證券從業(yè)資格證

(1)境內(nèi)上市外資股的投資者不包括( )。

A: 外國的自然人

B: 定居在國外的中國公民

C: 在外留學(xué)的中國公民

D: 我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人

答案:C

解析:

境內(nèi)上市外資股原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內(nèi)上市的股份投資者限于：外國的自然人、法人和其他組織;我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織;定居在國外的中國公民等。但從2001年2月對境內(nèi)居民個人開放8股市場后，境內(nèi)投資者逐漸成為B股市場的重要投資主體。

(2) 信息系統(tǒng)發(fā)布網(wǎng)絡(luò)的組成部分不包括( )。

A: 撮合主機(jī)

B: 交易通信網(wǎng)

C: 信息服務(wù)網(wǎng)

D: 因特網(wǎng)

答案:A

解析:信息系統(tǒng)發(fā)布網(wǎng)絡(luò)可由以下幾部分組成：交易通信網(wǎng)、信息服務(wù)網(wǎng)、證券報刊、因特網(wǎng)。

(3) 以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險是證券投資基金的( )特點(diǎn)。

A: 集合投資

B: 專業(yè)理財

C: 分散風(fēng)險

D: 收益共享

答案:C

解析:

分散風(fēng)險是證券投資基金的一個特點(diǎn)。證券投資基金可以憑借其集中的巨額資金，在法律規(guī)定的投資范圍內(nèi)進(jìn)行科學(xué)的組合，分散投資于多種證券，實現(xiàn)資產(chǎn)組合多樣化。通過多元化的投資組合，一方面借助于資金龐大和投資者眾多的優(yōu)勢使每個投資者面臨的投資風(fēng)險變小;另一方面，利用不同投資對象之間收益率變化的相關(guān)性。達(dá)到分散投資風(fēng)險的目的。

(4) 股票及其他有價證券的理論價格是以一定的( )計算出來的未來收入的現(xiàn)值。

A: 定期存款利息率

B: 必要收益率

C: 無風(fēng)險利率

D: 存款準(zhǔn)備金率

答案:B

解析:

股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的當(dāng)前價值，

也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅拇鷥r?？梢姡?/p>

股票及其他有價證券的理論價格就是以一定的必要收益率計算出來的未來收入的現(xiàn)值。

(5) ( )以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。

A: 40%

B: 60%

C: 80%

D: 90%

答案:C

解析:

在我國.根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。

(6) 下列選項中，屬于證券公司定向發(fā)行債券要求的有( )。

A: 最近1期期末經(jīng)審計的凈資產(chǎn)不低于10億元

B: 最近1年盈利

C: 各項風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定

D: 最近3年未發(fā)生重大違法、違規(guī)行為

答案:C

解析: 略

(7) ( )不是場外交易市場。

A: 債券柜臺市場

B: 證券交易所

C: 銀行間債券市場

D: 代辦股權(quán)轉(zhuǎn)讓市場

答案:B

解析: 選項B證券交易所屬于場內(nèi)交易市場。

(8) 風(fēng)險識別包括( )環(huán)節(jié)。

A: 感知風(fēng)險和分析風(fēng)險

B: 計量風(fēng)險和分析風(fēng)險

C: 計量風(fēng)險和感知風(fēng)險

D: 感知風(fēng)險和檢測風(fēng)險

答案:A

解析:

風(fēng)險識別包括感知風(fēng)險和分析風(fēng)險兩個環(huán)節(jié)。感知風(fēng)險是通過系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險種類、性質(zhì);分析風(fēng)險是深入理解各種風(fēng)險的成因及變化規(guī)律。

(9) 公司債券的利率比相同期限政府債券的利率高。這是對( )的補(bǔ)償。

A: 通貨膨脹風(fēng)險

B: 政策風(fēng)險

C: 利率風(fēng)險

D: 信用風(fēng)險

答案:D

解析:

公司債券的風(fēng)險性相對于政府債券和金融債券要大一些，如果債券發(fā)行人的資信狀況好，債券信用等級高，投資者的風(fēng)險小，債券票面利率可以定得比其他條件相同的債券低一些;如果債券發(fā)行人的資信狀況差，債券信用等級低，投資者的風(fēng)險大，債券票面利率就需要定得高一些。此時的利率差異反映了信用風(fēng)險的大小.高利率是對高風(fēng)險的補(bǔ)償。

(10) 以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值的表述.正確的是( )。

A: 基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金托管人

B: 為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方法

C: 對流動性差的證券估值需注意“濫估”問題

D: 海外基金的估值頻率最長為每周估值一次

答案:C

解析:基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人;估值方法的一致性是指基金在進(jìn)行資產(chǎn)估值時均應(yīng)采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則，而不是不得變更：海外的基金多數(shù)也是每個交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個月、每月估值一次。

