證券從業(yè)資格證

(1) 中國(guó)人民銀行可以通過(guò)( )向市場(chǎng)投放資金，增加流動(dòng)性。

A: 發(fā)行央行票據(jù)

B: 投放基礎(chǔ)貨幣

C: 提高法定存款準(zhǔn)備金率

D: 正回購(gòu)

答案:B

解析:

中國(guó)人民銀行投放資金的主要途徑是貸款、再貼現(xiàn)、回籠國(guó)債、從商業(yè)銀行購(gòu)買外匯，形成外匯儲(chǔ)備，同時(shí)投放相應(yīng)數(shù)量的人民幣。中國(guó)人民銀行回籠資金主要途徑是通過(guò)公開(kāi)市場(chǎng)操作(發(fā)行票據(jù)+正回購(gòu))和提高存款準(zhǔn)備金率。選項(xiàng)A、C、D是中國(guó)人民銀行回籠資金的做法，選項(xiàng)B是中國(guó)人民銀行投放資金的做法。

(2) ( )剔除了上市公司股本中的不流通股份，以及由于戰(zhàn)略持股性質(zhì)或其他原因?qū)е碌幕静涣魍ü煞荨?/p>

A: 上證A股指數(shù)

B: 上證B股指數(shù)

C: 滬深300指數(shù)

D: 上證綜合指數(shù)

答案:C

解析:

滬深300指數(shù)為反映市場(chǎng)中實(shí)際可交易股份的股價(jià)變動(dòng)情況，剔除了上市公司股本中的不流通股份，以及由于戰(zhàn)略持股性質(zhì)或其他原因?qū)е碌幕静涣魍ü煞?，剩下的股本部分稱為自由流通股本，也即自由流通量。

(3) 《2011年地方政府自行發(fā)債試點(diǎn)辦法》規(guī)定，債券到期由( )代辦還本付息。

A: 財(cái)政部

B: 中央銀行

C: 國(guó)務(wù)院

D: 地方政府

答案:A

解析:

債券在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司集中登記、托管，債券發(fā)行結(jié)束后在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)和證券交易所債券市場(chǎng)上市交易。債券到期由財(cái)政部代辦還本付息。

(4) 滬深300指數(shù)計(jì)算采用( )加權(quán)方法。

A: 普通

B: 綜合

C: 派許

D: 平均

答案:C

解析: 滬深300指數(shù)計(jì)算采用派許加權(quán)方法，按照樣本股的調(diào)整股本為權(quán)數(shù)加權(quán)計(jì)算。

(5) ( )及其授權(quán)的地方派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。

A: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B: 國(guó)務(wù)院

C: 財(cái)政部

D: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)與財(cái)政部

答案:A

解析:

為了加強(qiáng)對(duì)證券、期貨投資咨詢活動(dòng)的管理，保障投資者的合法權(quán)益和社會(huì)公共利益，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理委員會(huì)于1997年12月發(fā)布《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》。中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其授權(quán)的地方派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。

(6) 優(yōu)先股票的意義不包括( )。

A:對(duì)股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長(zhǎng)期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定不變，從而減輕了企業(yè)利潤(rùn)的分派負(fù)擔(dān)

B: 優(yōu)先股票股東無(wú)表決權(quán)，這樣可以避免公司經(jīng)營(yíng)決策權(quán)的改變和分散

C:對(duì)投資者而言，由于優(yōu)先股票的股息收益穩(wěn)定可靠，而且在財(cái)產(chǎn)清償時(shí)也先于普通股票股東，因而風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小

D: 在公司經(jīng)營(yíng)有方盈利豐厚的情況下，優(yōu)先股票的股息收益可能會(huì)大大高于普通股票

答案:D

解析:

優(yōu)先股票是一種特殊股票，雖然它不是股票的主要品種，但是它的存在對(duì)股份公司和投資者來(lái)說(shuō)仍有一定的意義：①對(duì)股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長(zhǎng)期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定可以減輕利潤(rùn)的分派負(fù)擔(dān)。另外，優(yōu)先股票股東無(wú)表決權(quán)，這樣可以避免公司經(jīng)營(yíng)決策權(quán)的改變和分散。②對(duì)投資者而言，由于優(yōu)先股票的股息收益穩(wěn)定可靠，而且在財(cái)產(chǎn)清償時(shí)也先于普通股票股東，因而風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，不失為一種較安全的投資對(duì)象。優(yōu)先股票因收入穩(wěn)定，二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)小，風(fēng)險(xiǎn)較低，適宜中長(zhǎng)線投資，在國(guó)外，大部分優(yōu)先股票為保險(xiǎn)公司、養(yǎng)老基金等穩(wěn)健型機(jī)構(gòu)投資者所持有。當(dāng)然，持有優(yōu)先股票并不總是有利的，比如，在公司經(jīng)營(yíng)有方、盈利豐厚的情況下，優(yōu)先股票的股息收益可能會(huì)大大低于普通股票。

