證券從業(yè)資格證

1.(　　)是指金融資產(chǎn)價格和商品價格的波動給商業(yè)銀行表內(nèi)頭寸、表外頭寸造成損失的風(fēng)險。

A.市場風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.操作風(fēng)險

D.流動性風(fēng)險

參考答案：A

參考解析：選項 A 正確：市場風(fēng)險是指金融資產(chǎn)價格和商品價格的波動給商業(yè)銀行表內(nèi)頭寸、表外頭寸造成損失的風(fēng)險。

2.上證 50ETF 期權(quán)合約的熔斷機制規(guī)定，連續(xù)競價期間，期權(quán)合約盤中交易價格較最近參考價格漲跌幅度達到或者超過(　　)且價格漲跌絕對值達到或者超過 5 個最小報價單位時，期權(quán)合約進入 3 分鐘的集合競價交易階段。

A.30%

B.50%

C.80%

D.100%

參考答案：B

參考解析：選項 B 正確：上證 50ETF 期權(quán)合約的熔斷機制規(guī)定，連續(xù)競價期間，期權(quán)合約盤中交易價格較最近參考價格漲跌幅度達到或者超過 50%且價格漲跌絕對值達到或者超過 5 個最小報價單位時，期權(quán)合約進入 3 分鐘的集合競價交易階段。

3.為了擴大資金來源，滿足商業(yè)銀行的流動性需求，同時避開金融監(jiān)管的限制，西方商業(yè)銀行變被動負債為主動負債，采取的創(chuàng)新方式不包括(　　)。

A.回購協(xié)議

B.同業(yè)拆借

C.資信評估

D.CDs

參考答案：C

參考解析：選項 C 符合題意：為了擴大資金來源，西方商業(yè)銀行變被動負債為主動負債，通過金融工具創(chuàng)新，如 CDS、回購協(xié)議、同業(yè)拆借等，避開金融監(jiān)管的限制較大幅度提升杠桿率。在此背景下，商業(yè)銀行風(fēng)險管理的重點轉(zhuǎn)向負債風(fēng)險管理。

4.基金市場參與主體中，(　　)在整個基金的運作中起核心作用。

A.基金份額持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金市場服務(wù)機構(gòu)

參考答案：B

參考解析：選項 B 正確：基金管理人是基金的募集者和管理者，在整個基金的運作中起著核心作用?；鸸芾砣瞬粌H負責(zé)基金的投資管理，而且還承擔(dān)著產(chǎn)品的設(shè)計、基金營銷、基金注冊登記、基金估值、會計核算等多方面的職責(zé)。

5.下列不屬于傘形基金的優(yōu)點的是(　　)。

A.具有內(nèi)含衍生工具與杠桿的特征

B.可以降低新基金設(shè)立的成本

C.可以形成品牌優(yōu)勢

D.便利在不同國家或地區(qū)銷售

參考答案：A

參考解析：傘形基金又被稱為系列基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作并直接可以相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。不同子基金隸屬于一個總契約和總體管理框架，可以降低新基金設(shè)立的成本，形成品牌優(yōu)勢，便利在不同國家或地區(qū)銷售。

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（責(zé)任編輯：）

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