證券從業(yè)資格證

1.證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的方式主要包括( )。

①股票融資

②債券融資

③投資基金融資

A.①②

B.①③

C.②③

D.①②③

答案：D

考點(diǎn)：考查證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的方式。一般說來，證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的方式主要包括股票融資和債券融資，另外，近年來國內(nèi)外興起的投資基金融資也是證券融資的一種方式。

2.首次公開發(fā)行是指擬上市公司首次面向( )募集資金并上市的行為。

①不特定的社會(huì)公眾投資者

②特定的社會(huì)公眾投資者

③公開發(fā)行債券

④公開發(fā)行股票

A.①③

B.②③

C.①④

D.②④

答案：C

考點(diǎn)：考查首次公開發(fā)行股票。首次公開發(fā)行是指擬上市公司首次面向不特定的社會(huì)公眾投資者公開發(fā)行股票募集資金并上市的行為。

3.非公開發(fā)行股票，也被稱為定向增發(fā)，是股份公司向特定對(duì)象發(fā)行股票的增資方式。特定對(duì)象可以包括( )。

①公司控股股東

②與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的企業(yè)

③公司的員工

④證券公司

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.①②③④

答案：D

考點(diǎn)：考查定向增發(fā)。非公開發(fā)行股票，也被稱為定向增發(fā)，是股份公司向特定對(duì)象發(fā)行股票的增資方式。特定對(duì)象包括公司控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè);與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的企業(yè)、往來銀行;證券投資基金、證券公司等金融機(jī)構(gòu);公司董事、員工等。

4.以下關(guān)于存款準(zhǔn)備金制度說法正確的是( )。

①存款準(zhǔn)備金制度是銀行創(chuàng)造信用貨幣的基本前提條件

②準(zhǔn)備金比例與銀行可用貸款資金呈正向相關(guān)

③存款派生能力與存款準(zhǔn)備金比例呈負(fù)向變動(dòng)關(guān)系

④存款準(zhǔn)備金的高低影響貨幣的供應(yīng)量

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

答案：D

考點(diǎn)：存款準(zhǔn)備金制度是銀行創(chuàng)造信用貨幣的基本前提條件，對(duì)于一定數(shù)量的存款來說，準(zhǔn)備金的比例越高，銀行可用于貸款的資金就越少，存款派生能力就越弱，因此②說法錯(cuò)誤，③正確。如果銀行實(shí)行零準(zhǔn)備金制度，則商業(yè)銀行可將存款以貸款形式全額放出，如此循環(huán)，在理論上可以無限擴(kuò)大貨幣供應(yīng)量。

5.下列關(guān)于貨幣政策最終目標(biāo)的表述錯(cuò)誤的是( )。

A.最終目標(biāo)具有穩(wěn)定性，基本上與一個(gè)國家的宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)相一致

B.貨幣政策的最終目標(biāo)包括穩(wěn)定物價(jià)、充分就業(yè)、經(jīng)濟(jì)增長等

C.經(jīng)濟(jì)增長是中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)

D.貨幣政策要對(duì)最終目標(biāo)發(fā)生作用只能借助于貨幣政策工具

答案：C

考點(diǎn)：貨幣政策的最終目標(biāo)包括穩(wěn)定物價(jià)、充分就業(yè)、經(jīng)濟(jì)增長、國際收支平衡和金融穩(wěn)定。其中穩(wěn)定物價(jià)是中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)。

6.私募基金不能進(jìn)行公開的發(fā)售和宣傳推廣，投資金額要求高，投資者的資格和人數(shù)常常受到嚴(yán)格的限制，以下關(guān)于私募基金合格投資者的說法正確的是( )。

A.合格投資者需要具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不能低于50萬元

B.凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位

C.金融資產(chǎn)不低于200萬元的個(gè)人

D.最近2年年均收入不低于50萬元的個(gè)人

答案：B

考點(diǎn)：私募基金合格投資者需要具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不能低于100萬元且符合下列標(biāo)準(zhǔn)的單位或個(gè)人：凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位;金融資產(chǎn)不低300萬元的個(gè)人或者最近3年年均收入不低于50萬元的個(gè)人。

7.下列對(duì)現(xiàn)代金融市場(chǎng)的描述中，正確的是( )。

①“大一統(tǒng)”的單一銀行體系

②不斷完善的金融監(jiān)管框架和基礎(chǔ)設(shè)置

③多層次性

④多元性

A.①②④

B.①②③

C.②③

D.②③④

答案：D

考點(diǎn)：經(jīng)過多次改革，我國現(xiàn)代化市場(chǎng)金融體系是金融機(jī)構(gòu)多元化，金融市場(chǎng)多層次以及金融監(jiān)管框架和金融基礎(chǔ)設(shè)施不斷完善的現(xiàn)代化金融體系?！按笠唤y(tǒng)”是改革前的我國金融市場(chǎng)特征。

8.我國政策性銀行不包括( )。

A.國家開發(fā)銀行

B.中國進(jìn)出口銀行

C.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

D.中國人民銀行

答案：D

考點(diǎn)：中國人民銀行不屬于政策性銀行，是“銀行的銀行”。

9.貨幣市場(chǎng)作為中央銀行執(zhí)行貨幣市場(chǎng)的重要載體，也是各類金融機(jī)構(gòu)調(diào)節(jié)資金頭寸、管理流動(dòng)性和進(jìn)行投資的主要場(chǎng)所，其中在貨幣市場(chǎng)中發(fā)揮主導(dǎo)作用的是( )。

A.銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)

B.票據(jù)貼現(xiàn)市場(chǎng)

C.銀行間債券市場(chǎng)

D.債券市場(chǎng)

答案：C

考點(diǎn)：我國目前已形成了包括銀行間拆借市場(chǎng)、短期債券市場(chǎng)、債券回購市場(chǎng)和票據(jù)貼現(xiàn)市場(chǎng)在內(nèi)的統(tǒng)一的貨幣市場(chǎng)，其中銀行間債券市場(chǎng)在貨幣市場(chǎng)中發(fā)揮了主導(dǎo)作用。債券市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)同屬于我國金融市場(chǎng)體系。

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