證券從業(yè)資格證

(1) 資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券、期貨業(yè)務(wù)要求資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不少于( )。

A: 100萬元

B: 200萬元

C: 400萬元

D: 800萬元

答案:B

解析: 資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券、期貨業(yè)務(wù)要求資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不少于200萬元。

(2) 根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，混合型基金是指( )基金。

A: 主要投資于股票、債券，且60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的

B: 主要投資于股票、債券，且股票、債券投資比例不符合股票基金、債券基金的

C: 主要投資于股票、債券.且80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的

D: 主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具的

答案:B

解析:

混合基金同時(shí)以股票、債券等為投資對(duì)象，以期通過在不同資產(chǎn)類別上的投資實(shí)現(xiàn)收益與風(fēng)險(xiǎn)之間的平衡。根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具.但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。

(3) 下列屬于貨幣市場(chǎng)的是( )。

A: 中長期債券市場(chǎng)

B: 全國銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)

C: 中國大陸A股市場(chǎng)

D: 銀行中長期信貸市場(chǎng)

答案:B

解析: 略

(4)假定某商業(yè)銀行吸收到1000萬元的原始存款.然后貸放給客戶.法定存款準(zhǔn)備金率為12%，超額準(zhǔn)備金率為3%，現(xiàn)金漏損率為5%.則存款乘數(shù)是( )。

A: 5

B: 6.7

C: 10

D: 20

答案:A

解析: 1/(12%+3%+5%)=5。

(5) 按照現(xiàn)行規(guī)定，證券公司對(duì)客戶融資融券最長期限不超過( )。

A: 1年

B: 9個(gè)月

C: 6個(gè)月

D: 3個(gè)月

答案:C

解析: 證券公司對(duì)客戶融資融券的保證金比例不得低于50%，期限不超過6個(gè)月。

(6) 按照( ).金融市場(chǎng)劃分為有形市場(chǎng)和無形市場(chǎng)。

A: 金融工具發(fā)行特征

B: 金融交易的場(chǎng)地和空問

C: 交易標(biāo)的物的不同

D: 金融工具流通特征

答案:B

解析: 按照金融交易的場(chǎng)地和空間劃分，金融市場(chǎng)劃分為有形市場(chǎng)和無形市場(chǎng)。

(7) 證券公司如欲經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)。注冊(cè)資本最低限額為人民幣( )元。

A: 5億

B: 2億

C: 1億

D: 5000萬

答案:C

解析:

經(jīng)營單項(xiàng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣1億元;經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)且經(jīng)營證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)中一項(xiàng)以上的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5億元。

(8) 下列關(guān)于股票型基金系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的論述，正確的是( )。

A: 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是可分散風(fēng)險(xiǎn)

B: 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不包括匯率風(fēng)險(xiǎn)

C: 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)即市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D: 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括基金管理公司的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

答案:C

解析:

系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)即市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，是指由整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券價(jià)格所造成的影響，包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等。這種風(fēng)險(xiǎn)不能通過分散投資加以消除.因此又稱為不可分散風(fēng)險(xiǎn)。

(9) 在下列幾種基金中.一般( )的年管理費(fèi)率最低。

A: 債券基金

B: 貨幣基金

C: 股票基金

D: 認(rèn)股權(quán)證基金

答案:B

解析:

目前，我國股票基金大部分按照1.5%的比率計(jì)提基金管理費(fèi)，債券基金的管理費(fèi)率一般低于1%.貨幣基金的管理費(fèi)率為0.33%。

(10) 我國《公司法》規(guī)定，公司分配當(dāng)年稅后利潤時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤的( )列入公司法定公積金。

A: 5%

B: 10%

C: 20%

D: 30%

答案:B

解析:

我國《公司法》規(guī)定，公司分配當(dāng)年稅后利潤時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤的10%列入公司法定公積金。

(11) 由于貨幣貶值給投資者帶來實(shí)際收益水平下降的風(fēng)險(xiǎn)屬于( )。

A: 經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

B: 購買力風(fēng)險(xiǎn)

C: 利率風(fēng)險(xiǎn)

D: 違約風(fēng)險(xiǎn)

答案:B

解析:

