初級(jí)審計(jì)師

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1、()是指通過數(shù)量化分析工具將各類資產(chǎn)有效地組合起來達(dá)到預(yù)期的風(fēng)險(xiǎn)和收益目標(biāo)。【單選題】

A.投資組合構(gòu)建

B.投資組合優(yōu)化

C.投資風(fēng)險(xiǎn)控制

D.投資績效評估

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：投資組合優(yōu)化是指通過數(shù)量化分析工具將各類資產(chǎn)有效地組合起來達(dá)到預(yù)期的風(fēng)險(xiǎn)和收益目標(biāo)。

2、商業(yè)票據(jù)的特點(diǎn)主要有( )。Ⅰ.面額較大Ⅱ.利率較低，通常比銀行優(yōu)惠利率低，而且比同期國債利率低Ⅲ.只有一級(jí)市場Ⅳ.沒有明確的二級(jí)市場【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:商業(yè)票據(jù)的特點(diǎn)主要有三點(diǎn)：(1)面額較大。(2)利率較低，通常比銀行優(yōu)惠利率低，比同期國債利率高。(3)只有一級(jí)市場，沒有明確的二級(jí)市場。

3、影響算法交易模型的因素不包括( )?！締芜x題】

A.人的交易理念

B.基于數(shù)據(jù)的量化分析

C.人的交易理念與基于數(shù)據(jù)的量化分析的有效結(jié)合

D.模型復(fù)雜程度

正確答案:D

答案解析:交易算法的核心是其背后的量化交易模型，而模型的優(yōu)劣取決于人的交易理念和基于數(shù)據(jù)的量化分析，以及兩者的有效結(jié)合。好的交易算法應(yīng)該是一個(gè)白箱交易，其內(nèi)在邏輯應(yīng)該是可解釋的。

4、下列關(guān)于商業(yè)票據(jù)發(fā)行的說法錯(cuò)誤的是( )?！締芜x題】

A.商業(yè)票據(jù)的發(fā)行包括直接發(fā)行和間接發(fā)行兩種

B.大多數(shù)資信好的公司采用間接發(fā)行方式

C.商業(yè)票據(jù)采用貼現(xiàn)發(fā)行的方式

D.貨幣市場利率越高，貼現(xiàn)率越高;發(fā)行主體資信越好，貼現(xiàn)率越低

正確答案:B

答案解析:商業(yè)票據(jù)的發(fā)行包括直接發(fā)行和間接發(fā)行兩種。直接發(fā)行指發(fā)行主體直接將票據(jù)銷售給投資人，大多數(shù)資信好的公司采用這種發(fā)行方式。間接發(fā)行指發(fā)行主體通過票據(jù)承銷商將票據(jù)間接出售給投資者。和短期政府債券一樣，商業(yè)票據(jù)也采用貼現(xiàn)發(fā)行的方式。貨幣市場利率越高，貼現(xiàn)率越高;發(fā)行主體資信越好，貼現(xiàn)率越低。故B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

5、我國證券業(yè)收入的主要組成部分是( )?！締芜x題】

A.買賣價(jià)差

B.印花稅

C.傭金

D.過戶費(fèi)

正確答案:C

答案解析:傭金是指交易成功后，投資者根據(jù)交易額，按照一定比例付給經(jīng)紀(jì)人的費(fèi)用，是證券交易中最普遍、最清晰的成本。據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)提供的數(shù)據(jù)，2013年我國證券業(yè)營業(yè)收入達(dá)到了1590億元，其中傭金收入為760億元，占比為47.8%，是證券業(yè)收入的主要組成部分。

6、從基金資產(chǎn)中扣除基金所有負(fù)債即是( )?！締芜x題】

A.基金資產(chǎn)總值

B.基金資產(chǎn)估值

C.基金資產(chǎn)凈值

D.基金份額凈值

正確答案:C

答案解析:從基金資產(chǎn)中扣除基金所有負(fù)債即是基金資產(chǎn)凈值;基金資產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前的總份額，就是基金份額凈值;基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價(jià)值總和。