(7) ( )相對(duì)比較靈活，但調(diào)節(jié)過(guò)程可能較慢，存在時(shí)滯。

A: 法律手段

B: 經(jīng)濟(jì)手段

C: 行政手段

D: 市場(chǎng)手段

答案:B

解析:

經(jīng)濟(jì)手段是通過(guò)運(yùn)用利率政策、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策等經(jīng)濟(jì)手段。對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行干預(yù)。這種手段相對(duì)比較靈活，但調(diào)節(jié)過(guò)程可能較慢，存在時(shí)滯。

(8) 國(guó)家股從資金來(lái)源上看，不包括( )。

A: 現(xiàn)有國(guó)有企業(yè)改制時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)

B: 現(xiàn)有國(guó)有企業(yè)改制時(shí)所擁有的總資產(chǎn)

C: 政府部門向新建股份公司的投資

D: 經(jīng)授權(quán)代表國(guó)家投資的各種機(jī)構(gòu)向新建股份公司的投資

答案:B

解析:

國(guó)家股從資金來(lái)源上看，主要有3個(gè)方面：①現(xiàn)有國(guó)有企業(yè)改制時(shí)所擁有的凈資產(chǎn);②現(xiàn)階段有權(quán)代表國(guó)家投資的政府部門向新建股份公司的投資;③經(jīng)授權(quán)代表國(guó)家投資的投資機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新建股份公司的投資。

(9) 在實(shí)際操作中，投資適當(dāng)性原則經(jīng)常被忽視，其原因不包括( )。

A: 投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息

B:由于投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的欠缺，即便掌握了充分的相關(guān)信息，也不一定能夠評(píng)估產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)水平

C: 投資者對(duì)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力也可能缺乏正確認(rèn)知

D: 投資者通常具有追求利益最大化嗜好

答案:D

解析:

在實(shí)際操作中投資適當(dāng)性原則經(jīng)常被忽視，這是由于：①投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息;②由于投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的欠缺，即便掌握了充分的相關(guān)信息，也不一定能夠評(píng)估產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)水平;③投資者對(duì)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力也可能缺乏正確認(rèn)知。

(10) 任一企業(yè)單只集合票據(jù)注冊(cè)金額不超過(guò)( )人民幣。

A: 5億元

B: 8億元

C: 10億元

D: 15億元

答案:C

解析: 任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過(guò)2億元民幣，單只集合票據(jù)注冊(cè)金額不超過(guò)10億元人民幣。

(11) 配股的對(duì)象是( )。

A: 原有股東

B: 金融機(jī)構(gòu)

C: 政府

D: 社會(huì)公眾

答案:A

解析:

配股是面向原有股東，按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股，原股東可以放棄配股權(quán)?，F(xiàn)實(shí)中，由于配股價(jià)通常低于市場(chǎng)價(jià)格，配股上市之后可能導(dǎo)致股價(jià)下跌。

(12)公司治理主要是根據(jù)權(quán)力機(jī)構(gòu)、決策機(jī)構(gòu)、執(zhí)行機(jī)構(gòu)和監(jiān)督機(jī)構(gòu)相互獨(dú)立、權(quán)責(zé)明確、相互制衡的原則建立組織架構(gòu)，其重點(diǎn)在于( )。

A: 監(jiān)督和制衡

B: 監(jiān)督和管理

C: 獨(dú)立和制衡

D: 獨(dú)立和監(jiān)督

答案:A

解析:

公司治理包括決定公司經(jīng)營(yíng)的若干制度性因素，主要是根據(jù)權(quán)力機(jī)構(gòu)、決策機(jī)構(gòu)、執(zhí)行機(jī)構(gòu)和監(jiān)督機(jī)構(gòu)相互獨(dú)立、權(quán)責(zé)明確、相互制衡的原則建立股東會(huì)、董事會(huì)、管理層和監(jiān)事會(huì)，其重點(diǎn)在于監(jiān)督和制衡。

