證券從業(yè)資格證

1[單選題] 資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)是依法可以從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的(　　)或者中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu).

A.基金管理公司

B.信托公司

C.商業(yè)銀行

D.證券公司

參考答案：C

參考解析： 客戶資產(chǎn)托管是指資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)根據(jù)證券公司、客戶的委托，對(duì)客戶的資產(chǎn)進(jìn)行保管，辦理資金收付事項(xiàng)、監(jiān)督證券公司投資行為等。資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)是依法可以從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行或者中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)。

2[單選題] 依照《證券投資基金法》的規(guī)定，下列不屬于基金托管人職責(zé)的是(　　)。

A.辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回、登記事宜

B.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見

C.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

D.及時(shí)辦理基金清算、交割事宜

參考答案：A

參考解析： 略

3[單選題] 下列關(guān)于國際債券的表述，不正確的是(　　)。

A.不存在匯率風(fēng)險(xiǎn)

B.國際債券資金來源廣.發(fā)行規(guī)模大

C.國際債券是一種跨國發(fā)行的債券.涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國家

D.發(fā)行人發(fā)行國際債券籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金

參考答案：A

參考解析： 國際債券是一種跨國發(fā)行的債券，涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國家。同國內(nèi)債券相比，具有一定的特殊性，包括：(1)資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大;(2)存在匯率風(fēng)險(xiǎn);(3)有國家主權(quán)保障;(4)以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣，發(fā)行人籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金。

4[單選題] 中國人民銀行作為最后貸款人，在商業(yè)銀行資金不足時(shí).向其發(fā)放貸款，因此是(　　)。

A.銀行的銀行

B.發(fā)行的銀行

C.結(jié)算的銀行

D.政府的銀行

參考答案：A

參考解析： 中央銀行作為銀行的銀行，充當(dāng)最后的貸款人。

5[單選題] 外國債券的發(fā)行一般由(　　)的金融機(jī)構(gòu)、證券公司承銷。

A.國際公司

B.投資者所在國

C.發(fā)行者所在國

D.發(fā)行地所在國

參考答案：D

參考解析： 歐洲債券和外國債券在很多方面有一定的差異。如在發(fā)行方式方面，外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組織一家或幾家國際性銀行在一個(gè)國家或幾個(gè)國家同時(shí)承銷.

6[單選題] 債券持有人可以按照自己的需要和市場的實(shí)際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券，以提前收回本金和實(shí)現(xiàn)投資收益，債券的這一特征稱之為(　　)。

A.收益性

B.安全性

C.流動(dòng)性

D.償還性

參考答案：C

參考解析： 略

7[單選題] 金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng).這是金融衍生工具基本特征之一的(　　)。

A.聯(lián)動(dòng)性

B.杠桿性

C.不確定性

D.跨期性

參考答案：A

參考解析： 聯(lián)動(dòng)性是指金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng)。通常，金融衍生工具與基礎(chǔ)變量相聯(lián)系的支付特征由衍生工具合約規(guī)定.其聯(lián)動(dòng)關(guān)系既可以是簡單的線性關(guān)系.也可以表達(dá)為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)。

8[單選題] 相對(duì)其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，(　　)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

C.購買力風(fēng)險(xiǎn)

D.利率風(fēng)險(xiǎn)

參考答案：A

參考解析： 相對(duì)于其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，市場風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高，從而便于采用各種數(shù)理、統(tǒng)計(jì)、計(jì)算機(jī)等方法去研究。

9[單選題] 股票發(fā)行后股息率不再變動(dòng)的優(yōu)先股票，稱為(　　)。

A.參與型優(yōu)先股票

B.股息率固定優(yōu)先股票

C.固定利息優(yōu)先股票

D.固定盈利優(yōu)先股票

參考答案：B

參考解析： 股息率固定優(yōu)先股票是指發(fā)行后股息率不再變動(dòng)的優(yōu)先股票。大多數(shù)優(yōu)先股票的股息率是固定的，一般意義上的優(yōu)先股票就是指股息率固定優(yōu)先股票。

10[單選題] 以下不是保險(xiǎn)相關(guān)要素的是(　　)。

A.保險(xiǎn)合同

B.投保人

C.保險(xiǎn)人

D.保險(xiǎn)人親屬

參考答案：D

參考解析： 保險(xiǎn)的相關(guān)要素：(1)保險(xiǎn)合同;(2)投保人;(3)保險(xiǎn)人;(4)保險(xiǎn)費(fèi);(5)保險(xiǎn)標(biāo)的;(6)被保險(xiǎn)人，財(cái)產(chǎn)或人身受保險(xiǎn)合同保障的人;(7)受益人，享有保險(xiǎn)金請求權(quán)的人;(8)保險(xiǎn)賠償。

11[單選題] 關(guān)于我國國債的分類，屬于按資金用途分類的是(　　)。

A.短期國債

B.赤字國債

C.流通國債

D.儲(chǔ)蓄國債

參考答案：B

參考解析： 在我國國債的分類中，按資金用途分類，可將國債分為赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。

