證券從業(yè)資格證

1.一般來說，金融工具的流動性與償還期( )。

A.成正比關(guān)系 B.成反比關(guān)系

C.成線性關(guān)系 D.無確定關(guān)系

B。[解析]金融工具的流動性與償還期成反比例關(guān)系，一般而言，流動性強的金融資產(chǎn)，其要求償還的期限較短。

2.金融市場的“蓄水池”的作用體現(xiàn)了其( )功能。

A.調(diào)節(jié) B.配置

C.聚斂 D.反映

C。[解析]金融市場的積累(聚斂)功能是指金融市場引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚成可以投入社會再生產(chǎn)的資金集合的功能。在這里，金融市場起著資金“蓄水池”的作用，可以調(diào)劑余缺、彌補缺漏。

3.中國金融監(jiān)管“一行三會”格局形成的標(biāo)志性事件是( )。

A.中國銀監(jiān)會成立 B.中國證監(jiān)會成立

C.中國證券業(yè)協(xié)會成立 D.中國人民銀行成立

A。[解析]2003 年 3 月 10 日《關(guān)于國務(wù)院機構(gòu)改革方案的決定》，批準(zhǔn)設(shè)立中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(簡稱“中國銀監(jiān)會”)。至此，中國金融監(jiān)管“一行三會”的格局形成。

4.對銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事和高級管理人員實行任職資格管理的機構(gòu)是( )。

A.中國人民銀行 B.國務(wù)院財政部

C.中國銀監(jiān)會 D.中國證監(jiān)會

C。[解析]對銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事和高級管理人員實行任職資格管理是中國銀監(jiān)會的主要職責(zé)之一。

5.基礎(chǔ)貨幣等于通貨和( )的總和。

A.準(zhǔn)備金 B.活期存款

C.定期存款 D.企業(yè)存款

A。[解析]基礎(chǔ)貨幣等于通貨和準(zhǔn)備金的總和。

6.在中國，市場代碼以“002”開頭的是( )。

A.主板 B.創(chuàng)業(yè)板

C.中小板 D.第四板

C。[解析]中小板塊即中小企業(yè)板，是指流通盤大約 1 億元以下的創(chuàng)業(yè)板塊，中小板市場是創(chuàng)業(yè)板的一種過渡，在中國的中小板的市場上，市場代碼是以“002”開頭的。

7.凱恩斯學(xué)派認為，貨幣政策傳導(dǎo)機制發(fā)揮作用的關(guān)鍵環(huán)節(jié)是( )。

A.利率 B.政策

C.貨幣供給 D.貨幣需求

A。[解析]凱恩斯學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機制理論認為，在貨幣傳導(dǎo)機制發(fā)揮作用的過程中，關(guān)鍵環(huán)節(jié)是利率。貨幣供應(yīng)量的變動必須首先影響利率的升降，然后通過利率的升降才能使投資、總支出和總收入發(fā)生變化。

8.下列關(guān)于全國性社會保障基金的說法中，錯誤的是( )。

A.全國性社會保障基金主要投向國債市場

B.全國性社會保障基金主要用于支付失業(yè)救濟和退休金

C.在大多數(shù)國家，社保基金即全國性社會保障基金

D.全國性社會保障基金屬于國家控制的財政收入

C。[解析]在大多數(shù)國家，社?；鸱譃閮蓚€層次：(1)國家以社會保障稅等形式征收的全國性社會保障基金。(2)由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。由于資金來源不一樣，且最終用途不一樣，這兩種形式的社?；鸸芾矸绞揭嗤耆煌Ｈ珖缘纳鐣Ｕ匣饘儆趪铱刂频呢斦杖?，主要用于支付失業(yè)救濟和退休金，是社會福利網(wǎng)的最后一道防線，對資金的安全性和流動性要求非常高。這部分資金的投資方向有嚴(yán)格限制，主要投向國債市場。

9.對公司合規(guī)管理有效性的全面評估，每年不得少于( )。

A.2 次 B.4 次

C.1 次 D.3 次

C。[解析]對公司合規(guī)管理有效性的全面評估，每年不得少于 1次。

10.下列關(guān)于證券公司申請ⅠB 業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)符合的條件的說法中，不正確的是( )。

A.具有滿足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng)

B.申請日前 6 個月各項風(fēng)險控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

C.已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度

D.配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有 3 名具有期貨從業(yè)人

員資格的業(yè)務(wù)人員

D。[解析]證券公司申請ⅠB 業(yè)務(wù)的資格條件之一是：配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有 5 名、擬開展ⅠB 業(yè)務(wù)的營業(yè)部至少有2 名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員。

11.申請證券評級業(yè)務(wù)許可的資信評級機構(gòu)，應(yīng)具有中國法人資格，實收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣( )萬元。

A.1 000 B.2 000

C.3 000 D.5 000

B。[解析]申請證券評級業(yè)務(wù)許可的資信評級機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：具有中國法人資格，實收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2 000 萬元。

12.中國證券業(yè)協(xié)會的最高權(quán)力機構(gòu)是( )。

A.股東大會 B.會員大會

c.理事會 D.會長辦公室

B。[解析]中國證券業(yè)協(xié)會采用會員制的組織形式，其最高權(quán)力機構(gòu)是由全體會員組成的會員大會，理事會為其執(zhí)行機構(gòu)。

13.( )是指一國政府通過特定稅收與預(yù)算分配、可再生自然資源收入和國際收支盈余等方式積累形成的，由政府控制與支配的，通常以外幣形式持有的公共財富。

A.國家股 B.國家積累

C.國民收入 D.主權(quán)財富

D。[解析]所謂主權(quán)財富，與私人財富相對應(yīng)，是指一國政府通過特定稅收與預(yù)算分配、可再生自然資源收入和國際收支盈余等方式積累形成的，由政府控制與支配的，通常以外幣形式持有的公共財富。

14.單個境外投資者通過合格境外機構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的( )。

A.10% B.15%

C.20% D.30%

A。[解析]合格境外機構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)當(dāng)遵守中國證監(jiān)會規(guī)定的持股比例限制和國家其他有關(guān)規(guī)定：(1)單個境外投資者通過合格境外機構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的 10%。(2)所有境外投資者對單個上市公司 A股的持股比例總和。不超過該上市公司股份總數(shù)的 30%。

15.企業(yè)間的分期付款屬于( )。

A.商業(yè)信用 B.銀行信用

C.國家信用 D.企業(yè)信用

A。[解析]商業(yè)信用是指企業(yè)與企業(yè)之間互相提供的，和商品交易直接相聯(lián)系的資金融通形式，其主要表現(xiàn)為兩類：一類是提供商品的商業(yè)信用，如企業(yè)間的商品賒銷、分期付款等;另一類是提供貨幣的商業(yè)信用，如在商品交易基礎(chǔ)上發(fā)生的預(yù)付定金、預(yù)付貨款等。

16.世界上最早的，有形、有組織的證券交易所出現(xiàn)在( )。

A.英國 B.西班牙

C.荷蘭 D.意大利

C。[解析]1609 年，荷蘭成立了世界上第一個有形、有組織的證券交易所——阿姆斯特丹證券交易所，標(biāo)志著現(xiàn)代金融市場的初步形成。

17.股票是一種資本證券，它屬于( )。

A.實物資本 B.真實資本

c.虛擬資本 D.風(fēng)險資本

C。[解析]股票是投入股份公司資本份額的證券化，屬于資本證券。但是，股票又不是一種現(xiàn)實的資本，股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營運的真實資本。股票獨立于真實資本之外，在股票市場上進行著獨立的價值運動，是一種虛擬資本。

18.一般情況下，優(yōu)先股的股息率是( )的，其持有者的股東權(quán)利受到一定限制，但在公{營利和剩余財產(chǎn)的分配順序上比普通股

股東享有優(yōu)先權(quán)。

A.不確定 B.固定

C.隨公司營利變化而變化 D.浮動

B。[解析]優(yōu)先股是一種特殊股票，在其股東權(quán)利、義務(wù)中附加了某些特別條件。優(yōu)先股的股息率是固定的，其持有者的股東權(quán)利受到一定限制，但在公司營利和剩余財產(chǎn)的分配順序上比普通股股東有優(yōu)先權(quán)。

19.當(dāng)發(fā)行價格高于面值時，稱為溢價發(fā)行，溢價發(fā)行所得的溢價款列為( )。

A.公司資本公積金 B.股本賬戶

C.盈余公積 D.留存收益

A。[解析]當(dāng)發(fā)行價格高于面值時，稱為溢價發(fā)行，募集的資金中等于面值總和的部分記入資本賬戶，以超過股票票面金額的發(fā)行價格發(fā)行股份所得的溢價款列為公司資本公積金。

20.股票及其他有價證券的理論價格是根據(jù)( )來確定的。

A.現(xiàn)值理論 B.預(yù)期理論

C.合理收益理論 D.流動性理論

A。[解析]現(xiàn)值理論認為，人們購買股票和其他有價證券，是因為它能帶來預(yù)期收益。將股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的價值，即為股票的現(xiàn)值。股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的當(dāng)前價值，也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅拇鷥r。可見，股票及其他有價證券的理論價格就是以一定的必要收益率計算出來的未來收入的現(xiàn)值。

考生熱點關(guān)注：

原定2019年5月證券從業(yè)考試提前至4月27日舉行

2019證券從業(yè)考試通過后，這些證券考試值得考！

敲黑板，證券從業(yè)資格考試可以帶什么?

（責(zé)任編輯：）

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