初級經(jīng)濟(jì)師

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1.金融工具在二級市場的交易方式有( )。

A、定向交易

B、私募交易

C、交易場所內(nèi)交易

D、場外交易

E、公募交易

參考答案: C,D

題目解析:本題考查金融市場的分類。

一級市場發(fā)行方式有兩種：定向發(fā)行(私募發(fā)行)或公開發(fā)行(公募發(fā)行)。ABE選項(xiàng)錯(cuò)誤。

金融工具在二級市場的交易方式分為場外交易和場內(nèi)交易。CD選項(xiàng)正確。

故本題正確答案為CD選項(xiàng)。

2.總體而言，金融市場的基本功能包括( )。

A、聚斂功能

B、調(diào)節(jié)功能

C、配置功能

D、反映功能

E、發(fā)展功能

參考答案: A,B,C,D

題目解析:本題考查金融市場的定義和基本功能知識點(diǎn)

金融市場的基本功能包括：聚斂功能是指小額資金匯聚成資金集合。配置功能指資源配置、財(cái)富再分配、風(fēng)險(xiǎn)再分配;調(diào)節(jié)功能側(cè)重調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì);反映功能被認(rèn)為是國民經(jīng)濟(jì)的晴雨表和氣象臺。故ABCD正確;

教材沒有提及發(fā)展功能，E選項(xiàng)錯(cuò)誤，故不選。

故本題正確選項(xiàng)為ABCD。

3.在金融市場上，金融產(chǎn)品價(jià)格的波動使一部分人的收入增加，另一部分人的收入減少，這體現(xiàn)了金融市場的( )功能。

A、反映

B、配置

C、補(bǔ)償

D、聚斂

參考答案: B

題目解析:本題考查金融市場的定義和基本功能。

配置功能，包括資源配置、財(cái)富再分配、風(fēng)險(xiǎn)再分配。在金融市場，金融產(chǎn)品價(jià)格的波動使一部分人的收入增加，另一部分人的收入減少，這體現(xiàn)了金融市場的配置功能。B選項(xiàng)正確。

聚斂功能。金融市場引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚成為可以投入社會再生產(chǎn)的資金集合，發(fā)揮蓄水池的作用。D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

調(diào)節(jié)功能。是指金融市場對宏觀經(jīng)濟(jì)的調(diào)節(jié)作用。存款準(zhǔn)備金、再貼現(xiàn)和公開市場操作等貨幣政策工具的實(shí)施都必須以金融市場的良好發(fā)育為前提。

反映功能。金融市場是國民經(jīng)濟(jì)的晴雨表和氣象臺，是公認(rèn)的國民經(jīng)濟(jì)的信號系統(tǒng)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤。

C選項(xiàng)為混淆項(xiàng)。

故本題正確答案為B選項(xiàng)。

4.按照金融交易的交割期限不同，可以把金融市場分為()

A、現(xiàn)貨市場

B、一級市場

C、二級市場

D、期貨市場

E、期權(quán)市場

參考答案: A,D,E

題目解析:本題考查金融市場的分類知識點(diǎn)

按照金融交易的交割期限劃分：

1.現(xiàn)貨：交易協(xié)議達(dá)成后立即辦理交割的交易

2.期貨：交易協(xié)議達(dá)成后，在未來辦理交割的交易

3.期權(quán)：支付一定的期權(quán)費(fèi)用后，取得在特定時(shí)間內(nèi)、按協(xié)議價(jià)格買進(jìn)或賣出一定數(shù)量的證券的權(quán)利

故ADE正確;

按金融工具的發(fā)行和轉(zhuǎn)讓流通的不同，金融市場分為一級市場和二級市，BC選項(xiàng)錯(cuò)誤，故不選。

故本題正確選項(xiàng)為ADE。

5.金融市場的配置功能體現(xiàn)在三個(gè)方面，分別是()

A、資源配置

B、財(cái)富再分配

C、風(fēng)險(xiǎn)量化

D、信用再分配

E、風(fēng)險(xiǎn)再分配

參考答案: A,B,E

題目解析:本題考查金融市場的定義和基本功能知識點(diǎn)

配置功能：資源配置、財(cái)富再分配、風(fēng)險(xiǎn)再分配。故ABE正確;

CD屬于混淆項(xiàng)，故不選。

故本題正確選項(xiàng)為ABE。

6.以下各項(xiàng)中，不屬于金融市場配置職能體現(xiàn)的是( )。

A、利潤再分配

B、資源配置

C、風(fēng)險(xiǎn)再分配

D、財(cái)富再分配

參考答案: A

題目解析:本題考查金融市場的定義和基本功能。

金融市場的配置功能體現(xiàn)在三個(gè)方面：資源配置、財(cái)富再分配、風(fēng)險(xiǎn)再分配。BCD選項(xiàng)是金融市場的配置功能體現(xiàn)。

