證券從業(yè)資格證

1、1979年3月，()作為國(guó)家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營(yíng)和集中管理全國(guó)的外匯業(yè)務(wù)。

A、工商銀行

B、中國(guó)銀行

C、農(nóng)業(yè)銀行

D、建設(shè)銀行

正確答案： B

【專家解析】1979年3月，中國(guó)銀行從中國(guó)人民銀行中分離出去，作為國(guó)家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營(yíng)和集中管理全國(guó)的外匯業(yè)務(wù)。

2、在我國(guó)，新股網(wǎng)上競(jìng)價(jià)發(fā)行是指()利用證券交易所的交易系統(tǒng)，以自己作為唯一的賣方，按照發(fā)行人確定的底價(jià)將公開發(fā)行的股票的數(shù)量輸入其在證券交易所的股票發(fā)行專戶，投資者作為買方，以不低于發(fā)行底價(jià)的價(jià)格及限購(gòu)數(shù)量，進(jìn)行競(jìng)價(jià)認(rèn)購(gòu)的一種發(fā)行方式。

A、新股發(fā)行人

B、新股發(fā)行主承銷商

C、證券交易所

D、證券登記結(jié)算公司

正確答案： B

【專家解析】在我國(guó)，新股網(wǎng)上競(jìng)價(jià)發(fā)行是指“主承銷商”利用證券交易所的交易系統(tǒng)，以自己作為唯一的賣方，按照發(fā)行人確定的底價(jià)將公開發(fā)行的股票的數(shù)量輸入其在證券交易所的股票發(fā)行專戶，投資者作為買方，以不低于發(fā)行底價(jià)的價(jià)格及限購(gòu)數(shù)量，進(jìn)行競(jìng)價(jià)認(rèn)購(gòu)的一種發(fā)行方式。

3、證券公司接受客戶委托代理客戶買賣有價(jià)證券的業(yè)務(wù)被稱為()。

A、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C、融資融券業(yè)務(wù)

D、投資銀行業(yè)務(wù)

正確答案： A

【專家解析】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又稱代理買賣證券業(yè)務(wù)，是指證券公司接受客戶委托代理客戶買賣有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為柜臺(tái)代理買賣證券業(yè)務(wù)和通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)。

4、金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動(dòng)關(guān)系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的()。

A、跨期性

B、期限性

C、聯(lián)動(dòng)性

D、不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性

正確答案： C

【專家解析】聯(lián)動(dòng)性是指金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系，規(guī)則變動(dòng)。通常，金融衍生工具與基礎(chǔ)變量相聯(lián)系的支付特征由衍生工具合約規(guī)定，其聯(lián)動(dòng)關(guān)系既可以是簡(jiǎn)單的線性關(guān)系，也可以表達(dá)為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)。

5、在國(guó)外，新股競(jìng)價(jià)發(fā)行是指一種由多家承銷機(jī)構(gòu)通過招標(biāo)競(jìng)爭(zhēng)確定證券發(fā)行價(jià)格，并在取得承銷權(quán)后向投資者推銷證券的發(fā)行方式，也可以稱為()。

A、承銷購(gòu)買方式

B、招標(biāo)購(gòu)買方式

C、同一價(jià)購(gòu)買方式

D、支付購(gòu)買方式

正確答案： B

【專家解析】在國(guó)外，新股競(jìng)價(jià)發(fā)行是指一種由多家承銷機(jī)構(gòu)通過招標(biāo)競(jìng)爭(zhēng)確定證券發(fā)行價(jià)格，并在取得承銷權(quán)后向投資者推銷證券的發(fā)行方式，也可以稱為招標(biāo)購(gòu)買方式。

6、下列選項(xiàng)中，利率在償付期限內(nèi)發(fā)生變化的是()。

A、貼現(xiàn)債券

B、附息債券

C、息票累積債券

D、浮動(dòng)利率債券

正確答案： D

【專家解析】浮動(dòng)利率債券是在票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)整的債券，所以其利率在償付期限內(nèi)會(huì)發(fā)生變化。

7、金融市場(chǎng)以()為交易對(duì)象。

A、實(shí)物資產(chǎn)

B、貨幣資產(chǎn)

C、金融資產(chǎn)

D、無形資產(chǎn)

正確答案： C

【專家解析】金融市場(chǎng)以貨幣資金和其他金融資產(chǎn)為交易對(duì)象。

8、采用客戶調(diào)查問卷方法時(shí)，金融機(jī)構(gòu)通常根據(jù)()匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者或錯(cuò)誤銷售。

A、客戶評(píng)級(jí)和證券評(píng)級(jí)

B、客戶分級(jí)和證券分級(jí)

C、客戶評(píng)級(jí)和資產(chǎn)評(píng)級(jí)

D、客戶分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)

正確答案： D

【專家解析】實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者或錯(cuò)誤銷售。

9、信息披露制度是《中華人民共和國(guó)證券法》中()的具體要求和反映。

A、公開原則

B、公平原則

C、公正原則

D、依法監(jiān)管原則

正確答案： A

【專家解析】信息披露制度也稱公示制度、公開披露制度，是上市公司及其信息披露義務(wù)人依照法律規(guī)定必須將其自身的財(cái)務(wù)變化、經(jīng)營(yíng)狀況等信息和資料向社會(huì)公開或公告，以便使投資者充分了解情況的制度。信息披露制度是《中華人民共和國(guó)證券法》“三公”原則中公開原則的具體要求和反映。