選項(xiàng)A，經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)是指證券市場(chǎng)行情周期性變動(dòng)而引起的風(fēng)險(xiǎn);選項(xiàng)C，利率風(fēng)險(xiǎn)是指市場(chǎng)利率變動(dòng)引起證券投資收益變動(dòng)的可能性：D項(xiàng)，信用風(fēng)險(xiǎn)又稱違約風(fēng)險(xiǎn)，指證券發(fā)行人在證券到期時(shí)無法還本付息而使投資者遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。題中所述的風(fēng)險(xiǎn)屬于購買力風(fēng)險(xiǎn)。

(12) 下列變量中，屬于中央銀行貨幣政策中介目標(biāo)的是( )。

A: 超額準(zhǔn)備金

B: 貨幣供應(yīng)量

C: 法定存款準(zhǔn)備金

D: 國際收支

答案:B

解析:

一般而言，中央銀行貨幣政策遠(yuǎn)期中介目標(biāo)：貨幣供應(yīng)量、長期利率：近期中介目標(biāo)：基礎(chǔ)貨幣、短期利率。

(13) ETF在申購、贖回與開放式證券投資基金的申購、贖回的本質(zhì)區(qū)別在于( )。

A: 開放式證券投資基金的申購、贖回只可以用組合證券

B: ETF的申購、贖回只可以用組合證券加少量現(xiàn)金

C: ETF的申購、贖回只可以用現(xiàn)金

D: ETF的申購、贖回可以用現(xiàn)金，也可以用組合證券

答案:B

解析: ETF申購、贖回的本質(zhì)區(qū)別是ETF申購、贖回時(shí)只可以用一攬子證券組合加少量現(xiàn)金。

(14) ( )基金管理費(fèi)率最高。

A: 證券衍生工具基金

B: 股票基金

C: 債券基金

D: 貨幣市場(chǎng)基金

答案:A

解析:

從基金類型看，證券衍生工具基金基金管理費(fèi)率最高。股票基金居中，債券基金次之，貨幣市場(chǎng)基金最低。

(15) 銀行承兌匯票是( )工具。

A: 信用衍生

B: 資本市場(chǎng)

C: 利率衍生

D: 貨幣市場(chǎng)

答案:D

解析: 銀行承兌匯票是貨幣市場(chǎng)工具。

(16) 目前，我國通過證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用( )方式。

A: 書面報(bào)價(jià)

B: 電腦報(bào)價(jià)

C: 口頭報(bào)價(jià)

D: 傳真報(bào)價(jià)

答案:B

解析: 目前，我國通過證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用電腦報(bào)價(jià)方式。

(17) 風(fēng)險(xiǎn)是指( )。

A: 損失的大小

B: 損失的分布

C: 未來結(jié)果的不確定性

D: 收益的分布

答案:C

解析: 略

(18) ETF屬于( )。

A: 主動(dòng)型基金

B: 保本基金

C: 指數(shù)基金

D: 基金中的基金

答案:C

解析:

交易型開放式指數(shù)基金ETF，又稱交易所交易基金，是一種在交易所上市交易的開放式證券投資基金產(chǎn)品.交易手續(xù)與股票完全相同。

(19) ETF的投資目標(biāo)是( )。

A: 提供盡可能多的套利機(jī)會(huì)

B: 取得與指數(shù)基本一致的收益

C: 使ETF規(guī)模不斷擴(kuò)大

D: 超越指數(shù)

答案:B

解析:

作為被動(dòng)型的指數(shù)基金，ETF的投資目標(biāo)不是超越指數(shù)的表現(xiàn)，而是希望取得與指數(shù)基本一致的收益.因此基金收益與標(biāo)的指數(shù)收益之間的偏離程度就成為評(píng)判ETF是否成功的一個(gè)指標(biāo)。

(20) 每日交易結(jié)束后，由( )

根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動(dòng)進(jìn)行進(jìn)賬清算，并打印出相關(guān)清算數(shù)據(jù)。

A: 交割員

B: 清算員

C: 開戶銀行

D: 客戶

答案:B

解析:

清算交割包括根據(jù)成交單與委托單配對(duì)，為客戶辦理交割，打印交割單，應(yīng)客戶要求查詢交易結(jié)果、證券及資金余額，打印對(duì)賬單等。每日交易結(jié)束后，由清算員根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動(dòng)進(jìn)賬清算，并打印出股票、債券及回購等清算數(shù)據(jù)。

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（責(zé)任編輯：）

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