證券從業(yè)資格證

基金銷售活動的規(guī)范

一、 基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為的規(guī)范

未經(jīng)基金管理人或者代銷機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動;從事宣傳推介基金活動的人員還應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。

二、基金宣傳推介材料的規(guī)范(重點看禁止規(guī)定部分，考點)

(一)基本要求

基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金宣傳推介材料中加強(qiáng)對投資人的教育和引導(dǎo)，積極培養(yǎng)投資人的長期投資理念，注重對行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳，并應(yīng)符合法律法規(guī)的相關(guān)要求。

(二)基金宣傳推介材料的禁止規(guī)定

不得有下列情形：

1. 虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

2. 預(yù)測該基金的證券投資業(yè)績。

3. 違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失

4. 詆毀他人

5. 夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用可能使投資者認(rèn)為沒有風(fēng)險的詞語。

6. 登載單位或者個人的推薦性文字。

7. 基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，還要注意：

第一，在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首

只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述;

第二，不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述;

第三，不得使用“欲購從速”“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述;

第四，不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。

(三)對宣傳推介材料中登載基金過往業(yè)績的規(guī)定

基金宣傳推介材料登載基金的過往業(yè)績，應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，基金合同生效不足6 個月的除外。

(四)基金宣傳推介材料的報送

基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起5 個工作日內(nèi)遞交報告材料。

三、基金銷售費(fèi)用規(guī)范

基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書中載明收取銷售費(fèi)用的項目、條件和方式，在招募說明書中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。

基金的認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)可以在基金份額發(fā)售或者申購時收取，也可以在贖回時從贖回金額中扣除，但費(fèi)率不得超過認(rèn)購和申購金額的5%。贖回費(fèi)率不得超過基金份額贖回金額的5%;贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%。

基金管理人可以根據(jù)投資者的認(rèn)購金額、申購金額的數(shù)量適用不同的認(rèn)購、申購費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，也可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。

四、證券投資基金銷售適用性

1.三個方面：從審慎調(diào)查、基金產(chǎn)品風(fēng)險評價、投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價等方面，對基金銷售機(jī)構(gòu)行為進(jìn)行規(guī)范。

2.四個原則：遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時性原則，實施基金銷售適用性。

五、基金營銷中的投資者教育(09新內(nèi)容)

認(rèn)識誤區(qū)或錯誤觀念

進(jìn)行投資者教育的主要目的是使投資者充分地

了解基金

了解自己

了解市場

了解歷史

了解基金管理公司

改變認(rèn)識上的誤區(qū)，根據(jù)自己的投資偏好和風(fēng)險承受能力，在適當(dāng)?shù)臅r機(jī)，選擇合適的基金進(jìn)行投資。

基金投資者教育不是一次性的活動。

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（責(zé)任編輯：何以笙簫默）

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