A選項(xiàng)不是金融市場的配置功能體現(xiàn)。

本題選擇不屬于金融市場配置職能體現(xiàn)的選項(xiàng)。

故本題正確答案為A選項(xiàng)。

7.以下屬于貨幣市場子市場的有( )。

A、外匯市場

B、股票市場

C、短期債券市場

D、票據(jù)市場

E、同業(yè)拆借市場

參考答案: C,D,E

題目解析:本題考查金融市場的分類。

貨幣市場通常所流通的金融工具期限在一年以內(nèi)，如短期債券市場、票據(jù)市場、同業(yè)拆借市場等。CDE選項(xiàng)正確。

資本市場：是指期限在1年以上的金融資產(chǎn)交易市場。包括股票市場、長期債券市場、投資基金市場。B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

金融市場--資本市場、貨幣市場、外匯市場等。A選項(xiàng)錯(cuò)誤。

故本題正確答案為CDE選項(xiàng)。

8.下列屬于金融體系基本要素的有( )。

A、金融工具

B、金融中介

C、金融市場

D、金融制度和調(diào)控機(jī)制

E、金融風(fēng)險(xiǎn)

參考答案: A,B,C,D

題目解析:本題考查金融市場的基本要素知識點(diǎn)

構(gòu)成現(xiàn)代金融體系的基本要素：(1)由貨幣制度所規(guī)范的貨幣流通;(2)金融中介--銀行類和非銀行類金融機(jī)構(gòu);(3)金融市場--資本市場、貨幣市場、外匯市場等;(4)金融工具--金融產(chǎn)品或金融商品;(5)金融制度和調(diào)控機(jī)制--貨幣制度、匯率制度、利率制度、信用制度、支付清算制度、金融監(jiān)管制度。故ABCD正確;

金融風(fēng)險(xiǎn)是經(jīng)濟(jì)全球化給經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)國家?guī)韱栴}之一。E錯(cuò)誤，故不選。

故本題正確選項(xiàng)為ABCD。

9.()是最重要的金融交易價(jià)格之一

A、匯率

B、利率

C、稅率

D、杠桿率

參考答案: B

題目解析:本題考查金融市場的基本要素。

利率是最重要的金融交易價(jià)格之一。

B說法正確，ACD均為錯(cuò)誤。

故此題正確答案為B。

10.主要供應(yīng)短期資金、解決短期內(nèi)資金余缺的市場是( )。

A、貨幣市場

B、資本市場

C、股票市場

D、債券市場

參考答案: A

題目解析:本題考查金融市場的分類。

貨幣市場主要供應(yīng)短期資金、解決短期內(nèi)資金余缺。A選項(xiàng)正確;

資本市場是指期限在1年以上的金融資產(chǎn)交易市場。通常資本市場主要指的是股票市場、長期債券市場與投資基金市場等。B選項(xiàng)錯(cuò)誤;

股票市場上每時(shí)每刻都有多種股票進(jìn)行交易，且價(jià)格各異，有漲有跌。C選項(xiàng)錯(cuò)誤;

債券市場是發(fā)行和買賣債券的場所，是(金融市場)一個(gè)重要組成部分。債券市場是一國金融體系中不可或缺的部分。D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

故本題正確答案為A選項(xiàng)。

11.()作為市場參與者，身份和地位是雙重的：一是公平交易的一方，另一方面還是金融市場的主要管理者。

A、工商企業(yè)

B、商業(yè)銀行

C、中央銀行

D、金融機(jī)構(gòu)

參考答案: C

題目解析:本題考查金融市場的基本要素。

中央銀行作為市場參與者，身份和地位是雙重的：一是公平交易的一方，另一方面還是金融市場的主要管理者。C選項(xiàng)正確。

ABD選項(xiàng)都不是管理者。

故本題正確答案為C選項(xiàng)。

12.金融市場必 備要素包括( )

A、交易對象

B、交易工具

C、交易主體

D、交易價(jià)格

E、交易規(guī)則

參考答案: A,B,C,D

題目解析:本題考查金融市場的基本要素知識點(diǎn)

金融市場必須具備交易對象、交易工具、交易主體、交易價(jià)格這4個(gè)要素。故ABCD正確;

E屬于混淆項(xiàng)，故不選。

故本題正確選項(xiàng)為ABCD。

13[.單選題]法院在當(dāng)事人和其他訴訟參與人的參加下，以審理、判決、執(zhí)行等方式解決民事糾紛的活動，以及由這些活動產(chǎn)生的各種訴訟關(guān)系的總和指的是()。

A.行政訴訟

B.民事訴訟

C.刑事訴訟

D.民事仲裁

[答案]B

[解析]本題考查民事訴訟的概念。民事訴訟是指法院在當(dāng)事人和其他訴訟參與人的參加下，以審理、判決、執(zhí)行等方式解決民事糾紛的活動，以及由這些活動產(chǎn)生的各種訴訟關(guān)系的總和。

