證券從業(yè)資格證

51.下列關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)的說法中，正確的有( )。

Ⅰ.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)不能通過分散投資加以消除，又稱為不可分散風(fēng)險(xiǎn)

Ⅱ.宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)具有潛在性和不確定性

Ⅲ.信用風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)屬于非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指對某個(gè)行業(yè)或個(gè)別證券產(chǎn)生影響的風(fēng)險(xiǎn)

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：B

解析：第Ⅱ項(xiàng)，宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)具有潛在性、隱藏性和累積性。

[組合型選擇題]

52.

與直接融資相比，間接融資的優(yōu)勢有( )。

Ⅰ.受公平原則的約束，有助于市場競爭，資源優(yōu)化配置

Ⅱ.通過發(fā)行長期債券和發(fā)行股票，有利于籌集穩(wěn)定的、可以長期使用的投資資金

Ⅲ.有利于降低信息成本和合約成本

Ⅳ.保密性較強(qiáng)

A. Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：B

解析：間接融資的優(yōu)勢有：①銀行等金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)多，吸收存款的起點(diǎn)低，能夠廣泛籌集社會各方面閑散資金，積少成多，形成巨額資金，容易實(shí)現(xiàn)資金供求期限和數(shù)量的匹配;②有利于降低信息成本和合約成本;③由于金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)、負(fù)債是多樣化的，融資風(fēng)險(xiǎn)便可由多樣化的資產(chǎn)和負(fù)債結(jié)構(gòu)分散承擔(dān)，有利于通過分散化來降低金融風(fēng)險(xiǎn);④間接融資(銀行體系)具有貨幣創(chuàng)造功能，對經(jīng)濟(jì)增長有切實(shí)的促進(jìn)作用;⑤授信額度可以使企業(yè)的流動(dòng)資金需要及時(shí)方便地獲得解決;⑥保密性較強(qiáng)。

[組合型選擇題]

53.

國務(wù)院《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備的條件有( )。

Ⅰ.證券公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部控制有效

Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定，財(cái)務(wù)狀況、合規(guī)狀況良好

Ⅲ.有經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)所需的專業(yè)人員、技術(shù)條件、資金和證券

Ⅳ.有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度和實(shí)施方案

A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ

正確答案：C

解析：國務(wù)院《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①證券公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部控制有效;②風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定，財(cái)務(wù)狀況、合規(guī)狀況良好;③有經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)所需的專業(yè)人員、技術(shù)條件、資金和證券;④有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度和實(shí)施方案;⑤國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

[組合型選擇題]

54.

金融全球化的表現(xiàn)的有( )。

Ⅰ.金融市場交易的國際化

Ⅱ.市場參與者的國際化

Ⅲ.金融全球化必然帶來各金融子市場交易的國際化

Ⅳ.放松或者解除匯率管制，使得資本的國際化流動(dòng)進(jìn)程大大加快

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案：D

解析：第Ⅳ項(xiàng)，“放松或者解除匯率管制，使得資本的國際化流動(dòng)進(jìn)程大大加快”屬于金融自由化的表現(xiàn)。

[組合型選擇題]

55.

證券公司從事與證券交易、證券交易活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容包括( )。

Ⅰ.為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預(yù)測或者建議等間接有償咨詢服務(wù)

Ⅱ.為上市公司重大投資、收購兼并、關(guān)聯(lián)交易等業(yè)務(wù)提供咨詢服務(wù)

Ⅲ.為法人、自然人及其他組織收購上市公司及相關(guān)的資產(chǎn)重組、債務(wù)重組等提供咨詢服務(wù)

Ⅳ.為企業(yè)申請證券發(fā)行和上市提供改制改組、資產(chǎn)重組、前期輔導(dǎo)等方面的咨詢服務(wù)

