證券從業(yè)資格證

證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

單選題：《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列( )行為。

Ⅰ.代理委托人從事證券投資

Ⅱ.與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失

Ⅲ.買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票

Ⅳ.利用傳播媒介或者通過(guò)其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息

A、Ⅰ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅳ

【正確答案】B

【答案解析】本題考查對(duì)證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)的管理。不得有的行為包括：(1)代理委托人從事證券投資;(2)與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失;(3)買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票;(4)利用傳播媒介或者通過(guò)其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息;(5)法律、行政法規(guī)禁止的其他行為。因以上行為給投資者造成損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任。

機(jī)構(gòu)投資者作用

單選題：機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)中的作用有( )。

Ⅰ.發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者有利于實(shí)現(xiàn)社會(huì)保障體系與宏觀經(jīng)濟(jì)的良性互動(dòng)發(fā)展

Ⅱ.發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者有利于分散金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行

Ⅲ.發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者有利于改善儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的機(jī)制與效率，促進(jìn)直接金融市場(chǎng)的發(fā)展

Ⅳ.發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者有利于改善儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的機(jī)制與效率，促進(jìn)直接金融市場(chǎng)的發(fā)展

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】A

【答案解析】本題考查機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)中的作用。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

證券市場(chǎng)投資者分類

單選題：證券投資人可分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者兩大類，機(jī)構(gòu)投資者主要有( )。

Ⅰ.金融機(jī)構(gòu)

Ⅱ.企業(yè)

Ⅲ.事業(yè)單位

Ⅳ.社會(huì)團(tuán)體

A、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【正確答案】C

【答案解析】本題考查證券市場(chǎng)投資者的分類。機(jī)構(gòu)投資者主要是證券公司、共同基金等金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體等。

股票融資的優(yōu)點(diǎn)

單選題：股票融資的優(yōu)點(diǎn)有( )。

Ⅰ.籌資風(fēng)險(xiǎn)較小

Ⅱ.股權(quán)融資所籌資金具有永久性，無(wú)到期日，不需歸還

Ⅲ.沒(méi)有固定的利息負(fù)擔(dān)

Ⅳ.股票融資可以提高企業(yè)的知名度，為企業(yè)帶來(lái)良好的聲譽(yù)

A、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ

【正確答案】B

【答案解析】本題考查股票融資的優(yōu)點(diǎn)。股票融資的優(yōu)點(diǎn)包括：籌資風(fēng)險(xiǎn)較小;股票融資可以提高企業(yè)的知名度，為企業(yè)帶來(lái)良好的聲譽(yù);股權(quán)融資所籌資金具有永久性，無(wú)到期日，不需歸還;沒(méi)有固定的利息負(fù)擔(dān);有利于幫助企業(yè)建立規(guī)范的現(xiàn)代企業(yè)制度。

政府機(jī)構(gòu)直接融資

單選題：政府機(jī)構(gòu)直接融資的方式有( )。

Ⅰ.財(cái)政資本金投入而獲得的股權(quán)收益

Ⅱ.獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行的國(guó)內(nèi)外政府債券

Ⅲ.獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府向外國(guó)政府的貸款

Ⅳ.由財(cái)政投入一些城市基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目而帶動(dòng)外資和民營(yíng)資本的投入

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】D

【答案解析】本題考查政府機(jī)構(gòu)直接融資的方式。政府機(jī)構(gòu)直接融資的方式 ：(1)財(cái)政資本金投入而獲得的股權(quán)收益;(2)由財(cái)政投入一些城市基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目而帶動(dòng)外資和民營(yíng)資本的投入;(3)獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行的國(guó)內(nèi)外政府債券;(4)向世界銀行、亞洲開發(fā)銀行等國(guó)際和地區(qū)金融機(jī)構(gòu)貸款;(5)獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府向外國(guó)政府的貸款;(6)外國(guó)政府援助贈(zèng)款。

直接融資的概念

單選題：證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體，主要分為( )。

Ⅰ. 企業(yè)類 Ⅱ. 金融機(jī)構(gòu)類

Ⅲ.非金融機(jī)構(gòu)類 Ⅳ.政府類

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【正確答案】A

【答案解析】本題考查直接融資的概念。直接融資亦稱“直接金融”，是指擁有暫時(shí)閑置資金的單位(包括企業(yè)、機(jī)構(gòu)和個(gè)人)與資金短缺，需要補(bǔ)充資金的單位，相互之間直接進(jìn)行協(xié)議，或者在金融市場(chǎng)上前者購(gòu)買后者發(fā)行的有價(jià)證券，將貨幣資金提供給所需要補(bǔ)充資金的單位使用，從而完成資金融通的過(guò)程。

融資活動(dòng)的概念

單選題：間接融資的優(yōu)勢(shì)有( )。

Ⅰ.容易實(shí)現(xiàn)資金供求期限和數(shù)量的匹配

Ⅱ.有利于通過(guò)分散化來(lái)降低金融風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ.授信額度可以使企業(yè)的流動(dòng)資金需要及時(shí)方便地獲得解決

Ⅳ.間接融資(銀行體系)具有貨幣創(chuàng)造功能，對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)有切實(shí)的促進(jìn)作用

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】D

【答案解析】本題考查證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的概念。證券市場(chǎng)融資是資金盈余單位和赤字單位之間以有價(jià)證券為媒介實(shí)現(xiàn)資金融通的金融活動(dòng)。

國(guó)務(wù)院證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)

單選題：我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)是( )。

A、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

B、銀監(jiān)會(huì)

C、保監(jiān)會(huì)

D、財(cái)政部

【正確答案】A

【答案解析】本題考查國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其組成。我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)是國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

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