證券從業(yè)資格證

一、選擇題

1.我國證券公司的設(shè)立實行( )。

A.報備制

B.審批制

C.注冊制

D.備案制

1.B【解析】我國證券公司的設(shè)立實行審批制，由中國證監(jiān)會依法對證券公司的設(shè)立申請進行審查，決定是否批準(zhǔn)設(shè)立，未經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，任何單位和個人不得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。

2.下列不屬于證券交易所理事會的職責(zé)的是( )。

A.執(zhí)行會員大會的決議

B.選舉和罷免會員理事

C.制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則

D.審定總經(jīng)理提出的工作計劃

2.B【解析】根據(jù)《中華人民共和國證券法》和《證券交易所管理辦法》的規(guī)定，證券交易所設(shè)理事會，理事會是證券交易所的決策機構(gòu)，其主要職責(zé)是：(1)執(zhí)行會員大會的決議。(2)制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則。(3)審定總經(jīng)理提出的工作計劃。(4)審定總經(jīng)理提出的財務(wù)預(yù)算、決算方案。(5)審定對會員的接納。(6)審定對會員的處分。(7)根據(jù)需要決定專門委員會的設(shè)置。(8)會員大會授予的其他職責(zé)。

3.全國性社會保障基金主要投向( )。

A.國債市場

B.期貨市場

C.股票市場

D.證券市場

3.A【解析】全國性社會保障基金屬于國家控制的財政收入，主要用于支付失業(yè)救濟和退休金，這部分資金的投資方向有嚴(yán)格限制，主要投向國債市場。

4.下列關(guān)于基金管理人的說法中，錯誤的是( )。

A.基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化

B.設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)

C.基金管理人的主要業(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基金和管理基金

D.基金管理人是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機構(gòu)

4.B【解析】基金管理人是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機構(gòu)。它不僅負(fù)責(zé)基金的投資管理，而且承擔(dān)著產(chǎn)品設(shè)計、基金營銷、基金注冊登記、基金估值、會計核算和客戶服務(wù)等多方面的職責(zé)?；鸸芾砣说哪繕?biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化，因此，不得出于自身利益的考慮而損害基金持有人的利益?；鸸芾砣说闹饕獦I(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基金和管理基金。

5.契約型基金起源于( )。

A.新加坡

B.印度尼西亞

C.英國

D.中國香港

5.C【解析】契約型基金起源于英國，后來在中國香港、新加坡、印度尼西亞等國家和地區(qū)十分流行。

6.下列關(guān)于信用違約互換(CDS)的說法中，錯誤的是( )。

A.在2007年以來發(fā)生的全球性金融危機中，導(dǎo)致大量金融機構(gòu)陷入危機的最重要一類衍生金融產(chǎn)品是信用違約互換

B.信用違約一方當(dāng)事人向另一方出售的是信譽

C.最基本的信用違約互換涉及兩個當(dāng)事人

D.若參考工具發(fā)生規(guī)定的信用違約事件，則信用保護出售方必須向購買方支付賠償

6.B【解析】最基本的信用違約互換涉及兩個當(dāng)事人，雙方約定以某一信用工具為參考，一方向另一方出售信用保護，若參考工具發(fā)生規(guī)定的信用違約事件，則信用保護出售方必須向購買方支付賠償。

7.下列關(guān)于債券與股票的說法中，錯誤的是( )。

A.債券和股票都屬于有價證券

B.債券和股票的收益率是相互影響的

C.債券通常有規(guī)定的票面利率，而股票的股息紅利不固定

D.債券和股票都是無期證券

7.D【解析】債券一般有規(guī)定的償還期，期滿時債務(wù)人必須按時歸還本金，因此債券是一種有期證券。股票通常是無須償還的，一旦投資入股，股東便不能從股份公司抽回本金，因此股票是一種無期證券，或被稱為“永久證券”。但是，股票持有者可以通過市場轉(zhuǎn)讓收回投資資金。

8.下列選項中，不屬于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點的是( )。

A.證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務(wù)

B.具體的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定

C.適用于為多個客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D.必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行

8.C【解析】證券公司為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂定向資產(chǎn)管理合同，通過該客戶的賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)。定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點有：(1)證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務(wù)。(2)具體的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定。(3)必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行。

9.下列選項中，屬于資本流出的是( )。

A.外國對本國負(fù)債減少

B.本國對外國的負(fù)債增加

C.本國對外國的債務(wù)減少

D.本國在外國的資產(chǎn)減少

9.C【解析】資本流出主要表現(xiàn)為：(1)外國在本國的資產(chǎn)減少。(2)外國對本國債務(wù)增加。(3)本國對外國的債務(wù)減少。(4)本國在外國的資產(chǎn)增加。A、B、D項都屬于資本流入。

