證券從業(yè)資格證

第 1 題：下列選項(xiàng)中，不屬于國(guó)際證監(jiān)會(huì)公布的證券監(jiān)管目標(biāo)的是( )。

A. 保護(hù)投資者

B. 保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明

C. 降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D. 降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

答案：C

解題思路：國(guó)際證監(jiān)會(huì)公布了證券監(jiān)管的三個(gè)目標(biāo)： 1)保護(hù)投資者。 2)保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明。(3)降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。故選 C。

本題考查的重點(diǎn)：證券市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)和手段

第 2 題：關(guān)于股票性質(zhì)描述正確的是()。

A：股票所代表的權(quán)利本來(lái)不存在

B：股票所代表的權(quán)利的發(fā)生是以股票的制作和存在為條件的

C：股票是設(shè)權(quán)證券

D：股票是證權(quán)證券

答案：D

解題思路：股票的性質(zhì)(1)股票是有價(jià)證券。(2)股票是要式證券。(3)股票是證權(quán)證券。(4)股票是資本證券。(5)股票是綜合權(quán)利證券。

本題考查的重點(diǎn)：股票的定義、性質(zhì)、特征和分類(lèi)

第 3 題：下面關(guān)于無(wú)面額股票的闡述正確的是()。

Ⅰ.無(wú)面額股票是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票

Ⅱ.無(wú)面額股票也稱(chēng)為比例股票或份額股票

Ⅲ.無(wú)面額股票的價(jià)值隨股份公司凈資產(chǎn)和預(yù)期未來(lái)收益的增減而相應(yīng)增減

Ⅳ.我國(guó)的《公司法》允許發(fā)行無(wú)面額股票

A：Ⅰ、Ⅱ

B：Ⅰ、Ⅲ

C： Ⅱ、Ⅳ

D： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案：D

解題思路：我國(guó)的《公司法》不允許發(fā)行無(wú)面額股票。

本題考查的重點(diǎn)：普通股票與優(yōu)先股票、記名股票與不記名股票、有面額股票與無(wú)面額股票的區(qū)別和特征

第 4 題：股票內(nèi)在價(jià)值與價(jià)格的關(guān)系，下面表述正確的是()。

Ⅰ.股票的內(nèi)在價(jià)值決定股票的市場(chǎng)價(jià)格，其市場(chǎng)價(jià)格完全等于內(nèi)在價(jià)值

Ⅱ.股票的內(nèi)在價(jià)值決定股票的市場(chǎng)價(jià)格，但市場(chǎng)價(jià)格又不完全等于其內(nèi)在價(jià)值

Ⅲ.股票的市場(chǎng)價(jià)格受供求關(guān)系以及其他許多因素的影響，所以股票的市場(chǎng)價(jià)格不反映股票的內(nèi)在價(jià)值

Ⅳ.股票的市場(chǎng)價(jià)格受供求關(guān)系以及其他許多因素的影響，但股票的市場(chǎng)價(jià)格總是圍繞股票的內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)

A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B：Ⅱ、Ⅲ

C：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D：Ⅱ、Ⅳ

答案：D

解題思路：考查股票內(nèi)在價(jià)值與價(jià)格的關(guān)系。股票的內(nèi)在價(jià)值即理論價(jià)值，也即股票未來(lái)收益的現(xiàn)值。股票的內(nèi)在價(jià)值決定股票的市場(chǎng)價(jià)格，股票的市場(chǎng)價(jià)格總是圍繞其內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)。

本題考查的重點(diǎn)：股票票面價(jià)值、賬面價(jià)值、清算價(jià)值、內(nèi)在價(jià)值的概念與聯(lián)系

第 5 題：某股份公司因破產(chǎn)進(jìn)行清算，公司財(cái)產(chǎn)在支付完破產(chǎn)費(fèi)用后，其償付的優(yōu)先順序依次是()。

A：優(yōu)先股股東、債權(quán)人、普通股股東

B：債權(quán)人、優(yōu)先股股東、普通股股東

C：優(yōu)先股股東、普通股股東、債權(quán)人

D：普通股股東、債權(quán)人、優(yōu)先股股東

答案：B

解題思路：某股份公司因破產(chǎn)進(jìn)行清算，公司財(cái)產(chǎn)在支付完破產(chǎn)費(fèi)用后，其償付的優(yōu)先順序依次是債權(quán)人、優(yōu)先股股東、普通股股東。

本題考查的重點(diǎn)：普通股股東的權(quán)利和義務(wù)

第 6 題：優(yōu)先股作為一種股權(quán)證書(shū)，代表著對(duì)公司的()。

A：所有權(quán)

B：債權(quán)

C：分配權(quán)

D：參與權(quán)

