證券從業(yè)資格證

選擇題

1[單選題] (　　)，中國新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資公司(中創(chuàng)公司)與匯豐集團(tuán)、渣打集團(tuán)在中國香港聯(lián)合設(shè)立了中國置業(yè)基金，首期籌資3 900萬元人民幣，直接投資于以珠江三角洲為中心的周邊鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，并隨即在香港聯(lián)合交易所上市。這標(biāo)志著中資金融機(jī)構(gòu)開始正式涉足投資基金業(yè)務(wù)。

A.1987年

B.1990年

C.1992年

D.1994年

參考答案：A

參考解析： 1987年，中國新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資公司(中創(chuàng)公司)與匯豐集團(tuán)、渣打集團(tuán)在中國香港聯(lián)合設(shè)立了中國置業(yè)基金，首期籌資3900萬元人民幣，直接投資于以珠江三角洲為中心的周邊鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，并隨即在香港聯(lián)合交易所上市。這標(biāo)志著中資金融機(jī)構(gòu)開始正式涉足投資基金業(yè)務(wù)。

2[單選題] 企業(yè)年金基金不得直接投資于權(quán)證，但因投資股票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證，應(yīng)當(dāng)在權(quán)證上市交易之日起(　　)個(gè)交易日內(nèi)賣出。

A.5

B.10

C.15

D.20

參考答案：B

參考解析： 企業(yè)年金基金不得直接投資于權(quán)證，但因投資股票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證，應(yīng)當(dāng)在權(quán)證上市交易之日起10個(gè)交易日內(nèi)賣出。

3[單選題] 股份有限公司申請(qǐng)股票在上海證券交易所和深圳證券交易所主板市場(chǎng)上市應(yīng)當(dāng)符合的條件中，公司股本總額不少于人民幣(　　)萬元。

A.1 000

B.2 000

C.3 000

D.5 000

參考答案：D

參考解析：股份有限公司申請(qǐng)股票在上海證券交易所和深圳證券交易所主板市場(chǎng)上市應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①股票經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)已向社會(huì)公開發(fā)行;②公司股本總額不少于人民幣5000萬元;③公開發(fā)行的股份達(dá)公司股份總數(shù)的25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上;④公司在最近3年無重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無虛假記載。證券交易所可以規(guī)定高于上述規(guī)定的上市條件，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

4[單選題] 一般情況下，貨幣政策可通過___________貨幣供應(yīng)量和___________利率以保持較高的投資率，為經(jīng)濟(jì)運(yùn)行創(chuàng)造良好的貨幣環(huán)境，達(dá)到促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的目標(biāo)。(　　)

A.降低;增加

B.降低;降低

C.增加;增加

D.增加;降低

參考答案：D

參考解析： 一般情況下，貨幣政策可通過增加貨幣供應(yīng)量和降低利率以保持較高的投資率，為經(jīng)濟(jì)運(yùn)行創(chuàng)造良好的貨幣環(huán)境，達(dá)到促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的目標(biāo)。

5[單選題] 根據(jù)不同市場(chǎng)債券價(jià)格等要素的確定方式分類，下列屬于銀行間市場(chǎng)交易方式的是(　　)。

A.回購交易

B.遠(yuǎn)期交易

C.期貨交易

D.點(diǎn)擊成交交易

參考答案：D

參考解析：根據(jù)不同市場(chǎng)債券價(jià)格等要素的確定方式分類，銀行間市場(chǎng)的交易方式包括詢價(jià)交易方式和點(diǎn)擊成交交易方式。

6[單選題] 證券公司定向發(fā)行債券，除應(yīng)當(dāng)符合《公司法》規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)符合最近一期期末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于(　　)億元。

A.1

B.2

C.3

D.5

參考答案：D

參考解析： 證券公司定向發(fā)行債券，除應(yīng)當(dāng)符合《公司法》規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)符合最近一期期末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于5億元。

7[單選題] 1988年國際清算銀行制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定：開展國際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對(duì)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率維持在(　　)以上，其中核心資本至少為總資本的50%。

A.4%

B.5%

C.8%

D.10%

參考答案：C

參考解析： 1988年國際清算銀行制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定：開展國際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對(duì)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的50%。

8[單選題] (　　)是決定匯率趨勢(shì)的主導(dǎo)因素。

A.國際收支狀況

B.國民收入

C.通貨膨脹的高低

D.貨幣供給

參考答案：A

參考解析： 國際收支狀況是決定匯率趨勢(shì)的主導(dǎo)因素。

9[單選題] 籌集資金的投向符合國家產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)發(fā)展方向，所需相關(guān)手續(xù)齊全。用于固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的，應(yīng)符合固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目資本金制度的要求，原則上累計(jì)發(fā)行額不得超過該項(xiàng)目總投資的(　　)。

A.20%

B.40%

C.50%

D.60%

參考答案：D

參考解析： 籌集資金的投向符合國家產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)發(fā)展方向，所需相關(guān)手續(xù)齊全。用于固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的，應(yīng)符合固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目資本金制度的要求，原則上累計(jì)發(fā)行額不得超過該項(xiàng)目總投資的60%。