7、貨幣市場工具的特點(diǎn)包括( )。 Ⅰ.均是債務(wù)契約 Ⅱ.期限在1年以上 Ⅲ.大宗交易，主要由機(jī)構(gòu)投資者參與 Ⅳ.本金安全性高，風(fēng)險(xiǎn)較低【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:貨幣市場工具有以下特點(diǎn)：(1)均是債務(wù)契約。(2)期限在1年以內(nèi)(含1年)。(3)流動(dòng)性高。(4)大宗交易，主要由機(jī)構(gòu)投資者參與，個(gè)人投資者很少有機(jī)會(huì)參與買賣。(5)本金安全性高，風(fēng)險(xiǎn)較低。

8、下列關(guān)于債券結(jié)算業(yè)務(wù)類型的表述，不正確的是( )?！締芜x題】

A.分銷業(yè)務(wù)按單一券種進(jìn)行，通過分銷指令辦理

B.現(xiàn)券交易的結(jié)算按單一券種辦理，結(jié)算日為T+0或T+1

C.債券遠(yuǎn)期交易從成交日至結(jié)算日的期限(含成交日不含結(jié)算日)為2~365天

D.債券借貸首期采用券費(fèi)對付結(jié)算方式，到期可采用券券對付、返券付費(fèi)解券和券費(fèi)對付結(jié)算方式中的任何一種

正確答案:D

答案解析:D項(xiàng)說法不正確，債券借貸首期采用券券對付結(jié)算方式，到期可采用券券對付、返券付費(fèi)解券和券費(fèi)對付結(jié)算方式中的任何一種;分銷業(yè)務(wù)按單一券種進(jìn)行，通過分銷指令辦理;現(xiàn)券交易的結(jié)算按單一券種辦理，結(jié)算日為T+0或T+1;債券遠(yuǎn)期交易從成交日至結(jié)算日的期限(含成交日不含結(jié)算日)為2~365天。

9、關(guān)于單利和復(fù)利的區(qū)別，下列說法正確的是( )。【單選題】

A.單利的計(jì)息期總是一年，而復(fù)利則有可能為季度、月或日

B.用單利計(jì)算的貨幣收入沒有現(xiàn)值和終值之分，而復(fù)利就有現(xiàn)值和終值之分

C.單利屬于名義利率，而復(fù)利則為實(shí)際利率

D.單利僅在原有本金上計(jì)算利息，而復(fù)利是對本金及其產(chǎn)生的利息一并計(jì)算利息

正確答案:D

答案解析:按照單利計(jì)算利息，只要本金在計(jì)息周期中獲得利息，無論時(shí)間多長，所生利息均不加入本金重復(fù)計(jì)算利息;按照復(fù)利計(jì)算利息，每經(jīng)過一個(gè)計(jì)息期，要將所生利息加入本金再計(jì)利息;選項(xiàng)A正確的說法是單利和復(fù)利的計(jì)息期都不固定;選項(xiàng)B正確的說法是用單利、復(fù)利計(jì)算的貨幣收入都有現(xiàn)值和終值之分;選項(xiàng)C正確的說法是單利、復(fù)利與實(shí)際利率、名義利率是屬于不同的概念，之間并沒有關(guān)系;

10、有關(guān)股票的價(jià)值的不包括( )?！締芜x題】

A.票面價(jià)值

B.折舊價(jià)值

C.清算價(jià)值

D.內(nèi)在價(jià)值

正確答案:B

答案解析:有關(guān)股票的價(jià)值有多種：股票的票面價(jià)值，賬面價(jià)值，清算價(jià)值，內(nèi)在價(jià)值。不包括折舊價(jià)值，故本題選B選項(xiàng)。

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（責(zé)任編輯：gx）

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