證券從業(yè)資格證

第三章 證券公司業(yè)務規(guī)范

單項選擇題

1.向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經(jīng)營活動是指(　　)業(yè)務。

A.證券經(jīng)紀

B.證券自營

C.融資融券

D.證券咨詢

答案：C

解析：融資融券業(yè)務是指向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經(jīng)營活動。

2.禁止內(nèi)幕交易的主要措施是(　　)。

A.嚴格把關(guān)

B.責任到人

C.法律制裁

D.行業(yè)自律

答案：A

解析：禁止內(nèi)幕交易的主要措施是嚴格把關(guān)措施。

3.委托人在受托人按其委托要求成交后，必須如期履行(　　)手續(xù)，否則即為違約。

A.變更

B.交割

C.轉(zhuǎn)賬

D.托管

答案：B

解析：委托人在受托人按其委托要求成交后，必須如期履行交割手續(xù)，否則即為違約。

4.證券公司建立健全證券經(jīng)紀業(yè)務管理制度的目的不包括(　　)。

A.對證券經(jīng)紀業(yè)務實施集中統(tǒng)一管理

B.防范公司與客戶之間的信息不對稱

C.切實履行反洗錢義務

D.防止出現(xiàn)損害客戶合法權(quán)益的行為

答案：B

解析：證券公司應當建立健全證券經(jīng)紀業(yè)務管理制度，對證券經(jīng)紀業(yè)務實施集中統(tǒng)一管理，防范公司與客戶之間的利益沖突，切實履行反洗錢義務，防止出現(xiàn)損害客戶合法權(quán)益的行為。

5.為證券投資人或者客戶提供證券投資分析和預測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務的活動是(　　)。

A.證券投資咨詢

B.證券投資顧問

C.證券投資服務

D.證券投資經(jīng)紀

答案：A

解析：證券投資咨詢是指從事證券投資咨詢業(yè)務的機構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T為證券投資人或者客戶提供證券投資分析和預測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務的活動。

6.在證券公司發(fā)行與承銷業(yè)務中，屬于市場準入方面的法律法規(guī)的是(　　)。

A.《中華人民共和國證券法》

B.《證券公司業(yè)務范圍審批暫行規(guī)定》

C.《證券公司治理準則》

D.《證券公司風險控制指標管理辦法》

答案：A

解析：證券公司發(fā)行與承銷業(yè)務的主要法律法規(guī)包括五個方面，其中市場準人管理方面有《中華人民共和國證券法》《證券公司監(jiān)督管理條例》《關(guān)于加強上市證券公司監(jiān)管的規(guī)定》《外資參股證券公司設立規(guī)則》《證券公司設立子公司試行規(guī)定》《關(guān)于證券公司首次公開發(fā)行股票并上市有關(guān)問題的通知》《關(guān)于證券公司申請首次公開發(fā)行股票并上市監(jiān)管意見書有關(guān)問題的規(guī)定》《關(guān)于進一步完善證券公司首次公開發(fā)行股票并上市有關(guān)審慎性監(jiān)管要求的通知》等。

7.用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，不得用于證券買賣的賬戶是(　　)。

A.融券專用證券賬戶

B.客戶信用交易擔保證券賬戶

C.信用交易證券交收賬戶

D.信用交易資金交收賬戶

答案：A

解析：融券專用證券賬戶，用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，不得用于證券買賣。

8.下列不屬于自營業(yè)務后臺職能的是(　　)。

A.賬戶管理

B.賬戶開戶

C.資金清算

D.會計核算

答案：B

解析：自營業(yè)務的投資決策、投資操作、風險監(jiān)控的機構(gòu)和職能應當相互獨立;自營業(yè)務的賬戶管理、資金清算、會計核算等后臺職能應當由獨立的部門或崗位負責，以形成有效的自營業(yè)務前、中、后相互制衡的監(jiān)督機制。

9.證券兼營機構(gòu)從事證券業(yè)務發(fā)生的負債總額與證券營運資金之比不得超過(　　)。

A.1:5

B.5:1

C.1:10

D.10:1

答案：D

解析：證券專營機構(gòu)負債總額與凈資產(chǎn)之比不得超過10：1，證券兼營機構(gòu)從事證券業(yè)務發(fā)生的負債總額與證券營運資金之比不得超過10：1。

10.證券經(jīng)營機構(gòu)在取得資格證書前或在資格證書失效后從事或變相從事證券自營業(yè)務的，單處或并處警告、沒收非法所得、(　　)的罰款。

A.2萬元以上20萬元以下

B.3萬元以上30萬元以下

C.4萬元以上40萬元以下

D.5萬元以上50萬元以下

答案：B

解析：證券經(jīng)營機構(gòu)在取得資格證書前或在資格證書失效后從事或變相從事證券自營業(yè)務的，單處或并處警告、沒收非法所得、3萬元以上30萬元以下的罰款。

