證券從業(yè)資格證

(1)證券公司應至少有( )名在證券業(yè)擔任高級管理人員滿2年的高級管理人員。

A: 5

B: 3

C: 2

D: 1

答案:B

解析:根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第11條的規(guī)定，證券公司應當有3名以上在證券業(yè)擔任高級管理人員滿2年的高級管理人員。

(2) 在美國發(fā)行的外國債券被稱為( )。

A: 揚基債券

B: 武士債券

C: 熊貓債券

D: 無國籍債券

答案:A

解析:

在美國發(fā)行的外國債券被稱為“揚基債券”.它是由非美國發(fā)行人在美國債券市場發(fā)行的、吸收美元資金的債券。在日本發(fā)行的外同債券被稱為“武士債券”，它是南非日本發(fā)行人在日本債券市場發(fā)行的、以日元為面值的債券。圉際多邊金融機構首次在華發(fā)行的人民幣債券被命名為“熊貓債券”。歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。由于它不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值。故也被稱為“無國籍債券”。

(3) 證券發(fā)行市場又被稱為( )。

A: 初級市場

B: 二級市場

C: 流通市場

D: 次級市場

答案:A

解析:

證券發(fā)行市場又被稱為“一級市場”或“初級市場”，是發(fā)行人以籌集資金為目的.按照一定的法律規(guī)定和發(fā)行程序，向投資者出售新證券所形成的市場。

(4) ( )的頒布實施.

以法律形式確認了證券投資基金在資本市場及社會主義市場經濟中的地位和作用。

A: 《證券投資基金法》

B: 《證券投資基金管理暫行辦法》

C: 《開放式證券投資基金試點辦法》

D: 《證券投資基金運作管理辦法》

答案:A

解析: 2013年6月1日，我國《證券投資基金法》正式實施.以法律形式確認了證券投資基金在資本市場及社會主義市場經濟中的地位和作用，成為中國證券投資基金業(yè)發(fā)展史上的一個重要里程碑。

(5) 關于地方政府債券.下列論述正確的是( )。

A: 地方政府債券通常可以分為一般債券和普通債券

B: 收益?zhèn)侵傅胤秸疄榫徑赓Y金緊張或解決臨時經費不足而發(fā)行的債券

C: 普通債券是指為籌集資金建設某項具體工程而發(fā)行的債券

D: 地方政府債券簡稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“地方債”

答案:D

解析:

地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通?？梢苑譃橐话銈?普通債券)和專項債券(收益?zhèn)?。前者是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經費不足而發(fā)行的債券。后者是指為籌集資金建設某項具體工程而發(fā)行的債券。

(6) 依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金管理人職責的有( )。

A: 安全保管基金財產

B: 計算并公告基金資產凈值

C: 對基金財務會計報告、中期和年度報告出具意見

D: 按照規(guī)定開立基金財產的資金賬戶

答案:B

解析: 略

(7) 目前，我國證券投資基金托管費是由( )根據基金管理人的指令從基金資產中定期收取的。

A: 監(jiān)管機構

B: 發(fā)起人

C: 基金份額持有人

D: 基金托管人

答案:D

解析:

基金托管費是指基金托管人為基金提供托管服務而向基金收取的費用。基金托管費收取的比例與基金規(guī)模、基金類型有一定關系，通?；鹨?guī)模越大?；鹜泄苜M率越低。

(8)資產評估機構申請證券評估資格，應具有不少于名注冊資產評估師，其中最近3年持有注冊資產評估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于__________人。( )

A: 10：5

B: 20;10

C: 30;10

D: 30;20

答案:D

解析:

資產評估機構申請證券評估資格，應具有不少于30名注冊資產評估師，其中最近3年持有注冊資產評估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20人。

(9) 資產支持證券化中，受托機構以( )為限向投資機構承擔支付資產支持證券收益的義務。

A: 擔保人提供的擔保

B: 發(fā)起人的全部財產

C: 受托機構的自由財產

D: 發(fā)起人提供的信托財產

答案:D

解析:

資產支持證券就是由特定目的信托受托機構發(fā)行的、代表特定目的信托的信托受益權份額。受托機構以信托財產為限向投資機構承擔支付資產支持證券收益的義務。

(10) 下列不屬于央行貨幣政策的是( )。

A: 公開市場業(yè)務

B: 改變貼現率

C: 改變銀行準備金

D: 改變稅率

答案:D

解析:

央行的基本貨幣政策一般包括三個：公開市場業(yè)務、貼現率、存款準備金率。改變稅率屬于政府行為。

(11) 由于貨幣貶值給投資者帶來實際收益水平下降的風險屬于( )。

A: 經濟周期波動風險

B: 購買力風險

C: 利率風險

D: 違約風險

答案:B

解析:

選項A，經濟周期波動風險是指證券市場行情周期性變動而引起的風險;選項C，利率風險是指市場利率變動引起證券投資收益變動的可能性：D項，信用風險又稱違約風險，指證券發(fā)行人在證券到期時無法還本付息而使投資者遭受損失的風險。題中所述的風險屬于購買力風險。

(12) 下列變量中，屬于中央銀行貨幣政策中介目標的是( )。

A: 超額準備金

B: 貨幣供應量

C: 法定存款準備金

D: 國際收支

答案:B

解析:

一般而言，中央銀行貨幣政策遠期中介目標：貨幣供應量、長期利率：近期中介目標：基礎貨幣、短期利率。

(13) ETF在申購、贖回與開放式證券投資基金的申購、贖回的本質區(qū)別在于( )。

A: 開放式證券投資基金的申購、贖回只可以用組合證券

B: ETF的申購、贖回只可以用組合證券加少量現金

C: ETF的申購、贖回只可以用現金

D: ETF的申購、贖回可以用現金，也可以用組合證券

答案:B

解析: ETF

申購、贖回的本質區(qū)別是ETF申購、贖回時只可以用一攬子證券組合加少量現金。

(14) ( )基金管理費率最高。

A: 證券衍生工具基金

B: 股票基金

C: 債券基金

D: 貨幣市場基金

答案:A

解析:

從基金類型看，證券衍生工具基金基金管理費率最高。股票基金居中，債券基金次之，貨幣市場基金最低。

(15) 銀行承兌匯票是( )工具。

A: 信用衍生

B: 資本市場

C: 利率衍生

D: 貨幣市場

答案:D

解析: 銀行承兌匯票是貨幣市場工具。

(16) 開放式基金份額的發(fā)售.由( )負責辦理。

A: 基金管理人

B: 商業(yè)銀行

C: 證券公司

D: 專業(yè)基金銷售機構

答案:A

解析:

開放式基金份額的發(fā)售，主要由基金管理人負責辦理，也可以委托商業(yè)銀行、證券公司等經國務院證券監(jiān)督管理機構認定的其他機構代理基金份額的發(fā)售。

(17) 下列關于貨幣市場及貨幣市場工具的說法，不正確的是( )。

A: 貨幣市場是短期資金的融通市場，資金融通期限通常在一年以內

B: 貨幣市場交易量很大

C: 相對于以股權交易為對象的資本市場而言，貨幣市場具有高風險、高收益的特征

D: 貨幣市場主要是為了彌補短期流動性

答案:C

解析:相對于以股權交易為對象的資本市場而言，貨幣市場具有低風險、低收益的特征。

(18) 證券投資基金托管人是( )權益的代表。

A: 基金管理人

B: 基金持有人

C: 基金監(jiān)管人

D: 基金發(fā)起人

答案:B

解析:

基金托管人是基金持有人權益的代表，通常由有實力的商業(yè)銀行或信托投資公司擔任。基金托管人與基金管理人簽訂托管協(xié)議.在托管協(xié)議規(guī)定的范圍內履行自己的職責并收取一定的報酬。

(19) ( )是風險管理委員會對已經識別和計量的風險，采取分散、對沖、轉移、規(guī)避和補償等策略以及合格的風險緩釋工具進行有效管理和控制風險的過程。

A: 風險識別/分析

B: 風險控制/緩釋

C: 風險計量/評估

D: 風險監(jiān)測/報告

答案:B

解析: 略

(20) 下列可能會對金融機構造成損失的風險中.不屬于操作風險的是( )。

A: 恐怖襲擊

B: 監(jiān)管規(guī)定

C: 聲譽受損

D: 黑客攻擊

答案:C

解析: 略

考生熱點關注：

已公布！2019年5月證券業(yè)從業(yè)人員資格考試公告 

開通啦！2019年5月證券從業(yè)資格考試報名入口(3.18-4.12)

2019證券從業(yè)考試通過后，這些證券考試值得考！

3月證券從業(yè)考試難不難，考過的人怎么說的

（責任編輯：）

共2頁,當前第1頁  第一頁  前一頁  下一頁