10[單選題] 隨著銀行不良貸款率的降低，特別是當(dāng)不良貸款率低于(　　)時(shí)，五級(jí)分類法區(qū)分不良貸款與正常貸款的能力大打折扣。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

參考答案：A

參考解析： 隨著銀行不良貸款率的降低，特別是當(dāng)不良貸款率低于5%時(shí)，五級(jí)分類法區(qū)分不良貸款與正常貸款的能力大打折扣。

11[單選題] 關(guān)于我國國債的分類，屬于按資金用途分類的是(　　)。

A.短期國債

B.赤字國債

C.流通國債

D.儲(chǔ)蓄國債

參考答案：B

參考解析： 在我國國債的分類中，按資金用途分類，可將國債分為赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。

12[單選題] 我國股票發(fā)行方式的歷史演變中，1995—1997年的配售方式為(　　)。

A.全額預(yù)繳、比例配售

B.發(fā)售認(rèn)購證

C.上網(wǎng)定價(jià)抽簽方式

D.開放市盈率限制的上網(wǎng)定價(jià)發(fā)行

參考答案：C

參考解析： 我國股票發(fā)行方式的歷史演變中，1995～1997年的配售方式為上網(wǎng)定價(jià)抽簽方式。

13[單選題] 20世紀(jì)早期，(　　)最先通過法律，允許發(fā)行無面額股票。

A.美國紐約州

B.英國倫敦

C.日本東京

D.法國巴黎

參考答案：A

參考解析： 20世紀(jì)早期，美國紐約州最先通過法律，允許發(fā)行無面額股票，以后美國其他州和一些國家也相繼效仿。

14[單選題] 境外客戶買賣(　　)必須通過境外的證券代理商進(jìn)行。

A.A股

B.B股

C.S股

D.H股

參考答案：B

參考解析： 境外客戶買賣B股必須通過境外的證券代理商進(jìn)行。

15[單選題] 關(guān)于我國證券市場(chǎng)投資者的機(jī)構(gòu)及演化，下列說法屬于內(nèi)資散戶時(shí)代的特征的是(　　)。

A.中小投資者的弱勢(shì)地位在機(jī)構(gòu)投資者實(shí)力不斷增強(qiáng)和操縱市場(chǎng)行為中日益明顯，面臨的風(fēng)險(xiǎn)不斷增大

B.市場(chǎng)投資主體以中小股民為主，其投資理念、投資行為、風(fēng)險(xiǎn)承受能力均與成熟市場(chǎng)的要求相距甚遠(yuǎn)

C.證券公司的狂熱投機(jī)和非規(guī)范運(yùn)作導(dǎo)致其營運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)不斷放大，經(jīng)營績效出現(xiàn)了較大幅度的波動(dòng)

D.由于不完善的市場(chǎng)運(yùn)作規(guī)則，導(dǎo)致投資者結(jié)構(gòu)變動(dòng)的積極影響并未顯現(xiàn)出來

參考答案：B

參考解析： 我國證券市場(chǎng)投資者的機(jī)構(gòu)及演化的第一階段，即1990—1996年內(nèi)資散戶時(shí)代，其特征包括：①市場(chǎng)投資主體以中小股民為主，其投資理念、投資行為、風(fēng)險(xiǎn)承受能力均與成熟市場(chǎng)的要求相距甚遠(yuǎn)。②機(jī)構(gòu)投資者的投資行為缺乏規(guī)范，其對(duì)市場(chǎng)效率的負(fù)面影響開始顯現(xiàn)。為謀取自身利益，追求一貫的高額利潤，在市場(chǎng)監(jiān)管極不健全的情況下，終于在國債期貨市場(chǎng)上演出了一場(chǎng)機(jī)構(gòu)投資者“內(nèi)幕交易”、“操縱市場(chǎng)”與“惡意違規(guī)”等各種行為并發(fā)的典型案例。③資本市場(chǎng)制度安排的缺失與錯(cuò)位、不完善的產(chǎn)權(quán)制度以及監(jiān)管真空的存在不僅導(dǎo)致了資本市場(chǎng)參與主體扭曲行為的產(chǎn)生，而且直接導(dǎo)致了證券公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)大與聚集。

16[單選題] 短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具(SLO)，以(　　)天期以內(nèi)短期回購為主，遇節(jié)假日可適當(dāng)延長操作期限，采用市場(chǎng)化利率招標(biāo)方式開展操作。

A.5

B.7

C.15

D.20

參考答案：B

參考解析： 短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具(SLO)，以7天期以內(nèi)短期回購為主，遇節(jié)假日可適當(dāng)延長操作期限，采用市場(chǎng)化利率招標(biāo)方式開展操作。

17[單選題] 根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)、國家發(fā)展和改革委員會(huì)、國家稅務(wù)總局聯(lián)合發(fā)出的《關(guān)于調(diào)整證券交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)的通知》，證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等)不得高于證券交易金額的(　　)，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等。

