中級經(jīng)濟(jì)師

二、中央銀行的性質(zhì)與職能

(一)中央銀行的性質(zhì)

中央銀行的性質(zhì)是：中央銀行是金融管理機構(gòu)，它代表國家管理金融、制定和執(zhí)行金融方針政策，主要采用經(jīng)濟(jì)手段對金融經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域進(jìn)行調(diào)節(jié)和控制。中央銀行是一國最高的貨幣金融管理機構(gòu)，在各國金融體系中居于主導(dǎo)地位。

當(dāng)代各國的中央銀行均居于本國金融體系的領(lǐng)導(dǎo)和核心地位，其主要任務(wù)是制定和實施國家金融政策，并代表國家監(jiān)督和管理全國金融業(yè)。中央銀行不能首先考慮自身的經(jīng)濟(jì)和利益，而是要考慮國家的宏觀經(jīng)濟(jì)問題;中央銀行的業(yè)務(wù)目標(biāo)不是為實現(xiàn)盈利，而是為實現(xiàn)國家的宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo);中央銀行不是一個辦理貨幣信用業(yè)務(wù)的經(jīng)濟(jì)實體，不是經(jīng)營型銀行，而是國家金融管理機關(guān)，是管理型銀行。

(二)中央銀行的職能

中央銀行的職能包括發(fā)行的銀行、政府的銀行、銀行的銀行、管理金融的銀行四個方面。

1.發(fā)行的銀行

中央銀行是發(fā)行的銀行，指中央銀行壟斷貨幣發(fā)行，具有貨幣發(fā)行的特權(quán)、獨占權(quán)，是一國唯一的貨幣發(fā)行機構(gòu)。中央銀行作為發(fā)行的銀行，具有以下幾個基本職能：

中央貨幣機構(gòu)向資金需要的義務(wù)。中央銀行對政府融通資金的主要方式有：政府財政收支出現(xiàn)暫時失衡或財政長期赤字時，中央銀行向財政直接提供貸款以平衡財政收支;中央銀行進(jìn)入一級市場直接購買政府債券，由此形成直接流入國庫的財政收人。

(3)代理政府金融事務(wù)。如代理國債發(fā)行及到期國債的還本付息等。

(4)代表政府參加國際金融活動，進(jìn)行金融事務(wù)的協(xié)調(diào)、磋商等。

(5)充當(dāng)政府金融政策顧問，為一國經(jīng)濟(jì)政策的制定提供各種資料、數(shù)據(jù)和方案。

3.銀行的銀行

中央銀行是銀行的銀行，指中央銀行通過辦理存、放、匯等項業(yè)務(wù)，作商業(yè)銀行與其他金融機構(gòu)的最后貸款人，履行以下幾項職責(zé)：

(1)集中保管存款準(zhǔn)備金。中央銀行根據(jù)法律所賦予的特權(quán)，要求商業(yè)銀行及有關(guān)金融機構(gòu)須依法向中央銀行繳存存款準(zhǔn)備金。這樣做的意義在于：集中準(zhǔn)備金便于商業(yè)銀行及有關(guān)金融機構(gòu)相互調(diào)劑準(zhǔn)備金，增強清償能力，保障存款人的資金安全和商業(yè)銀行及有關(guān)金融機構(gòu)自身穩(wěn)定;有助于中央銀行調(diào)節(jié)信用規(guī)模、控制全社會貨幣供給量;為商業(yè)銀行及有關(guān)金融機構(gòu)非現(xiàn)金結(jié)算創(chuàng)造了條件;強化了中央銀行的資金實力。

(2)充當(dāng)最后貸款人。所謂最后貸款人，指中央銀行為穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)金融運行，向那些面臨資金周轉(zhuǎn)困難的商業(yè)銀行及其他金融機構(gòu)及時提供貸款，幫助它們渡過難關(guān)。中央銀行作為最后貸款人提供貸款，通常采取兩種形式：一是票據(jù)再貼現(xiàn)，lip商業(yè)銀行及其他金融機構(gòu)把自己持有的票據(jù)賣給中央銀行并由此獲得一定現(xiàn)金的業(yè)務(wù);二是票據(jù)再抵押，即商業(yè)銀行及其他金融機構(gòu)為應(yīng)付急迫的資金需求，把自己持有的票據(jù)抵押給中央銀行并由此獲得一定的現(xiàn)金的業(yè)務(wù)。票據(jù)再貼現(xiàn)與再抵押業(yè)務(wù)的辦理，最終使中央銀行真正成為一國商業(yè)銀行及其他金融機構(gòu)的信貸中心。

(3)主持全國銀行間的清算業(yè)務(wù)。商業(yè)銀行按規(guī)定向中央銀行繳存存款準(zhǔn)備金并由此在中央銀行開立存款賬戶，這樣，商業(yè)銀行間因其客戶的債權(quán)債務(wù)關(guān)系而產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，即可通過中央銀行采用非現(xiàn)金結(jié)算辦法予以清算，中央銀行于是成為一國銀行業(yè)的清算中心。

(4)主持外匯頭寸拋補業(yè)務(wù)。中央銀行根據(jù)外匯供求狀況而適時買進(jìn)賣出外匯，即在商業(yè)銀行外匯頭寸過多時買進(jìn)外匯，在商業(yè)銀行外匯頭寸不足時則賣出外匯。中央銀行此舉既向商業(yè)銀行提供了外匯資金融通便利，又可由此監(jiān)控國際收支狀況，謀求外匯收支平衡。

4.管理金融的銀行

中央銀行是管理金融的銀行，指中央銀行作為一國金融體系的核心、首腦，致力于貨幣政策的制定實施，對整個銀行業(yè)的運行進(jìn)行調(diào)控監(jiān)管。中央銀行作為管理金融的銀行，其職責(zé)主要表現(xiàn)在：

(1)根據(jù)國情合理制定實施貨幣政策，在穩(wěn)定貨幣的前提下謀求經(jīng)濟(jì)增長。

(2)制定頒布各種金融法規(guī)、金融業(yè)務(wù)規(guī)章，監(jiān)督管理各金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動。

(3)管理境內(nèi)金融市場。中央銀行作為金融市場的參與者與管理者，地位特殊且重要。

在管理境內(nèi)金融市場方面，中央銀行主要致力于審查、監(jiān)督上市證券的合法性，確保證券交易、資金往來的合法化;借助貨幣政策工具，影響市場利率，左右融資成本，調(diào)節(jié)資金供求關(guān)系。

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（責(zé)任編輯：中大編輯）

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