證券從業(yè)資格證

(1) 下列關于股票性質的說法，正確的是( )。

A: 股票是設權證券

B: 股票所代表的權利本來不存在

C: 股票只是把已存在的權利表現(xiàn)為證券的形式

D: 股票所代表的權利的發(fā)生是以股票的制作和存在為條件的

答案:C

解析:

證券可以分為設權證券和證權證券。設權證券是指證券所代表的權利本來不存在，而是隨著證券的制作產生，即權利的發(fā)生是以證券的制作和存在為條件的。證權證券是指證券是權利的一種物化的外在形式，它是權利的載體，權利是已經存在的。股票代表的是股東權利，它的發(fā)行是以股份的存在為條件的;股票只是把已存在的股東權利表現(xiàn)為證券的形式，它的作用不是創(chuàng)造股東的權利，而是證明股東的權利。所以說，股票是證權證券。

(2)現(xiàn)階段我國社會保險基金主要是( )。

A: 失業(yè)保險基金

B: 養(yǎng)老保險基金

C: 工傷保險基金

D: 生育保險基金

答案:B

解析:我國的社會保險基金包括基本養(yǎng)老、失業(yè)、基本醫(yī)療、工傷和生育保險5項保險基金，以應對職工生、老、病、殘、失業(yè)之急，但現(xiàn)階段主要是養(yǎng)老保險基金。

(3) 根據(jù)現(xiàn)行制度規(guī)定，連續(xù)競價時，成交價格確定原則不包括( )。

A:買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價

B: 賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以中間價成交

C:賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買入申報價格為成交價

D: 最高買入申報與最低賣出申報價格相同，以該價格為成交價

答案:B

解析:

連續(xù)競價時，成交價格的確定原則為：①最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價;②買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價;③賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買入申報價格為成交價。

(4)股票等證券的轉手一般是在“紙張上的”交易，并不涉及發(fā)行企業(yè)相應份額資產的變動，這體現(xiàn)的金融市場特點是( )。

A: 金融市場的非物質化

B: 金融市場是信息市場

C: 金融市場是一個自由競爭市場

D: 金融市場可以是有形市場，也可以是無形市場

答案:A

解析:

金融市場的非物質化，首先表現(xiàn)為股票等證券的轉手并不涉及發(fā)行企業(yè)相應份額資產的變動;其次，即使在“紙張”上，金融資產的交易也不一定發(fā)生實物的轉手，它常常表現(xiàn)為結算和保管中心有關雙方賬戶上的證券數(shù)量和現(xiàn)金儲備額的變動。

(5) 我國貨幣政策的中介目標是貨幣供應量，通常所說的M。指( )。

A: 居民活期存款

B: 在銀行體系以外流通的現(xiàn)金

C: 居民定期存款

D: 居民金融資產投資

答案:B

解析:

選項A、C中的居民活期存款和居民定期存款包含在貨幣供應量M2中;選項D中的居民金融資產投資不僅包括現(xiàn)金、各類存款，還包括股票、債券等，不能歸為M0。M0指的是銀行體系外流通的現(xiàn)金。

(6) 自助和電話自動委托中的自助方式是( )。

A: 電話委托

B: 柜臺委托

C: 自助終端委托

D: 網(wǎng)上委托

答案:C

解析:

自助和電話自動委托方式是自助終端委托，即客戶通過證券營業(yè)部設置的專用委托電腦終端，憑證券交易磁卡和交易密碼進入電腦交易系統(tǒng)委托狀態(tài)，自行將委托內容輸入電腦交易系統(tǒng)，以完成證券交易。

(7) 任何金融工具都可能出現(xiàn)因指數(shù)價格的不利變動而帶來資產損失的可能性，這是( )。

A: 信用風險

B: 市場風險

C: 法律風險

D: 結算風險

答案:B

解析:

選項A，信用風險是指交易中對方違約，沒有履行承諾而造成損失的可能性;選項C，法律風險是指因合約不符合所在國法律，無法履行或合約條款遺漏及模糊而導致?lián)p失的可能性;選項D，結算風險是指因交易對手無法按時付款或交割而帶來損失的可能性。

(8) 會計師事務所申請證券資格不得存在的情形是( )。

A:在執(zhí)業(yè)活動中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決定生效之日起至提出申請之日止未滿2年

B:因以欺騙等不正當手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿2年

C: 內部控制機制不完善，存在內部控制的空白或漏洞

D:申請證券資格過程中，因隱瞞有關隋況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準的，自被出具不予受理憑證或者不予批準決定之日起至提出申請之日止未滿3年

答案:D

解析:會計師事務所申請證券資格不得存在的情形：①在執(zhí)業(yè)活動中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決定生效之日起至提出申請之日止未滿3年;②因以欺騙等不正當手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年;③申請證券資格過程中，因隱瞞有關情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準的，自被出具不予受理憑證或者不予批準決定之日起至提出申請之日止未滿3年。

(9)上海證券交易所將使未成交量最小的申報價格作為成交價格時，若有兩個以上使未成交量最小的申報價格符合集合競價確定成交價原則的，其( )為成交價格。

A: 可實現(xiàn)最大成交量的價格

B: 距前收盤價最近的價位

C: 使未成交量最小的申報價格

D: 中間價

答案:D

解析:

上海證券交易所規(guī)定使未成交量最小的申報價格為成交價格時，若有兩個以上使未成交量最小的申報價格符合集合競價確定成交價原則的，其中間價為成交價格。

(10) ( )是基金資產的終極所有者和基金投資收益的受益人。

A: 基金管理人

B: 基金持有人

C: 基金托管人

D: 基金投資者

答案:B

解析:

在基金的當事人中，基金份額持有人通過購買基金份額或基金股份，參加基金投資并將資金交給基金管理人管理，享有基金投資的收益權，是基金資產的終極所有者和基金投資收益的受益人。

(11) 銀監(jiān)會對金融機構高級管理人員的任職資格進行審查核準屬于監(jiān)管措施中的( )。

A: 市場準人

B: 非現(xiàn)場監(jiān)管

C: 監(jiān)管談話

D: 信息披露監(jiān)管

答案:A

解析:

銀監(jiān)會對銀行業(yè)的監(jiān)管措施包括市場準入、非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、監(jiān)管談話和信息披露監(jiān)管。其中，銀行業(yè)金融機構的市場準入主要包括3個方面：機構、業(yè)務和高級管理人員的準入。高級管理人員準入是指對金融機構董事及高級管理人員的任職資格進行審查核準。

(12) ( )年，我國首次發(fā)行國際債券。

A: 1982

B: 1983

C: 1984

D: 1985

答案:A

解析:

對外發(fā)行債券是我國吸引外國資金的一個重要渠道，從1982年首次在國際市場發(fā)行國際債券至今，我國各類籌資主體已在國際債券市場發(fā)行了100多次債券。

(13) 在美國發(fā)行的外國債券被稱為( )。

A: 揚基證券

B: 武士證券

C: 熊貓證券

D: 紐約證券

答案:A

解析:

在美國發(fā)行的外國債券被稱為“揚基債券”，它是由非美國發(fā)行人在美國債券市場發(fā)行的吸收美元資金的債券。

(14) 契約型基金是基于( )而組織起來的代理投資方式。

A: 公約原理

B: 信托原理

C: 代理原理

D: 委__________托原理

答案:B

解析:

契約型基金是基于信托原理而組織起來的代理投資方式，沒有基金章程，也沒有公司董事會，而是通過基金契約來規(guī)范三方當事人的行為。

(15) 股票價格指數(shù)的編制方法有( )。

A: 拉斯貝爾加權指數(shù)、費雪理想式

B: 簡單算術股價指數(shù)、加權股價指數(shù)

C: 費雪理想式、簡單算術股價指數(shù)

D: 加權股價指數(shù)、拉斯貝爾加權指數(shù)

答案:B

解析: 股價指數(shù)的編制方法有簡單算術股價指數(shù)和加權股價指數(shù)兩類。

(16) A股賬戶不可用于買賣( )。

A: 人民幣普通股票

B: B股

C: 權證

D: 上市基金

答案:B

解析: A

股賬戶既可用于買賣人民幣普通股票，也可用于買賣債券、上市基金、權證等各類證券。不可用于買賣B股。

(17) 中央銀行票據(jù)期限通常為( )。

A: 3個月～6個月

B: 3個月～1年

C: 3個月～3年

D: 6個月～3年

答案:C

解析:

中央銀行票據(jù)簡稱“央票”，是央行為調節(jié)基礎貨幣而直接面向公開市場業(yè)務一級交易商發(fā)行的短期債券，是一種重要的貨幣政策日常操作工具，期限通常在3個月～3年。

(18) 金融市場可以按照( )分為發(fā)行市場、二級市場、第三市場和第四市場。

A: 金融市場的重要性

B: 金融產品的期限

C: 金融產品交易的交割方式

D: 金融工具發(fā)行和流通特征

答案:D

解析:

金融市場按照金融工具發(fā)行和流通特征劃分為發(fā)行市場、二級市場、第三市場和第四市場。金融資產首次出售給公眾所形成的交易市場是發(fā)行市場，又稱一級市場。金融資產發(fā)行后在不同投資者之間買賣流通所形成的市場即為二級市場，又稱流通市場。第三市場是指證券在交易所上市，在場外市場通過交易所會員的經紀人公司進行交易的市場。第四市場是大宗交易者利用電腦網(wǎng)絡直接進行交易的市場，中間沒有經紀人的介入。所以，本題的正確答案為D。

(19) 上海、深圳證券交易所規(guī)定未完成股改的股票的漲跌幅比例為( )。

A: 3%

B: 4%

C: 5%

D: 6%

答案:C

解析:

上海、深圳證券交易所自2007年1月8日起對未完成股改的股票(即S股)實施特別的差異化、制度化安排，將其漲跌幅比例統(tǒng)一調整為5%。

(20) 抵制通貨膨脹，中央銀行可采取的公開市場操作是( )。

A: 賣出有價證券

B: 買入有價證券

C: 允許提前支取特種存款

D: 提前兌付央行票據(jù)

答案:A

解析:

抵制通貨膨脹，中央銀行應采取緊縮性的公開市場操作，如賣出有價證券;而選項B、C、D的措施將增加市場流動資金，屬于擴張性的公開市場操作。

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