10、投資者買賣證券的第一步是要向()及其代理點(diǎn)申請(qǐng)開立證券賬戶。

A、證券交易所

B、中國(guó)結(jié)算公司

C、證券業(yè)協(xié)會(huì)

D、證監(jiān)會(huì)

正確答案： B

【專家解析】投資者買賣證券的第一步是要向中國(guó)結(jié)算公司及其代理點(diǎn)申請(qǐng)開立證券賬戶。根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行做法，投資者入市應(yīng)事先到中國(guó)結(jié)算公司上海分公司或中國(guó)結(jié)算公司深圳分公司及其代理點(diǎn)開立證券賬戶。

11、在場(chǎng)外交易市場(chǎng)上，柜臺(tái)交易的買賣價(jià)格一般由()報(bào)出。

A、開設(shè)柜臺(tái)的金融機(jī)構(gòu)

B、投資者

C、證券交易所

D、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

正確答案： A

【專家解析】此題考察場(chǎng)外交易市場(chǎng)的交易方式。

12、開戶代理機(jī)構(gòu)受理投資者開戶申請(qǐng)，申請(qǐng)材料審核合格后實(shí)時(shí)向()上傳開戶申請(qǐng)。

A、中國(guó)結(jié)算公司

B、證券公司

C、證券交易所

D、證監(jiān)會(huì)

正確答案： A

【專家解析】開戶代理機(jī)構(gòu)受理投資者開戶申請(qǐng)，申請(qǐng)材料審核合格后實(shí)時(shí)向中國(guó)結(jié)算公司上海分公司和深圳分公司上傳開戶申請(qǐng)。

13、1985年，我國(guó)第一家證券公司()通過批準(zhǔn)。

A、深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)證券公司

B、上海證券有限責(zé)任公司

C、國(guó)泰君安證券股份有限公司

D、長(zhǎng)城證券有限責(zé)任公司

正確答案： A

【專家解析】1985年，我國(guó)第一家證券公司深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)證券公司通過批準(zhǔn)進(jìn)入籌備。

14、根據(jù)《深圳證券交易所交易規(guī)則》的規(guī)定，在無漲跌幅限制證券的交易中，債券上市首日開盤集合競(jìng)價(jià)的有效競(jìng)價(jià)范圍為發(fā)行價(jià)的上下()。

A、[30%]

B、[20%]

C、[40%]

D、[10%]

正確答案： A

【專家解析】根據(jù)《深圳證券交易所交易規(guī)則》的規(guī)定，在無漲跌幅限制證券的交易中，債券上市首日開盤集合競(jìng)價(jià)的有效競(jìng)價(jià)范圍為發(fā)行價(jià)的上下的30%。

15、我國(guó)臺(tái)灣證券交易所目前發(fā)布的股價(jià)指數(shù)中，最有代表性的是()。

A、發(fā)行量加權(quán)股價(jià)指數(shù)

B、金融股發(fā)行量加權(quán)股價(jià)指數(shù)

C、電子股發(fā)行量加權(quán)股價(jià)指數(shù)

D、產(chǎn)業(yè)分類股價(jià)指數(shù)

正確答案： A

【專家解析】我國(guó)臺(tái)灣證券交易所目前發(fā)布的股價(jià)指數(shù)中，以發(fā)行股數(shù)加權(quán)計(jì)算的有26種，包括發(fā)行量加權(quán)股價(jià)指數(shù)(未含金融股發(fā)行量加權(quán)股價(jià)指數(shù)和電子股發(fā)行量加權(quán)股價(jià)指數(shù));還有22種產(chǎn)業(yè)分類股價(jià)指數(shù)、與英國(guó)富時(shí)(FTSE)共同編制的臺(tái)灣50指數(shù)以及以算術(shù)平均法計(jì)算的綜合股價(jià)平均數(shù)和工業(yè)指數(shù)平均數(shù)。其中最有代表性的是臺(tái)灣證券交易所發(fā)行量加權(quán)股價(jià)指數(shù)。

16、資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種()。

A、投資形式

B、負(fù)債形式

C、融資形式

D、資產(chǎn)形式

正確答案： C

【專家解析】資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券。

17、股份轉(zhuǎn)讓價(jià)格實(shí)行漲跌幅限制，漲跌幅比例限制為前一轉(zhuǎn)讓日轉(zhuǎn)讓價(jià)格的()。

A、[5%]

B、[10%]

C、[15%]

D、[20%]

正確答案： A

【專家解析】股份轉(zhuǎn)讓價(jià)格實(shí)行漲跌幅限制，漲跌幅比例限制為前一轉(zhuǎn)讓日轉(zhuǎn)讓價(jià)格的5%。

18、尚未具備2年股票交易經(jīng)驗(yàn)的自然人客戶申請(qǐng)開通創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易，營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人應(yīng)在()交易日后，為其在交易系統(tǒng)中開通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)。(T日為客戶申請(qǐng)開通日)

A、T+2

B、T+3

C、T+5

D、T+6

正確答案： C

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