證券從業(yè)資格證

(1)國有法人持股是指國有企業(yè)、國有獨資公司、事業(yè)單位以及第一大股東為國有及國有控股企業(yè)且國有股權(quán)比例合計超過( )%的有限責(zé)任公司或股份有限公司持有的上市公司股份。

A: 20

B: 30

C: 40

D: 50

答案:D

解析:

國有法人持股是指國有企業(yè)、國有獨資公司、事業(yè)單位以及第一大股東為國有及國有控股企業(yè)且國有股權(quán)比例合計超過50%的有限責(zé)任公司或股份有限公司持有的上市公司股份。

(2) 基金公司在發(fā)售基金份額時會向投資者提供一份( )，對基金的運作進行詳細(xì)的說明。

A: 基金合同

B: 風(fēng)險揭示書

C: 招募說明書

D: 基金宣傳冊

答案:C

解析:

基金公司在發(fā)售基金份額時都會向投資者提供一份招募說明書。有關(guān)基金運作的各個方面，如基金的投資目標(biāo)與理念、投資范圍與對象、投資策略與限制、基金的發(fā)售與買賣、基金費用與收益分配等，都會在招募說明書中詳細(xì)說明。

(3) 在我國貨幣供應(yīng)量層次劃分中，不屬于準(zhǔn)貨幣的是( )。

A: 證券公司保證金存款

B: 企業(yè)單位定期存款

C: 城鄉(xiāng)居民儲蓄存款

D: 企業(yè)單位活期存款

答案:D

解析:

現(xiàn)階段，我國按流動性不同將貨幣供應(yīng)量劃分為三個層次：M0=流通中現(xiàn)金;M1=M0+企業(yè)單位活期存款+農(nóng)村存款+機關(guān)團體部隊存款+銀行卡項下的個體人民幣活期儲蓄存款;M2=M1+城鄉(xiāng)居民儲蓄存款+企業(yè)單位定期存款+證券公司保證金存款+其他存款。其中，M1被稱為狹義貨幣，是現(xiàn)實購買力;M2被稱為廣義貨幣;M2和M1之差被稱為準(zhǔn)貨幣，是潛在購買力。

(4) 下列不屬于債券評級程序中前期準(zhǔn)備階段的是( )。

A: 評估客戶向評估公司提出信用評級申請，雙方簽訂《信用評級協(xié)議書》

B:評估小組應(yīng)向評估客戶發(fā)出《評估調(diào)查資料清單》，要求評估客戶在較短時間內(nèi)把評估調(diào)查所需資料準(zhǔn)備齊全

C:根據(jù)需要，評估小組要向主管部門、工商行政部門、銀行、稅務(wù)部門及有關(guān)單位進行調(diào)查了解、進行核實

D: 評估公司指派項目評估小組，井制定項目評估方案

答案:C

解析: 選項A、B、D屬于前期準(zhǔn)備階段，選項C屬于信息收集階段。

(5) 上海證券交易所與中證指數(shù)有限公司參照GICS將滬市上市公司分為( )大行業(yè)。

A: 8

B: 9

C: 10

D: 11

答案:C

解析:

上海證券交易所與中證指數(shù)有限公司參照GICS，于2007年5月31日對滬市上市公司行業(yè)分類進行了調(diào)整，分為金融地產(chǎn)、原材料、工業(yè)、可選消費、主要消費、公用事業(yè)、能源、電信業(yè)務(wù)、醫(yī)藥衛(wèi)生、信息技術(shù)10大行業(yè)。

(6) 無記名股票是指在( )上不記載股東名字的股票。

A: 股票票面、股東名冊

B: 股東名冊、發(fā)行文件

C: 公司章程、股東名冊

D: 股票票面、發(fā)行文件

答案:A

解析: 無記名股票是指在股票票面和股份公司股東名冊上均不記載股東姓名的股票。

(7)內(nèi)資證券公司申請變更為外資參股證券公司的，其收購的股權(quán)比例或者出資比例，累計不得超過( )。

A: 5%

B: 1/3

C: 1/2

D: 20%

答案:B

解析:

內(nèi)資證券公司申請變更為外資參股證券公司的，應(yīng)當(dāng)符合外資參股證券公司的設(shè)立條件，收購或者參股內(nèi)資證券公司的境外股東應(yīng)當(dāng)符合設(shè)立外資參股證券公司的股東條件，其收購的股權(quán)比例或者出資比例，累計不得超過1/3。

