證券從業(yè)資格證

一、單項選擇題

1、企業(yè)集團財務(wù)公司申請發(fā)行金融債券前1年，注冊資本金不低于(　)人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平。

A、5000萬元

B、1億元

C、2億元

D、3億元

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查企業(yè)集團財務(wù)公司發(fā)行金融債券的條件。申請前1年，注冊資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平。

2、關(guān)于國債銷售價格的確定，下列說法錯誤的是(　)。

A、財政部允許承銷商在發(fā)行期內(nèi)自定銷售價格，隨行就市發(fā)行

B、市場利率上升限制了承銷商確定銷售價格的空間

C、國債承銷價格定價過高，會促使投資者直接購買新發(fā)行的國債

D、國債銷售的價格一般不應(yīng)低于承銷商與發(fā)行人的結(jié)算價格

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查國債銷售的價格及其影響因素。國債承銷價格定價過高，即收益率過低，投資者就會傾向于在二級市場上購買已流通的國債，而不是直接購買新發(fā)行的國債，選項C說法有誤。

3、以價格為標的的美國式招標，以(　)作為最后中標價格。

A、全場最高中標利率或利差

B、募滿發(fā)行額為止的中標商各自價格的中標價

C、募滿發(fā)行額為止的所有投標商的最低中標價格

D、募滿發(fā)行額為止的所有投標商的最高中標價格

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查“美國式”招標。以價格為標的的美國式招標，以募滿發(fā)行額為止的中標商各自價格的中標價作為最后中標價格。

4、歐洲債券由于不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，故也稱(　)。

A、揚基債券

B、武士債券

C、熊貓債券

D、無國籍債券

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查歐洲債券。歐洲債券是由于不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，故也稱“無國籍債券”。

5、中小企業(yè)私募債募集資金用途相對靈活，期限較銀行貸款長，一般為(　)年。

A、2

B、3

C、5

D、8

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查中小企業(yè)私募債的特征。中小企業(yè)私募債募集資金用途相對靈活，期限較銀行貸款長，一般為2年。

6、本金和收益的安全性最大，受經(jīng)濟形勢影響的程度較小，收益水平較低，籌資成本也低，這類債券被評定的信用等級為(　)。

A、D級

B、C級

C、B級

D、A級

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查債券評級。A級債券信用等級最高，本金和收益的安全性最大，受經(jīng)濟形勢影響的程度較小，收益水平較低，籌資成本也低。

7、下列不屬于債券報價方式的是(　)。

A、單邊報價

B、雙邊報價

C、對話報價

D、公開報價

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查報價的主要方式。債券報價的主要方式有公開報價、對話報價、雙邊報價和小額報價。

8、債券買賣雙方在成交的同時，約定于未來某一時間以某一價格雙方再進行反向交易，這種交易行為稱為(　)。

A、現(xiàn)券交易

B、回購交易

C、遠期交易

D、期貨交易

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查回購交易。債券回購交易就是指債券買賣雙方在成交的同時，約定于未來某一時間以某一價格雙方再進行反向交易的行為。

9、證券公司債券的期限最短為(　)。

A、6個月

B、9個月

C、1年

D、2年

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查證券公司債券的期限。證券公司債券的期限最短為1年。

10、金融債券發(fā)行結(jié)束(　)個工作日內(nèi)，發(fā)行人應(yīng)向中國人民銀行書面報告金融債券發(fā)行情況。

A、10

B、30

C、50

D、60

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查金融債券發(fā)行的操作要求。金融債券發(fā)行結(jié)束后10個工作日內(nèi)，發(fā)行人應(yīng)向中國人民銀行書面報告金融債券發(fā)行情況。

11、非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的中期票據(jù)的待償余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的(　)。

A、10%

B、20%

C、30%

D、40%

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查中期票據(jù)。企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)遵守國家相關(guān)法律法規(guī)，中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。

12、我國的(　)是指在中華人民共和國境內(nèi)具有法人資格的企業(yè)在境內(nèi)依照法定程序發(fā)行、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券。

A、企業(yè)債券

B、公司債券

C、金融債券

D、政府債券

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查企業(yè)債券的概念。企業(yè)債券是指在中華人民共和國境內(nèi)具有法人資格的企業(yè)在境內(nèi)依照法定程序發(fā)行、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券。

13、地方政府債券按資金用途和償還資金來源不同，通?？梢苑譃?　)。

A、一般責(zé)任債券和專項債券

B、一般責(zé)任債券和實物債券

C、專項債券和收入債券

D、專項債券和實物債券

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查地方政府債券的分類。地方政府債券按資金用途和償還資金來源不同，通?？梢苑譃橐话阖?zé)任債券(普通債券)和專項債券(收入債券)。

14、長期國債是指償還期限在(　)年以上的債券。

A、1

B、5

C、10

D、15

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查中央政府債券的分類。10年以上的國債稱為長期國債。

15、關(guān)于市場利率變化對債券期限的影響，下列說法正確的是(　)。

A、利率趨于下降，應(yīng)選擇發(fā)行期限較長的債券

B、利率趨于上升，應(yīng)選擇發(fā)行期限較短的債券

C、利率趨于下降，應(yīng)選擇發(fā)行期限較短的債券

D、利率的上升或下降，對發(fā)行債券的期限沒有影響

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查影響債券期限的因素。利率趨于下降，應(yīng)選擇發(fā)行期限較短的債券。利率趨于上升，應(yīng)選擇發(fā)行期限較長的債券。

16、按發(fā)行主體分類，債券可以分為(　)。

A、政府債券、金融債券和公司債券

B、貼現(xiàn)債券、附息債券和息票累積債券

C、公募債券和私募債券

D、實物債券、憑證式債券和記賬式債券

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查債券的分類。按發(fā)行主體分類，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。

17、中央銀行票據(jù)簡稱央票，是央行為調(diào)節(jié)基礎(chǔ)貨幣而直接面向公開市場業(yè)務(wù)一級交易商發(fā)行的短期債券，期限通常在(　)。

A、3個月～6個月

B、6個月～1年

C、6個月～3年

D、3個月～3年

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查中央銀行票據(jù)。中央銀行票據(jù)期限通常在3個月～3年。

18、公司依照法定程序發(fā)行、約定在一定期限還本付息，反映發(fā)行債券的公司和債券投資者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系的有價證券是(　)。

A、股票

B、國債

C、公司債券

D、政府債券

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查公司債券的概念。公司債券是公司依照法定程序發(fā)行的、約定在一定期限還本付息的有價證券，它反映發(fā)行債券的公司和債券投資者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。

19、社會各類經(jīng)濟主體為籌集資金而向證券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證是(　)。

A、股票

B、債券

C、基金

D、期權(quán)

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查債券的概念。債券是一種有價證券，是社會各類經(jīng)濟主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。

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