中級(jí)經(jīng)濟(jì)師

第十七章　中央銀行與貨幣政策

一、中央銀行

(一)中央銀行制度

中央銀行也稱(chēng)貨幣當(dāng)局，中央銀行處于金融中介體系的中心環(huán)節(jié)。中央銀行是發(fā)行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行，具有國(guó)家行政管理機(jī)關(guān)和銀行的雙重性質(zhì)。

掌握中央銀行制度的定義：由中央銀行代表國(guó)家管理一國(guó)金融業(yè)，并以其為核心構(gòu)成商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)為融資媒體的金融體制。

1.建立中央銀行制度的必要性(熟悉)

(1)集中貨幣發(fā)行權(quán)的需要

(2)代理國(guó)庫(kù)和為政府籌措資金的需要

(3)管理金融業(yè)的需要

(4)國(guó)家對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)行干預(yù)的需要

2.中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展(了解)

獨(dú)占銀行券的發(fā)行權(quán)是中央銀行產(chǎn)生的第一個(gè)標(biāo)志。

(1)由商業(yè)銀行轉(zhuǎn)化為中央銀行。

(2)專(zhuān)門(mén)設(shè)置的中央銀行——如美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備體系。

(3)由綜合型銀行改革為單一職能的中央銀行。如前蘇聯(lián)、東歐各國(guó)和新中國(guó)。

3.中央銀行獨(dú)立性的起源及其發(fā)展(了解)

中央銀行獨(dú)立性問(wèn)題的實(shí)質(zhì)是如何處理中央銀行和政府之間關(guān)系的問(wèn)題，即中央銀行對(duì)政府直接負(fù)責(zé)還是對(duì)政府相對(duì)負(fù)責(zé)的問(wèn)題。

了解支持和反對(duì)中央銀行獨(dú)立性的理由

中央銀行獨(dú)立程度的發(fā)展歷程：

第一階段——第一次世界大戰(zhàn)前，中央銀行處于高度獨(dú)立階段

第二階段——從第一次世界大戰(zhàn)到20世紀(jì)70年代初，中央銀行作為政府的職能部門(mén)，基本不獨(dú)立

第三階段——從20世紀(jì)70年代至今，相對(duì)獨(dú)立

【例題1·多選題】(2007年)從歷史上看，建立中央銀行制度的必要性主要體現(xiàn)在(　)。

A.集中貨幣發(fā)行權(quán)

B.集中黃金買(mǎi)賣(mài)權(quán)

C.代理國(guó)庫(kù)和為政府籌措資金

D.管理金融業(yè)

E.確保國(guó)家對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)行干預(yù)

【答案】ACDE

【解析】中央銀行制度的建立，大致出于這樣四個(gè)方面的需要：(1)集中貨幣發(fā)行權(quán)的需要;(2)代理國(guó)庫(kù)和為政府籌措資金的需要;(3)管理金融業(yè)的需要;(4)國(guó)家對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)行干預(yù)的需要。

【例題2·單選題】(2010年)中央銀行獨(dú)立性問(wèn)題的實(shí)質(zhì)是如何處理中央銀行與(　)之間的關(guān)系。

A.立法機(jī)關(guān)

B.商業(yè)銀行

C.政府

D.工商企業(yè)

【答案】C

【解析】中央銀行獨(dú)立性問(wèn)題的實(shí)質(zhì)是如何處理中央銀行與政府之間的關(guān)系。

(二)中央銀行的職責(zé)和業(yè)務(wù)活動(dòng)特征

中央銀行的主要管理職責(zé)：利用其所擁有的經(jīng)濟(jì)力量，對(duì)金融領(lǐng)域乃至整個(gè)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的活動(dòng)進(jìn)行管理、控制和調(diào)節(jié)。

掌握中央銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)的特征：(1)不以盈利為目的;(2)不經(jīng)營(yíng)普通銀行業(yè)務(wù)——只與政府或商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)發(fā)生資金往來(lái)關(guān)系;(3)在制定和執(zhí)行貨幣政策時(shí)，中央銀行具有相對(duì)獨(dú)立性，不應(yīng)受到其他部門(mén)或機(jī)構(gòu)的行政干預(yù)和牽制。

【例題·單選題】(2011年)關(guān)于中央銀行業(yè)務(wù)特征的說(shuō)法，正確的是(　)。

A.中央銀行為企業(yè)辦理存貸、結(jié)算業(yè)務(wù)

B.中央銀行以盈利為目的的開(kāi)展業(yè)務(wù)

C.中央銀行不與政府部門(mén)發(fā)生資金往來(lái)關(guān)系

D.中央銀行在制定和執(zhí)行貨幣政策時(shí)具有相對(duì)獨(dú)立性

【答案】D

【解析】本題考查中央銀行的業(yè)務(wù)特征。中央銀行不以盈利為目的;不經(jīng)營(yíng)普通銀行業(yè)務(wù)，只與政府或商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)發(fā)生資金往來(lái)關(guān)系;在制定和執(zhí)行貨幣政策時(shí)，中央銀行具有相對(duì)獨(dú)立性，不應(yīng)受到其他部門(mén)或機(jī)構(gòu)的行政干預(yù)和牽制?？梢?jiàn)，只有選項(xiàng)D說(shuō)法正確。

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