證券從業(yè)資格證

(1) 證券金融公司應(yīng)當(dāng)每( )個交易日結(jié)束后，公布轉(zhuǎn)融資余額。

A: 1

B: 2

C: 3

D: 4

答案:A

解析:

證券金融公司應(yīng)當(dāng)每個交易日結(jié)束后，公布轉(zhuǎn)融資余額、轉(zhuǎn)融券余額、轉(zhuǎn)融通成交數(shù)據(jù)以及轉(zhuǎn)融通費率。

(2) 基金按( )，可分為封閉式基金和開放式基金。

A: 投資標(biāo)的劃分

B: 基金的組織形式不同

C: 投資目標(biāo)劃分

D: 基金運作方式不同

答案:D

解析: 按基金運作方式不同，可分為封閉式基金和開放式基金。

(3) 中國人民銀行的主要職能不包括( )。

A: 制定貨幣政策

B: 服務(wù)工商企業(yè)

C: 防范金融風(fēng)險

D: 維護金融穩(wěn)定

答案:B

解析: 2003年12月27日修訂后的《中國人民銀行法》第2條規(guī)定了中國人民銀行的職能，中國人民銀行在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險，維護金融穩(wěn)定。

(4) 下列不屬于銀監(jiān)會對違反國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定處罰措施的是( )。

A: 經(jīng)濟處罰

B: 取消董事、高級管理人員任職資格

C: 禁止從事銀行業(yè)工作

D: 剝奪政治權(quán)利

答案:D

解析: 選項D中的剝奪政治權(quán)利屬于刑事制裁措施，銀監(jiān)會無權(quán)采用。

(5) 證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立( )的方式。

A: 信貸

B: 儲蓄

C: 股票

D: 信托

答案:D

解析:

證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立信托的方式。保證金中的證券應(yīng)當(dāng)記入轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶，保證金中的資金應(yīng)當(dāng)記入轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶。

(6) 下列不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)市場準(zhǔn)入監(jiān)管內(nèi)容的是( )。

A: 分支機構(gòu)準(zhǔn)入

B: 從業(yè)人員準(zhǔn)入

C: 高級管理人員準(zhǔn)人

D: 法人機構(gòu)準(zhǔn)入

答案:B

解析: 銀行業(yè)金融機構(gòu)的市場準(zhǔn)入主要包括3個方面：機構(gòu)、業(yè)務(wù)和高級管理人員。

(7) 下列關(guān)于憑證式國債的說法，錯誤的是( )。

A: 采取“隨買隨賣”的方式進行交易

B: 采取向購買人開具憑證式國債收款憑證的方式進行發(fā)售

C: 利率按實際持有天數(shù)分檔計付

D: 憑證式國債是一種可上市流通的儲蓄型債券

答案:D

解析:

憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團資格的機構(gòu)承銷。

(8) 上海證券交易所的綜合指數(shù)不包括( )。

A: 上證A股指數(shù)

B: 上證380指數(shù)

C: 上證綜合指數(shù)

D: 新上證綜合指數(shù)

答案:B

解析:

上海證券交易所的綜合指數(shù)包括上證綜合指數(shù)、新上證綜合指數(shù)、上證A股指數(shù)、B股指數(shù)及工業(yè)類指數(shù)、商業(yè)類指數(shù)等。

(9) ( )可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。

A: 歐式期權(quán)

B: 美式期權(quán)

C: 修正的歐式期權(quán)

D: 大西洋期權(quán)

答案:D

解析:

修正的美式期權(quán)也稱為百慕大期權(quán)或大西洋期權(quán)，可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。

(10) 證券研究人員、投資管理人員的主要任務(wù)是研究和發(fā)現(xiàn)股票的( )，并將其與市場價格相比較，進而決定投資策略。

A: 賬面價值

B: 清算價值

C: 內(nèi)在價值

D: 票面價值

答案:C

解析:

研究和發(fā)現(xiàn)股票的內(nèi)在價值，并將其內(nèi)在價值與市場價格相比較，進而決定投資策略是證券研究人員、投資管理人員的主要任務(wù)。

(11) 在美國發(fā)行的外國證券稱為( )。

A: 武士債券

B: 揚基債券

C: 龍債券

D: 熊貓債券

答案:B

解析:

外國債券是一種傳統(tǒng)的國際債券。在美國發(fā)行的外國債券被稱為揚基債券，它是由非關(guān)國居民在美國市場發(fā)行的吸收美國資金的債券。在日本發(fā)行的外國債券稱為武士債券，它是外國發(fā)行人在日本債券市場上發(fā)行的以日元為面值的債券。龍債券是指在除日本以外的亞洲地區(qū)發(fā)行的一種以非亞洲國家和地區(qū)貨幣標(biāo)價的債券。熊貓債券是指境外機構(gòu)在中國發(fā)行的以人民幣計價的債券。

(12) 一般( )不履行債務(wù)的風(fēng)險最低。

A: 政府債券

B: 金融債券

C: 企業(yè)債券

D: 歐洲債券

答案:A

解析:不同的債務(wù)人不履行債務(wù)的風(fēng)險程度是不一樣的，一般政府債券不履行債務(wù)的風(fēng)險最低。

(13)王小姐觀察到最近股票價格由于政治事件發(fā)生波動，于是她將手中的股票拋出并換成了債券，這是因為股票的( )增大。

A: 流動性

B: 期限性

C: 風(fēng)險性

D: 收益性

答案:C

解析:

股票風(fēng)險性的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說實際收益與預(yù)期收益之間的偏離。故選C。

(14) 下列關(guān)于金融市場功能的說法，錯誤的是( )。

A: 金融市場承擔(dān)著商品價格等重要價格信號的決定功能

B: 金融市場參與者通過組合投資可以分散非系統(tǒng)風(fēng)險

C: 融通貨幣資金是金融市場最主要、最基本的功能

D: 金融市場借助貨幣資金的流動和配置可以影響經(jīng)濟結(jié)構(gòu)和布局

答案:A

解析:

金融市場功能主要包括：①貨幣資金融通功能;②資源配置功能;③風(fēng)險分散與風(fēng)險管理功能;④經(jīng)濟調(diào)節(jié)功能;⑤定價功能。__________選項A中，金融市場決定的是金融商品的價格，而不是商品價格。故選A。

(15) 下列關(guān)于公司債的說法，錯誤的是( )。

A: 公司債券的發(fā)行主體是股份公司

B: 有些國家允許非股份制企業(yè)發(fā)行債券

C: 公司發(fā)行債券的目的主要是為了滿足經(jīng)營需要

D: 公司債券的風(fēng)險性相對于政府債券和金融債券要小一些

答案:D

解析:

公司債券的發(fā)行主體是股份公司，但有些國家也允許非股份制企業(yè)發(fā)行債券，所以，歸類時，可將公司債券和企業(yè)發(fā)行的債券合在一起，稱為公司(企業(yè))債券。公司發(fā)行債券的目的主要是為了滿足經(jīng)營需要。由于公司的情況千差萬別，有些經(jīng)營有方、實力雄厚、信譽高，也有一些經(jīng)營較差，可能處于倒閉的邊緣，因此，公司債券的風(fēng)險性相對于政府債券和金融債券要大一些。公司債券有中長期的，也有短期的，視公司的需要而定。

(16) 國債銷售的價格一般不應(yīng)( )承銷商與發(fā)行人的結(jié)算價格。

A: 高于

B: 低于

C: 等于

D: 遠低于

答案:B

解析: 國債銷售的價格一般不應(yīng)低于承銷商與發(fā)行人的結(jié)算價格。

(17) 下列不能通過中央銀行發(fā)放再貸款來解決資金的是( )。

A: 為解決商業(yè)銀行流動性不足的需要

B: 為處置金融風(fēng)險的需要

C: 為支持工業(yè)發(fā)展的需要

D: 為地方政府的特定需要

答案:C

解析:

再貸款是指中央銀行對金融機構(gòu)發(fā)放的貸款，是中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的重要組成部分。中國人民銀行發(fā)放的再貸款分為3類：①為解決流動性不足的需要而發(fā)放的貸款;為處置金融風(fēng)險的需要而發(fā)放的貸款;③用于特定目的的貸款，這類貸款主要有中央銀行對地方政府的專項貸款、支農(nóng)再貸款、短期流動貸款、無息再貸款和中小金融機構(gòu)的再貸款等。

(18) 推動同業(yè)拆借市場形成和發(fā)展的根本原因是( )的實施。

A: 法定存款準(zhǔn)備金制度

B: 再貼現(xiàn)政策

C: 公開市場政策

D: 存款派生機制

答案:A

解析:

同業(yè)拆借市場，亦稱“同業(yè)拆放市場”，是指金融機構(gòu)之間以貨幣借貸方式進行短期資金融通活動的市場。同業(yè)拆借市場最早出現(xiàn)于美國，其形成的根本原因在于法定存款準(zhǔn)備金制度的實施。

(19) 下列屬于證券從業(yè)人員禁止性行為的是( )。

A: 接受投資人和客戶的委托，提供證券投資咨詢服務(wù)

B: 以獲取投機利益為目的，利用職務(wù)之便從事證券買賣活動

C: 接受客戶委托，按規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取各項費用

D: 舉辦有關(guān)證券投資咨詢服務(wù)的講座、報告會、分析會

答案:B

解析:

證券從業(yè)人員禁止性行為包括：①不得以獲取投機利益為目的，利用職務(wù)之便從事證券買賣活動;②不得向客戶提供證券價格上漲或下跌的肯定性意見;③不得與發(fā)行公司或相關(guān)人員之間有獲取不當(dāng)利益的約定;④不得勸誘客戶參與證券交易;⑤不得接受分享利益的委托;⑥不得向客戶保證收益;⑦不得接受客戶對買賣證券的種類、數(shù)量、價格及買進或賣出的全權(quán)委托;不得為達到排除競爭的目的，不正當(dāng)?shù)剡\用自己在交易中的優(yōu)越地位限制某一客戶的業(yè)務(wù)活動。

(20) 法定存款準(zhǔn)備金率由( )決定。

A: 銀監(jiān)會

B: 中國人民銀行

C: 國務(wù)院

D: 中國銀行業(yè)協(xié)會

答案:B

解析:

法定存款準(zhǔn)備金是商業(yè)銀行按照其存款的一定比例向中央銀行繳存的存款，這個比例通常是由中國人民銀行決定的，被稱為法定存款準(zhǔn)備金率。

考生熱點關(guān)注：

原定2019年5月證券從業(yè)考試提前至4月27日舉行

原定2019年5月證券從業(yè)報名調(diào)整至4月9日17時結(jié)束

2019證券從業(yè)考試通過后，這些證券考試值得考！

3月證券從業(yè)考試難不難，考過的人怎么說的

（責(zé)任編輯：）

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