規(guī)定，證券自營固定收益類證券規(guī)模不得超過凈資本的()。

A、[200%]

B、[300%]

C、[500%]

D、[6

正確答案：C

【專家解析】證券公司風險控制指標管理辦法》規(guī)定，證券自營固定收益類證券規(guī)模不得超過凈資本的500%。

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2019年11月證券從業(yè)考試準考證打印時間：11月25日-12月1日

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