證券從業(yè)資格證

1　.約翰·格利和愛德華·肖在20世紀50年代提出了()，揭示了金融與實體經(jīng)濟之間相互關(guān)聯(lián)、彼此滲透的關(guān)系()

A.儲蓄一投資轉(zhuǎn)化機制

B.利率一投資互動機制

C.儲蓄一利率互動機制

D.收入一投資轉(zhuǎn)化機制

答案.A

解析:約翰·格利和愛德華·肖在20世紀50年代提出了金融中介在儲蓄-投資轉(zhuǎn)化機制中的重要作用，揭示了金融與實體經(jīng)濟之間相互關(guān)聯(lián)、彼此滲透的關(guān)系。

2.我國債券市場分為場內(nèi)市場和場外市場，其中，市場參與者限定為機構(gòu)的是()

A.銀行間市場

B.銀行間柜臺市場

C.場內(nèi)市場

D.場外債券零售市場

答案.A

解析:我國債券市場分為場內(nèi)市場和場外市場。場內(nèi)市場包括銀行間市場和銀行間柜臺市場，前者的市場參與者限于機構(gòu)，屬于場外債券批發(fā)市場;后者參與者限于個人，屬于場外債券零售市場。場外市場包括上海證券交易所和深圳證券交易所，機構(gòu)和個人均可參與。

3.( )是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)活動的總括性反應(yīng)。

A.現(xiàn)金流量表

B.資產(chǎn)負債表

C.利潤表

D.所有者權(quán)益變動表

答案.B

解析:考查考生對財務(wù)報表在商業(yè)銀行中作用的理解，其中資產(chǎn)負債表是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)活動的總括性反應(yīng)。

4.經(jīng)濟出現(xiàn)波動時，商業(yè)銀行資本充足率通過影響信貸擴張從而影響實體經(jīng)濟的投資和產(chǎn)出體現(xiàn)了金融與實體經(jīng)濟關(guān)系理論的()

A.實體經(jīng)濟影響金融市場

B.金融活動本身是經(jīng)濟衰退和蕭條的重要誘因

C.金融的作用

D.金融與實體經(jīng)濟內(nèi)在的相互影響

答案.D

解析:金融活動本身是經(jīng)濟衰退和蕭條的重要誘因，以商業(yè)銀行為例，資本充足率是影響信貸擴張的重要決定因素，當經(jīng)濟衰退時，銀行的存量信貸質(zhì)量降低，威脅到其資產(chǎn)負債表和資本充足率，此時銀行將提高信貸準則，緊縮信貸，進而影響實體經(jīng)濟商務(wù)投資和產(chǎn)出。A和B選項只說明了一個方面，不完整。

5.按照《關(guān)于調(diào)整證券資格會計師事務(wù)所申請條件的通知》的規(guī)定，注冊會計師、會計師事務(wù)所執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)，必須取得()、()相關(guān)業(yè)務(wù)許可證。Ⅰ、證券Ⅱ、基金Ⅲ、銀行Ⅳ、期貨

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

答案.C

解析:按照《關(guān)于調(diào)整證券資格會計師事務(wù)所申請條件的通知》的規(guī)定，注冊會計師、會計師事務(wù)所執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)，必須取得證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證。

6.我國混合資本債券的期限在()年以上。

A.10

B.15

C.20

D.25

答案.B

解析:我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。

7.證券投資基金籌集的資金主要投向()

A.有價證券等金融工具

B.實業(yè)

C.房地產(chǎn)

D.第三產(chǎn)業(yè)

答案.A

解析:股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)，而基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。

8.公司型基金的運營依據(jù)是()

A.公司章程

B.募集說明書

C.上市說明書

D.基金契約

答案.A

解析:公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司。

9.政府發(fā)行證券的品種一般僅限于( )

A.股票

B.基金

C.債券

D.票據(jù)

答案.C

解析:政府發(fā)行證券的品種一般僅限于債券。

10.以下對證券投資者描述錯誤的是()

A.從交易金額來看，在我國證券交易市場上，目前專業(yè)機構(gòu)投資者占比重超過50%

B.眾多的證券投資者保證了證券發(fā)行和交易的連續(xù)性，是推動證券市場價格形成和流動性的根本動力

C.證券市場的投資者種類較多，按投資者身份，可以分為機構(gòu)投資者和個人投資者

D.個人投資者是證券市場最廣泛的投資者

答案.A

解析:考查證券市場投資者。個人投資者是證券市場最廣泛的投資者。近年來機構(gòu)交易呈現(xiàn)上升態(tài)勢，但從總量上看，專業(yè)機構(gòu)投資者力量仍然較為匱乏。從交易金額占比來看，近幾年自然人投資者交易額占比均在80%以上。

11.下列不屬于我國金融債券的是()

A.政策性金融債券

B.證券公司債券

C.財務(wù)公司債券

D.不動產(chǎn)抵押公司債券

答案.D

解析:我國金融債券品種主要有：1、政策性金融債券;2、商業(yè)銀行債券;3、證券公司債券和債務(wù);4、保險公司次級債務(wù);5、財務(wù)公司債券;6、金融租賃公司和汽車金融公司的金融債券。

考生熱點關(guān)注：

2019年7月證券從業(yè)資格考試真題及答案匯總

2019年8月證券從業(yè)資格考試報名時間7月22日至8月12日

（責任編輯：）

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