11.證券自營業(yè)務原始憑證以及有關(guān)業(yè)務文件、資料、賬冊、報表和其他必要的材料應至少妥善保管(　　)年。

A.10

B.15

C.20

D.25

答案：C

解析：證券自營業(yè)務原始憑證以及有關(guān)業(yè)務文件、資料、賬冊、報表和其他必要的材料應至少妥善保管20年。

12.在與客戶簽訂證券交易委托代理協(xié)議時，對客戶進行初次風險承受能力評估，以后至少每(　　)年根據(jù)客戶證券投資情況等進行一次后續(xù)評估。

A.1

B.2

C.3

D.4

答案：B

解析：在與客戶簽訂證券交易委托代理協(xié)議時，對客戶進行初次風險承受能力評估，以后至少每2年根據(jù)客戶證券投資情況等進行一次后續(xù)評估，并對客戶進行分類管理，分類結(jié)果應當以書面或者電子方式記載、留存。

13.同自營業(yè)務相比，(　　)是證券經(jīng)紀業(yè)務的特點。

A.客戶資料的保密性

B.交易行為的自主性

C.選擇交易方式的自主性

D.收益的不穩(wěn)定性

答案：A

解析：證券經(jīng)，紀業(yè)務的特點表現(xiàn)在四個方面：業(yè)務對象的廣泛性、證券經(jīng)紀商的中介性、客戶指令的權(quán)威性和客戶資料的保密性。

14.證券公司選擇客戶時，要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務的證券公司所屬營業(yè)部開設普通證券賬戶并從事交易的時間連續(xù)計算滿(　　)以上。

A.半年

B.1年

C.2年

D.3年

答案：A

解析：證券公司選擇客戶時，要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務的證券公司所屬營業(yè)部開設普通證券賬戶并從事交易的時間連續(xù)計算滿半年以上。

15.證券投資咨詢機構(gòu)利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務，應當遵循的原則不包括(　　)。

A.風險收益匹配

B.客觀

C.公正

D.誠實信用

答案：A

解析：證券投資咨詢機構(gòu)利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務，應當遵循客觀公正、誠實信用原則，不得誤導、欺詐客戶，不得損害客戶利益。

16.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，下列做法中不正確的是(　　)。

A.應當客觀說明公司業(yè)務資格、服務職責、范圍等情況

B.不得提供虛假、誤導性信息

C.不得采取不正當競爭手段開展業(yè)務

D.按照風險分散的原則指導投資者參與證券交易活動

答案：D

解析：證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，應當客觀說明公司業(yè)務資格、服務職責、范圍等情況，不得提供虛假、誤導性信息，不得采取不正當競爭手段開展業(yè)務，不得誘導無投資意愿或者無風險承受能力的投資者參與證券交易活動。因此，D項說法錯誤，其余三項說法正確。

17.證券公司從事財務顧問業(yè)務，財務主辦人不少于(　　)人。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案：A

解析：證券公司從事財務顧問業(yè)務，財務主辦人不少于5人。

18.(　　)用于記錄客戶委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶融資融券所產(chǎn)生債權(quán)的證券。

A.融券專用證券賬戶

B.融資專用資金賬戶

C.客戶信用交易擔保證券賬戶

D.客戶信用交易擔保資金賬戶

答案：C

解析：客戶信用交易擔保證券賬戶用于記錄客戶委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶融資融券所產(chǎn)生債權(quán)的證券。

19.證券公司開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務，應當在資產(chǎn)管理合同中明確規(guī)定，投資風險由(　　)。

A.客戶自行承擔

B.證券公司承擔

C.客戶和證券公司共同承擔

D.客戶和證券公司按比例承擔

答案：A

解析：證券公司開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務，應當在資產(chǎn)管理合同中明確規(guī)定，由客戶自行承擔投資風險。

20.中國證監(jiān)會及其派出監(jiān)管機構(gòu)依法對證券公司的經(jīng)紀業(yè)務進行監(jiān)管，主要監(jiān)管措施不包括(　　)。

A.證券公司向監(jiān)管機構(gòu)的報告制度

B.定期巡視

C.信息披露

D.檢查制度

答案：B

解析：中國證監(jiān)會及其派出監(jiān)管機構(gòu)依法對證券公司的經(jīng)紀業(yè)務進行監(jiān)管，主要監(jiān)管措施包括以下幾方面：(1)證券公司向監(jiān)管機構(gòu)的報告制度。(2)信息披露。(3)檢查制度。

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（責任編輯：）

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