答案：A

解題思路：考察優(yōu)先股的內(nèi)容。優(yōu)先股作為一種股權(quán)證書(shū)，代表著對(duì)公司的所有權(quán)。

本題考查的重點(diǎn)：優(yōu)先股的定義、特征

第 7 題：股票市場(chǎng)發(fā)展初期采用的股票發(fā)行方式是()，此時(shí)，發(fā)行股票的首要條件是取得指標(biāo)和額度。

A：核準(zhǔn)制

B：審批制

C：注冊(cè)制

D：配額制

答案：B

解題思路：股票市場(chǎng)發(fā)展初期采用的股票發(fā)行方式是審批制，此時(shí)，發(fā)行股票的首要條件是取得指標(biāo)和額度。

本題考查的重點(diǎn)：審批制度、核準(zhǔn)制度、注冊(cè)制度的概念與特征

第 8 題：根據(jù)委托時(shí)效限制分類(lèi)的委托指令有()。

I.當(dāng)日委托

II.整數(shù)委托

III.市價(jià)委托

IV.開(kāi)市委托

A：I、III

B：I、IV

C：II、III

D：III、IV

答案：B

解題思路：委托指令根據(jù)委托訂單的數(shù)量，分為整數(shù)委托和零數(shù)委托;根據(jù)買(mǎi)賣(mài)證券的方向，分為買(mǎi)進(jìn)委托和賣(mài)出委托;根據(jù)委托價(jià)格限制，分為市價(jià)委托和限價(jià)委托;根據(jù)委托時(shí)效限制，分為當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無(wú)期限委托、開(kāi)市委托和收市委托等。

本題考查的重點(diǎn)：委托指令的基本類(lèi)別

第 9 題：證券托管是指投資者將持有的證券委托給()保管。

A：證券公司

B：證券交易所

C：證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

D：商業(yè)銀行

答案：A

解題思路：證券的托管是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管。債券的托管一般是在商業(yè)銀行。

本題考查的重點(diǎn)：證券托管和證券存管的概念

第 10 題：上海證券交易所交易的證券，其托管制度為()

A：合法交易、合法持有、合法買(mǎi)賣(mài)

B：證券登記結(jié)算中心登記、交易所買(mǎi)賣(mài)

C：自動(dòng)托管、隨處通買(mǎi)、哪買(mǎi)哪賣(mài)，轉(zhuǎn)托不限

D：和指定交易制度聯(lián)系在一起

答案：D

解題思路：上海證券交易所交易的證券，其托管制度是和指定交易制度聯(lián)系在一起的。C 項(xiàng)是深圳證券交易所交易證券的托管制度。

本題考查的重點(diǎn)：我國(guó)證券托管制度的內(nèi)容

第 11 題：為保證稅源，簡(jiǎn)化繳款手續(xù)，現(xiàn)行的印花稅收取的做法是由( )在同投資者辦理交收過(guò)程中代為扣收。

A：中央結(jié)算公司

B：中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C： 證券業(yè)協(xié)會(huì)

D： 證券經(jīng)紀(jì)商

答案：D

解題思路：為保證稅源，簡(jiǎn)化繳款手續(xù)，現(xiàn)行的印花稅收取做法是由證券經(jīng)紀(jì)商在同投資者辦理交收過(guò)程中代為扣收;然后，在證券經(jīng)紀(jì)商同中國(guó)結(jié)算公司的清算、交收中集中結(jié)算最后，由中國(guó)結(jié)算公司統(tǒng)一向征稅機(jī)關(guān)繳納。本題考查的重點(diǎn)：證券買(mǎi)賣(mài)中交易費(fèi)用的種類(lèi)

第 12 題：港股通交易以港幣報(bào)價(jià)，投資者以( )交收。

A：美元

B：人民幣

C：歐元

D：港幣

答案：B

解題思路：滬港通包括滬股通和港股通兩部分，對(duì)投資者采用雙向人民幣交收，即內(nèi)地投資者買(mǎi)賣(mài)以港幣報(bào)價(jià)的港股通股票，中國(guó)香港投資者買(mǎi)賣(mài)以人民幣報(bào)價(jià)的滬股通股票，均以人民幣交收。

本題考查的重點(diǎn)：滬港通的概念及組成部分

第 13 題：下面不是債券基本性質(zhì)的為()。

A：債券屬于有價(jià)證券

B：債券是一種虛擬資本

C：債券是債權(quán)的表現(xiàn)

D：在債券的存續(xù)期間內(nèi)要求付息還本

答案：D

解題思路：債券是在約定的時(shí)間付息還本?；拘再|(zhì)(1)債券屬于有價(jià)證券。(2)債券是一種虛擬資本。(3)債券是債權(quán)的表現(xiàn)。