14[.單選題]下列不屬于民事訴訟法基本原則的是()。

A.辯論原則

B.支持起訴原則

C.公開審理原則

D.法院調(diào)解自愿和合法的原則

[答案]C

[解析]本題考查民事訴訟法的基本原則。民事訴訟法的基本原則包括：(1)當(dāng)事人訴訟權(quán)利平等原則;(2)同等原則和對等原則;(3)法院調(diào)解自愿和合法的原則;(4)辯論原則;(5)處分原則;(6)檢察監(jiān)督原則;(7)支持起訴原則。

15[.單選題]一般來說，合議庭由()個(gè)以上的單數(shù)的審判人員組成。

A.3

B.5

C.7

D.9

[答案]A

[解析]本題考查民事訴訟法的合議制。按合議制組成的審判組織，稱為合議庭。一般來說，合議庭由3個(gè)以上的單數(shù)的審判人員組成。

16[.多選題]根據(jù)《人民共和國民事訴訟法》，下列行為引發(fā)的糾紛中，權(quán)利人可以申請支付令的有()。

A.給付特定物

B.給付有價(jià)證券

C.返還房屋

D.索要遺失物

E.給付金錢

[答案]BE

[解析]本題考查督促程序。督促程序又稱債務(wù)催償程序，是指人民法院根據(jù)債權(quán)人的申請，向債務(wù)人發(fā)出支付令，催促債務(wù)人在法定期限內(nèi)向債權(quán)人清償債務(wù)的法律程序，適應(yīng)于債權(quán)人請求債務(wù)人給付金錢、有價(jià)證券的案件。

17[.多選題]有關(guān)第二審人民法院對上訴案件的處理情形表述正確的是()。

A.原判決、裁定認(rèn)定事實(shí)清楚，適用法律正確的，以判決、裁定方式駁回上訴，維持原判決、裁定

B.原判決、裁定認(rèn)定事實(shí)錯(cuò)誤或者適用法律錯(cuò)誤的，以判決、裁定方式依法改判、撤銷或者變更

C.原判決認(rèn)定基本事實(shí)不清的，裁定撤銷原判決，發(fā)回原審人民法院重審，或者查清事實(shí)后改判

D.原判決遺漏當(dāng)事人或者違法缺席判決等嚴(yán)重違反法定程序的，裁定撤銷原判決，發(fā)回原審人民法院重審

E.第二審人民法院對不服第一審人民法院裁定的上訴案件的處理，一律使用判決

[答案]ABCD

[解析]本題考查第二審人民法院對上訴案件的處理情形。第二審人民法院對上訴案件，經(jīng)過審理,按照下列情形分別處理:①原判決、裁定認(rèn)定事實(shí)清楚，適用法律正確的，以判決、裁定方式駁回上訴，維持原判決、裁定。②原判決、裁定認(rèn)定事實(shí)錯(cuò)誤或者適用法律錯(cuò)誤的,以判決、裁定方式依法改判、撤銷或者變更。③原判決認(rèn)定基本事實(shí)不清的,裁定撤銷原判決，發(fā)回原審人民法院重審，或者查清事實(shí)后改判。④原判決遺漏當(dāng)事人或者違法缺席判決等嚴(yán)重違反法定程序的，裁定撤銷原判決，發(fā)回原審人民法院重審。第二審人民法院對不服第一審人民法院裁定的上訴案件的處理，一律使用裁定。

18[.多選題]當(dāng)事人雙方訂立仲裁協(xié)議,遇有下列()情形的,該協(xié)議無效。

A.一方采取脅迫手段,迫使對方訂立仲裁協(xié)議的

B.約定的仲裁事項(xiàng)超出法律規(guī)定的仲裁范圍的

C.法人之間為解決財(cái)產(chǎn)權(quán)益糾紛訂立的仲裁協(xié)議

D.無民事行為能力人訂立的仲裁協(xié)議

E.以口頭方式訂立的仲裁協(xié)議

[答案]ABDE

[解析]本題考查仲裁協(xié)議無效的情形。根據(jù)《仲裁法》的規(guī)定,導(dǎo)致仲裁協(xié)議無效的原因是:(1)以口頭方式訂立的仲裁協(xié)議無效;(2)約定的仲裁事項(xiàng)超出法律規(guī)定的仲裁范圍的;(3)無民事行為能力人或者限制民事行為能力人訂立的仲裁協(xié)議;(4)一方采取脅迫手段,迫使對方訂立仲裁協(xié)議的;(5)仲裁協(xié)議對仲裁事項(xiàng)沒有約定或約定不明確的,或者仲裁協(xié)議對仲裁委員會沒有約定或者約定不明確,當(dāng)事人對此又達(dá)不成補(bǔ)充協(xié)議的,仲裁協(xié)議無效。

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（責(zé)任編輯：）