10.滬深300指數(shù)作定期調(diào)整時，每次調(diào)整的比例不超過( )。

A.8%

B.9%

C.10%

D.11%

10.C【解析】滬深300指數(shù)按規(guī)定作定期調(diào)整。原則上指數(shù)成分每半年進行一次調(diào)整，一般為1月初和7月初實施調(diào)整，調(diào)整方案提前兩周公布。每次調(diào)整的比例不超過10%。

11.由于基金管理人投資理財能力低下而影響基金收益水平，這種風(fēng)險屬于( )。

A.道德風(fēng)險

B.管理能力風(fēng)險

C.技術(shù)風(fēng)險

D.市場風(fēng)險

11.B【解析】不同基金管理人的基金投資管理水平、管理手段和管理技術(shù)存在差異，從而會對基金收益水平產(chǎn)生影響，這是證券投資基金投資風(fēng)險中的管理能力風(fēng)險。

12.在金融期貨交易中，絕大多數(shù)的期貨合約是通過做相反交易實現(xiàn)( )而平倉的。

A.對沖

B.實物交割

C.現(xiàn)金交割

D.轉(zhuǎn)手交易

12.A【解析】金融現(xiàn)貨交易通常以基礎(chǔ)金融工具與貨幣的轉(zhuǎn)手而結(jié)束交易活動。而在金融期貨交易中，僅有極少數(shù)的合約到期進行交割交收，絕大多數(shù)的期貨合約是通過做相反交易實現(xiàn)對沖而平倉的。

13.證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為( )億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為( )億元。

A.5;3

B.2;3

C.3;5

D.3;2

13.C【解析】證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格;公司凈資本不低于2億元，且各項風(fēng)險控制指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為3億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為5億元。

14.商業(yè)銀行發(fā)行次級定期債務(wù)，須向( )提出申請，提交可行性分析報告、招募說明書、協(xié)議文本等規(guī)定的資料。

A.中國證券監(jiān)督管理委員會

B.中國人民銀行

C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

D.財政部

14.C【解析】商業(yè)銀行發(fā)行次級定期債務(wù)，須向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會提出申請，提交可行性分析報告、招募說明書、協(xié)議文本等規(guī)定的資料。

15.由于流動性的不確定變化而使金融機構(gòu)遭受損失的可能性被稱為( )。

A.流動性風(fēng)險

B.操作風(fēng)險

C.經(jīng)營風(fēng)險

D.信用風(fēng)險

15.A【解析】流動性風(fēng)險是指由于流動性的不確定變化而使金融機構(gòu)遭受損失的可能性。

16.證券金融公司的組織形式為股份有限公司，根據(jù)國務(wù)院的決定設(shè)立，注冊資本不少于人民幣( )。

A.30億元

B.40億元

C.60億元

D.100億元

16.C【解析】證券金融公司的組織形式為股份有限公司，根據(jù)國務(wù)院的決定設(shè)立，注冊資本不少于人民幣60億元。

17.中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)為( )。

A.穩(wěn)定物價

B.充分就業(yè)

C.促進經(jīng)濟增長

D.平衡國際收支

17.A【解析】穩(wěn)定物價目標(biāo)是中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)。

18.我國于( )年，正式啟動創(chuàng)業(yè)板。

A.2006

B.2007

C.2008

D.2009

18.D【解析】2009年10月，創(chuàng)業(yè)板正式啟動，成為中國多層次資本市場建設(shè)的又一重要里程碑。

19.下列選項中，不屬于未上市流通股份的是( )。

A.優(yōu)先股

B.內(nèi)部職工股

C.境外上市外資股

D.發(fā)起人股份

19.C【解析】未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：(1)發(fā)起人股份。(2)募集法人股份。(3)內(nèi)部職工股。(4)優(yōu)先股或其他。

20.基金資產(chǎn)不能運用于( )。

A.已上市股票

B.非上市股票

C.已上市交易的債券

D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他證券品種

20.B【解析】我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)運用于下列資產(chǎn)：上市交易的股票、債券;國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他證券品種。

考生熱點關(guān)注：

原定2019年5月證券從業(yè)考試提前至4月27日舉行

原定2019年5月證券從業(yè)報名調(diào)整至4月9日17時結(jié)束

2019證券從業(yè)考試通過后，這些證券考試值得考！

3月證券從業(yè)考試難不難，考過的人怎么說的

（責(zé)任編輯：）

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