中級(jí)經(jīng)濟(jì)師

第九章 中央銀行與貨幣政策

第一節(jié) 中央銀行概述

一、中央銀行的產(chǎn)生及其獨(dú)立性

(一)中央銀行的產(chǎn)生(掌握)

最早的央行——瑞典銀行;最早的現(xiàn)代意義上的央行——英格蘭銀行

各國(guó)中央銀行的產(chǎn)生和發(fā)展有三個(gè)途徑：

1、由商業(yè)銀行轉(zhuǎn)化為中央銀行，如英格蘭銀行、法蘭西銀行、普魯士銀行。

2、專門設(shè)置的中央銀行，世界大多國(guó)家如此，如美聯(lián)儲(chǔ)。

3、由綜合型銀行改革為單一職能的中央銀行，如前蘇聯(lián)、中國(guó)。

中央銀行制度的類型(掌握)：?jiǎn)我恢醒脬y行制度、復(fù)合中央銀行制度、跨國(guó)的中央銀行制度、準(zhǔn)中央銀行制度。

(二)中央銀行的獨(dú)立性(掌握)

1、央行獨(dú)立性的內(nèi)容

(1)建立獨(dú)立的貨幣發(fā)行制度，穩(wěn)定貨幣

(2)獨(dú)立制定實(shí)施貨幣政策

(3)獨(dú)立監(jiān)管、調(diào)控整個(gè)金融體系和金融市場(chǎng)

2、保持央行相對(duì)獨(dú)立性的基本原則(了解)

(1)央行應(yīng)以一國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)為出發(fā)點(diǎn)制定貨幣政策

(2)央行應(yīng)按金融運(yùn)行規(guī)律，制定實(shí)施貨幣政策，規(guī)避短期行為的干擾。

3、中央銀行相對(duì)獨(dú)立性的模式

(1)獨(dú)立性較大模式

如美國(guó)、德國(guó)

(2)獨(dú)立性稍次的模式

如英格蘭銀行、日本銀行

(3)獨(dú)立性較小的模式

二、 央銀行的性質(zhì)和職能(掌握)

(一)中央銀行性質(zhì)

央行是金融管理機(jī)構(gòu)，它代表國(guó)家管理金融，制定和執(zhí)行金融誶政策，主要采用經(jīng)濟(jì)手段對(duì)金融經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域進(jìn)行調(diào)節(jié)和控制。央行是一國(guó)最高的貨幣金融管理機(jī)構(gòu)，在各國(guó)金融體系中居于主導(dǎo)地位。

(二)中央銀行的職能

1、發(fā)行的銀行——央行壟斷發(fā)行權(quán)

發(fā)行貨幣、調(diào)節(jié)貨幣供給量、印刷鑄造或銷毀貨幣

2、政府的銀行——為政府提供服務(wù)

代理國(guó)庫(kù)、幫政府融通資金、代理政府金融事務(wù)

3、銀行的銀行——央行辦理商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)資金的存、放、匯，是商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)的最終貸款人。

集中保管存款準(zhǔn)備金、充當(dāng)最終貸款人、主持全國(guó)銀行間的清算業(yè)務(wù)等

4、管理的銀行——貨幣政策的制定實(shí)施，對(duì)整個(gè)金融的運(yùn)行進(jìn)行調(diào)控監(jiān)管

三、中央銀行的業(yè)務(wù)

(一)中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表(掌握)

1、央行的資產(chǎn)——央行在一定時(shí)點(diǎn)傭有的各種債權(quán)

(1)國(guó)外資產(chǎn)

(2)貼現(xiàn)與放款(教材這一節(jié)印刷有錯(cuò)，“債券”應(yīng)改為“債權(quán)”P214)

(3)政府債券和財(cái)政借款

(4)其他資產(chǎn)

2、央行的負(fù)債——金融機(jī)構(gòu)、政府、個(gè)人和其他部門對(duì)央行的債權(quán)(教材上這里也錯(cuò)了，寫成“債券”)

(二)中央銀行的業(yè)務(wù)(掌握)

1、中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)

(1)貨幣的發(fā)行

(2)代理國(guó)庫(kù)

(3)集中存款準(zhǔn)備金

2、中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)

(1)貸款

(2)再貼現(xiàn)

(3)證券買賣(公開市場(chǎng)操作，不為盈利)

(4)國(guó)際儲(chǔ)備

(5)其他資產(chǎn)業(yè)務(wù)

3、中間業(yè)務(wù)

(1)集中辦理票據(jù)交換

(2)交換差額

(3)辦理異地資金轉(zhuǎn)移

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