12[單選題] 我國股票發(fā)行方式的歷史演變中，1995—1997年的配售方式為(　　)。

A.全額預(yù)繳、比例配售

B.發(fā)售認(rèn)購證

C.上網(wǎng)定價(jià)抽簽方式

D.開放市盈率限制的上網(wǎng)定價(jià)發(fā)行

參考答案：C

參考解析： 我國股票發(fā)行方式的歷史演變中，1995～1997年的配售方式為上網(wǎng)定價(jià)抽簽方式。

13[單選題] 20世紀(jì)早期，(　　)最先通過法律，允許發(fā)行無面額股票。

A.美國紐約州

B.英國倫敦

C.日本東京

D.法國巴黎

參考答案：A

參考解析： 20世紀(jì)早期，美國紐約州最先通過法律，允許發(fā)行無面額股票，以后美國其他州和一些國家也相繼效仿。

14[單選題] 境外客戶買賣(　　)必須通過境外的證券代理商進(jìn)行。

A.A股

B.B股

C.S股

D.H股

參考答案：B

參考解析： 境外客戶買賣B股必須通過境外的證券代理商進(jìn)行。

15[單選題] 關(guān)于我國證券市場投資者的機(jī)構(gòu)及演化，下列說法屬于內(nèi)資散戶時(shí)代的特征的是(　　)。

A.中小投資者的弱勢地位在機(jī)構(gòu)投資者實(shí)力不斷增強(qiáng)和操縱市場行為中日益明顯，面臨的風(fēng)險(xiǎn)不斷增大

B.市場投資主體以中小股民為主，其投資理念、投資行為、風(fēng)險(xiǎn)承受能力均與成熟市場的要求相距甚遠(yuǎn)

C.證券公司的狂熱投機(jī)和非規(guī)范運(yùn)作導(dǎo)致其營運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)不斷放大，經(jīng)營績效出現(xiàn)了較大幅度的波動(dòng)

D.由于不完善的市場運(yùn)作規(guī)則，導(dǎo)致投資者結(jié)構(gòu)變動(dòng)的積極影響并未顯現(xiàn)出來

參考答案：B

參考解析： 我國證券市場投資者的機(jī)構(gòu)及演化的第一階段，即1990—1996年內(nèi)資散戶時(shí)代，其特征包括：①市場投資主體以中小股民為主，其投資理念、投資行為、風(fēng)險(xiǎn)承受能力均與成熟市場的要求相距甚遠(yuǎn)。②機(jī)構(gòu)投資者的投資行為缺乏規(guī)范，其對(duì)市場效率的負(fù)面影響開始顯現(xiàn)。為謀取自身利益，追求一貫的高額利潤，在市場監(jiān)管極不健全的情況下，終于在國債期貨市場上演出了一場機(jī)構(gòu)投資者“內(nèi)幕交易”、“操縱市場”與“惡意違規(guī)”等各種行為并發(fā)的典型案例。③資本市場制度安排的缺失與錯(cuò)位、不完善的產(chǎn)權(quán)制度以及監(jiān)管真空的存在不僅導(dǎo)致了資本市場參與主體扭曲行為的產(chǎn)生，而且直接導(dǎo)致了證券公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)大與聚集。

16[單選題] 短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具(SLO)，以(　　)天期以內(nèi)短期回購為主，遇節(jié)假日可適當(dāng)延長操作期限，采用市場化利率招標(biāo)方式開展操作。

A.5

B.7

C.15

D.20

參考答案：B

參考解析： 短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具(SLO)，以7天期以內(nèi)短期回購為主，遇節(jié)假日可適當(dāng)延長操作期限，采用市場化利率招標(biāo)方式開展操作。

17[單選題] 根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)、國家發(fā)展和改革委員會(huì)、國家稅務(wù)總局聯(lián)合發(fā)出的《關(guān)于調(diào)整證券交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)的通知》，證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等)不得高于證券交易金額的(　　)，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等。

A.3%

B.3‰

C.5%

D.5‰

參考答案：B

參考解析：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)、國家發(fā)展和改革委員會(huì)、國家稅務(wù)總局聯(lián)合發(fā)出的《關(guān)于調(diào)整證券交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)的通知》，證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等)不得高于證券交易金額的3‰，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等。

18[單選題] 關(guān)于我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r，《證券投資基金管理暫行辦法》頒布實(shí)施以后至2004年6月1日《證券投資基金法》實(shí)施前為(　　)。

A.早期探索階段

B.試點(diǎn)發(fā)展階段

C.快速發(fā)展階段

D.成型階段

參考答案：B

參考解析： 我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展可以分為三個(gè)歷史階段：20世紀(jì)80年代末至1997年11月14日《證券投資基金管理暫行辦法》頒布之前的早期探索階段;《證券投資基金管理暫行辦法》頒布實(shí)施以后至2004年6月1日《證券投資基金法》實(shí)施前的試點(diǎn)發(fā)展階段;《證券投資基金法》實(shí)施以來的快速發(fā)展階段。

19[單選題] 控股股東不履行認(rèn)配股份的承諾，或者代銷期限屆滿，原股東認(rèn)購股票的數(shù)量未達(dá)到擬配售數(shù)量(　　)的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照發(fā)行價(jià)并加算銀行同期存款利息返還已經(jīng)認(rèn)購的股東。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

參考答案：C

參考解析： 配股除了應(yīng)當(dāng)符合上市公司公開發(fā)行新股的一般條件之外，《上市公司證券發(fā)行管理辦法》對(duì)于上市公司配股還有特別規(guī)定，其中之一是：控股股東不履行認(rèn)配股份的承諾，或者代銷期限屆滿，原股東認(rèn)購股票的數(shù)量未達(dá)到擬配售數(shù)量70%的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照發(fā)行價(jià)并加算銀行同期存款利息返還已經(jīng)認(rèn)購的股東。

20[單選題] 企業(yè)公開發(fā)行企業(yè)債券應(yīng)符合累計(jì)債券余額不超過企業(yè)凈資產(chǎn)(不包括少數(shù)股東權(quán)益)的(　　)。

A.20%

B.40%

C.50%

D.60%

參考答案：B

參考解析： 企業(yè)公開發(fā)行企業(yè)債券應(yīng)符合累計(jì)債券余額不超過企業(yè)凈資產(chǎn)(不包括少數(shù)股東權(quán)益)的40%。

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