A.3%

B.3‰

C.5%

D.5‰

參考答案：B

參考解析：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)、國家發(fā)展和改革委員會(huì)、國家稅務(wù)總局聯(lián)合發(fā)出的《關(guān)于調(diào)整證券交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)的通知》，證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等)不得高于證券交易金額的3‰，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等。

18[單選題] 關(guān)于我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r，《證券投資基金管理暫行辦法》頒布實(shí)施以后至2004年6月1日《證券投資基金法》實(shí)施前為(　　)。

A.早期探索階段

B.試點(diǎn)發(fā)展階段

C.快速發(fā)展階段

D.成型階段

參考答案：B

參考解析： 我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展可以分為三個(gè)歷史階段：20世紀(jì)80年代末至1997年11月14日《證券投資基金管理暫行辦法》頒布之前的早期探索階段;《證券投資基金管理暫行辦法》頒布實(shí)施以后至2004年6月1日《證券投資基金法》實(shí)施前的試點(diǎn)發(fā)展階段;《證券投資基金法》實(shí)施以來的快速發(fā)展階段。

19[單選題] 控股股東不履行認(rèn)配股份的承諾，或者代銷期限屆滿，原股東認(rèn)購股票的數(shù)量未達(dá)到擬配售數(shù)量(　　)的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照發(fā)行價(jià)并加算銀行同期存款利息返還已經(jīng)認(rèn)購的股東。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

參考答案：C

參考解析： 配股除了應(yīng)當(dāng)符合上市公司公開發(fā)行新股的一般條件之外，《上市公司證券發(fā)行管理辦法》對(duì)于上市公司配股還有特別規(guī)定，其中之一是：控股股東不履行認(rèn)配股份的承諾，或者代銷期限屆滿，原股東認(rèn)購股票的數(shù)量未達(dá)到擬配售數(shù)量70%的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照發(fā)行價(jià)并加算銀行同期存款利息返還已經(jīng)認(rèn)購的股東。

20[單選題] 企業(yè)公開發(fā)行企業(yè)債券應(yīng)符合累計(jì)債券余額不超過企業(yè)凈資產(chǎn)(不包括少數(shù)股東權(quán)益)的(　　)。

A.20%

B.40%

C.50%

D.60%

參考答案：B

參考解析： 企業(yè)公開發(fā)行企業(yè)債券應(yīng)符合累計(jì)債券余額不超過企業(yè)凈資產(chǎn)(不包括少數(shù)股東權(quán)益)的40%。

21[單選題] 在首次公開發(fā)行股票的程序?qū)徍诉^程中，發(fā)現(xiàn)發(fā)行人申請(qǐng)材料中記載的信息自相矛盾或就同一事實(shí)前后存在不同表述且有實(shí)質(zhì)性差異的，中國證監(jiān)會(huì)將中止審核，并在(　　)個(gè)月內(nèi)不再受理相關(guān)保薦代表人推薦的發(fā)行申請(qǐng)。

A.9

B.12

C.24

D.36

參考答案：B

參考解析： 在首次公開發(fā)行股票的程序?qū)徍诉^程中，發(fā)現(xiàn)發(fā)行人申請(qǐng)材料中記載的信息自相矛盾或就同一事實(shí)前后存在不同表述且有實(shí)質(zhì)性差異的，中國證監(jiān)會(huì)將中止審核，并在12個(gè)月內(nèi)不再受理相關(guān)保薦代表人推薦的發(fā)行申請(qǐng)。

22[單選題] (　　)指由于匯率變動(dòng)而在貨幣市場(chǎng)或資本市場(chǎng)遭遇損失的可能性。

A.商業(yè)性匯率風(fēng)險(xiǎn)

B.金融性匯率風(fēng)險(xiǎn)

C.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

D.外部風(fēng)險(xiǎn)

參考答案：B

參考解析： 金融性匯率風(fēng)險(xiǎn)包括債權(quán)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和儲(chǔ)備風(fēng)險(xiǎn)，指由于匯率變動(dòng)而在貨幣市場(chǎng)或資本市場(chǎng)遭遇損失的可能性。

23[單選題] 最早實(shí)行資本主義制度的英國，于(　　)成立了英格蘭銀行。

A.1580年

B.1609年

C.1694年

D.1773年

參考答案：C

參考解析： 1580年，威尼斯銀行誕生，隨后意大利米蘭、荷蘭阿姆斯特丹、德國漢堡等城市相繼設(shè)立了銀行。最早實(shí)行資本主義制度的英國，也于1694年成立了英格蘭銀行。

24[單選題] 《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》規(guī)定貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限不得超過(　　)天。

A.60

B.180

C.270

D.365

參考答案：B

參考解析： 《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》規(guī)定貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限不得超過180天。

25[單選題] 合格境外機(jī)構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)當(dāng)遵守中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的持股比例限制和國家其他有關(guān)規(guī)定，其中，單個(gè)境外投資者通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的(　　)。

A.10%

B.30%

C.40%

D.50%

參考答案：A

參考解析：合格境外機(jī)構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)當(dāng)遵守中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的持股比例限制和國家其他有關(guān)規(guī)定：單個(gè)境外投資者通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%;所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的20%。

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