本題考查的重點(diǎn)：債券的定義

第 14 題：債券與與股票的區(qū)別()。

Ⅰ權(quán)利不同

Ⅱ期限不同

Ⅲ收益不同

Ⅳ風(fēng)險(xiǎn)不同

A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B：Ⅰ、Ⅱ

C：Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

D：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

答案：D

解題思路：債券與股票的區(qū)別(1)權(quán)利不同 (2)目的不同 (3)期限不同 (4)收益不同 (5)風(fēng)險(xiǎn)不同。

本題考查的重點(diǎn)：債券與股票的異同點(diǎn)

第 15 題：下列關(guān)于政府債券特征的說(shuō)法中，正確的有()。

I 政府債券是國(guó)家信用的體現(xiàn)，安全性高

II 政府債券競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)，市場(chǎng)屬性好，一般僅在證券交易所上市交易

III 政府債券收益比較穩(wěn)定

IV 政府債券可以享受免稅待遇

A：I、II、III

B：II、III、IV

C：I、III、IV

D：I、II、III、IV

答案：C

解題思路：政府債券是一國(guó)政府的債務(wù)，它的發(fā)行量一般都非常大，同時(shí)，由于政府債券的信用好、競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)、市場(chǎng)屬性好，因此許多國(guó)家政府債券的二級(jí)市場(chǎng)十分發(fā)達(dá)，一般不僅允許在證券交易所上市交易，還允許在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)。

本題考查的重點(diǎn)：政府債券的特征

16.儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)與記賬式國(guó)債相比具有的不同之處有()。

I 發(fā)行對(duì)象不同

II 發(fā)行利率確定機(jī)制不同

III 流通或變現(xiàn)方式不同

IV 到期前變現(xiàn)收益預(yù)知程度不同

A：I、II、III

B：II、III、IV

C：I、II、III、IV

D：I、III、IV

答案：C

解題思路：儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)與記賬式國(guó)債相比具有的不同之處有：

(1)發(fā)行對(duì)象不同

(2)發(fā)行利率確定機(jī)制不同

(3)流通或變現(xiàn)方式不同

(4)到期前變現(xiàn)收益預(yù)知程度不同

本題考查的重點(diǎn)：我國(guó)國(guó)債的特點(diǎn)

第 17 題：我國(guó)現(xiàn)行的金融債券有( )。

I 財(cái)務(wù)公司債券

II 商業(yè)銀行債券

III 證券公司次級(jí)債務(wù)

IV 保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)

A：I、II、III

B：II、III、IV

C：I、III、IV

D：I、II、III、IV

答案：D

解題思路：我國(guó)的金融債券品種有政策性金融債券、商業(yè)銀行債券、證券公司債券、保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)、財(cái)務(wù)公司債券、證券公司次級(jí)債務(wù)等。

本題考查的重點(diǎn)：我國(guó)金融債券的品種及管理規(guī)定

第 18 題：關(guān)于保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)描述正確的是()。

I 其期限在 3 年以上(含 3 年)

II 本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后，先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本

III 所稱(chēng)的保險(xiǎn)公司是指依照中國(guó)法律在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的中資保險(xiǎn)公司、中外合資保險(xiǎn)公司和外資獨(dú)資保險(xiǎn)公司

IV 中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)的定向募集、轉(zhuǎn)讓、還本付息和信息披露行為進(jìn)行監(jiān)督管理

A：I、II

B：II、III

C：I、III、IV

D：II、III、IV

答案：B

解題思路：其期限在 5 年以上(含 5 年)。中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)的定向募集、轉(zhuǎn)讓、還本付息和信息披露行為進(jìn)行監(jiān)督管理。

本題考查的重點(diǎn)：次級(jí)債券的募集方式

第 19 題： 我國(guó)混合資本債券的基本特征包括( )。

Ⅰ. 期限在 15 年以上

Ⅱ. 發(fā)行之日起 5 年不得贖回

Ⅲ. 到期若發(fā)行人核心資本充足率低于 4%，可以延期支付利息

Ⅳ. 清算時(shí)本金和利息清償順序列于次級(jí)債券之后

A：Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B：Ⅰ、Ⅳ

C：Ⅱ、Ⅲ

D：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：A

解題思路：我國(guó)混合資本債券發(fā)行之日起 10 年不得贖回。

本題考查的重點(diǎn): 混合資本債券的概念和募集方式

第 20 題：遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在()。

I 功能作用不同

II 信用風(fēng)險(xiǎn)不同

III 保證金制度不同

IV 交易對(duì)象不同

A:I、II

B:II、III、IV

C:I、II、III、IV

D:I、III、IV

答案：C

解題思路：遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：(1)交易對(duì)象不同。(2)功能作用不同。(3)履約方式不同。(4)信用風(fēng)險(xiǎn)不同。(5)保證金制度不同。

本題考查的重點(diǎn)：衍生工具的分類(lèi)

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