A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案：A

解析：與證券交易、證券交易活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)具體包括：①為企業(yè)申請證券發(fā)行和上市提供改制改組、資產(chǎn)重組、前期輔導(dǎo)等方面的咨詢服務(wù);②為上市公司重大投資、收購兼并、關(guān)聯(lián)交易等業(yè)務(wù)提供咨詢服務(wù);③為法人、自然人及其他組織收購上市公司及相關(guān)的資產(chǎn)重組、債務(wù)重組等提供咨詢服務(wù);④為上市公司完善法人治理結(jié)構(gòu)、設(shè)計(jì)經(jīng)理層股票期權(quán)、職工持股計(jì)劃、投資者關(guān)系管理等提供咨詢服務(wù);⑤為上市公司再融資、資產(chǎn)重組、債務(wù)重組等資本運(yùn)營提供融資策劃、方案設(shè)計(jì)、推介路演等方面的咨詢服務(wù);⑥為上市公司的債權(quán)人、債務(wù)人對上市公司進(jìn)行債務(wù)重組、資產(chǎn)重組、相關(guān)的股權(quán)重組等提供咨詢服務(wù)以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他業(yè)務(wù)形式。Ⅰ項(xiàng)屬于證券投資咨詢業(yè)務(wù)的內(nèi)容。

[組合型選擇題]

56.關(guān)于金融市場的主要參與者，下列說法錯(cuò)誤的有( )。Ⅰ.政府是金融市場上主要的資金供給者Ⅱ.中央銀行是金融市場上最重要的中介機(jī)構(gòu)Ⅲ.企業(yè)是微觀經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的主體Ⅳ.居民是一國金融市場上主要的資金需求者

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案：A

解析：Ⅰ項(xiàng)，政府部門是一國金融市場上主要的資金需求者。Ⅱ項(xiàng)，中央銀行是一國政府重要的宏觀經(jīng)濟(jì)管理部門，也是金融市場的重要參與者。金融機(jī)構(gòu)是金融市場上最重要的中介機(jī)構(gòu)。Ⅲ項(xiàng)，企業(yè)是微觀經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的主體，是股票和債券市場上的主要籌資者，也是貨幣市場的重要參與者。Ⅳ項(xiàng)，居民是金融市場上主要的資金供給者。

[組合型選擇題]

57.關(guān)于在我國證券市場的內(nèi)外投資機(jī)構(gòu)投資者多元化時(shí)期之后的證券投資者的特點(diǎn)，下列說法正確的是( )。Ⅰ.以中小投資者為主體 Ⅱ.投資經(jīng)驗(yàn)相對缺乏Ⅲ.新增投資者偏年輕 Ⅳ.投資者信息獲取和處理能力比較強(qiáng)

A. Ⅰ、Ⅳ

B. Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：C

解析：在我國證券市場的內(nèi)外投資機(jī)構(gòu)投資者多元化時(shí)期之后的證券投資者有以下特點(diǎn)：①以中小投資者為主體，根據(jù)上海證券交易所統(tǒng)計(jì)年鑒顯示，2013年我國證券市場投資者中，自然人投資者占到了81%，一般法人、投資基金以及其他投資機(jī)構(gòu)合計(jì)占19%;②投資經(jīng)驗(yàn)相對缺乏，每年都有大量新的投資者人市，且新增投資者偏年輕，主要集中在中等收入水平的工薪階層;③投資者信息獲取和處理能力比較弱，尤其是資金量較小的個(gè)人投資者股市投資風(fēng)險(xiǎn)意識相對較弱，往往通過最方便、最通俗的渠道獲取信息，不加甄別地做出投資決策。

[組合型選擇題]

58.有面額股票的特點(diǎn)包括( )。Ⅰ.可以明確表示每一股所代表的股權(quán)比例Ⅱ.可以為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù)Ⅲ.不利于股票分割Ⅳ.發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格較靈活

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：C

解析：有面額股票的特點(diǎn)主要有：①可以明確表示每一股所代表的股權(quán)比例;②可以為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù);③不利于股票分割。

[組合型選擇題]

59.關(guān)于證券投資的特征，下列說法正確的有( )。Ⅰ.基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)Ⅱ.中小投資者由于資金量大，一般通過購買數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.基金投資者是基金的所有者 Ⅳ.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

解析：Ⅱ項(xiàng)，從而使“組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)”成為基金的一大特色。中小投資者由于資金量小，一般無法通過購買數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險(xiǎn)。

[組合型選擇題]

60.在我國，按投資主體的性質(zhì)分類，股票主要分為( )。Ⅰ.國家股 Ⅱ.法人股Ⅲ.社會公眾股 Ⅳ.外資股

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

解析：按投資主體的性質(zhì)分類，我國股票主要包括國家股、法人股、社會公眾股和外資股。

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