(11)根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券。不得超過該證券的( )。

A: 20%

B: 15%

C: 10%

D: 5%

答案:C

解析:

基金投資交易比例規(guī)定有：一只基金持有一家上市公司的股票.其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%;同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券.不得超過該證券的10%。完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可以不受以上比例限制。

(12) 根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，我國封閉式基金的存續(xù)期大多在( )年左右。

A: 5

B: 10

C: 15

D: 20

答案:C

解析:

我國封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在5年以上，期滿后可以通過法定程序延期。目前，我國封閉式基金的存續(xù)期大多在15年左右。

(13) 長期資本流動的方式不包括( )。

A: 國際直接投資

B: 銀行資金劃撥

C: 國際證券投資

D: 國際貸款

答案:B

解析: 長期資本流動包括國際直接投資、國際證券投資和國際貸款三種方式。

(14) 中央銀行進(jìn)行公開市場業(yè)務(wù)操作的工具主要是( )。

A: 大額可轉(zhuǎn)讓存款單

B: 銀行承兌匯票

C: 金融債券

D: 國庫券

答案:D

解析:

所謂公開市場業(yè)務(wù)是指中央銀行在金融市場上買賣有價證券.吞吐基礎(chǔ)貨幣.以改變商業(yè)銀行等存款貨幣機(jī)構(gòu)的可用資金，進(jìn)而影響貨幣供給量和利率，是實現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)的一種政策措施。公開市場業(yè)務(wù)買賣的對象主要是政府公債和國庫券。

(15) ( )是指因市場價格(利率、匯率、股票價格和商品價格)的不利變動而使金融機(jī)構(gòu)表內(nèi)外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險.

A: 市場風(fēng)險

B: 信用風(fēng)險

C: 操作風(fēng)險

D: 流動性風(fēng)險

答案:A

解析:

市場風(fēng)險是指因市場價格(利率、匯率、股票價格和商品價格)的不利變動而使金融機(jī)構(gòu)表內(nèi)外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險。

(16) 公司股東享有的權(quán)利不包括( )。

A: 選擇管理者

B: 資產(chǎn)收益

C: 參與重大決策

D: 制訂公司產(chǎn)品計劃

答案:D

解析:

普通股票的持有者是股份公司的基本股東，按照《公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。

(17) 下列說法錯誤的是( )。

A: 證券交易通常都必須遵循價格優(yōu)先原則和時間優(yōu)先原則

B: 價格較高的買人申報優(yōu)先于價格較低的買人申報

C: 價格較高的賣出申報優(yōu)先于價格較低的賣出申報

D: 買賣方向、價格相同的.先申報者優(yōu)先于后申報者

答案:C

解析:

證券交易通常都必須遵循價格優(yōu)先原則和時間優(yōu)先原則。①價格優(yōu)先原則。價格較高的買人申報優(yōu)先于價格較低的買入申報，價格較低的賣出申報優(yōu)先于價格較高的賣出申報。②時間優(yōu)先原則，同價位申報，依照申報時序決定優(yōu)先順序。即買賣方向、價格相同的.先申報者優(yōu)先于后申報者。先后順序按證券交易所交易主機(jī)接受申報的時間確定。

(18) 在衡量公司的盈利性時，最常用的指標(biāo)是每股收益和( )。

A: 資產(chǎn)負(fù)債率

B: 速動比率

C: 凈資產(chǎn)收益率

D: 凈利潤

答案:C

解析: 衡量盈利性最常用的指標(biāo)是每股收益和凈資產(chǎn)收益率。

(19) 下列關(guān)于證券市場的說法巾，不正確的是( )。

A: 證券市場是價值、財產(chǎn)權(quán)利、風(fēng)險直接交換的場所

B: 證券市場上交換的是有價證券

C: 證券市場是財產(chǎn)直接交換的場所

D: 證券市場上的有價證券本身無價值.但其代表著一定的財產(chǎn)權(quán)利

答案:C

解析:

證券市場是價值、財產(chǎn)權(quán)利、風(fēng)險直接交換的場所。證券市場上交換的是有價證券，這些證券本身無價值，但其代表著一定的財產(chǎn)權(quán)利.如對財產(chǎn)的所有權(quán)、債權(quán)、收益權(quán)，因而稱證券市場是財產(chǎn)權(quán)利的直接交換場所.而非財產(chǎn)直接交換的場所。

(20) 商業(yè)銀行通常以( )作為其超額儲備的持有形式。

A: 股票

B: 基金

C: 短期國債

D: 高等級公司債券

答案:C

解析:

受自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)和政府法令的制約，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一般僅限于投資政府債券和地方政府債券，而且通常以短期國債作為其超額儲備的持有形式。

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