(8) 投資者辦理證券轉(zhuǎn)托管的具體程序不包括( )。

A:投資者在確定轉(zhuǎn)入證券營業(yè)部的席位代碼和地址后，攜帶身份證、證券賬戶原件，到轉(zhuǎn)出證券營業(yè)部申請辦理

B:轉(zhuǎn)出證券營業(yè)部受理投資者申請時，核對投資者的身份證、證券賬戶、轉(zhuǎn)人證券營業(yè)部席位代碼等內(nèi)容

C: 核對無誤后，在投資者填寫的轉(zhuǎn)托管申請表上蓋章確認(rèn)，并將客戶聯(lián)交給投資者

D: 轉(zhuǎn)出證券營業(yè)部按照深圳證券交易所有關(guān)規(guī)定，在交易時間內(nèi)申報轉(zhuǎn)托管

答案:A

解析:投資者辦理證券轉(zhuǎn)托管的具體程序如下：①投資者在確定轉(zhuǎn)入證券營業(yè)部的席位代碼和地址后，攜帶身份證、證券賬戶原件及復(fù)印件，到轉(zhuǎn)出證券營業(yè)部申請辦理。②轉(zhuǎn)出證券營業(yè)部受理投資者申請時，核對投資者的身份證、證券賬戶、轉(zhuǎn)入證券營業(yè)部席位代碼等內(nèi)容。核對無誤后，在投資者填寫的轉(zhuǎn)托管申請表上蓋章確認(rèn)，并將客戶聯(lián)交給投資者。③轉(zhuǎn)出證券營業(yè)部按照深圳證券交易所有關(guān)規(guī)定，在交易時間內(nèi)申報轉(zhuǎn)托管。轉(zhuǎn)托管可以撤單。在同一證券公司的不同席位之間，當(dāng)日買入證券可以轉(zhuǎn)托管;在不同證券公司的席位之間，當(dāng)日買入證券不可以轉(zhuǎn)托管。④每個交易日下午收市后，證券營業(yè)部接收中國結(jié)算公司深圳分公司傳回的已確認(rèn)和未確認(rèn)轉(zhuǎn)托管數(shù)據(jù)，__________據(jù)此調(diào)整相應(yīng)證券明細(xì)數(shù)據(jù)。⑤轉(zhuǎn)出證券營業(yè)部收到轉(zhuǎn)托管未確認(rèn)數(shù)據(jù)，可向中國結(jié)算公司深圳分公司查詢轉(zhuǎn)托管不成功的原因。⑥轉(zhuǎn)托管數(shù)據(jù)確認(rèn)后的下一個交易日起，相應(yīng)的證券托管再轉(zhuǎn)入證券營業(yè)部。故選A。

(9) 下列屬于資本流出的是( )。

A: 外國對本國負(fù)債減少

B: 本國對外國的債務(wù)增加

C: 本國對外國的債務(wù)減少

D: 本國在外國的資產(chǎn)減少

答案:C

解析:

資本流出主要表現(xiàn)為：①外國在本國的資產(chǎn)減少;②外國對本國債務(wù)增加;③本國對外國的債務(wù)減少;④本國在外國的資產(chǎn)增加。選項A、B、D均屬于資本流入。

(10)2010年4月，某國有銀行發(fā)售一款掛鉤4只港股的1年期人民幣理財產(chǎn)品。根據(jù)產(chǎn)品合同規(guī)定，以2010年4月22日為基準(zhǔn)，若1年后上述4只股票價格均高于基準(zhǔn)日價格，則該產(chǎn)品支付6%的年收益;若僅有其中3只股票價格高于基準(zhǔn)日價格，則該產(chǎn)品支付2.25%的年收益;其他情況下，該產(chǎn)品支付0.36%的年收益。這種理財產(chǎn)品屬于( )理財產(chǎn)品。

A: 收益保障型

B: 公募型

C: 私募型

D: 股權(quán)聯(lián)結(jié)型

答案:A

解析: 本題所述的理財產(chǎn)品屬于收益保障型理財產(chǎn)品。

(11) 下列不屬于債券和股票相同點的是( )。

A: 債券與股票都屬于有價證券

B: 債券與股票都是籌措資金的手段

C: 債券與股票收益率相互影響

D: 債券和股票都沒有期限的限制

答案:D

解析:

債券與股票的相同點包括：①債券與股票都屬于有價證券;②債券與股票都是籌措資金的手段;③債券與股票收益率相互影響。

(12) 下列選項中，包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等的高風(fēng)險基金是( )，

A: 貨幣市場基金

B: 指數(shù)基金

C: 衍生證券投資基金

D: 上市開放式基金

答案:C

解析:

衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金，包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等。由于衍生證券一般是高風(fēng)險的投資品種，因此，這類型基金風(fēng)險較大。

(13) 股票及其他有價證券的理論價格是以一定的( )計算出來的未來收入的現(xiàn)值。

A: 必要收益率

B: 定期存款利息率

C: 無風(fēng)險利率

D: 存款準(zhǔn)備金率

答案:A

解析:

股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的當(dāng)前價值，也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅拇鷥r?？梢?，股票及其他有價證券的理論價格就是以一定的必要收益率計算出來的未來收入的現(xiàn)值。

(14) 企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券必須符合的條件不包括( )。

A: 企業(yè)規(guī)模達(dá)到國家規(guī)定的要求

B: 企業(yè)財務(wù)會計制度符合國家規(guī)定

C: 企業(yè)經(jīng)濟效益良好，發(fā)行企業(yè)債券前連續(xù)3年盈利

D: 企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得小于該企業(yè)的自有資產(chǎn)總值

答案:D

解析:

據(jù)《企業(yè)債券管理條例》第12條和第16條規(guī)定，企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券必須符合下列條件：①企業(yè)規(guī)模達(dá)到國家規(guī)定的要求;②企業(yè)財務(wù)會計制度符合國家規(guī)定;③具有償債能力;④企業(yè)經(jīng)濟效益良好，發(fā)行企業(yè)債券前連續(xù)3年盈利;⑤企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的自有資產(chǎn)凈值;⑥所籌資金用途符合國家產(chǎn)業(yè)政策。

(15) 1987年10月，財政部在( )發(fā)行了3億馬克的公募債券，這是我國經(jīng)濟體制改革后政府首次在國外發(fā)行債券。

A: 美國

B: 日本

C: 英國

D: 德國

答案:D

解析: 1987年10月，財政部在德國法蘭克福發(fā)行了3億馬克的公募債券，這是我國經(jīng)濟體制改革后政府首次在國外發(fā)行債券。

(16) 實際上，大多數(shù)公司的清算價格總是( )賬面價值。

A: 低于

B: 等于

C: 高于

D: 無關(guān)于

答案:A

解析:

從理論上講，股票的清算價值應(yīng)與賬面價值一致，實際上并非如此。只有當(dāng)清算時的資產(chǎn)實際出售額與財務(wù)報表上反映的賬面價值一致時每一股的清算價值才會和賬面價值一致。但在公司清算時，其資產(chǎn)往往只能壓低價格出售，再加上必要的清算費用，所以，大多數(shù)公司的實際清算價值低于其賬面價值。本題的最佳答案為選項A。

(17) 我國有關(guān)法律規(guī)定，公司繳納所得稅后的利潤，按照( )順序分配。

A: 彌補虧損，提取法定公積金，提取法定公益金，提取任意公積金

B: 彌補虧損提取法定公益金，提取法定公積金，提取任意公積金

C: 提取法定公益金，彌補虧損，提取法定公積金，提取任意公積金

D: 提取法定公益金，彌補虧損，提取任意公積金，提取法定公積金

答案:A

解析:

我國有關(guān)法律規(guī)定，公司繳納所得稅后的利潤，在支付普通股票的股利之前，應(yīng)按如下順序分配：彌補虧損，提取法定公積金，提取法定公益金，提取任意公積金?？梢?，普通股股東能否分到股息和紅利以及分得多少，取決于公司的稅后利潤多少以及公司未來發(fā)展的需要。故選A。

(18) 直接投資業(yè)務(wù)的合規(guī)要求不包括( )。

A: 管理人員不得在證券公司領(lǐng)取報酬

B: 建立健全獨立的投資決策機制

C: 建立投資決策的回避機制

D: 可以對外提供擔(dān)保

答案:D

解析:

直接投資業(yè)務(wù)的合規(guī)要求包括：①管理人員和從業(yè)人員不得在證券公司領(lǐng)取報酬;②建立健全獨立的投資決策機制;③建立投資決策回避制度;④資金投向不得違背國家宏觀政策和產(chǎn)業(yè)政策;⑤不得對外提供擔(dān)保;⑥建立健全風(fēng)險控制制度，加強風(fēng)險管理，有效控制和防范項目運作風(fēng)險;⑦通過直投子公司網(wǎng)站公開披露公司信息;⑧建立健全文檔管理制度;⑨堅持市場化運作原則，引進專業(yè)人才，建立專業(yè)團隊，樹立品牌意識，促進合理競爭。

(19) 各承銷商包銷的企業(yè)債券金額原則上不能超過其上年末凈資產(chǎn)的( )。

A: 1/2

B: 1/3

C: 2/3

D: 1/4

答案:B

解析: 各承銷商包銷的企業(yè)債券金額原則上不得超過其上年末凈資產(chǎn)的1/3。

(20)股份有限公司性質(zhì)的證券公司，累計發(fā)行的債券總額不得超過公司凈資產(chǎn)額的比例為( )。

A: 20%

B: 30%

C: 40%

D: 70%

答案:C

解析:

證券公司如屬于《公司法》界定的股份有限公司和有限責(zé)任公司，則根據(jù)《證券法》的規(guī)定，其累計發(fā)行的債券總額不得超過公司凈資產(chǎn)額的40%。在此限定規(guī)模內(nèi)，具體的發(fā)行規(guī)模由發(fā)行人根據(jù)其資金使用計劃和財務(wù)狀況自行確定。

考生熱點關(guān)注：

原定2019年5月證券從業(yè)考試提前至4月27日舉行

原定2019年5月證券從業(yè)報名調(diào)整至4月9日17時結(jié)束

2019證券從業(yè)考試通過后，這些證券考試值得考！

3月證券從業(yè)考試難不難，考過的人怎么說的

（責(zé)任編輯：）

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