(13)被中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法吊銷執(zhí)業(yè)證書(shū)或者因違法被中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注銷執(zhí)業(yè)證書(shū)的人員，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)可在( )內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書(shū)申請(qǐng)。

A: 2年

B: 3年

C: 4年

D: 5年

答案:B

解析:

被中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法吊銷執(zhí)業(yè)證書(shū)或者因違反《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》被中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注銷執(zhí)業(yè)證書(shū)的人員，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)可在3年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書(shū)申請(qǐng)。

(14) 某國(guó)有銀行通過(guò)公開(kāi)發(fā)行股票融資的方式屬于( )。

A: 直接融資

B: 間接融資

C: 吸收投資

D: 民間借款

答案:A

解析:

直接融資亦稱“直接金融”，是指沒(méi)有金融中介機(jī)構(gòu)介入的資金融通方式。上市公司通過(guò)公開(kāi)發(fā)行股票融資的方式屬于直接融資。

(15) ( )是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者。

A: 政府機(jī)構(gòu)

B: 保__________險(xiǎn)公司

C: 各類基金

D: 個(gè)人

答案:D

解析: 個(gè)人投資者是指從事證券投資的社會(huì)自然人，他們是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者。

(16) ( )屬于中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的收入，由證券經(jīng)紀(jì)商在同投資者清算交收時(shí)代為扣收。

A: 過(guò)戶費(fèi)

B: 印花稅

C: 會(huì)員會(huì)費(fèi)

D: 資本利得稅

答案:A

解析:

過(guò)戶費(fèi)是委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費(fèi)用。這筆收入屬于中國(guó)結(jié)算公司的收入，由證券經(jīng)紀(jì)商在同投資者清算交收時(shí)代為扣收。

(17) 證券市場(chǎng)上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者是( )

A: 商業(yè)銀行

B: 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

C: 保險(xiǎn)公司

D: 基金公司

答案:B

解析:

證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)是證券市場(chǎng)上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者，以其自有資本、營(yíng)運(yùn)資金和受托投資資金進(jìn)行證券投資。

(18)1988年國(guó)際清算銀行(BIS)制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開(kāi)展國(guó)際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對(duì)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的( )。

A: 40%

B: 50%

C: 60%

D: 70%

答案:B

解析: 1988年國(guó)際清算銀行制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定：開(kāi)展國(guó)際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對(duì)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的50%。

(19) ( )的發(fā)行可以采取一次足額發(fā)行或限額發(fā)行內(nèi)分期發(fā)行的方式。

A: 實(shí)物債券

B: 政府債券

C: 公司債券

D: 金融債券

答案:D

解析:

金融債券的發(fā)行可以采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式。金融債券的發(fā)行應(yīng)由具有債券評(píng)級(jí)能力的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。

(20) 下列關(guān)于股票收益性的說(shuō)法，不正確的是( )。

A: 股票的收益只來(lái)源于股份公司

B: 其實(shí)現(xiàn)形式是公司派發(fā)的股息、紅利

C: 其實(shí)現(xiàn)形式可以是資本利得

D: 收益性是股票最基本的特征

答案:A

解析:

收益性是股票最基本的特征。股票的收益來(lái)源可分成兩類：①來(lái)自股份公司。認(rèn)購(gòu)股票后，持有者即對(duì)發(fā)行公司享有經(jīng)濟(jì)權(quán)益，這種經(jīng)濟(jì)權(quán)益的實(shí)現(xiàn)形式是從公司領(lǐng)取股息和分享公司的紅利。股息紅利的多少取決于股份公司的經(jīng)營(yíng)狀況和盈利水平;②來(lái)自股票流通。股票持有者可以持股票到依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所進(jìn)行交易，當(dāng)股票的市場(chǎng)價(jià)格高于買入價(jià)格時(shí)，賣出股票就可以賺取差價(jià)收益。這種差價(jià)收益稱為資本利得。

考生熱點(diǎn)關(guān)注：

原定2019年5月證券從業(yè)考試提前至4月27日舉行

原定2019年5月證券從業(yè)報(bào)名調(diào)整至4月9日17時(shí)結(jié)束

2019證券從業(yè)考試通過(guò)后，這些證券考試值得考！

3月證券從業(yè)考試難不難，考過(guò)的人怎么說(shuō)的

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