證券從業(yè)資格證

一、選擇題

1.我國于2010年8月31日起實施的《保險資金運用管理暫行辦法》規(guī)定，保險公司從事保險資金運用應(yīng)當(dāng)符合一定的比例要求，下列關(guān)于該比例要求的說法中，正確的是( )。

A.投資于股票和股票型基金的賬面余額，合計不高于本公司上季末總資產(chǎn)的20%

B.投資于未上市企業(yè)股權(quán)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的l0%

C.投資于不動產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上年度末總資產(chǎn)的10%

D.保險公司對其他企業(yè)實現(xiàn)控股的股權(quán)投資，累計投資成本可以超過其凈資產(chǎn)

1.A【解析】根據(jù)我國《保險資金運用管理暫行辦法》的規(guī)定，保險公司投資于未上市企業(yè)股權(quán)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的5%，投資于不動產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%;保險公司對其他企業(yè)實現(xiàn)控股的股權(quán)投資，累計投資成本不得超過其凈資產(chǎn)。

2.下列權(quán)證中，可以在失效日之前任何交易日行權(quán)的為( )。

A.美式權(quán)證

B.歐式權(quán)證

C.百慕大式權(quán)證

D.大西洋式權(quán)證

2.A【解析】美式權(quán)證可以在權(quán)證失效日之前任何交易日行權(quán);歐式權(quán)證可以在失效日當(dāng)日行權(quán);百慕大式權(quán)證則可在失效日之前一段規(guī)定時間內(nèi)行權(quán)。

3.下列不屬于人民幣債券交易的清算方式的是( )。

A.見券付款

B.見票付款

C.見款付券

D.券款對付

3.B【解析】人民幣債券交易的清算辦法為：債券托管結(jié)算和資金清算分別通過中央登記公司和中國人民銀行支付系統(tǒng)進(jìn)行，實行見券付款、見款付券和券款對付三種清算方式。

4.優(yōu)先股票股東權(quán)利是受限制的，最主要的是( )限制。

A.表決權(quán)

B.股份轉(zhuǎn)讓權(quán)

C.認(rèn)購新股權(quán)

D.配股權(quán)

4.A【解析】優(yōu)先股票股東權(quán)利是受限制的，最主要的是表決權(quán)限制。普通股票股東參與股份公司的經(jīng)營決策主要通過參加股東大會行使表決權(quán)，而優(yōu)先股票股東在一般情況下沒有投票表決權(quán)，不享有公司的決策參與權(quán)。只有在特殊情況下，如討論涉及優(yōu)先股票股東權(quán)益的議案時，他們才能行使表決權(quán)。

5.最早通過法律允許發(fā)行無面額股票的國家是( )。

A.美國

B.法國

C.德國

D.日本

5.A【解析】20世紀(jì)早期，美國紐約州最先通過法律，允許發(fā)行無面額股票，以后美國其他州和其他一些國家也相繼效仿。但目前世界上很多國家(包括中國)的公司法規(guī)定不允許發(fā)行這種股票。

6.證券市場最廣泛的投資者為( )。

A.機構(gòu)投資者

B.個人投資者

C.企業(yè)

D.金融機構(gòu)

6.B【解析】個人投資者是指從事證券投資的社會自然人，他們是證券市場最廣泛的投資者。

7.可轉(zhuǎn)換公司債券的回售條件一般是( )。

A.公司股價在一段時間內(nèi)連續(xù)偏離轉(zhuǎn)換價格

B.公司股價在一段時間內(nèi)連續(xù)在轉(zhuǎn)換價格左右小幅波動

C.公司股價在一段時間內(nèi)連續(xù)低于轉(zhuǎn)換價格達(dá)到一定幅度

D.公司股價在一段時間內(nèi)連續(xù)高于轉(zhuǎn)換價格達(dá)到一定幅度

7.C【解析】可轉(zhuǎn)換公司債券的回售是指公司股票在一段時間內(nèi)連續(xù)低于轉(zhuǎn)換價格達(dá)到某一幅度時，可轉(zhuǎn)換公司債券持有人按事先約定的價格將所持可轉(zhuǎn)換債券賣給發(fā)行人的行為。

8.企業(yè)年金基金資產(chǎn)以投資組合為單位，投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、一年期以內(nèi)(含一年)的銀行定期存款、債券回購、貨幣市場基金、貨幣型養(yǎng)老金產(chǎn)品的比例，合計不得低于投資組合委托投資資產(chǎn)凈值的( )。

A.5%

B.10%

C.20%

D.30%

8.A【解析】企業(yè)年金基金投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、一年期以內(nèi)(含一年)的銀行定期存款、債券回購、貨幣市場基金、貨幣型養(yǎng)老金產(chǎn)品的比例，合計不得低于投資組合委托投資資產(chǎn)凈值的5%。

9.對買賣申報逐筆連續(xù)撮合的競價方式是( )。

A.集合競價

B.協(xié)商議價

C.連續(xù)競價

D.公開競價

9.C【解析】我國上海、深圳證券交易所的證券競價交易采取集合競價和連續(xù)競價方式。集合競價是指將在規(guī)定的時間內(nèi)接受的買賣申報一次性撮合的競價方式;連續(xù)競價是指對買賣申報逐筆連續(xù)撮合的競價方式。

10.以凈資本為核心的風(fēng)險監(jiān)控與預(yù)警制度的特點不包括( )。

A.建立了公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動態(tài)掛鉤機制

B.強化了對公司經(jīng)營管理行為合規(guī)性的事前審查、事中監(jiān)督和事后檢查

C.建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險資本動態(tài)掛鉤機制

D.建立了風(fēng)險資本準(zhǔn)備與凈資本水平動態(tài)掛鉤機制

10.B【解析】2006年7月，中國證監(jiān)會發(fā)布實施了《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，并于2008年根據(jù)實踐情況對該辦法進(jìn)行了修訂。該辦法建立了以凈資本為核心的風(fēng)險控制指標(biāo)體系和風(fēng)險監(jiān)管制度。這一制度具有三個特點：一是建立了公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動態(tài)掛鉤機制;二是建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險資本動態(tài)掛鉤機制;三是建立了風(fēng)險資本準(zhǔn)備與凈資本水平動態(tài)掛鉤機制。

考生熱點關(guān)注：

原定2019年5月證券從業(yè)考試提前至4月27日舉行

原定2019年5月證券從業(yè)報名調(diào)整至4月9日17時結(jié)束

2019證券從業(yè)考試通過后，這些證券考試值得考！

3月證券從業(yè)考試難不難，考過的人怎么說的

（責(zé)任編輯：）

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